昌吉分行營運三季度理論競賽測試題三十四附有答案

昌吉分行營運三季度理論競賽測試題三十四[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.關(guān)于個人錢包法律扣劃功能，以下說法錯誤的是:（）。*[單選題]*A．支付系統(tǒng)發(fā)送成功后，將支付系統(tǒng)流水號登記至凍結(jié)登記簿扣劃摘要欄位B．若支付系統(tǒng)返回失敗，則同二代支付被拒往賬業(yè)務(wù)處理流程C．免收跨行交易手續(xù)費D．交易附言為后臺錄入扣劃摘要欄位信息(正確答案)2.關(guān)于辦理司法凍結(jié)母行的封閉式理財產(chǎn)品，以下說法錯誤的是（）。*[單選題]*A．有權(quán)機關(guān)協(xié)助執(zhí)行手續(xù)中明確要求凍結(jié)該理財產(chǎn)品的回款資金賬戶的情況，理財產(chǎn)品與回款資金賬戶將同時被凍結(jié)，回款資金賬戶為部分凍結(jié)，凍結(jié)金額為理財產(chǎn)品凍結(jié)金額B．若客戶理財產(chǎn)品到期日早于司法查詢有效期，理財產(chǎn)品到期后，贖回資金將自動兌付至回款資金賬戶，但該資金賬戶仍為凍結(jié)狀態(tài)C．交易完成后，系統(tǒng)同步登記對私法律凍結(jié)登記簿D．若客戶理財產(chǎn)品到期日晚于司法查詢有效期，理財產(chǎn)品到期后，贖回資金將自動兌付至回款資金賬戶，我行不凍結(jié)該資金賬戶(正確答案)3.客戶服務(wù)經(jīng)理受理個人錢包法律扣劃業(yè)務(wù)時需核實執(zhí)行人員提供的相關(guān)法律文書和工作證件等資料的（）。*[單選題]*A．真實性和有效性B．真實性和完整性(正確答案)C．準(zhǔn)確性和有效性D．準(zhǔn)確性和完整性4.主賬戶的賬戶性質(zhì)為基本存款賬戶的，其虛擬賬戶的賬戶性質(zhì)為專用存款賬戶，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)按照（）的性質(zhì)進行核準(zhǔn)或備案。*[單選題]*A．基本存款賬戶B．專用存款賬戶(正確答案)C．一般存款賬戶D．虛擬賬戶無需備案5.二級賬戶賬號須在上級實體賬戶賬號基礎(chǔ)上加“-”加順序號，或直接加順序號，賬號最長不超過（）（盡量控制在32位以內(nèi)）?？蛻舸_有需要自定義賬號的，各經(jīng)營單位應(yīng)逐筆上報分行公司部，一事一議。*[單選題]*A．32位B．36位C．38位D．40位(正確答案)6.分行公司部應(yīng)通過數(shù)據(jù)借用申請平臺完成所有轄內(nèi)二級賬戶的數(shù)據(jù)信息整理與歸檔，及時排查二級賬戶開立規(guī)范問題，查遺補缺，排查工作至少（）一次。*[單選題]*A．每月B．每季度C．每半年D．一年(正確答案)7.通過柜面提交二級賬戶業(yè)務(wù)申請及實施開立操作的，開立網(wǎng)點營運柜員負責(zé)保管、歸檔全套業(yè)務(wù)申請資料;客戶經(jīng)理負責(zé)向分行公司部提交二級賬戶業(yè)務(wù)合作協(xié)議、業(yè)務(wù)申請書及隨附清單列表復(fù)印件，（）負責(zé)歸檔保管。（）*[單選題]*A．歸屬網(wǎng)點B．營運主管或副主管C．分行營運部D．分行公司部(正確答案)8.單位存在協(xié)定存款時，在電子詢證函回函中，第一項單位活期存款賬戶余額欄位顯示為該賬戶（）（）。*[單選題]*A．全部余額(正確答案)B．活期余額C．協(xié)定存款余額D．以上都不對9.對于需要查詢驗資戶賬戶性質(zhì)的，客戶服務(wù)經(jīng)理可通過（）交易路徑查詢。（）。*[單選題]*A．客戶信息-查詢-賬戶-對公-賬戶信息(正確答案)B．客戶信息-查詢-賬戶-對公-賬戶交易明細C．綜合報表-查詢-登記簿-存款計結(jié)息D．內(nèi)部管理-查詢-登記簿-客戶服務(wù)-賬戶10.截至函證基準(zhǔn)日，已結(jié)清的保證金資金卡片信息（）電子函證回執(zhí)中列示。（）*[單選題]*A．在B．不在(正確答案)C．以上都對D．以上都不對11.截至函證基準(zhǔn)日，如某一保證金賬戶下所有的資金卡片均已結(jié)清且未鎖定，電子函證回執(zhí)中如何體現(xiàn)。（）*[單選題]*A．不列示B．列示所有已結(jié)清且未鎖定資金卡片信息C．列示一條余額為0的信息(正確答案)D．以上都不對12.銀行機構(gòu)實際業(yè)務(wù)開展中的大額存款、通知存款、定期保證金存款、結(jié)構(gòu)性存款等存在固定到期日的存款產(chǎn)品，可以比照（）核對。（）*[單選題]*A．活期存款B．定期存款(正確答案)C．保證金存款D．銀行借款13.詢證函第一項銀行存款中，如為活期存款賬戶，電子回函中則（）“起始日期”和“終止日期”。（）*[單選題]*A．顯示B．不顯示（/劃去）(正確答案)C．以上都對D．以上都不對14.我行為參加行的銀團/聯(lián)合貸款應(yīng)填報指定函證日（）余額。（）*[單選題]*A．我行貸款(正確答案)B．對客C．他行貸款D．以上都不對15.出口風(fēng)險參與、協(xié)議付款和協(xié)議融資等非我行自有資金發(fā)放的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)（）銀行借款欄。（）*[單選題]*A．不納入(正確答案)B．納入16.對于“531”系統(tǒng)上線前注銷的賬戶，客戶服務(wù)經(jīng)理可通過（）交易路徑查詢賬戶信息。（）*[單選題]*A．客戶信息-查詢-賬戶-對公-賬戶信息B．內(nèi)部管理-查詢-登記簿-客戶服務(wù)-賬戶(正確答案)C．客戶信息-查詢-賬戶-對公-賬戶交易明細D．以上都不對17.防偽印鑒-客戶號關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)賬號關(guān)聯(lián)交易優(yōu)化后，對于已存在賬號建檔信息的存放同業(yè)賬戶，客戶服務(wù)經(jīng)理通過“印鑒建檔-關(guān)聯(lián)信息修改-客戶號關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)賬號關(guān)聯(lián)”路徑（功能碼:BBOSFW0016）進行客戶號建檔轉(zhuǎn)賬號建檔時，系統(tǒng)判斷該賬號下是否存在已建檔記錄，若存在，則系統(tǒng)提示“賬號已存在建檔信息”，網(wǎng)點（）。（）。*[單選題]*A．仍能操作客戶號關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)賬號關(guān)聯(lián)B．無法進行客戶號建檔轉(zhuǎn)賬號建檔(正確答案)C．以上都是18.防偽印鑒-印鑒卡領(lǐng)用交易優(yōu)化后，網(wǎng)點經(jīng)辦人員通過印鑒卡領(lǐng)用（客戶經(jīng)理）（功能碼:BBOSBV0070）待辦任務(wù)進入“印鑒卡領(lǐng)用”界面，“地域標(biāo)志”選擇“1同城/2異地”，“打印標(biāo)志”選擇“打印”，推送交互屏給客戶經(jīng)理簽名后系統(tǒng)彈出的打印預(yù)覽界面，該預(yù)覽界面增加顯示（）。（）*[單選題]*A．同城/異地B．同城C．異地D．地域標(biāo)志(正確答案)19.優(yōu)化線上開戶內(nèi)嵌的印鑒卡領(lǐng)用交易，增加“啟用日期”欄位，默認(rèn)當(dāng)天可修改，并控制只能()，為非必輸項。聯(lián)動打印印鑒卡時，建檔方式選取“印鑒建檔方式”欄位信息，幣種選取()，啟用日期選取“啟用日期”欄位信息，確認(rèn)“是否打印印鑒卡”,選擇“是”后聯(lián)動打印印鑒卡信息。（）。*[單選題]*A．選擇T日（含）后的日期;人民幣或外幣B．選擇T日后的日期;人民幣或外幣C．選擇T日（含）后的日期;線上開戶時的賬戶幣種(正確答案)D．選擇T日后的日期;線上開戶時的賬戶幣種20.客戶開立錢包并綁定賬戶后，分行可以通過“（）”路徑，查詢賬戶與錢包的綁定關(guān)系。（）*[單選題]*A．客戶信息-查詢-賬戶-對公-賬戶信息(正確答案)B．客戶信息-查詢-統(tǒng)一視圖C．客戶服務(wù)-簽約-對公購物車-總行21.分行的賬戶管理費（含小額賬戶管理費，不含不動戶管理費）和年費的收取標(biāo)準(zhǔn)是（）元。（）*[單選題]*A．不收取(正確答案)B．收取C．10元22.分行對單位結(jié)算賬戶開戶收取的開戶手續(xù)費執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)是非小微企業(yè)（）元，小微企業(yè)（）元。（）*[單選題]*A．100、50(正確答案)B．100、100C．50、5023.分行對單位結(jié)算賬戶銷戶收取的銷戶手續(xù)費執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)是非小微企業(yè)（）元，小微企業(yè)（）元。（）*[單選題]*A．20、不收取(正確答案)B．50、100C．50、5024.分行對單筆10萬元（含，下同）以內(nèi)的對公跨行轉(zhuǎn)賬匯款和對公本行轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)分別是（）元、（）元和（）元。（）*[單選題]*A．1萬元以下（含）每筆4.5元、1萬-10萬（含）每筆10元、不收取(正確答案)B．10萬元以下（含）每筆4.5元、10萬-100萬（含）每筆10元、不收取C．5萬元以下（含）每筆4.5元、5萬-10萬（含）每筆10元、不收取25.分行企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)USBKey工本費收費標(biāo)準(zhǔn)是非小微企業(yè)（）元，小微企業(yè)（）元。（）*[單選題]*A．70、42(正確答案)B．70、35C．70、7026.分行對企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)證書掛失、注銷手續(xù)費的收取標(biāo)準(zhǔn)是非小微企業(yè)（）元，小微企業(yè)（）元。（）*[單選題]*A．不收取、不收取(正確答案)B．收取、收取C．收取、不收取27.分行對支票、本票、銀行匯票等票據(jù)業(yè)務(wù)工本費、掛失費的收取標(biāo)準(zhǔn)是（）元。（）*[單選題]*A．長期取消收費(正確答案)B．出票金額1%28.分行對商戶刷卡手續(xù)費的收取標(biāo)準(zhǔn)是（）*[單選題]*A．原簽約費率-0.0383%(正確答案)B．原簽約費率-0.1%C．原簽約費率-1%29.分行對同城、異地ATM跨行取現(xiàn)手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)是（）*[單選題]*A．所有借記卡客戶免收(正確答案)B．每筆4元C．每筆2元30.客戶服務(wù)經(jīng)理通過柜面及手持終端憑證更換功能辦理卡折互換時，輸入客戶賬號為II類或III類借記卡卡號，則（）更換為存折。*[單選題]*A．不允許(正確答案)B．允許31.柜面及手持終端渠道開卡、換卡功能（）通過二維碼掃碼支付工本費和年費。*[單選題]*A．支持(正確答案)B．不支持32.根據(jù)2.5層合作銀行反洗錢要求，業(yè)務(wù)辦理時應(yīng)完整、有效登記客戶身份基本信息，（）客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件、影印件或者電子影像。*[單選題]*A．不留存B．留存(正確答案)33.2.5層合作銀行收到客戶反饋發(fā)生數(shù)字人民幣風(fēng)險事件時，第一時間電話反饋交通銀行（），根據(jù)風(fēng)險排查通知書內(nèi)容，說明事件發(fā)生時間、涉及錢包編號及客戶信息等情況，將排查出風(fēng)險的錢包信息及客戶信息及時反饋至交通銀行主辦分行聯(lián)系人郵箱。*[單選題]*A．保衛(wèi)部B．應(yīng)急聯(lián)系人(正確答案)34.白名單申請、錢包開立、升級、綁定賬戶等不涉及資金交易的環(huán)節(jié)可視作準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，在（）首次業(yè)務(wù)發(fā)生時進行名單篩查，在篩查通過的錢包ID上注明已篩查的標(biāo)識，該錢包在同一個工作日內(nèi)再次發(fā)起上述準(zhǔn)入環(huán)節(jié)申請無需重復(fù)篩查，若跨日交易需重新進行名單篩查*[單選題]*A．每個自然日(正確答案)B．每個工作日35.批量開立的賬戶，若賬戶狀態(tài)為（），需由客戶本人至銀行面核激活后方可辦理付款業(yè)務(wù)。*[單選題]*A．預(yù)開戶B．待激活(正確答案)36.若賬戶狀態(tài)為（），需由客戶提供身份證件復(fù)印件或影印件、稅收聲明資料后方可辦理收款業(yè)務(wù)，并由客戶本人至銀行面核激活后方可辦理付款業(yè)務(wù)。*[單選題]*A．預(yù)開戶(正確答案)B．待激活37.銀行應(yīng)按照（）原則，采用科學(xué)、合理的方法對存款人進行風(fēng)險評級，根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風(fēng)險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進行分類管理和動態(tài)管理。*[單選題]*A．盡職調(diào)查B．了解你的業(yè)務(wù)C．了解你的客戶(正確答案)38.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過（）元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。*[單選題]*A．500元B．1000元(正確答案)C．1500元D．2000元39.Ⅱ類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定;銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險管理水平和存款人風(fēng)險等級，與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過（）元。*[單選題]*A．5000元B．8000元C．10000元(正確答案)D．15000元40.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。*[單選題]*A．只收不付(正確答案)B．只付不收C．不收不付41.核心系統(tǒng)發(fā)生全行性故障或局部性故障,造成柜面業(yè)務(wù)中斷或停頓,是指（）。*[單選題]*A．銀行方系統(tǒng)故障(正確答案)B．第三方系統(tǒng)故障C．非系統(tǒng)原因故障D．以上都是42.地方財政管理系統(tǒng)的全面故障，造成銀行無法與其實現(xiàn)實時聯(lián)通，從而引發(fā)的全面業(yè)務(wù)停頓狀況是指（）*[單選題]*A．銀行方系統(tǒng)故障B．第三方系統(tǒng)故障(正確答案)C．非系統(tǒng)原因故障D．以上都是43.報告應(yīng)采?。ǎ?。情況緊急的，應(yīng)先行（）。*[單選題]*A．書面形式;電話報告(正確答案)B．電話形式;越級報告C．電話報告;書面形式44.服務(wù)費是指自治區(qū)財政廳按照辦法的規(guī)定和委托代理協(xié)議約定，支付給代理銀行的各項費用的總稱，包括（）和（）。（）*[單選題]*A．墊付資金利息;手續(xù)費(正確答案)B．墊付資金利息;工本費C.手續(xù)費;工本費45.銀行在辦理自治區(qū)本級財政國庫集中支付業(yè)務(wù)時，由于受清算時間限制，當(dāng)日先行支付但未能在人民銀行烏魯木齊中心支行(或財政專戶管理資金清算行)規(guī)定的時間內(nèi)完成清算而產(chǎn)生的費用是指（）。*[單選題]*A．手續(xù)費B．墊付資金利息(正確答案)C.服務(wù)費46.代理銀行在資產(chǎn)類科目"其他應(yīng)收款"中設(shè)立“（）"科目，專門核算自治區(qū)本級國庫集中支付墊付資金墊付和清算情況。*[單選題]*A.政府性資金墊款B.財政性資金墊款(正確答案)47.墊付資金時記（）;與國庫單一賬戶辦理資金清算業(yè)務(wù)后，記（）。*[單選題]*A．貸方，借方B．借方;借方C.貸方;貸方D.借方;貸方(正確答案)48.代理銀行在營業(yè)日（）(北京時間)之前受理的財政國庫集中支付業(yè)務(wù)，應(yīng)于當(dāng)日辦理資金清算業(yè)務(wù).*[單選題]*A．12:00B．13:00C.13:30(正確答案)49.（）每半年報送一次匯總情況，每年7月、1月前3個工作日，將電子版表格發(fā)送營運部聯(lián)系人郵箱.*[單選題]*A．《地方預(yù)算單位零余額賬戶、特設(shè)專_戶_開立、變更、撤銷情況一覽表》B．《零余額賬戶、特設(shè)專戶開立、變更、撤銷情況一覽表》(正確答案)C.《預(yù)算單位緊急支付申請表》50.當(dāng)日無法按時完成清算的業(yè)務(wù)采取當(dāng)日墊付資金，這些業(yè)務(wù)不包括（）*[單選題]*A．預(yù)算單位提取現(xiàn)金業(yè)務(wù)B．預(yù)算單位當(dāng)天必須支付的轉(zhuǎn)賬、匯兌、票據(jù)、結(jié)算憑證等付款業(yè)務(wù)C.預(yù)算單位的額度退還業(yè)務(wù)(正確答案)51.代理網(wǎng)點進行墊款時，預(yù)算單位必須填寫（）*[單選題]*A．《地方預(yù)算單位零余額賬戶、特設(shè)專_戶_開立、變更、撤銷情況一覽表》B．《零余額賬戶、特設(shè)專戶開立、變更、撤銷情況一覽表》C.《預(yù)算單位緊急支付申請表》(正確答案)52.財政廳對代理銀行的綜合考評按年進行，每年一季度開展，考評期間為（）*[單選題]*A．上一年度的1月1日至12月31日(正確答案)B．當(dāng)年的1月1日至12月31日C.上一年度的6月1日至12月31日53.考核代理銀行信息反饋的及時性、信息要素的完整性和信息內(nèi)容的準(zhǔn)確性等是指（）*[單選題]*A．資金收付結(jié)算水平指標(biāo)B．信息反饋質(zhì)量指標(biāo)(正確答案)C.業(yè)務(wù)系統(tǒng)性能指標(biāo)54.考核代理銀行支付結(jié)算系統(tǒng)、國庫集中支付、非稅收入收繳和公務(wù)卡系統(tǒng)接口建設(shè)規(guī)劃的先進性、系統(tǒng)功能的靈活性、系統(tǒng)控制的嚴(yán)密性以及系統(tǒng)運行的高效性、穩(wěn)定性和可靠性是指（）*[單選題]*A．資金收付結(jié)算水平指標(biāo)B．信息反饋質(zhì)量指標(biāo)C.業(yè)務(wù)系統(tǒng)性能指標(biāo)(正確答案)55.國庫集中支付業(yè)務(wù)和非稅收入收繳業(yè)務(wù)按照不低于總單位數(shù)（）的比例，從預(yù)算單位中隨機抽取100家以上單位作為問卷調(diào)查對象。*[單選題]*A．10%(正確答案)B．15%C.20%56.代理銀行應(yīng)于每年（），以正式文件提交上一年度代理財政國庫業(yè)務(wù)工作總結(jié)報告。*[單選題]*A．1月30日前(正確答案)B．2月30日前C.12月31日前57.（）作為本行國庫集中支付業(yè)務(wù)應(yīng)急處置的指揮決策機構(gòu).*[單選題]*A．地方財政國庫集中支付業(yè)務(wù)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組(正確答案)B．渠道與營運管理部C.公司部58.代理網(wǎng)點在業(yè)務(wù)處理中，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示無相應(yīng)的電子支付令信息時，應(yīng)及時向（）進行報告，由區(qū)分行信息技術(shù)部技術(shù)人員對系統(tǒng)進行檢查。*[單選題]*A．地方財政國庫集中支付業(yè)務(wù)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組B．營運部、技術(shù)部(正確答案)C.公司部59.一個基層預(yù)算單位可開設(shè)（）個零余額賬戶。*[單選題]*A．一個(正確答案)B．多個C.以財政部門審批為準(zhǔn)60.財政性資金的支付實行財政（）和財政（）兩種方式。*[單選題]*A．授權(quán)支付、直接支付(正確答案)B．財政支付、授權(quán)支付C.直接支付、間接支付61.原則上，各分行服務(wù)收費自查自糾工作至少（）進行1次，自查范圍應(yīng)涵蓋轄內(nèi)經(jīng)營單位當(dāng)年辦理或仍在開展的各類服務(wù)收費業(yè)務(wù)（可根據(jù)實際情況適當(dāng)追溯或延伸），確保全面覆蓋、不留死角。*[單選題]*A．每年B．每半年(正確答案)C．每季D．每月62.應(yīng)重點關(guān)注簡易開戶模式下的賬戶風(fēng)險防控工作，借助系統(tǒng)賬戶異常監(jiān)測功能等手段，對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，依法依規(guī)、區(qū)分情形及時采取適當(dāng)控制措施，并（）。*[單選題]*A．上報當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)B．移送當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)(正確答案)C．報送上級反洗錢部門63.對于客戶洗錢風(fēng)險等級變?yōu)楦呋蜉^高的，應(yīng)對客戶開展（），采取下調(diào)限額甚至?xí)悍赓~戶等措施。*[單選題]*A．上門核實B．雙人上門核實C．盡職調(diào)查D．強化盡職調(diào)查(正確答案)64.關(guān)于銀行賬戶服務(wù)及風(fēng)險防控的社會宣傳工作中以下哪項是錯誤的?（）。*[單選題]*A．立足提供小微企業(yè)金融服務(wù)支撐，加強對企業(yè)賬戶開立申請拒絕的審核(正確答案)B．以線上線下各類渠道，對企業(yè)法定代表人和財務(wù)人員等重點人群、買賣賬戶高發(fā)人群、小微企業(yè)等開戶難投訴群體開展針對性宣傳C.宣傳內(nèi)容應(yīng)包括依法開立和使用賬戶、賬戶服務(wù)措施和風(fēng)險防控要求D.以打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博、優(yōu)化賬戶服務(wù)為切入點65.應(yīng)結(jié)合《指導(dǎo)意見》和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)規(guī)定，向社會公示本分行賬戶服務(wù)負面清單，接受（）監(jiān)督。*[單選題]*A．人民銀行B．客戶C．社會(正確答案)D．監(jiān)管部門66.交銀金科作為技術(shù)服務(wù)支持單位拓展相關(guān)接入機構(gòu)，應(yīng)符合交行相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)品（如保險代收付產(chǎn)品）制度要求，由交行（）發(fā)起接入機構(gòu)準(zhǔn)入審核和簽約流程。*[單選題]*A．總行B．主辦分行(正確答案)C．經(jīng)辦網(wǎng)點D．以上都是67.（）負責(zé)做好城銀清算公司對接和跨行代收付業(yè)務(wù)管理，指導(dǎo)主辦分行與交銀金科有序開展城銀跨行代收付業(yè)務(wù)第三方合作模式。*[單選題]*A．金融服務(wù)中心/營業(yè)部B．總行營運與渠道管理部(正確答案)C．分行營運與渠道管理部68.（）負責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要，開展與交銀金科合作，通過交銀金科協(xié)助接入機構(gòu)對接城銀跨行代收付業(yè)務(wù)。做好業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，牽頭做好接入機構(gòu)的準(zhǔn)入審核、參數(shù)信息審核上報和日常監(jiān)測。負責(zé)與交銀金科按協(xié)議約定支付相關(guān)費用，并協(xié)助總行做好城銀通道成本費用的結(jié)算。*[單選題]*A．主辦分行(正確答案)B．總行營運與渠道管理部C．金融服務(wù)中心/營業(yè)部69.（）負責(zé)根據(jù)總行營運與渠道部和主辦分行發(fā)起的相關(guān)參數(shù)申請，維護本業(yè)務(wù)模式下相關(guān)業(yè)務(wù)參數(shù)。負責(zé)溝通城銀清算公司開展?fàn)幾h業(yè)務(wù)查詢、手續(xù)費核對等*[單選題]*A．金融服務(wù)中心/營業(yè)部(正確答案)B．總行營運與渠道管理部C．信息技術(shù)部70.主辦分行與交銀金科確定業(yè)務(wù)合作意向，簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，明確業(yè)務(wù)拓展對象情況，并就業(yè)務(wù)合作事宜向（）報備。*[單選題]*A．總行營運與渠道管理部(正確答案)B．分行營運與渠道管理部C．金融服務(wù)中心/營業(yè)部71.（）指接入機構(gòu)發(fā)起單筆實時付款業(yè)務(wù)，收款方支持為交行賬戶或非交行賬戶，人民銀行小額支付系統(tǒng)根據(jù)收付款銀行的應(yīng)答指令進行資金處理并返回最終交易結(jié)果。*[單選題]*A．實時代付業(yè)務(wù)(正確答案)B．實時代收業(yè)務(wù)72.在開展跨行代收付業(yè)務(wù)過程中，如接入機構(gòu)對交易結(jié)果或交易狀態(tài)有爭議，業(yè)務(wù)主辦分行可通過（）（事件業(yè)務(wù)種類選擇“支付清算機構(gòu)-城銀”）進一步查證。。*[單選題]*A．運維工單(正確答案)B．工作聯(lián)系單C．非格式化工單73.同一客戶名下最多可分別開立（）個Ⅱ類賬戶。*[單選題]*A．1B．3C．5(正確答案)74.批量開戶掃描時，同一開戶人有效實名身份證件正反面（含有效期）應(yīng)復(fù)印在一張紙上掃描，且每次掃描上傳的影像數(shù)量不得超過（）張。*[單選題]*A．50B．100C．200(正確答案)D．100075.“開戶申請人自助采集”方式下開戶資料可由單位登錄企業(yè)手機銀行與開戶申請人面對面采集，也可由（）掃描企業(yè)生成的二維碼或點擊企業(yè)發(fā)送的短信鏈接采集，或由開戶申請人登陸個人手機銀行采集形成電子數(shù)據(jù)。目前“開戶申請人自助采集”方式僅支持使用二代身份證件并經(jīng)人臉識別通過且承諾為中國稅收居民的開戶申請人辦理，無需提供CRS聲明影印件。*[單選題]*A．開戶申請人(正確答案)B．企業(yè)經(jīng)辦人C．客戶經(jīng)理D．客戶服務(wù)經(jīng)理76.支持分行通過個人賬戶非柜面渠道轉(zhuǎn)出限額功能合理設(shè)置()賬戶非柜面渠道資金轉(zhuǎn)出總限額。（）*[單選題]*A．單個(正確答案)B．全部C．全部一類D．以上都不是77.單個賬戶限額支持()維護。（）*[單選題]*A．該賬戶歸屬分行下跨網(wǎng)點B．該賬戶歸屬網(wǎng)點(正確答案)C．全行網(wǎng)點柜面D．跨網(wǎng)點78.目前，現(xiàn)金型智易通渠道發(fā)生的轉(zhuǎn)出（）納入限額管控。（）*[單選題]*A．尚未(正確答案)B．已經(jīng)79.非柜面渠道限額為除（）外所有的借記卡驗密交易、快捷支付交易、銀聯(lián)小額免密交易和POS消費交易的總限額。（）*[單選題]*A．柜面、手持終端、廳堂智能機具渠道(正確答案)B．柜面、手持終端C．全行網(wǎng)點柜面D．柜面、廳堂智能機具渠道80.客戶A賬戶通過該交易維護日累計限額1000元，該賬戶當(dāng)天通過手機銀行轉(zhuǎn)賬100元，通過淘寶購買500元商品后，再到咖啡店刷卡消費200元，最后到非廳堂自助機具上取款將不允許超過（）元。（）*[單選題]*A．200(正確答案)B．1000C．500D．10081.客戶投訴“我朋友在其他省份用的交行的卡，為什么我的轉(zhuǎn)出額度比他還低?你們行的客戶評價標(biāo)準(zhǔn)太奇怪了吧?”，回復(fù)話術(shù)是（）*[單選題]*A．尊敬的客戶您好，按照屬地化管理原則，單個賬戶非柜面渠道轉(zhuǎn)出限額，由您的賬戶歸屬網(wǎng)點根據(jù)所在地的監(jiān)管政策和風(fēng)險防控要求進行差異化設(shè)置。(正確答案)B．尊敬的客戶您好，單個賬戶非柜面渠道轉(zhuǎn)出限額，由您的賬戶歸屬網(wǎng)點進行差異化設(shè)置。C．尊敬的客戶您好，按照屬地化管理原則，個人賬戶非柜面渠道轉(zhuǎn)出限額，由我行根據(jù)賬戶風(fēng)險防控要求進行差異化設(shè)置。82.實物貴金屬代銷業(yè)務(wù)發(fā)生后，交行與合作機構(gòu)結(jié)算扣除代銷手續(xù)費后的銷售金額并由（）開具代銷手續(xù)費發(fā)票。*[單選題]*A．交行向合作機構(gòu)(正確答案)B．合作機構(gòu)向交行C．合作機構(gòu)向客戶83.實物貴金屬代銷業(yè)務(wù)發(fā)生后，由（）開具全額增值稅發(fā)票并繳納增值稅。*[單選題]*A．交行向合作機構(gòu)B．合作機構(gòu)向交行C．合作機構(gòu)向客戶(正確答案)D．交行向客戶84.（）代銷業(yè)務(wù)評審小組負責(zé)全行代銷貴金屬產(chǎn)品準(zhǔn)入評審。*[單選題]*A．總行財務(wù)管理部B．總行個金部/消保部(正確答案)C．總行營運與渠道管理部D．總行產(chǎn)品管理部85.客戶通過交行（）購買代銷貴金屬產(chǎn)品。*[單選題]*A．柜面B．手機銀行相關(guān)頁面(正確答案)C．智易通86.合作機構(gòu)對交行推送的代銷貴金屬產(chǎn)品訂單進行審核及確認(rèn)，確認(rèn)通過后，合作機構(gòu)根據(jù)訂單詳情中的配送信息，將（）寄送至客戶指定配送地址。。*[單選題]*A．產(chǎn)品B．發(fā)票C．產(chǎn)品和發(fā)票(正確答案)87.系統(tǒng)每日將代銷貴金屬當(dāng)日訂單狀態(tài)為（）的訂單扣除代銷手續(xù)費后的銷售款項支付至合作機構(gòu)指定結(jié)算賬戶。*[單選題]*A．已提貨(正確答案)B．已付款C．客戶已簽收88.如因系統(tǒng)問題導(dǎo)致生成的代銷貴金屬客戶訂單信息有誤，由（）根據(jù)業(yè)務(wù)部門的操作指令，進行訂單作廢處理，日終批量時統(tǒng)一退款，將訂單狀態(tài)更新為“已退款”，并將退款信息通過短信告知客戶。*[單選題]*A．網(wǎng)點B．分行業(yè)務(wù)處理中心C．服務(wù)中心/營業(yè)部(正確答案)D．營運與渠道管理部89.代銷貴金屬訂單狀態(tài)更新為（）后，對應(yīng)訂單銷售款項由系統(tǒng)自動記入合作機構(gòu)銷售款項登記簿應(yīng)付記錄。。*[單選題]*A．“已付款”B．“已訂貨”C．“已發(fā)貨”D．“已提貨”(正確答案)90.代銷貴金屬產(chǎn)品均通過（）的方式配送至客戶。*[單選題]*A．客戶至柜面提貨B．快遞公司送貨上門(正確答案)91.實物貴金屬代銷業(yè)務(wù)，經(jīng)客戶簽字的清單由快遞公司返還給合作機構(gòu)，原件由合作機構(gòu)負責(zé)保管，保管期限為（）。在保管期限內(nèi)，交行可對有問題的訂單向合作機構(gòu)請求查詢配送情況。*[單選題]*A．1年B．10年C．30年D．永久(正確答案)92.對由于代銷貴金屬產(chǎn)品質(zhì)量問題導(dǎo)致的客戶投訴，（）須負責(zé)召回問題批次產(chǎn)品，并積極消除負面影響，由此產(chǎn)生的一切損失由（）承擔(dān)。（）*[單選題]*A．交行B．合作機構(gòu)(正確答案)C．銷售網(wǎng)點93.若營運人員外拓服務(wù)未經(jīng)審批，則該營運人員在離開網(wǎng)點范圍（）公里后，手持終端上其營運類功能自動失效。*[單選題]*A．1(正確答案)B．2C．3D．0.594.新疆區(qū)分行外拓申請采用“網(wǎng)點終審模式”，流程由（）審批通過后，流程終審?fù)瓿伞?[單選題]*A．主管/副主管(正確答案)B．支行行長C．分行營運部主管D．分行營運部參數(shù)崗95.智易通上提交業(yè)務(wù)審核時，系統(tǒng)自動將（）推送至生物識別系統(tǒng)進行人臉識別比對。*[單選題]*A．身份證聯(lián)網(wǎng)核查照片B．身份證芯片照片C．現(xiàn)場拍照照片D．以上都正確(正確答案)96.智易通業(yè)務(wù)審核，是指由銀行工作人員通過（），對客戶自主辦理業(yè)務(wù)時進行的客戶身份、業(yè)務(wù)要素等信息進行現(xiàn)場識別和確認(rèn)的工作。*[單選題]*A．手持終端或交易終端設(shè)備端(正確答案)B．手持終端C．交易終端設(shè)備端D．移動終端97.智易通授權(quán)員應(yīng)審核電子申請表上的客戶簽名與（）的文字信息一致。*[單選題]*A．客戶證件原件(正確答案)B．客戶口述C．清晰可辨認(rèn)D．工作證98.地方財政零余額賬戶、預(yù)算單位零余額賬戶、特設(shè)專戶（看五聯(lián)單賬戶用途欄）及資金清算賬戶發(fā)生開立、變更、撤銷時，需向國庫處核算組、檢查組分別報送（）*[單選題]*A．《零余額賬戶開立、變更、撤銷情況一覽表》B．《零余額賬戶、特設(shè)專戶開立、變更、撤銷情況一覽表》(正確答案)C．《特設(shè)專戶開立、變更、撤銷情況一覽表》D．《財政專戶開立、變更、撤銷情況一覽表》99.烏魯木齊轄區(qū)內(nèi)的地方財政（包括區(qū)本級、烏魯木齊市、兵團）零余額賬戶、預(yù)算單位零余額賬戶、特設(shè)專戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)均在報送范圍內(nèi)，各轄屬分行根據(jù)屬地人民銀行要求直接報送（），無需向分行報送。。*[單選題]*A．財政單位B．屬地人行(正確答案)C．總行營運管理部D．屬地財政局100.《零余額賬戶、特設(shè)專戶開立、變更、撤銷情況一覽表》（報核算組），需在賬戶開立、變更或撤銷后的（）個工作日內(nèi)，報送相關(guān)賬戶信息。*[單選題]*A．1B．2C．3(正確答案)D．5101.《零余額賬戶、特設(shè)專戶開立、變更、撤銷情況一覽表》（報檢查組），每半年報送一次匯總情況，每年（）前3個工作日，將電子版表格發(fā)送營運部聯(lián)系人郵箱。*[單選題]*A．7月、1月(正確答案)B．7月、12月C．6月、1月D．6月、12月102.通過（）路徑，當(dāng)“是否為本單位繳款”欄位選擇“是”，“繳款人名稱”欄反顯單位名稱時不做校驗，可正常顯示且可修改。若錄入個人姓名時，則保持原校驗規(guī)則不變。*[單選題]*A．中間業(yè)務(wù)-取款-現(xiàn)金存取款-客戶賬戶-高柜B．支付結(jié)算-取款-現(xiàn)金存取款-客戶賬戶-高柜C．中間業(yè)務(wù)-存款-現(xiàn)金存取款-客戶賬戶-高柜D．支付結(jié)算-存款-現(xiàn)金存取款-客戶賬戶-高柜(正確答案)103.通過COMS2A0001和COMS2A0006進行發(fā)放和收回PDA時，操作界面增加顯示（）信息。*[單選題]*A．清機員姓名(正確答案)B．清機員操作號C．發(fā)放人姓名D．發(fā)放人操作號104.優(yōu)化GUIP“現(xiàn)金自助機設(shè)備自動查庫情況表”，增加（）信息欄位。核心尾箱余額-該金額-機具現(xiàn)金余額（循環(huán)箱+回收箱）=0的，自動查庫結(jié)果“正常”;不等于0的，顯示其差額。*[單選題]*A．核心尾箱余額B．機具現(xiàn)金余額C．待清機確認(rèn)金額(正確答案)D．清機確認(rèn)金額105.在軋賬前系統(tǒng)自動校驗現(xiàn)金箱是否有假幣。若有，則在柜員點擊軋賬時先提示（），避免重復(fù)操作。*[單選題]*A．軋賬后必須完成假幣上繳B．軋賬前必須完成假幣上繳(正確答案)C．軋賬前必須核對假幣上繳D．軋賬后必須核對假幣上繳106.現(xiàn)金循環(huán)機差錯登記優(yōu)化，在錄入客戶活期存折賬號時回顯（）。*[單選題]*A．戶名(正確答案)B．單折號碼C．繳款人D．存折余額107.在自助設(shè)備清鈔長短款聯(lián)動掛賬進行授權(quán)時，可通過查看詳情或預(yù)覽功能查看到（）。*[單選題]*A．掛賬日期B．掛賬序號C．掛賬編號D．掛賬金額(正確答案)108.托收信息查詢（功能碼BBOSCT0001）詳細信息畫面中增加（）字段。該字段登記的信息是通過"支付結(jié)算-托收-核銷”路徑（功能碼BBOSCT0012）選擇“6拒付票據(jù)返回客戶”交易成功后的會計日期。*[單選題]*A．票據(jù)郵寄日期B．票據(jù)登記日期C．票據(jù)退還日期(正確答案)109.通過（）（功能碼BBOSCT0012）路徑進行注銷、拒付等處理時，系統(tǒng)會根據(jù)輸入的托收編號自動反顯該編號對應(yīng)的業(yè)務(wù)品種。*[單選題]*A．對公業(yè)務(wù)-托收-核銷B．票據(jù)業(yè)務(wù)-托收-核銷C．中間業(yè)務(wù)-托收-核銷D．支付結(jié)算-托收-核銷(正確答案)110.自助票據(jù)機非簽約客戶，若輸入的賬號是交行系統(tǒng)內(nèi)的，則系統(tǒng)將該賬號對應(yīng)的戶名自動反顯至（）欄位，反顯時戶名的前兩個漢字需由客戶自行補充。*[單選題]*A．賬號戶名(正確答案)B．賬號C．戶名D．金額111.通過“客戶服務(wù)-票面兌換”路徑，“兌換類型”選擇“客戶票面兌換”時，一是當(dāng)兌換幣種為“人民幣”時，且兌換金額大于等于（）時，交易界面中客戶姓名、證件種類、證件號碼、證件有效期、聯(lián)系方式等9要素控制為必輸項。*[單選題]*A．5萬元B．1000美元C．1萬元(正確答案)D．1萬美元112.通過“客戶服務(wù)-票面兌換”路徑，“兌換類型”選擇“客戶票面兌換”時，一是當(dāng)兌換幣種為“外幣”，且兌換金額大于等于等值（）時，交易界面中客戶姓名、證件種類、證件號碼、證件有效期、聯(lián)系方式等9要素欄位控制為必輸項。*[單選題]*A．5萬元B．1000美元(正確答案)C．1萬元D．1萬美元113.優(yōu)化GUIP系統(tǒng)重要物品非當(dāng)日交接任務(wù)，在任務(wù)中顯示監(jiān)交人信息，如取消非當(dāng)日交接時，需重新錄入（），并驗證監(jiān)交人身份。*[單選題]*A．監(jiān)交人信息（不可以換人）B．監(jiān)交人信息（可以換人）(正確答案)C．交接人信息（可以換人）D．交接人信息（不可以換人）114.憑證出售交易（BBOSBV0025），當(dāng)對公客戶購買的憑證代碼為“005智慧網(wǎng)盾”、“011二代USBKEY”、“016藍牙Key”時，系統(tǒng)自動去查詢客戶的規(guī)模，如規(guī)模為（），系統(tǒng)按成本價收取工本費，無需向分行報送。*[單選題]*A．“中小型”或“微型”B．“小型”或“微型”(正確答案)C．“小型”或“中型”D．“個體戶”或“微型”115.短信發(fā)送未登出人員名單中，剔除帶有_，且名下未開通_或_的人員。（）**A．客戶經(jīng)理標(biāo)簽(正確答案)B．現(xiàn)金箱(正確答案)C．憑證箱(正確答案)D．營運主管標(biāo)簽116.客戶服務(wù)經(jīng)理通過柜面“中間業(yè)務(wù)-外匯買賣-個人結(jié)售匯/兌換”（BBOSSD0080）功能發(fā)起，業(yè)務(wù)類型選擇（）時，交易界面中所有代理人字段信息均為可輸項。**A．結(jié)匯(正確答案)B．購匯(正確答案)C．外幣兌換(正確答案)117.客戶服務(wù)經(jīng)理通過柜面“內(nèi)部管理-信息導(dǎo)入-賬戶管控-個人（分行）撤銷申請”（BBOSSD0157）功能發(fā)起解除暫停非柜面交易管控時，點擊“上傳附件”按鈕后，系統(tǒng)支持（）。**A．本地上傳(正確答案)B．掃描上傳(正確答案)C．拍照上傳118.網(wǎng)點客戶服務(wù)經(jīng)理通過“內(nèi)部管理-信息導(dǎo)入-賬戶管控-個人（分行）”（BBOSSD0154）功能暫停異常賬戶的非柜面交易功能時，若分行營運管理部有權(quán)人員因網(wǎng)點掃描附件有誤退回網(wǎng)點經(jīng)辦人員，經(jīng)辦人員領(lǐng)取退回待辦任務(wù)后，點擊“修改外來憑證影像”時允許（）原錯誤影像，也允許（）上傳影像。（）。**A．新增(正確答案)B．替換(正確答案)C．刪除(正確答案)119.判斷為“境外人士”的證件類型主要包括:、港、澳、臺居民有效身份證件、、香港永久性居民身份證、澳門永久性居民身份證、臺灣身份證、、華僑證明文件、港、澳、臺居民往來內(nèi)地通行證、香港居民來往內(nèi)地通行證、澳門居民來往內(nèi)地通行證、、外國人有（）。**A．中國護照(正確答案)B．臺灣居民來往內(nèi)地通行證(正確答案)C．港、澳、臺居民有效身份證(正確答案)D．臺灣有效旅行證件(正確答案)E．外國護照(正確答案)F．外國居民身份證(正確答案)G．臺灣居民居住證等(正確答案)120.當(dāng)客戶開戶“證件類型”為以上類型時，系統(tǒng)判斷為“境外人士”，需客戶進一步提供并登記以下證明材料信息（）**A．“在境內(nèi)工作、居住滿1年證明材料”，具體包括雇傭合同/就業(yè)證/簽證等其他證明材料。(正確答案)B．“來源于境內(nèi)人民幣收入的材料證明”，具體包括收入證明/納稅證明等其他證明材料。(正確答案)121.對柜面和手持終端渠道身份識別和內(nèi)嵌客戶號開立功能進行優(yōu)化，在獲取客戶（）后立即進行客戶異常行為信息檢索并進行即時提醒。**A．姓名(正確答案)B．證件號碼(正確答案)C．證件類型(正確答案)122.在各渠道信用卡激活套餐新開借記卡同時開通電子渠道，界面中顯示的限額設(shè)置規(guī)則以下說法正確的是:（）**A．單筆轉(zhuǎn)賬限額:2萬元/筆，單日累計限額:2萬元。B．默認(rèn)轉(zhuǎn)賬限額為5萬元。C．若分行通過分行特色安全認(rèn)證工具轉(zhuǎn)賬限額參數(shù)維護（PASSMN0427）設(shè)置限額，系統(tǒng)顯示分行設(shè)置限額中的限額值(正確答案)D．若分行沒有通過分行特色安全認(rèn)證工具轉(zhuǎn)賬限額參數(shù)維護（PASSMN0427）設(shè)置限額，系統(tǒng)按現(xiàn)有控制規(guī)則展示。(正確答案)123.2022年1月14日公共管理業(yè)務(wù)第二批次功能優(yōu)化內(nèi)容包含（）**A．優(yōu)化手持終端系統(tǒng)鎖定規(guī)則。(正確答案)B．優(yōu)化內(nèi)部分戶賬交易金額查詢條件控制規(guī)則。(正確答案)C．優(yōu)化印章核查用印退回功能。(正確答案)D．優(yōu)化公共用印申請交易。(正確答案)E．優(yōu)化GUIP到店客戶列表字段。(正確答案)124.客戶在智易通激活單位結(jié)算時，優(yōu)化內(nèi)容為（）**A．讀取身份證后簽署信息核驗授權(quán)書(正確答案)B．完成簽名和面部認(rèn)證(正確答案)C．在智易通激活界面可查看手機號認(rèn)證結(jié)果D．在手持終端審核界面可查看手機號實名認(rèn)證結(jié)果(正確答案)125.單位結(jié)算卡綜合簽約界面，選擇（）功能時，界面增加“渠道通兌”欄位展示，灰顯不允許修改，選擇（）功能時，“渠道通兌”欄位灰顯為“全行通兌”不允許修改。**A．新增B．查詢(正確答案)C．瀏覽D．修改(正確答案)126.銀企對賬單打印審批功能優(yōu)化為:（）。**A．退回發(fā)起經(jīng)辦人員收到“對賬單補制退回處理”（功能碼BERSPM0001）時，退回原因灰顯，能夠知曉退回原因。(正確答案)B．客戶服務(wù)經(jīng)理發(fā)起明細對賬單申請“首次打印”或“補制申請”時增加申請原因欄位，同時聯(lián)動掃描相關(guān)附件，保存入電子檔案系統(tǒng)備查。(正確答案)C．退回發(fā)起經(jīng)辦人員收到“對賬單補制退回處理”（功能碼BERSPM0001）時，退回原因灰顯，不能夠知曉退回原因。D．營運主管或副主管收到“銀企對賬單打印”（功能碼:BERSPM0001）待辦任務(wù)，增加“退回原因”欄位，點擊“退回”時，“退回原因”欄位控制為必輸項。(正確答案)E．營運主管收到“銀企對賬單打印”（功能碼:BERSPM0001）待辦任務(wù)，增加“退回原因”欄位，點擊“退回”時，“退回原因”欄位控制為必輸項。127.使用對賬單查詢登記簿查詢賬單信息時，增加“單位結(jié)算卡”欄位，欄位，支持讀取單位結(jié)算卡，讀取后需（），可反顯（），錄入（），可查詢對應(yīng)賬單信息。**A．輸入密碼(正確答案)B．單位結(jié)算卡C．賬號信息(正確答案)D．起止日期(正確答案)128.（）機具在“交易明細查詢打印”界面增加“打印份數(shù)”選項，默認(rèn)為1，上限5，提升客戶體驗。**A．自助票據(jù)機(正確答案)B．現(xiàn)金自助票據(jù)一體機(正確答案)C．現(xiàn)金循環(huán)機(正確答案)D．智易通打印機(正確答案)129.在“余額對賬單維護查詢”交易頁面雙擊“失效”賬戶該條記錄時，頁面跳轉(zhuǎn)至詳細頁面，該詳細頁面增加（）等詳細信息。**A．“失效復(fù)核柜員”B．“失效時間”(正確答案)C．“失效原因”(正確答案)D．“失效經(jīng)辦柜員”(正確答案)130.鎖定渠道校驗優(yōu)化后，客戶經(jīng)理發(fā)起保證金的解鎖時，輸入業(yè)務(wù)編號，系統(tǒng)校驗鎖定渠道，（）**A．如不支持解鎖直接報錯“該筆保證金為聯(lián)動鎖定”(正確答案)B．可以單獨發(fā)起解鎖交易C．不能單獨發(fā)起解鎖交易(正確答案)131.貸款承諾業(yè)務(wù)的收費控制，當(dāng)收費方式為“轉(zhuǎn)賬”且付款賬號為外部賬戶時，如付款賬號為小微企業(yè)的，系統(tǒng)提示（）。**A．該費用為小微企業(yè)禁止收費項目(正確答案)B．不得收取(正確答案)C．不允許提交記賬(正確答案)132.小微企業(yè)判斷標(biāo)準(zhǔn)為（）。**A．客戶號為對公客戶，且公司客戶屬性信息中，“規(guī)?！弊侄沃蛋靶⌒汀?，“微型”，(正確答案)B．客戶類型”字段值包含“01-企業(yè)法人及其分支機構(gòu)(正確答案)C．02-非法人企業(yè)及其分支機構(gòu)(正確答案)D．11-民辦非企業(yè)單位(正確答案)E.14-農(nóng)民專業(yè)合作社(正確答案)F.20-律師事務(wù)所及其分支機構(gòu)(正確答案)133.客戶號為個人客戶，且個人客戶屬性信息中，“特殊授信政策標(biāo)識”字段包含（）。**A．單位法人B．個體工商戶(正確答案)C．小微企業(yè)主(正確答案)D．負責(zé)人134.電子詢證函收費成功后，打印電子函證回函，同時（）**A.聯(lián)動自動生成電子影像(正確答案)B.保管至登記簿中相對應(yīng)的影像記錄(正確答案)C.手工補掃影像D.補掃至登記簿中相對應(yīng)的影像記錄135.開發(fā)“網(wǎng)點現(xiàn)金庫存清單”打印功能，匯總打印哪些信息。（）**A．現(xiàn)金庫庫存本外幣庫存明細(正確答案)B．假幣庫存明細(正確答案)C．代保管品庫存明細(正確答案)D．貴金屬庫存明細(正確答案)E．人民幣內(nèi)部戶余額明細(正確答案)136.客戶服務(wù)經(jīng)理受理個人錢包法律扣劃業(yè)務(wù)時，在交易界面中選擇扣劃類型、手機號碼后，系統(tǒng)自動顯示哪些信息。（）**A．錢包編號(正確答案)B．客戶姓名(正確答案)C．客戶證件類型D．客戶證件號E．錢包等級(正確答案)137.客戶服務(wù)經(jīng)理根據(jù)有權(quán)機關(guān)法律扣劃要求，在交易界面中填寫哪些相關(guān)要素信息。（）**A．扣劃金額(正確答案)B．是否解除凍結(jié)(正確答案)C．收款人信息(正確答案)D．執(zhí)法機關(guān)名稱和類型(正確答案)E．法律文書名稱和編號(正確答案)F．執(zhí)行人員名稱和證件信息(正確答案)138.個人錢包法律扣劃功能交易界面中收款人賬號允許輸入:（）。**A．對公單位賬戶賬號(正確答案)B．單位結(jié)算卡賬號(正確答案)C．他行賬號(正確答案)139.個人錢包法律扣劃功能交易界面中收款人賬號若輸入非交行賬號，則（）必輸。**A．收款人名稱(正確答案)B．收款人開戶行名稱(正確答案)C．收款人開戶行行號(正確答案)D．收款人開戶行地址140.虛擬賬戶主要類型有（）**A．以二級分戶為基礎(chǔ)迭代更新的“云管家”產(chǎn)品（即云賬戶）(正確答案)B．語音播報(正確答案)C．二級分戶(正確答案)141.二級賬戶業(yè)務(wù)申請單位應(yīng)同時具備以下條件。（）**A．已在交通銀行開立合法、有效的單位銀行結(jié)算賬戶(正確答案)B．財務(wù)制度健全，財務(wù)管理狀況良好、內(nèi)部控制管理嚴(yán)密(正確答案)C．分行充分了解業(yè)務(wù)申請單位的交易背景和經(jīng)營情況(正確答案)D．?dāng)M申請業(yè)務(wù)辦理主要應(yīng)用于以下業(yè)務(wù)場景(正確答案)E．在交通銀行客戶洗錢風(fēng)險等級評定不為高風(fēng)險或較高風(fēng)險等級，且不涉及反洗錢禁止類特殊名單(正確答案)142.通過柜面提交二級賬戶業(yè)務(wù)申請及實施開立操作的，開立網(wǎng)點（）負責(zé)保管、歸檔全套業(yè)務(wù)申請資料;（）向分行公司部提交二級賬戶業(yè)務(wù)合作協(xié)檔保管。（）**A．營運柜員(正確答案)B．營運主管C．營運副主管D．客戶經(jīng)理(正確答案)143.因業(yè)務(wù)場景需要，二級賬戶歸屬網(wǎng)點與上級實體賬戶歸屬網(wǎng)點不一致的，開立二級賬戶的網(wǎng)點會計柜員應(yīng)保留全套業(yè)務(wù)申請資料復(fù)印件，并將全套資料原件交由客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理在（）個工作日內(nèi)提交至分行公司部，由分行公司部在（）個工作日內(nèi)傳遞至二級賬戶歸屬網(wǎng)點所在分行公司部。（）**A．2個工作日(正確答案)B．3個工作日(正確答案)C．5個工作日D．7個工作日144.虛擬賬戶在設(shè)計之初主要用于（）場景。（）**A．客戶內(nèi)部按分支機構(gòu)（部門）(正確答案)B．資金性質(zhì)進行分賬核算(正確答案)C．收款清分等賬簿類場景(正確答案)145.二級賬戶業(yè)務(wù)申請單位擬申請業(yè)務(wù)辦理主要應(yīng)用于以下那些業(yè)務(wù)場景。（）**A．同一企業(yè)內(nèi)部資金分賬管理需要，包括但不限于內(nèi)部分設(shè)機構(gòu)（組織）、業(yè)務(wù)（項目）分類、交易對手等各種業(yè)務(wù)管控或資金清分等需要。(正確答案)B．集團企業(yè)、財務(wù)公司為其成員單位提供代理收付結(jié)算服務(wù)。(正確答案)C．特定客戶，包括但不限于政府/企業(yè)自建交易平臺、招標(biāo)公司、公共資源交易中心、黨委、法院、學(xué)校、醫(yī)院等，需實現(xiàn)收付款、還款清分管理。(正確答案)D．其他符合監(jiān)管規(guī)定的收付款清分、分賬核算管理場景。(正確答案)146.開立二級賬戶或修改戶名時（適用于二級賬戶戶名與上級實體賬戶戶名一致或增加后綴的情形），開戶企業(yè)應(yīng)提交以下哪些材?（）**A．營業(yè)執(zhí)照、基本存款戶開戶許可證原件及復(fù)印件。(正確答案)B．法人或負責(zé)人身份證件，如代辦需同時出具授權(quán)書及代理人身份證件。(正確答案)C．GUIP二級賬戶業(yè)務(wù)功能簽約回執(zhí)或支行自擬的申請書。D．GUIP二級賬戶維護操作回執(zhí)或支行自擬的申請書。E．交通銀行蘊通賬戶服務(wù)協(xié)議(正確答案)F．《交通銀行開戶申請書》及《交通銀行賬戶管理協(xié)議》(正確答案)147.二級賬戶持有方與上級實體賬戶開戶企業(yè)非同一法人，且二級賬戶已按實名制登記戶名的，分行應(yīng)要求二級賬戶實際持有方出具以下哪些材料?（）**A．單位營業(yè)執(zhí)照（同時加蓋二級賬戶持有方、上級實體賬戶開戶企業(yè)單位公章）(正確答案)B．法人或負責(zé)人身份證件，如代辦需同時出具授權(quán)書及代理人身份證件;(正確答案)C．蘊通賬戶服務(wù)協(xié)議《參加函》或上級實體賬戶開戶企業(yè)《承諾函》(正確答案)D．《交通銀行開戶申請書》及《交通銀行賬戶管理協(xié)議》(正確答案)148.電子詢證函資金歸集的判斷規(guī)則有哪些。（）**A．被詢證賬戶在函證基準(zhǔn)日簽約人民幣現(xiàn)金池/外幣非委貸現(xiàn)金池、聯(lián)動現(xiàn)金池所有產(chǎn)品B．被詢證賬戶在函證基準(zhǔn)日簽約人民幣現(xiàn)金池/外幣非委貸現(xiàn)金池、聯(lián)動現(xiàn)金池產(chǎn)品之一(正確答案)C．被詢證賬戶（或其上級賬戶）在函證基準(zhǔn)日開通資金歸集或請款(正確答案)D．被詢證賬戶的現(xiàn)金池主賬戶開通自助劃撥功能(正確答案)149.以下哪些函證基準(zhǔn)日系統(tǒng)判斷為資金歸集賬戶會生成附表。（）**A．2021年6月30日B．2021年9月30日C．2021年12月31日(正確答案)D．2022年1月31日(正確答案)E．個人住房抵押消費貸款150.我行保證金賬戶為（）賬戶，同一個保證金賬戶下可以存入（）幣種、不同存款種類以及不同存款期限和利率的保證金。（）**A．單幣種B．多幣種(正確答案)C．不同(正確答案)D．相同151.結(jié)構(gòu)性存款可通過以下哪些交易查詢。（）。**A．客戶服務(wù)經(jīng)理通過“客戶貢獻統(tǒng)一視圖”(正確答案)B．客戶經(jīng)理通過“客戶持有理財產(chǎn)品日統(tǒng)計報表”(正確答案)C．營運主管通過“綜合報表信息查詢”D．客戶經(jīng)理通過“客戶貢獻統(tǒng)一視圖”152.是否屬于資金歸集（資金池或其他資金管理）賬戶欄位。此欄如適用，即應(yīng)顯示為“是”，在電子回函核對時需要注意以下事項。（）**A．“賬戶余額”欄應(yīng)顯示公司賬面上截至函證基準(zhǔn)日實際存在的余額，即實際余額，已實際劃出的資金（如已上存集團歸集賬戶的金額）則不應(yīng)包括在內(nèi)。(正確答案)B．其他與資金池相關(guān)的進一步信息，例如已上下歸集的金額等，需要時請在附表中進一步列示并由分行業(yè)務(wù)條線進行確認(rèn)。(正確答案)C．資金歸集（資金池或其他資金管理）賬戶包括但不限于歸集賬戶、被歸集賬戶;賬號不同的賬戶應(yīng)當(dāng)分別列示在附表中。(正確答案)D．資金歸集（資金池或其他資金管理）賬戶僅包括歸集賬戶。153.以下哪些存款賬戶回函時，欄位“是否屬于資金歸集（資金池或其他資金管理）賬戶”可無需核對，按“否”出具。（）。**A．活期B．保證金(正確答案)C．結(jié)構(gòu)性存款D．定期(正確答案)154.優(yōu)化后，賬戶非柜面支付限額若超過參數(shù)模型值時，對于新開戶聯(lián)動開立客戶號，系統(tǒng)推送限額審批任務(wù)的模式為（）**A．按照所屬客戶號的分行主管客戶經(jīng)理、省分行主管客戶經(jīng)理和全國主管客戶經(jīng)理順序進行待辦任務(wù)推送。B．按照所屬客戶號的分行主管客戶經(jīng)理、全國主管客戶經(jīng)理順序進行待辦任務(wù)推送。C．如線上開戶流程中在開戶申請界面已經(jīng)填寫了客戶經(jīng)理工號，推送至該客戶經(jīng)理審批。(正確答案)D．如線上開戶流程中未填寫客戶經(jīng)理工號，但是開戶流程中推送了盡調(diào)待辦任務(wù)，將審批任務(wù)推送至完成盡調(diào)任務(wù)的客戶經(jīng)理。(正確答案)E．系統(tǒng)按照開戶網(wǎng)點+有權(quán)限人員全量推送限額審批任務(wù)。155.以下說法正確的是（）**A．白名單可設(shè)定不同有效期限。(正確答案)B．審批流程為:省轄分行網(wǎng)點營運主管、副主管發(fā)起的白名單申請→推送審批任務(wù)至本省轄分行營運管理部有審批權(quán)限的人員→推送審批任務(wù)至省直分行營運管理部有審批權(quán)限的人員。C．審批流程為:省直分行網(wǎng)點營運主管、副主管發(fā)起的申請→推送審批任務(wù)至省直分行營運管理部有審批權(quán)限的人員。(正確答案)D．已維護白名單的賬戶，系統(tǒng)不再推送異常交易核實待辦任務(wù)。156.對公保證金-保證金轉(zhuǎn)出優(yōu)化后，客戶經(jīng)理通過“對公授信業(yè)務(wù)-保證金管理-保證金款項處理申請”路徑（功能碼BBOSMG0016）發(fā)起保證金轉(zhuǎn)出至他行收款賬戶時，增加（）。（）**A．“收款賬戶開戶機構(gòu)”欄位B．“收款賬戶開戶行行號”欄位(正確答案)C．“收款賬戶開戶機構(gòu)名稱”欄位D．“行號查詢”組件(正確答案)157.單位結(jié)算卡-智易通轉(zhuǎn)賬查詢限額的優(yōu)化后，對公客戶使用單位結(jié)算卡在智易通轉(zhuǎn)賬時，轉(zhuǎn)賬界面點擊“限額查詢”按鈕后，提示框中依次展示()。（）**A．自助渠道每日轉(zhuǎn)賬可用限額B．單位結(jié)算卡自助渠道剩余限額(正確答案)C．單位結(jié)算卡非柜面非同名轉(zhuǎn)賬剩余限額(正確答案)D．賬戶層非柜面轉(zhuǎn)賬剩余限額(正確答案)158.防偽印鑒-印鑒卡建檔退件待處理任務(wù)優(yōu)化后，客戶服務(wù)經(jīng)理收到“網(wǎng)點提交退回任務(wù)（功能碼:BBOSFW0014）”待辦任務(wù)后，點擊“作廢注銷”選項，（）。（）**A．流程結(jié)束但印鑒卡狀態(tài)仍為繳回狀態(tài)。B．系統(tǒng)提示“是否聯(lián)動注銷印鑒卡”，如選擇“是”，則界面跳轉(zhuǎn)至印鑒卡收回（功能碼:BBOSBV0047）交易，網(wǎng)點可進行印鑒卡注銷收回處理。(正確答案)C．系統(tǒng)提示“是否聯(lián)動注銷印鑒卡”，如選擇“否”，則正常關(guān)閉任務(wù)。(正確答案)159.賬戶非柜面支付限額若超過參數(shù)模型值時，系統(tǒng)推送限額審批任務(wù)的有權(quán)人員包括（）。（）**A．支行主管客戶經(jīng)理B．分行主管客戶經(jīng)理(正確答案)C．省分行主管客戶經(jīng)理(正確答案)D．全國主管客戶經(jīng)理(正確答案)160.關(guān)于減費讓利的相關(guān)政策依據(jù)有哪些?（）**A．《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》（銀發(fā)[2021]169號）(正確答案)B．《中國支付清算協(xié)會中國銀行業(yè)協(xié)會關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的倡議書》（中支協(xié)發(fā)[2021]62號）(正確答案)C．中國支付清算協(xié)會中國銀行業(yè)協(xié)會2021年6月25日聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于降低自動取款機(ATM)跨行取現(xiàn)手續(xù)費的倡議書》(正確答案)D．《中國人民銀行烏魯木齊中心支行辦公室關(guān)于做好降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費相關(guān)工作的通知》（烏銀辦[2021]82號）(正確答案)161.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》（銀發(fā)[2021]169號）中規(guī)定的降低支付手續(xù)費政策措施包括:（）**A．降低銀行賬戶服務(wù)收費(正確答案)B．降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(正確答案)C．取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(正確答案)D．降低銀行卡刷卡手續(xù)費(正確答案)162.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》（銀發(fā)[2021]169號）規(guī)定的降費政策措施中，以下說法正確的是:（）**A．票據(jù)業(yè)務(wù)降費期限為長期(正確答案)B．除票據(jù)業(yè)務(wù)外，其他降費措施優(yōu)惠期限為3年(正確答案)C．票據(jù)業(yè)務(wù)、銀行卡刷卡降費對象為所有客戶（商戶）(正確答案)D．除票據(jù)業(yè)務(wù)、銀行卡刷卡外，其他降費對象是針對小微企業(yè)和個體工商戶(正確答案)163.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》（銀發(fā)[2021]169號）中對小微企業(yè)的界定標(biāo)準(zhǔn)是:（）**A．符合工業(yè)和信息化部《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》的小型、微型企業(yè)(正確答案)B．個體工商戶是指在市場監(jiān)管部門登記的個體工商戶(正確答案)C．商業(yè)銀行應(yīng)通過精細化、動態(tài)化客戶管理方式科學(xué)界定小微企業(yè)客戶(正確答案)D．對于無法準(zhǔn)確界定的客戶，應(yīng)當(dāng)按照“應(yīng)降盡降”原則，按通知規(guī)定的降費措施執(zhí)行(正確答案)164.《中國支付清算協(xié)會中國銀行業(yè)協(xié)會關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的倡議書》（中支協(xié)發(fā)[2021]62號）中規(guī)定的降費項目包括:（）**A．降低銀行賬戶開戶手續(xù)費(正確答案)B．降低人民幣結(jié)算服務(wù)手續(xù)費(正確答案)C．降低電子銀行服務(wù)收費(正確答案)D．降低支付賬戶服務(wù)費(正確答案)165.《中國支付清算協(xié)會中國銀行業(yè)協(xié)會關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的倡議書》（中支協(xié)發(fā)[2021]62號）中規(guī)定的降費項目包括:（）**A．保護客戶知情權(quán)(正確答案)B．準(zhǔn)確界定客戶類型(正確答案)C．及時總結(jié)降費工作成效(正確答案)166.《中國人民銀行烏魯木齊中心支行辦公室關(guān)于做好降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費相關(guān)工作的通知》（烏銀辦【2021】82號）中提到的本地化降費措施包括:（）**A．賬戶開戶手續(xù)費(正確答案)B．銷戶手續(xù)費(正確答案)C．短信服務(wù)費(正確答案)D．信息變更費(正確答案)E．組織印鑒管理費(正確答案)F．網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行和安全認(rèn)證工具的年費、工本費、管理費(正確答案)G．支付介質(zhì)工本費(正確答案)H．支付賬戶提現(xiàn)手續(xù)費(正確答案)167.《中國人民銀行烏魯木齊中心支行辦公室關(guān)于做好降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費相關(guān)工作的通知》（烏銀辦【2021】82號）中涉及的工作要求包括:（）**A．積極推出降費措施，除國家政策外還提出了本地化降費建議(正確答案)B．做好各項降費準(zhǔn)備工作，包括方案制定、技術(shù)支持和人員培訓(xùn)要求(正確答案)C．暢通綠色通道和投訴渠道，包括設(shè)置小微企業(yè)和個體工商戶綠色通道，加強客服人員培訓(xùn)，對客戶咨詢做到詳細解答、準(zhǔn)確無誤，保障客戶知情權(quán)。公示投訴監(jiān)督電話，妥善處理客戶投訴，及時告知客戶投訴處理情況、處理時限和聯(lián)系方式，對于誤收費、多收費情況應(yīng)當(dāng)核實后及時退還等(正確答案)D．開展形式多樣的宣傳活動，包括通過線上線下多種方式開展宣傳，針對性開展“進千企入萬戶”等宣傳活動，系統(tǒng)講解支付結(jié)算法規(guī)制度、支付風(fēng)險防范、支付系統(tǒng)和非現(xiàn)金支付工具等知識，提高小微企業(yè)和個體工商戶對現(xiàn)代化支付結(jié)算方式的認(rèn)知度(正確答案)168.我行通過線上線下多種形式開展減費讓利宣傳活動，具體包括:（）**A．總行統(tǒng)一在官方網(wǎng)站、手機銀行APP、企業(yè)網(wǎng)銀、商服APP、微信公眾號、官方微博等渠道對交行降費方案進行公示(正確答案)B．在營業(yè)網(wǎng)點張貼公告、在海報機、LED屏投放電子屏、在廳堂擺放易拉寶、宣傳折頁等醒目方式廣泛宣傳降費優(yōu)惠政策(正確答案)C．進行對客集中宣傳。利用企業(yè)微信、分行微信公眾號、短信、實地回訪等渠道主動告知客戶CD通過線上線下多種方式開展宣傳，針對性開展“進千企入萬戶”等宣傳活動，系統(tǒng)講解支付結(jié)算法規(guī)制度、支付風(fēng)險防范、支付系統(tǒng)和非現(xiàn)金支付工具等知識，提高小微企業(yè)和個體工商戶對現(xiàn)代化支付結(jié)算方式的認(rèn)知度(正確答案)169.收到人行整改通知后，分行采取的整改措施包括:（）**A．針對個別網(wǎng)點公示內(nèi)容不醒目的問題，分行進行統(tǒng)一定位擺放要求，并納入基層營運主管和廳堂人員廳堂巡查項目之一，每日進行巡查安排營運風(fēng)險管理員結(jié)合現(xiàn)場檢查或調(diào)閱監(jiān)控等方式隨機抽查價目表公示情況(正確答案)B．針對公示內(nèi)容無當(dāng)?shù)貙嶋H收費標(biāo)準(zhǔn)問題，分行擬定《新疆分行小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費優(yōu)惠執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》，補充了分行減費項目的實際執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)C．針對線下宣傳方式單一問題，分行將新增LED滾動屏的投放和易拉寶的擺放，并在分行微信公眾號上新增發(fā)布《新疆分行小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費優(yōu)惠執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》，并將牽頭基層網(wǎng)點進行至少一次對企集中宣傳，利用企業(yè)微信、短信、實地回訪等渠道主動告知客戶，確?？蛻粽_理解、充分享受我行優(yōu)惠政策(正確答案)D．針對個別網(wǎng)點工作人員對政策掌握不全面、對客解釋不標(biāo)準(zhǔn)與公示內(nèi)容不一致問題，分行將組織閉卷考試，強化培訓(xùn)效果(正確答案)170.根據(jù)《個人信息保護法》《征信業(yè)管理條例》《最高人民法院關(guān)于審理使用人臉識別技術(shù)處理個人信息相關(guān)民事案件適用法律若干問題的規(guī)定》（法釋〔2021〕15號）、《征信業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第4號）以及《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔2011〕17號）等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定對商業(yè)銀行處理個人信息、個人金融信息及征信信息明確了具體要求，包括但不限于處理個人信息應(yīng)（）。**A．事先獲得信息主體書面同意(正確答案)B．信息處理者委托第三方機構(gòu)處理個人信息的應(yīng)明確第三方機構(gòu)名稱及聯(lián)系方式(正確答案)C．因業(yè)務(wù)需要銀行方面可以直接查詢171.反洗錢特殊名單篩查需要覆蓋錢包客戶準(zhǔn)入和錢包交易存續(xù)環(huán)節(jié)，針對錢包升級、（）交易均需有效開展反洗錢特殊名單篩查，一旦命中名單的應(yīng)立即拒絕交易。**A．錢包開立（對公錢包）、(正確答案)B．錢包注銷(正確答案)C．綁定賬戶(正確答案)D．錢包兌出兌回(正確答案)E．錢包轉(zhuǎn)款(正確答案)172.結(jié)合欺詐、電信詐騙、洗錢、恐怖融資等各類風(fēng)險，針對錢包開立、兌出、兌回、支付、注銷、轉(zhuǎn)款等各交易環(huán)節(jié)建立風(fēng)險監(jiān)測模型，梳理各類可疑交易的規(guī)律，如（）等，將可疑交易統(tǒng)一納入監(jiān)測范圍。**A．資金集中轉(zhuǎn)入(正確答案)B．分散轉(zhuǎn)出(正確答案)C．資金快進快出(正確答案)D．頻繁注銷及開立(正確答案)173.強數(shù)字人民幣2.5層風(fēng)險防范工作，熔斷觸發(fā)條件有哪些?（）**A．2.5層合作銀行發(fā)生批量數(shù)字人民幣風(fēng)險事件，且確認(rèn)為2.5層合作銀行未按要求完成反洗錢義務(wù)，或2.5層合作銀行賬戶，手機銀行存在風(fēng)險導(dǎo)致。(正確答案)B．交通銀行通過風(fēng)險監(jiān)測或特殊名單篩查發(fā)現(xiàn)2.5層合作銀行涉及命中反洗錢特殊名單，或2.5層合作銀行反洗錢義務(wù)履職不到位，存在風(fēng)險問題。(正確答案)174.下列身份證件為實名證件。（）**A．居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證(正確答案)B．居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，為戶口簿(正確答案)C．中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件;中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件(正確答案)D．香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證;臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件(正確答案)E．外國公民，為護照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）F．法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他身份證明文件。(正確答案)175.委托單位辦理批量開戶業(yè)務(wù)，應(yīng)提供哪些資料。（）**A．單位證明材料(正確答案)B．被代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件(正確答案)C．被代理人填寫的《CRS個人稅收居民身份聲明文件》（下稱稅收聲明）或影印件或電子聲明及完整(正確答案)D．有效的客戶身份基本信息(正確答案)176.批量開戶賬戶類型支持以下哪幾種。（）**A．活期儲蓄存款(正確答案)B．整存整取儲蓄存款(正確答案)C．卡下整存整取儲蓄存款和定活兩便儲蓄存款(正確答案)D．通知存款177.批量開戶賬戶載體支持開立、，賬戶類型、賬戶載體以及賬戶狀態(tài)根據(jù)委托單位提供開戶對象的證件資料完整性及人民銀行賬戶管理辦法要求設(shè)置。（）**A．活期存折(正確答案)B．定期存單(正確答案)C．活期一本通D．借記卡(正確答案)178.批量開立的賬戶須遵循（）**A．交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法(正確答案)B．交通銀行借記卡管理辦法(正確答案)C．人民銀行制定的相關(guān)制度(正確答案)179.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，個人存款賬戶是指個人在金融機構(gòu)開立的人民幣、外幣存款賬戶，包括（）**A．活期存款賬戶(正確答案)B．定期存款賬戶(正確答案)C．定活兩便存款賬戶(正確答案)D．通知存款賬戶(正確答案)E．其他形式的個人存款賬戶(正確答案)180.委托單位可通過以下哪些渠道自助發(fā)起批量業(yè)務(wù)的文件傳輸和業(yè)務(wù)申請（）。**A．企業(yè)網(wǎng)上銀行(正確答案)B．企業(yè)手機銀行(正確答案)C．門戶網(wǎng)站(正確答案)D．直聯(lián)模式(正確答案)181.銀行可通過Ⅰ類戶為存款人提供哪些服務(wù)?（）**A．存款(正確答案)B．購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品(正確答案)C．轉(zhuǎn)賬(正確答案)D．消費和繳費支付(正確答案)E．支取現(xiàn)金(正確答案)182.銀行可通過Ⅱ類戶為存款人提供哪些服務(wù)?（）**A．存款(正確答案)B．購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品(正確答案)C．限定金額的消費和繳費支付等(正確答案)D．轉(zhuǎn)賬183.銀行可通過Ⅲ類戶為存款人提供哪些服務(wù)?（）**A．轉(zhuǎn)賬B．購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品C．限定金額的消費支付服務(wù)(正確答案)D．限定金額的繳費支付服務(wù)(正確答案)184.需向國庫處核