1結(jié)算部收款監(jiān)控項目概要

工程綱要工程名稱：中國建設(shè)銀行出納前臺現(xiàn)代化管理聯(lián)系人：密書廣聯(lián)系電話：2762一、工程背景現(xiàn)金出納是支付結(jié)算業(yè)務(wù)的重要構(gòu)成部分，起著優(yōu)化財務(wù)結(jié)算、招徠客戶和提升市場競爭力的作用，是銀行現(xiàn)金投放、回籠的標尺，特別是在現(xiàn)代金融環(huán)境下，現(xiàn)金出納對支付結(jié)算職能的發(fā)展起著愈來愈大的作用。當前，現(xiàn)金出納工作已基本確定了全行大出納的管理格局，這就需要大大提升管理水平、提升經(jīng)濟效益和抗風險能力。在經(jīng)濟全世界化和中國馬上加入世貿(mào)組織的過程中，銀行業(yè)的競爭會更增強烈，我們只有供給一流的服務(wù)和業(yè)務(wù)，發(fā)顯現(xiàn)代化的科技管理手段，才能在將來的競爭中措施適當，立于不敗之地。b5E2RGbCAPklfHYJ6cEUqPAsthvQVFNqwK3w9lbpXh3ITFLbTLbiyTdmvcyAblHU2UOvErzK0eX9MRyOvkWatvRDwH1XMAeBz8GZ。當前，關(guān)于現(xiàn)金出納工作我們面對以下問題：1、出納柜臺電算化管理水平低。當前全行實現(xiàn)電算化的出納柜臺不到40%，并且使用的軟件版本多樣、功能不完美，造成業(yè)務(wù)辦理效率低，一致管理難以實行等問題，影響了我行的服務(wù)水平。p1EanqFDPwH97TYYioVMLhgXsH62GIu3yZxXq9T5C3MQatakR5lNPVd7KGIFjDX62DB8m0x8vP9HvqMZxLaBnGeCMpcJrdLZ6FOx。2、現(xiàn)金出納監(jiān)控科技手段落伍。此刻各行大多數(shù)是人工監(jiān)控方式，即便有采納監(jiān)控軟件的也存在很大限制性。只有建1/4立出納管理各環(huán)節(jié)全程監(jiān)控的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，才能更有效的提高風險防備能力，增強現(xiàn)金安全性。DXDiTa9E3d4X06YdvAcE5JXrr8HesMbHzf2oIYBLiPuZrhzuQpvj6YdTZbRLsUch1mnK4AvxZqlffYZazdo3gRBB18ow6QjoCdX4。3、前臺出納網(wǎng)點核算系統(tǒng)與后臺金庫管理缺少有效的聯(lián)系手段。現(xiàn)行大多數(shù)出納網(wǎng)點與中心金庫間的業(yè)務(wù)辦理很不完美，沒有形成互相限制、數(shù)據(jù)及時監(jiān)控的管理系統(tǒng)。隨著金庫管理的增強和日益完美，有效的利用高科技手段進行監(jiān)控和管理顯得愈發(fā)重要。RTCrpUDGiTqLSiYsINswpcEWqziqdPSkAuwPZNjrYBd7I5YEPIFOm0eFfG1QBcss16anM9sVt1xOYxdkBEBu93XAgRAjLtQM9K5C。4、此刻各行出納管理數(shù)據(jù)分別，不利于上下級管理和信息查詢。只需經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)集中管理，就能使上司主管機構(gòu)全面、及時、真切地認識轄屬機構(gòu)現(xiàn)金動向狀況，進而有計劃的調(diào)動現(xiàn)金，充分提升現(xiàn)金綜合運用率及資本效益。5PCzVD7HxANzKvYHUZJoKElqo0TCYSyXCK1ghB17EoWfZTmON2PkD2erubaVKuIE1PX0uIqjXBJmH5rvD5PV2ekzwzM6q6naFid9。5、跟著本、外幣現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的發(fā)展和不停健全，前臺網(wǎng)點的外幣業(yè)務(wù)辦理能力顯然不足。6、依據(jù)業(yè)務(wù)的拓展，出納機具將大批投入業(yè)務(wù)應(yīng)用，因此必須成立相應(yīng)的管理系統(tǒng)，以實現(xiàn)前臺出鈔的智能化、自動化。jLBHrnAILganCIYX7c0g462VnruPJWfBDZvHzqKNkaFngHLXMmZPT5edJGk0SLYP1zKCchoHscVUrEFGFx2nWqHyLiXT5JVzcPmH。7、在新的出納、會計管理制度逐漸健全完美的背景下，從前2/4的出納監(jiān)控和前臺核算系統(tǒng)已經(jīng)知足不了業(yè)務(wù)發(fā)展的需求，不利于新型管理系統(tǒng)的成立。xHAQX74J0XxbuUYckoh8pyIqmR51vZWeEf08Qesu0Wnvxva7KG9ka7eYYat513d10iwfUQl5WN7sadSRGYgOPB3x119FKmsXImue。從上邊的剖析中能夠看出，成立和完美現(xiàn)金出納自動化管理對建設(shè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著特別重要的作用。從產(chǎn)生的效益方面、建立建設(shè)銀行在客戶中的信用方面、從減少前后臺職工的勞動強度方面以及提升建設(shè)銀行的競爭力等方面，都將帶來特別多的好處。我行還將面對著入關(guān)后外國銀行的競爭。金融業(yè)之間的競爭將會愈來愈強烈，為了在全行范圍內(nèi)逐漸成立起經(jīng)濟效益化、管理科學(xué)化、制度嚴實化、操作規(guī)范化、服務(wù)優(yōu)良化的現(xiàn)代商業(yè)銀行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，依靠現(xiàn)代化科技手段，成立先進的出納管理網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)成為勢在必行。LDAYtRyKfEUZn7YrwAy0J0pUliGdg2DRGvuy83aaGI6DOjzhJ0jQr9eKdFDaaltc02jSCpjtqoj0UL61IpufINqwgJlspZZlfUDL。二、工程目標以科技為依靠，成立現(xiàn)金出納管理網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，實現(xiàn)以科技手段代替人工監(jiān)控現(xiàn)金運轉(zhuǎn)全過程，實現(xiàn)出納前臺自動化辦理，防備現(xiàn)秋風險，保證資本安全，提升資本運轉(zhuǎn)效益。Zzz6ZB2LtkgNfjYGJNOS3s6pjJhp16kvHKZZpRSQmvPM57YqHkulHcewsaNfjCJn0L6ukYgRUYwyDkkcKRHHCYNvvsxf4CwKLrLj。三、需求概括1、改變現(xiàn)有以柜臺端機為單位的核算模式為以柜員為單位的核算模式，并經(jīng)過受權(quán)管理，控制看管大額支付，達到管理科學(xué)化。dvzfvkwMI1DB7wYVVZ5KoUNTiaSBM918I0tqHGAw2hxUlVnAGEERYeeiHFWlrUZz0vT72xefozI6mSxnMiV8vaauLb3/4I2Jf48iYUQ。2、內(nèi)部現(xiàn)金管理推行橫向監(jiān)控，即出納柜臺與中心金庫之間互相關(guān)系，防備內(nèi)部機構(gòu)提繳現(xiàn)秋風險。3、系統(tǒng)現(xiàn)金管理依靠“城綜網(wǎng)”推行上下級出納機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)，數(shù)據(jù)集中，做到信息傳達及時、正確，實現(xiàn)自上而下的有效控管rqyn14ZNXI0pZIYb8cmCImtohAuNycILKfYRYuicI3g2CJMKFYOmegf4X96qAbfKZeFKK6cDTaUE6rLyOJ8zolwt0UUPoSBwOw2o。4、設(shè)計本、外幣合一的前臺支付系統(tǒng)，增強對外幣業(yè)務(wù)的辦理能力。5、一致規(guī)范出納業(yè)務(wù)報表管理，能夠按規(guī)準時間自動生成報表、逐級報送或隨機統(tǒng)計。6、成立出納機具的管理系統(tǒng)，實現(xiàn)前臺自動化出鈔，并提供對出納機具的查問功能。