2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識高分通關(guān)題型題庫附解析答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識高分通關(guān)題型題庫附解析答案

單選題（共50題）1、目前，我國證券市場推出的權(quán)證為（）。A.債券類權(quán)證B.股權(quán)類權(quán)證C.認(rèn)股權(quán)證D.備兌權(quán)證【答案】B2、歐洲最大的證券交易所是()。A.法蘭克福證券交易所B.愛爾蘭證券交易所C.布魯塞爾證券交易所D.倫敦證券交易所【答案】D3、債券結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個買方對應(yīng)一個賣方，當(dāng)一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算的債券結(jié)算類型是（）。A.雙邊凈額結(jié)算B.多邊結(jié)算C.凈額結(jié)算D.全額結(jié)算【答案】D4、相對于期貨合約，下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約缺點(diǎn)的表述錯誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約需要按合約價值交納保證金B(yǎng).遠(yuǎn)期合約市場的效率偏低C.遠(yuǎn)期合約的流動性較差D.遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險較高【答案】A5、下列關(guān)于期權(quán)的說法正確的是（）。A.標(biāo)的資產(chǎn)價格越高，則看漲期權(quán)的價格越高B.期權(quán)的執(zhí)行價格越高，則看跌期權(quán)的價格越低C.期權(quán)的有效期越長，則看漲期權(quán)的價格越低D.標(biāo)的資產(chǎn)的價格波動率越低，則期權(quán)的價格越高【答案】A6、()是指收集、整理、加工有關(guān)基金投資運(yùn)作的會計信息，準(zhǔn)確記錄基金資產(chǎn)變化情況，及時向相關(guān)各方提供財務(wù)數(shù)據(jù)以及會計報表的過程。A.基金會計核算B.證券投資基金C.基金資產(chǎn)估值D.基金管理運(yùn)作【答案】A7、（）雖然計算量較大，但這種方法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計算VaR值方法。A.參數(shù)法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛模擬法D.線性回歸模擬法【答案】C8、遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約最常見的衍生工具關(guān)于它們的區(qū)別可以通過以下（）角度來分析。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A9、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，由各個基金公司自行設(shè)立，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。A.投資決策委員會B.投資部C.研究部D.交易部【答案】A10、股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風(fēng)險，主要是()。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風(fēng)險D.購買力風(fēng)險【答案】C11、根據(jù)《中華人民共和國證券法》，下列不屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）。A.為證券交易提供集中登記服務(wù)B.為證券交易提供存管服務(wù)C.為證券交易提供投資咨詢服務(wù)D.為證券交易提供結(jié)算服務(wù)【答案】C12、《集合投資計劃治理白皮書》是由（）于2005年發(fā)表的。A.WTOB.國際證監(jiān)會C.歐盟D.經(jīng)合組織【答案】D13、按照發(fā)行主體分類，下列債券中不屬于金融債券的是（）。A.地方政府自主發(fā)行的債券B.商業(yè)銀行發(fā)行的次級債C.證券公司發(fā)行的短期融資券D.政策性銀行發(fā)行的債券【答案】A14、固定利率債券是由政府和（）發(fā)行的主要債券種類，有固定的到期日，并在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值；通常，固定利率債券在償還期內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值。A.中央政府B.地方政府C.企業(yè)D.合伙企業(yè)【答案】C15、目前，我國貨幣市場基金的管理費(fèi)率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0.33%D.1%【答案】C16、下列屬于互換合約的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅱ【答案】A17、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B18、（）是指基金在一定會計期間的經(jīng)營成果。A.基金利潤B.基金資產(chǎn)C.基金負(fù)債D.基金所有者權(quán)益【答案】A19、銀行間債券市場的發(fā)行主體不包括（）。A.中國人民銀行B.政策性銀行C.未獲發(fā)債批準(zhǔn)的財務(wù)公司D.商業(yè)銀行【答案】C20、下列關(guān)于普通股股東和優(yōu)先股股東表決權(quán)的表述中，在一般情況下正確的是（）A.普通股股東沒有表決權(quán)，優(yōu)先股股東具有表決權(quán)B.普通股股東具有表決權(quán)，優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)C.普通股股東具有表決權(quán)，優(yōu)先股股東具有表決權(quán)D.普通股股東沒有表決權(quán)，優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)【答案】B21、()是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。A.貨幣時間價值B.貨幣溢價C.貨幣價值D.貨幣乘數(shù)【答案】A22、證券A和證券B的收益率相關(guān)系數(shù)為0.4，證券A和證券C的收益率相關(guān)系數(shù)為-0.7，則以下說法正確的是（）。A.當(dāng)證券B上漲時，證券C上漲的可能性比較大B.當(dāng)證券A上漲時，證券C下跌的可能性比較大C.當(dāng)證券B上漲時，證券C下跌的可能性比較大D.當(dāng)證券A上漲時，證券B下跌的可能性比較大【答案】B23、息票率6%的3年期債券，市場價格為97.3440元，到期收益率為7%，久期為2.83年，那么，當(dāng)該債券的到期收益率增加至7.1%，價格的變化為（）。A.利率上升0.1個百分點(diǎn)，債券的價格將下降0.257元B.利率上升0.3個百分點(diǎn)，債券的價格將下降0.237元C.利率下降0.1個百分點(diǎn)，債券的價格將上升0.257元D.利率下降0.3個百分點(diǎn)，債券的價格將上升0.237元【答案】A24、下列關(guān)于期貨交易制度的論述中，錯誤的是()。A.任何期貨交易者必須按其買入或賣出期貨合約價值的一定比例交納保證金B(yǎng).對沖平倉是指持倉者在到期日之前買賣與持倉合約品種、數(shù)量相同但方向相反的期貨C.期貨交易執(zhí)行盯市制度，進(jìn)行逐日結(jié)算D.期貨的交割只能現(xiàn)金交割，而不能實(shí)物交割【答案】D25、以下資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目中，應(yīng)計在資產(chǎn)項(xiàng)下的是（）A.資本公積B.應(yīng)付賬款C.預(yù)收賬款D.預(yù)付賬款【答案】D26、（）是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣的物資商品。A.私募股權(quán)B.不動產(chǎn)C.大宗商品D.收藏品【答案】C27、以下選項(xiàng)中不屬于股票價格指數(shù)的編制方法的是（）A.加權(quán)平均法B.移動平均法C.算術(shù)平均法D.幾何平均法【答案】B28、股份有限公司所有者權(quán)益不包括（）。A.利潤總額B.股本C.盈余公積D.資本公積【答案】A29、證券交易所的結(jié)算方式有（）A.全額結(jié)算方式B.凈額結(jié)算方式C.全額結(jié)算方式和凈額結(jié)算方式D.差額清算【答案】C30、關(guān)于計價錯誤責(zé)任承擔(dān)，以下表述錯誤的是（）A.因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金服務(wù)機(jī)構(gòu)予以賠償B.因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人予以賠償C.因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人予以賠償D.基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計算或復(fù)核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同規(guī)定，給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任【答案】A31、（）是期貨交易最大的特征。A.保證金B(yǎng).交割C.對沖平倉D.盯市【答案】D32、證券X的期望收益率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%;證券Y的期望收益率為15%，標(biāo)準(zhǔn)差為27%。如果這兩個證券在組合的比重相同，則組合的期望收益率為()。A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%【答案】B33、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)由具有證券投資基金托管資格的銀行（簡稱托管人）負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。而托管人可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，下列關(guān)于符合條件說法錯誤的是（）。A.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近一個會計年度實(shí)收資本不少于5億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.具備安全保管資產(chǎn)的條件【答案】B34、關(guān)于買空交易，以下表述錯誤的是（）。A.目前，上海證券交易所規(guī)定融資融券保證金比例不得低于50%B.維持擔(dān)保比例的計算公式為（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x當(dāng)前市價+利息及費(fèi)用總和）C.融資交易結(jié)束時，該公司股票價格沒有發(fā)生變化，投資者無需支付融資的貸款利息D.融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易【答案】C35、關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述，錯誤的是（）。A.債券基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益B.債券基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益C.貨幣市場基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益D.股票基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益【答案】A36、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的表述，不正確的是（）。A.每日進(jìn)行收益分配B.當(dāng)日申購的基金份額自本日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益【答案】B37、下列不屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。A.復(fù)制誤差B.分紅C.現(xiàn)金留存D.追加投資【答案】D38、投資者的風(fēng)險承受能力取決于投資者的境況，不包括()。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D(zhuǎn).投資者風(fēng)險厭惡程度【答案】D39、下列投資品種不屬于大宗商品的是（）。A.大豆B.滬深300ETF基金C.原油D.橡膠【答案】B40、基金投資交易過程中的風(fēng)險主要體現(xiàn)在投資交易過程中的合規(guī)性風(fēng)險和（）。A.管理風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.投資組合風(fēng)險D.利率風(fēng)險【答案】C41、基金資產(chǎn)估值不需考慮（）因素。A.估值頻率B.交易價格及其公允性C.估值方法的一致性和公開性D.基金的會計核算【答案】D42、交易雙方根據(jù)對價格變化的預(yù)測，約定在未來某一確定的時間按照某一條件進(jìn)行交易或有選擇是否交易的權(quán)利，涉及基礎(chǔ)資產(chǎn)的跨期轉(zhuǎn)移，這體現(xiàn)了衍生工具的（）。A.跨期性B.杠桿性C.風(fēng)險性D.投機(jī)性【答案】A43、下列關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的敘述中，錯誤的是（）。A.衍生工具基金的管理費(fèi)率最高B.貨幣市場基金的管理費(fèi)率最低C.基金托管費(fèi)是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取D.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用【答案】C44、（）指的是作為基金利潤主要分配形式的現(xiàn)金,可能由于通貨膨脹等因素的影響而導(dǎo)致購買力下降,降低基金實(shí)際收益，使投資者收益率降低的風(fēng)險，又稱為通貨膨脹風(fēng)險。A.購買力風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險D.匯率風(fēng)險【答案】A45、為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個股的流動性較差時，基金管理人被迫在不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售股票或債券，這種風(fēng)險稱為（）。A.操作風(fēng)險B.購買力風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】D46、私募股權(quán)投資最早在()地區(qū)產(chǎn)生并得到發(fā)展。A.歐美B.東亞C.北美D.南美【答案】A47、杜邦恒等式為（）。A.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/所有者權(quán)益B.資產(chǎn)收益率=銷售利潤率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C.資產(chǎn)收益率=凈利潤/總資產(chǎn)D.凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×權(quán)益乘數(shù)【答案】D48、不動產(chǎn)投資的類型不包括（）