2023年-出口退稅賬戶托管借款合同

第頁(yè)2023出口退稅賬戶托管借款合同出口退稅賬戶托管借款合同

借款人：______________________________

企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：________________

法定代表人：__________________________

居處：________________________________

開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)及賬號(hào)：__________________

聯(lián)系方式：____________________________

貸款人：中國(guó)銀行____________________行

法定代表人或負(fù)責(zé)人：__________________

居處：________________________________

聯(lián)系方式：____________________________

借款人、貸款人經(jīng)同等協(xié)商，就貸款人向借款人發(fā)放短期人民幣資金貸款事宜達(dá)成一樣看法，特訂立本合同。

第一條金額

本合同項(xiàng)下借款總額為(大寫(xiě))________________，(小月20日和12月20日為付息日。

(二)借款人每月支付利息一次，每月20日為付息日。

如貸款本金的最終一次歸還日不在付息日，那么借款人需在貸款本金的最終一次歸還日付清全部應(yīng)付利息。

(三)借款人每月支付利息一次，以貸款發(fā)放日的對(duì)應(yīng)日為付息日。

第五條提款條件

借款人未滿意以下條件的，貸款人有權(quán)拒絕借款人的提款申請(qǐng)：

(一)提前________________天提出書(shū)面提款申請(qǐng)及有關(guān)的借款用途證明文件;

(二)本借款合同及相關(guān)附件已正式生效;

(三)本合同第九條所規(guī)定的出口退稅賬戶托管程序已經(jīng)完成，?出口退稅賬戶協(xié)議?已經(jīng)生效;

(四)本合同第十條所規(guī)定的擔(dān)保合同或擔(dān)保協(xié)議已經(jīng)生效;

(五)借款人已按貸款人要求開(kāi)立用于提款、付息、付費(fèi)及還款的賬戶;

(六)借款人已向貸款人提交董事會(huì)或其他有權(quán)部門(mén)同意簽訂和履行本協(xié)議的決議書(shū)和授權(quán)書(shū);

(七)借款人已向貸款人提交有權(quán)簽署本合同及與本合同有關(guān)的文件和單據(jù)的人員名單及上述人員的簽字樣本;

(八)未出現(xiàn)第十一條所規(guī)定的違約事務(wù);

(九)法律規(guī)定及雙方約定的其他提款條件已經(jīng)滿意。

第六條提款時(shí)間

借款人應(yīng)按以下第________________種時(shí)間提款：

(一)借款人應(yīng)于________年______月______日一次性提款。

(二)借款人應(yīng)在________年______月______日起________天內(nèi)按本合同約定數(shù)額提清全部款項(xiàng)。

超過(guò)上述時(shí)間未提用的局部，貸款人有權(quán)拒絕放款。貸款人同意放款的，有權(quán)就拖延提取局部按日__________的比例收取擔(dān)當(dāng)費(fèi);貸款人拒絕放款的局部，貸款人有權(quán)按________________的比例收取擔(dān)當(dāng)費(fèi)。

第七條提款手續(xù)

每次提款前借款人應(yīng)按貸款人要求提交提款申請(qǐng)書(shū)，并辦理其他提款手續(xù)。

第八條還款

借款人必需嚴(yán)格按如下還款安排歸還本合同項(xiàng)下貸款：

還款次數(shù)還款日期還款金額還款次數(shù)還款日期還款金額

借款人如需就上述還款安排的任何局部作調(diào)整，必需在相應(yīng)貸款到期15日前提出書(shū)面申請(qǐng)。除另有約定外，還款安排的任何變更須經(jīng)貸款人書(shū)面確認(rèn)。

借款人與貸款人之間存在多筆已到期借款合同的，貸款人有權(quán)確定借款人每筆還款所履行的合同依次。

借款人可以提前還款，但應(yīng)提前________________日通知貸款人。貸款人有權(quán)按提前還款局部的應(yīng)收利息的________________的比例計(jì)收補(bǔ)償費(fèi)。提前還款的金額首先用來(lái)歸還最終到期的貸款，根據(jù)倒序還款。經(jīng)貸款人同意提前還款的局部，借款人不得要求再次提用。

第九條出口退稅賬戶托管

由借款人將其經(jīng)國(guó)家稅務(wù)部門(mén)確認(rèn)的惟一的出口退稅專(zhuān)用賬戶托付給貸款人管理，以借款人的出口退稅應(yīng)收款作為還款保證，并由雙方另行簽訂?出口退稅賬戶托管協(xié)議?，編號(hào)為_(kāi)_______________。

第十條擔(dān)保

此外，本合同項(xiàng)下的全部債務(wù)還同時(shí)采納如下第________________種方式擔(dān)保：

(一)由________供給連帶責(zé)任還款保證，并另行簽訂?保證合同?，編號(hào)為_(kāi)_______________。

(二)由________供給抵押擔(dān)保，并另行簽訂?抵押合同?，編號(hào)為_(kāi)_______________。

(三)由________供給質(zhì)押擔(dān)保，并另行簽訂?質(zhì)押合同?，編號(hào)為_(kāi)_______________。

如保證人財(cái)務(wù)狀況惡化或因其他緣由導(dǎo)致償債實(shí)力明顯下降，或抵押物、質(zhì)物貶值、毀損、滅失，致使擔(dān)保實(shí)力明顯減弱或喪失時(shí)，貸款人有權(quán)要求借款人更換保證人或供給新的抵押物、質(zhì)物以及擔(dān)保本合同項(xiàng)下債務(wù)。

第十一條聲明與承諾

借款人聲明如下：

(一)借款人依法注冊(cè)并合法存在。

(二)借款人已獲得簽署本合同所須要的授權(quán)。

(三)借款人向貸款人供給的全部文件、資料、報(bào)表和憑證等是精確、真實(shí)、完整和有效的'。

(四)借款人未隱瞞任何已發(fā)生或正在發(fā)生的、有可能影響對(duì)其履約實(shí)力推斷的以下?tīng)顩r：

1.與借款人或其主要領(lǐng)導(dǎo)人有牽連的重大違紀(jì)、違法或被索賠事務(wù);

2.借款人在其他合同項(xiàng)下的違約事務(wù);

3.借款人擔(dān)當(dāng)?shù)膫鶆?wù)、或有債務(wù)或向第三人供給的抵押、質(zhì)押擔(dān)保;

4.未了結(jié)的訴訟、仲裁案件;

5.其他可能影響借款人財(cái)務(wù)狀況和償債實(shí)力的狀況。

借款人承諾如下：

(一)按貸款人的要求每月供給最新財(cái)務(wù)報(bào)表;每年第一季度供給經(jīng)審計(jì)的上年年度財(cái)務(wù)報(bào)表;按貸款人要求隨時(shí)供給包括但不限于借款人的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況之報(bào)告、報(bào)表等文件和資料。

(二)假設(shè)借款人已經(jīng)或?qū)⑴c本合同保證人就其保證義務(wù)簽訂反擔(dān)保協(xié)議或類(lèi)似協(xié)議，該協(xié)議將不會(huì)損害貸款人在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利。

(三)接受貸款人的信貸檢查與監(jiān)督，并賜予足夠的幫助和協(xié)作。

(四)借款人削減注冊(cè)資本或進(jìn)行重大產(chǎn)權(quán)變動(dòng)和經(jīng)營(yíng)方式的調(diào)整(包括但不限于與外商合資、合作;分立、合并、兼并、被兼并;重組、組建或改建為股份制公司;進(jìn)行租賃、承包、聯(lián)營(yíng)、托管等經(jīng)營(yíng)方式的變更)，需事先通知貸款人。如上述行為將對(duì)借款人的償債實(shí)力產(chǎn)生不利影響，須征得貸款人的同意。

(五)借款人不以降低其償債實(shí)力的方式處置自有資產(chǎn)。借款人對(duì)第三人供給保證或以自身資產(chǎn)設(shè)置抵押、質(zhì)押擔(dān)保時(shí)，將剛好通知貸款人，并承諾其擔(dān)保的債務(wù)總額不高于其自身凈資產(chǎn)的________________倍。

(六)借款人對(duì)貸款人債務(wù)的清償依次優(yōu)先于借款人股東對(duì)其的貸款，并且不亞于其他債權(quán)人的同類(lèi)債務(wù)。

(七)借款人承諾當(dāng)發(fā)生如下事務(wù)時(shí)將剛好通知貸款人：

1.在本合同或其他任何合同項(xiàng)下發(fā)生違約事務(wù);

2.借款人發(fā)生隸屬關(guān)系的變更、高級(jí)管理人員的變動(dòng)、公司章程的修改以及內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)的重大調(diào)整;

3.借款人經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)困難和財(cái)務(wù)狀況發(fā)生惡化;

4.借款人涉及重大訴訟或仲裁案件;

5.借款人發(fā)生其他影響其償債實(shí)力的情形。

(八)借款人不遲于每一筆本息到期前________________天存入足額資金以備支付。

(九)借款人在本貸款項(xiàng)下的有關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)在貸款人或中國(guó)銀行其他分支機(jī)構(gòu)辦理，其結(jié)算業(yè)務(wù)量到達(dá)貸款人的要求。

(十)在有關(guān)會(huì)計(jì)年度的稅后凈利潤(rùn)為零或負(fù)數(shù)，或者稅后利潤(rùn)缺乏以彌補(bǔ)以往會(huì)計(jì)年度累計(jì)虧損的狀況下，或者稅前利潤(rùn)未用于清償借款人在該會(huì)計(jì)年度內(nèi)應(yīng)清償?shù)谋窘?、利息和費(fèi)用或者稅前利潤(rùn)缺乏以清償下一期本金、利息和費(fèi)用時(shí)，借款人不以任何形式向股東安排股息、紅利。

第十二條違約事務(wù)及處理

如甲方未按約定期限還款，且又未就展期事宜與乙方達(dá)成協(xié)議，乙方有權(quán)就逾期局部按每日萬(wàn)分之_________的比例計(jì)收利息。逾期利率遇利率調(diào)整分段計(jì)息。

如借款人未按期足額付息，貸款人有權(quán)就到期未付利息額按貸款合同利率按月或按季計(jì)收復(fù)利。貸款逾期后改按逾期利率日息萬(wàn)分之________________計(jì)收復(fù)利。如本金按期收回而利息逾期的，對(duì)逾期的利息仍按逾期利率計(jì)收復(fù)利。逾期利率遇利率調(diào)整分段計(jì)息。

如借款人未按本合同規(guī)定的用途運(yùn)用貸款，貸款人有權(quán)就挪用貸款局部按每日萬(wàn)分之_______的比例計(jì)收違約金。該違約金遇利率調(diào)整分段計(jì)算。

有以下情形之一的，貸款人有權(quán)停止借款人提款或取消借款人尚未提用的借款額度，宣布本合同項(xiàng)下的借款本息全部馬上到期：

(一)借款人逾期未付本金或利息超過(guò)___________日;

(二)借款人逾期及挪用款項(xiàng)總額達(dá)________________元人民幣;

(三)借款人在第十條中的聲明不真實(shí)或違反其所作的承諾;

(四)借款人在其他合同項(xiàng)下發(fā)生違約事務(wù);

(五)保證人、抵押人、質(zhì)押人在擔(dān)保合同項(xiàng)下發(fā)生違約事務(wù)，影響借款人履行本合同項(xiàng)下的義務(wù);

(六)借款人終止?fàn)I業(yè)或者發(fā)生解散、撤銷(xiāo)或破產(chǎn)事務(wù);

(七)借款人或保證人財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)峻惡化;

(八)抵押物、質(zhì)物貶值、毀損、滅失、被查封或凍結(jié)，借款人未按貸款人的要求供給新的擔(dān)保的。

第十三條扣劃

借款人同意：

(一)借款人在本合同項(xiàng)下應(yīng)支付的任何款項(xiàng)，可由貸款人從借款人開(kāi)立在中國(guó)銀行各機(jī)構(gòu)的賬戶上干脆扣劃。

(二)無(wú)論借款人在本合同項(xiàng)下的債務(wù)是否到期，貸款人均有權(quán)依照本合同第九條指定的?出口退稅賬戶托管協(xié)議?干脆扣劃借款人托付給貸款人管理的出口退稅賬戶上的資金，用于清償本合同項(xiàng)下的債務(wù)。

第十四條稅費(fèi)

與本合同訂立、履行及糾紛解決有關(guān)的稅收及費(fèi)用，包括但不限于印花稅、利息預(yù)提稅、訴訟費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、律師代理費(fèi)、公證費(fèi)等均由借款人支付或償付。

第十五條抵銷(xiāo)、轉(zhuǎn)讓與權(quán)利保存

借款人應(yīng)全額支付本合同項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng)，不得提出抵銷(xiāo)的主見(jiàn)。但貸款人同意的除外。

未經(jīng)貸款人書(shū)面同意，借款人不得將本合同項(xiàng)下義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三人。

貸款人賜予借款人任何寬容、寬限、實(shí)惠或延緩行使本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利，均不影響、損害或限制貸款人依本合同和法律、法規(guī)而享有的一切權(quán)益，不應(yīng)視為貸款人對(duì)本合同項(xiàng)下權(quán)利、權(quán)益的放棄，也不能免除借款人在本合同項(xiàng)下應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)娜魏瘟x務(wù)。

第十六條變更與解除

本合同經(jīng)雙方書(shū)面同意可以修改、補(bǔ)充或解除。本合同的任何修改和補(bǔ)充均構(gòu)本錢(qián)合同不行分割的一局部。

本合同的任何條款的無(wú)效均不影響其他條款的效力。

第十七條法律適用、爭(zhēng)議解決及司法管轄

本合同適用中華人民共和國(guó)法律。

因履行本合同所發(fā)生的或與本合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議、糾紛，雙方應(yīng)協(xié)商解決。協(xié)商不成的，雙方同意實(shí)行如下第________種方式加以解決：

(一)依法干脆向貸款人所在地人民法院起訴。

(二)提交________________仲裁委員會(huì)仲裁。

第十八條附件

以下附件及經(jīng)雙方共同確認(rèn)的其他附件是本合同不行分割的組成局部，具有與本合同相同的效力。

(一)________________;

(二)________________;

(三)________________;

(四)________________。

第十九條合同生效

本合同經(jīng)借貸雙方的法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并蓋章后生效。

本合同一式________________份，借貸雙方各執(zhí)________________份，均具同等效力。

其次十條特殊提示

本合同的全部條款借款人已經(jīng)與貸款人進(jìn)行了充分的協(xié)商。

貸款人已提請(qǐng)借款人特殊留意有關(guān)雙方權(quán)利義務(wù)的全部條款，并對(duì)其作全面、精確的理解。貸款人已經(jīng)應(yīng)借款人的要求對(duì)上