銀行客戶經(jīng)理工作計劃

銀行客戶經(jīng)理工作計劃銀行客戶經(jīng)理工作計劃/銀行客戶經(jīng)理工作計劃銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)〔一〕年各項工作根本告一段落了，一年來我能有頭有尾的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格依照行里擬定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實質(zhì)操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品――匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。一、加強學(xué)習(xí)，提升自己素質(zhì)。一年來，我可以認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提升自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)。特別是后抵達(dá)了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，經(jīng)過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶鑒別引導(dǎo)流程〞能成功的鑒別優(yōu)秀客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中認(rèn)識到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠心的請他為我行提建議，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)秀客戶的效勞，他很快樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系。我盤問了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不僅要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思慮。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感想。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)秀效勞、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)秀客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后擬定了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子趕忙到位，既效勞客戶又起到好的營銷收效。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)睜開盡責(zé)盡責(zé)。一年來，我先后從事存儲員，客戶經(jīng)理等不同樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都可以立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)睜開鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)秀客戶資料，補登優(yōu)秀客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的有名度。在存儲所工作時，能積極共同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒碰到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同樣看法的時候，我也能把客戶不理解的事情講解清楚，最后使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外處來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會認(rèn)真的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在存儲工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會認(rèn)真的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技術(shù)，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要想方想法的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提升。三、開拓市場，搜尋新的增加點。只有不斷開發(fā)優(yōu)秀客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提升效益。從朋友那處得知，王先生是大客戶，但企業(yè)帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的效勞，在我和朋友的督促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資本一到位就辦理理財金帳戶，今后慢慢把資本轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我經(jīng)過發(fā)短信息聯(lián)系客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特色。收到了好的收效。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先咨詢匯財通利率情況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己擬定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個方面來鍛煉自己，提升自文章本源網(wǎng)絡(luò)己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在道德、責(zé)任感等方面必定要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)步精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富饒魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在辦理棘手問題上要靈便變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎擔(dān)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。第一要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能詳盡介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。其他，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶供應(yīng)多種可供選擇的投資理財方案的能力。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)〔二〕20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，經(jīng)過自己的努力工作，獲取了必然的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個人營銷能力也獲取極大提升。第一，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截止20xx年關(guān)，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用交織營銷，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年關(guān)新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)核查方面，我的成績排在全分行前5位。其次，經(jīng)過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗企業(yè)客戶經(jīng)理的時候，對企業(yè)業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一孔之見，經(jīng)過一年的學(xué)習(xí)，我根本掌文章本源網(wǎng)絡(luò)握了光大銀行全局部授信產(chǎn)品的要素，可以經(jīng)過跟客戶溝通，依照客戶財務(wù)情況、擔(dān)保情況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和詳盡業(yè)務(wù)產(chǎn)品。其他，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利經(jīng)過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫?成立眾望所歸的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行?一文被評為總行二等獎。最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提升個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，理解自己可以給客戶帶來什么，另一方面，要理解客戶要什么，特別是后一方面重要，理解了客戶的需求，才能去創(chuàng)立條件滿足。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于認(rèn)識客戶、滿足客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷挖掘客戶的愛好，興趣，專長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充分的一年，是進(jìn)步的一年，同時，這些個人成績的獲取與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鼓舞是分不開的。自然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，特別是在保護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。20xx年在工作上的方案，第一是在目前信貸緊張的情況下，努力保護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠地域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭獲取成績。第三是挖掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方向效勞客戶。20xx年已經(jīng)來臨，我信心更扎實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面獲取進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)〔三〕20xx年各項工作根本告一段落了，一年來我能有頭有尾的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格依照行里擬定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實質(zhì)操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作文章本源網(wǎng)絡(luò)任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。一、加強學(xué)習(xí)，提升自己素質(zhì)。一年來，我可以認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提升自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)。特別是后抵達(dá)了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，經(jīng)過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶鑒別引導(dǎo)流程〞能成功的鑒別優(yōu)秀客戶。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中認(rèn)識到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠心的請他為我行提建議，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)秀客戶的效勞，他很快樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系。我盤問了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不僅要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思慮。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感想。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)秀效勞、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)秀客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后擬定了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子趕忙到位，既效勞客戶又起到好的營銷收效。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)睜開盡責(zé)盡責(zé)。一年來，我先后從事存儲員，客戶經(jīng)理等不同樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都可以立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)睜開鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)秀客戶資料，補登優(yōu)秀客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的有名度。在存儲所工作時，能積極共同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒碰到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同樣看法的時候，文章本源網(wǎng)絡(luò)我也能把客戶不理解的事情講解清楚，最后使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外處來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會認(rèn)真的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在存儲工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會認(rèn)真的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技術(shù)，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要想方想法的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提升。三、開拓市場，搜尋新的增加點。只有不斷開發(fā)優(yōu)秀客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提升效益。從朋友那處得知，王先生是大客戶，但企業(yè)帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的效勞，在我和朋友的督促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資本一到位就辦理理財金帳戶，今后慢慢把資本轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我經(jīng)過發(fā)短信息聯(lián)系客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特色。收到了好的收效。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先咨詢匯財通利率情況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己擬定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個方面來鍛煉自己，提升自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在道德、責(zé)任感等方面必定要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)步精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富饒魅力。文章本源網(wǎng)絡(luò)在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在辦理棘手問題上要靈便變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎擔(dān)