保函業(yè)務(wù)管理與操作基本規(guī)定

第八章保函業(yè)務(wù)管理與操作基本規(guī)定第一節(jié)保函業(yè)務(wù)管理一、保函定義與種類第一條本規(guī)定所涉及的保函僅限于經(jīng)中國光大銀行總行授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)出具的外匯及人民幣保函、提貨擔(dān)保和備用信用證等書面文件（以下統(tǒng)稱“保函”），不包括銀行信貸證明。為上述保函業(yè)務(wù)出具的反擔(dān)保亦納入本規(guī)定的管理。第二條我行出具的保函基本分為融資類保函、租賃和補(bǔ)償貿(mào)易保函、付款保函、信用類保函、其它類保函和轉(zhuǎn)開代理行保函共六大類：1、融資類保函:指我行為客戶償還資金債務(wù)承擔(dān)還款擔(dān)保責(zé)任的保函，包括借款保函、透支保函、有價(jià)證券發(fā)行擔(dān)保、銀行授信額度保函等。2、租賃和補(bǔ)償貿(mào)易保函:租賃保函指我行為保證客戶（承租人）履行租賃合同，按期支付租金而出具的保函；補(bǔ)償貿(mào)易保函指我行為保證客戶履行在補(bǔ)償貿(mào)易中以產(chǎn)品或現(xiàn)匯返還設(shè)備或原材料價(jià)款的責(zé)任而出具的保函。3、付款保函：指我行為保證客戶履行因購買商品、技術(shù)、專利或勞務(wù)合同項(xiàng)下的付款責(zé)任而出具的類同信用證性質(zhì)的保函。4、信用類保函：指我行為保證客戶履行因其違約或損害行為可能產(chǎn)生的賠償支付責(zé)任而出具的保函，主要包括投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函。5、其它類保函：指我行應(yīng)客戶申請出具的有關(guān)質(zhì)量保函、維修保函、關(guān)稅付款保函（含銀關(guān)保）、訴訟保函、提貨擔(dān)保等保函。6、轉(zhuǎn)開代理行保函：指我行應(yīng)代理行委托開出的各類保函。備用信用證視同保函業(yè)務(wù)處理，可按性質(zhì)分別歸入上述六類保函中。二、保函業(yè)務(wù)管理第三條總行貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)全行保函業(yè)務(wù)的技術(shù)性、操作性和合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的管理工作，具體包括：業(yè)務(wù)政策的制定；市場營銷的技術(shù)支持；規(guī)章制度的建立健全；根據(jù)國際慣例及國內(nèi)有關(guān)法規(guī)研究擬定我行辦理保函業(yè)務(wù)掌握的原則；保函業(yè)務(wù)操作權(quán)限的調(diào)整，對超權(quán)限保函業(yè)務(wù)的審核和批復(fù)；指導(dǎo)并參與保函業(yè)務(wù)項(xiàng)下糾紛的處理；對保函業(yè)務(wù)檢查和制定業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等管理工作。第四條對外出具保函實(shí)行總行授權(quán)制。未經(jīng)總行授權(quán)的任何分支機(jī)構(gòu)不得擅自對外出具保函。總行對分行的保函業(yè)務(wù)操作實(shí)行權(quán)限管理，各行應(yīng)在總行規(guī)定的權(quán)限內(nèi)辦理保函業(yè)務(wù)。第五條經(jīng)總行授權(quán)的各分行及直屬支行貿(mào)金部是保函業(yè)務(wù)的直接操作部門，統(tǒng)一辦理對外出具保函。具體負(fù)責(zé)：落實(shí)和執(zhí)行總行保函業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度；保函的合規(guī)性和技術(shù)性條款的審查；向總行報(bào)批超權(quán)限業(yè)務(wù)；轄內(nèi)保函業(yè)務(wù)的管理。第六條我行對保函業(yè)務(wù)實(shí)行授信與單筆操作審核或?qū)徟嘟Y(jié)合的管理模式，對客戶授信按照我行統(tǒng)一授信管理規(guī)定執(zhí)行，保函的操作執(zhí)行本規(guī)定。第七條保函業(yè)務(wù)操作采取由總行逐筆審核的方式處理，即各分行通過國際結(jié)算系統(tǒng)將保函開立備查表和擬對外出具的文本發(fā)送至總行運(yùn)營中心管理部（單證中心）經(jīng)單證中心審核/審批后授權(quán)分行對外出具保函。第八條超過分行業(yè)務(wù)操作權(quán)限的保函業(yè)務(wù)，需向總行單證中心報(bào)送如下審批材料：1、超權(quán)限業(yè)務(wù)申請表（附件5）；2、開立保函備查表（附件6）；3、合同或項(xiàng)目文件（與保函有關(guān)部分）；4、保函申請書；5、擬對外開立保函的樣本；6、《信貸業(yè)務(wù)通知書》或《授信額度啟用通知書》（在專項(xiàng)額度已切分給貿(mào)金部的情況下）；7、外匯管理局審批件（如需）；8、政府部門的有關(guān)批準(zhǔn)件（如需）；9、其他文件（如需）。提貨擔(dān)保業(yè)務(wù)則需提交以下材料：1、超權(quán)限業(yè)務(wù)申請表；2、開立保函備查表；3、副本提單和發(fā)票；4、《信貸業(yè)務(wù)通知書》或《授信額度啟用通知書》（在專項(xiàng)額度已切分給貿(mào)金部的情況下）;5、提貨擔(dān)保申請書；6、非我行格式提貨擔(dān)保書（如有）。第九條保函業(yè)務(wù)項(xiàng)下的收費(fèi)按《中國光大銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)費(fèi)率表》中的規(guī)定執(zhí)行。第十條保函業(yè)務(wù)項(xiàng)下的帳務(wù)處理，按總行會計(jì)結(jié)算部的有關(guān)規(guī)定辦理。第十一條保函項(xiàng)下涉及的結(jié)售匯及付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)執(zhí)行國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定。第二節(jié)保函業(yè)務(wù)的操作一、業(yè)務(wù)受理原則第十二條各分支行必須按國家法律、法規(guī)和國際慣例辦理保函業(yè)務(wù)。在辦理外匯保函時(shí)，對注明依據(jù)某慣例開立的各類保函，還應(yīng)遵守相關(guān)的慣例規(guī)則，如國際商會制定的《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》（URDG458）、《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（UCP500）和《國際備用信用證慣例》（ISP98）等。第十三條我國《擔(dān)保法》和《擔(dān)保法司法解釋》及《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法》和《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法實(shí)施細(xì)則》等文件是我行執(zhí)行國家法律、法規(guī)和外匯管理政策的重要依據(jù)，各行必須嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定。第十四條客戶與我行在保函業(yè)務(wù)往來關(guān)系是委托與被委托關(guān)系。各分支行處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)必須按客戶的委托指示行事，嚴(yán)格區(qū)分雙方責(zé)任。第十五條在我行申請開立保函的客戶須已取得我行保函業(yè)務(wù)專項(xiàng)額度或綜合授信額度，或已繳存足額的保證金。分行貿(mào)金部在授信項(xiàng)下開立保函時(shí)須落實(shí)相關(guān)的額度審批及使用扣減手續(xù)已完備。二、保函申請書的審查第十六條申請開立保函的客戶（包括已在我行開立帳戶的現(xiàn)有客戶）均應(yīng)向我行提供授權(quán)人簽樣及印模授權(quán)書，提供各類業(yè)務(wù)授權(quán)人的簽樣、企業(yè)公章、財(cái)務(wù)章、業(yè)務(wù)章印模，并具體說明各簽樣及印章的業(yè)務(wù)授權(quán)范圍。該授權(quán)書必須由法人代表簽署并加蓋企業(yè)公章；企業(yè)公章、法人代表必須與工商營業(yè)執(zhí)照中的有關(guān)內(nèi)容相符。企業(yè)改組、法人代表變更時(shí)應(yīng)具函向我行重新辦理授權(quán)或?qū)υ跈?quán)書進(jìn)行更改、補(bǔ)充。我行在辦理保函業(yè)務(wù)時(shí)，須對照上述授權(quán)書核驗(yàn)保函申請書的印鑒。第十七條保函申請書是明確我行與申請人之間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的依據(jù)，是我行憑以處理與申請人之間可能發(fā)生的爭議及糾紛的重要法律文件。保函申請書原則上應(yīng)按我行規(guī)定格式出具，如申請指示不明確的，應(yīng)洽客戶澄清或修改。對于在我行業(yè)務(wù)發(fā)生較頻繁的客戶，可以先行向我行提交加蓋企業(yè)公章的《開立保函申請人承諾書》（附件2），在承諾書規(guī)定的時(shí)間段內(nèi)，客戶敘做每筆保函業(yè)務(wù)時(shí)，可向我行提交自行打印的包含具體條款的申請文件，而不必使用我行現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)格式的保函開立申請書，但在每筆申請文件上必須加列下述文句：“此筆保函申請受我公司于xxxx年x月x日向貴行所提交的‘開立保函申請人承諾書’之約束”；客戶提交每筆開立保函申請時(shí)，也可使用本規(guī)定所附的簡化的《開立保函申請書》（附件3）格式。第十八條我行對申請書的審查要點(diǎn)有：（一）申請書應(yīng)有申請人（被授權(quán)人）授權(quán)的有效印鑒；（二）列明受益人的名稱及詳細(xì)地址；（三）注明保函的種類；（四）注明保函的金額及期限；（五）明確指示保函采用直開或轉(zhuǎn)開方式，如有必要，應(yīng)列明通知行/轉(zhuǎn)開行；（六）列明相關(guān)的合同號、協(xié)議號、標(biāo)書號及/或工程項(xiàng)目名稱；（七）明確申請人對委托我行出具保函所承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)；（八）明確國內(nèi)外銀行費(fèi)用或其他費(fèi)用的承擔(dān)人；（九）對不規(guī)范條款是否做了承諾。第十九條我行應(yīng)根據(jù)基礎(chǔ)交易的有關(guān)合同、協(xié)議或標(biāo)書及提交的保函文本，審核申請書的內(nèi)容填寫是否正確，申請人與受益人之間權(quán)利與義務(wù)的劃分是否合理。三、相關(guān)申請材料及保函條款的審查第二十條我行應(yīng)對申請人提交的有關(guān)合同及有關(guān)部門批準(zhǔn)文件等材料進(jìn)行審查，主要包括：（一）企業(yè)及項(xiàng)目名稱。有關(guān)文件所載該項(xiàng)與申請書和保函文本是否一致。（二）金額。擬出具的保函金額不得超過有關(guān)批文或合同所載金額并符合合同對保函金額的要求。（三）有效期。我行開立的保函有效期不應(yīng)超過基礎(chǔ)合同或有相關(guān)政府批文的有效期并符合合同對保函有效期的要求。（四）相關(guān)文件的表面真實(shí)性與合規(guī)性。第二十一條對申請人提交的保函文本應(yīng)重點(diǎn)審查以下內(nèi)容：（一）保函名稱。保函名稱應(yīng)與我行承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任一致。（二）受益人。受益人應(yīng)為背景合同/協(xié)議/事件的當(dāng)事人之一（轉(zhuǎn)開保函除外）。（三）金額。保函的金額應(yīng)為一確定數(shù)值；如涉及利息，應(yīng)在保函中列明利息的具體計(jì)算方法。如含有對受益人所遭受的損失和費(fèi)用承擔(dān)賠償責(zé)任等有可能突破保函金額的條款，應(yīng)明確我行擔(dān)保的最高限額。對申請人責(zé)任隨合同進(jìn)展逐步遞減的保函，應(yīng)列有我行擔(dān)保責(zé)任相應(yīng)遞減的條款。（四）效期。我行開出的保函應(yīng)列明明確的失效日期或失效事件。我行原則上不開立有效期“敞口”的保函；我行在授信項(xiàng)下開立保函的有效期原則上最長不超過三年（包括參考基礎(chǔ)合同期限開立的有效期為失效事件的保函）。（五）索賠條款及文件。索賠條款一般應(yīng)體現(xiàn)當(dāng)受益人真正獲得了索賠權(quán)利時(shí)擔(dān)保人方予付款的原則。證實(shí)索賠權(quán)利的獲得與否，應(yīng)以單據(jù)/文件的形式體現(xiàn)。（六）法律適用條款。涉外保函原則上應(yīng)適用國際慣例或第三國法律如香港法、英國法等。對于適用受益人所在地法律的，經(jīng)辦分行必須強(qiáng)化對保函申請人資信狀況和履約能力的審查，申請人應(yīng)為我行重點(diǎn)客戶，且承諾承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（七）轉(zhuǎn)讓條款。我行原則上不開立加具可轉(zhuǎn)讓條款的保函。四、保函文本的出具第二十二條我行只能為申請人出具一份正本保函，向國內(nèi)受益人出具的正本保函須經(jīng)分行行長或其授權(quán)人員簽署并加蓋公章；以信開方式出具的涉外保函須由我行授權(quán)簽字人員簽署（簽署人員的權(quán)限見《中國光大銀行有權(quán)簽字人員級別及權(quán)限說明》中的相關(guān)規(guī)定）。正本保函出具后，應(yīng)復(fù)印一份副本留檔。第二十三條對世行或亞行項(xiàng)目需出具中英文對照兩份保函時(shí)，兩份保函應(yīng)為同一編號，其中一份必須同時(shí)注明“此份保函僅為編號為XXXXX保函的翻譯件，不做索賠之用，索賠以編號為XXXXX的中文（或英文）保函為準(zhǔn)?！钡诙臈l出具涉外保函，應(yīng)按外匯管理局的有關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理登記、展期、注銷等有關(guān)手續(xù)。第二十五條客戶取保函正本時(shí)，必須簽署《確認(rèn)函》（格式見附件1）,經(jīng)辦人員應(yīng)審核該確認(rèn)函內(nèi)容是否完整、清晰，并核對簽收人是否為該公司授權(quán)經(jīng)辦人員。確認(rèn)函應(yīng)保存在業(yè)務(wù)檔案中。對于電開保函，客戶需對正式對外發(fā)出的格式予以確認(rèn)。五、保函的修改和注銷第二十六條申請人對已開立的保函要求修改，必須提交保函修改申請書（附件7）、申請人與受益人之間簽署的修改協(xié)議或其它證明修改要求的文件。第二十七條審核申請人的修改指示時(shí)，應(yīng)掌握修改后的條款不與原保函的其它條款相抵觸。第二十八條申請人的修改申請應(yīng)注明原保函的編號、開立日期、金額以及要求修改的詳細(xì)條款和一切因修改而引起的責(zé)任條款。第二十九條修改的內(nèi)容為增加擔(dān)保金額、延長效期并超出分行授權(quán)權(quán)限的，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定辦理報(bào)批手續(xù)。第三十條保函注銷（一）、對于有明確到期日的保函，到期后應(yīng)及時(shí)辦理注銷手續(xù)；（二）、對于無明確到期日或在失效前注銷的保函應(yīng)憑受益人退回的正本保函或受益人關(guān)于解除我行擔(dān)保責(zé)任的書面確認(rèn)辦理注銷手續(xù)。（三）、投標(biāo)保函項(xiàng)下，分行取得書面證據(jù)確認(rèn)有權(quán)機(jī)構(gòu)公布的保函項(xiàng)下相關(guān)項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)果公告中顯示的中標(biāo)人不是我行保函項(xiàng)下的申請人的，可辦理保函注銷手續(xù)。（四）、涉外保函項(xiàng)下，應(yīng)在取得受益人通過代理行發(fā)送的關(guān)于解除我行擔(dān)保責(zé)任的書面確認(rèn)后辦理注銷手續(xù)。（五）、在上述條件無法達(dá)到的情況下，分行需向受益人提交或寄送《保函注銷通知/確認(rèn)書》（格式見附件9），在收到受益人確認(rèn)回執(zhí)并核實(shí)真實(shí)性后，辦理相應(yīng)的保函注銷手續(xù)。（六）、關(guān)于項(xiàng)目公司解散、被撤銷、營業(yè)執(zhí)照被吊銷等后的保函注銷問題對于一些無明確到期日的保函，如果保函項(xiàng)下受益人為項(xiàng)目公司，且項(xiàng)目公司已經(jīng)注銷或者解散的，則可以根據(jù)保函具體條款采取如下方式之一辦理注銷手續(xù)：1、如保函規(guī)定憑工程/設(shè)備檢驗(yàn)證書等作為保函失效事件的，則可以在將符合保函條件的相關(guān)方合格單據(jù)作為注銷保函的依據(jù);2、未規(guī)定失效事件的，則需要憑（1）工商行政管理部門等監(jiān)管機(jī)構(gòu)；（2）其主要出資人/母公司；或者（3）具有公信力的其他第三方機(jī)構(gòu)出具的，能夠證明項(xiàng)目公司確已解散/被撤銷等的書面文件辦理保函注銷手續(xù)；3、對于其他情形，則需要分行貿(mào)易金融部進(jìn)行初審，并由本分行法律合規(guī)部出具法律意見，并報(bào)主管行長審批同意后辦理保函注銷手續(xù)。各分行必須在保函注銷后才能釋放客戶的授信額度或退還保證金。六、涉外保函的開立形式及委托銀行的選擇第三十一條申請人應(yīng)在申請書中明確保函的開立方式：直開、轉(zhuǎn)開或轉(zhuǎn)遞。第三十二條對我行委托國外銀行轉(zhuǎn)開的保函，應(yīng)根據(jù)我行的規(guī)定和受益人所在國的有關(guān)要求，審查并擬定我行對國外轉(zhuǎn)開銀行的反擔(dān)保函；同時(shí)將申請人提供的保函格式全文引述給國外轉(zhuǎn)開銀行。第三十三條委托國外銀行轉(zhuǎn)開保函，應(yīng)注意反擔(dān)保函的效期適當(dāng)略長于保函本身的效期，一般為十五至三十日。第三十四條轉(zhuǎn)開保函應(yīng)執(zhí)行我行有關(guān)代理行的管理規(guī)定，選擇與我行有代理行關(guān)系的國外銀行轉(zhuǎn)開。此類保函應(yīng)盡量要求客戶至少于開立前5個(gè)工作日向我行提交申請材料，以便我行有足夠時(shí)間聯(lián)系轉(zhuǎn)開行，反饋其是否接受我行的反擔(dān)保條款；遇有對方銀行有異議時(shí)，可相互協(xié)商修改條款或另選轉(zhuǎn)開行。第三十五條鑒于轉(zhuǎn)開保函一般為雙重收費(fèi)（我行開立費(fèi)和代理行轉(zhuǎn)開費(fèi)），且轉(zhuǎn)開費(fèi)較高，應(yīng)要求申請人書面向我行承諾由其承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用。七、接受國外銀行委托轉(zhuǎn)開保函的操作第三十六條我行只為符合我行代理行政策且被授予相關(guān)授信額度的代理行轉(zhuǎn)開保函，轉(zhuǎn)開保函前應(yīng)向總行履行額度領(lǐng)用手續(xù)。辦理代理行委托我行轉(zhuǎn)開保函時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照委托行的指示行事。第三十七條我行應(yīng)將委托行反擔(dān)保責(zé)任的有關(guān)要素與委托我行轉(zhuǎn)開保函的要素對照審查。委托行的反擔(dān)保責(zé)任條款必須保證委托行對我行有明確的付款責(zé)任并涵蓋我行作為擔(dān)保人承擔(dān)的責(zé)任范圍，委托行反擔(dān)保的效期應(yīng)長于我行轉(zhuǎn)開保函的效期，一般為十五至三十日。第三十八條我行轉(zhuǎn)開保函一般不列適用法律條款，如國外開來的保函中列有適用外國法律時(shí)，我行應(yīng)洽其刪除。八、保函項(xiàng)下的索賠和墊款第三十九條保函項(xiàng)下發(fā)生索賠時(shí)，應(yīng)以保函條款為依據(jù)，審核索賠文件是否符合保函要求，是否在保函規(guī)定的有效期之內(nèi)送達(dá)我行，并核實(shí)索賠文件真實(shí)性；在信開保函的情況下還應(yīng)要求受益人提交我行出具的正本保函，并核實(shí)其真?zhèn)?。在確定索賠條件相符后，應(yīng)盡快落實(shí)賠付資金，在保函承諾的期限之內(nèi)對受益人履行付款責(zé)任。當(dāng)我行作為轉(zhuǎn)開行，在收到受益人的索賠通知且經(jīng)審核該索賠通知符合保函要求時(shí)，應(yīng)立即向反擔(dān)保行提出索償，在收到反擔(dān)保行的賠付款項(xiàng)后向受益人履行付款責(zé)任。當(dāng)我行作為反擔(dān)保行，在收到轉(zhuǎn)開銀行的索賠通知后，在審核索賠通知并符合保函要求后，向轉(zhuǎn)開銀行履行付款責(zé)任。第四十條如我行須墊付保函項(xiàng)下索賠款項(xiàng)時(shí)，各行必須報(bào)總行審批，經(jīng)總行同意后方可對外賠付。報(bào)批內(nèi)容為：1、保函付款審批單（附件8）；2、已出具的正本保函復(fù)印件；3、受益人或其委托銀行的索賠電及相關(guān)單據(jù)；第四十一條在辦理賠付時(shí)應(yīng)注意：1、如保函屬涉外保函，應(yīng)到外匯局辦理對外賠付核準(zhǔn)件；2、在對外付款時(shí)，必須注意應(yīng)部分賠付還是全額賠付。3、保函全額賠付或我行責(zé)任履行完畢后應(yīng)立即辦理保函注銷手續(xù)。第四十二條對發(fā)生墊款的保函申請人，在其全額償還我行墊款前，原則上不得再為其授信辦理任何保函和其它貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。第三節(jié)附則第四十三條本規(guī)定由總行貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)解釋。附件1確認(rèn)函中國光大銀行 分（支）：本人（姓名）： 經(jīng) 公司（下稱“公司”）授權(quán)，現(xiàn)取走公司委托貴行開立的編號為 金額為 元的保函正本一份。經(jīng)審核，該保函文本內(nèi)容符合公司要求，本人代表公司在此予以確認(rèn)。簽字人:

日期：附件2開立保函申請人承諾書中國光大銀行 分（支）行：鑒于我公司將自本承諾書之日起一年內(nèi)將不時(shí)向貴行申請開立不可撤銷保函，我公司茲向貴行承諾如下：一、本承諾書的期限為一年，我公司在自本承諾書生效之日起一年內(nèi)向貴行提出的所有開立保函申請均受本承諾書約束。二、我公司向貴行提交的不可撤銷保函開立申請書一經(jīng)我公司簽字蓋章即生效，自申請作出之日起即受本承諾書約束。三、我公司在此同意貴行依照有關(guān)國際慣例及法律法規(guī)和貴行相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)定，按照我公司向貴行提交的不可撤銷的保函開立申請書的內(nèi)容開出保函及處理保函項(xiàng)下的一切事宜，我公司將承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。四、對于本承諾書項(xiàng)下開立的每一份保函而言，我公司保證其具有真實(shí)的基礎(chǔ)交易背景，且該基礎(chǔ)交易符合國家有關(guān)法律、法規(guī)之規(guī)定。貴行有權(quán)依照法律、法規(guī)和貴行相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定決定是否接受我公司開立保函的申請。五、對于本承諾書項(xiàng)下開立的每一份保函而言，我公司保證在貴行規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向貴行支付保函項(xiàng)下的索賠款、手續(xù)費(fèi)、利息及費(fèi)用所需的外匯和人民幣資金。在發(fā)生下列情形時(shí)，貴行有權(quán)于發(fā)生當(dāng)日自行等額扣劃我公司在貴行開立的保證金及/或人民幣/外幣帳戶，如幣種不一致，則按照當(dāng)日貴行公布的外幣匯率牌價(jià)進(jìn)行折算：貴行由于履行保函項(xiàng)下的義務(wù)而支付任何款項(xiàng)；1、貴行要求我公司補(bǔ)償由于貴行開立保函及/或履行保函項(xiàng)下的義務(wù)而發(fā)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；2、貴行要求我公司償付保函項(xiàng)下的任何欠款利息（利息按照貴行同期貸款利率計(jì)算）。在前述賬戶內(nèi)的余額不足以清償上述款項(xiàng)時(shí)，貴行無須我公司授權(quán)，即可自行從我公司在貴行開立的其他任何賬戶扣劃不足之款項(xiàng)。如仍不足清償，我公司保證在收到貴行書面索償通知后五個(gè)工作日之內(nèi)以其它資金支付或償還。六、本承諾書一經(jīng)我公司簽署，即視為我公司同意并授權(quán)貴行依上述第五條之規(guī)定自行從我公司在貴行開立的任何賬戶扣劃不足之款項(xiàng)。七、對于本承諾書項(xiàng)下開立的每一份保函而言，我公司同意無條件地賠償貴行因履行保函而支出之全部款項(xiàng)（包括但不限于賠付款項(xiàng)、國外銀行費(fèi)用、雜費(fèi)、訴訟費(fèi)），并賠償貴行因此發(fā)生的利息損失。八、對于本承諾書項(xiàng)下開立的每一份保函而言，我公司保證受益人將依保函的規(guī)定及時(shí)將保函正本退還給貴行，或向貴行發(fā)出解除保函項(xiàng)下有關(guān)擔(dān)保責(zé)任的函件，否則貴行可繼續(xù)向我公司收取相應(yīng)費(fèi)用，直至受益人將保函正本退還貴行或向貴行發(fā)出上述函件。九、本承諾書項(xiàng)下開立的每一份保函及其項(xiàng)下業(yè)務(wù)往來函電及單據(jù)，如因郵、電或其他方式傳遞過程中發(fā)生的遺失、延遲、錯(cuò)漏，貴行概不負(fù)責(zé)。十、盡管本承諾書的期限為一年，在貴行在本承諾書項(xiàng)下開立的所有保函項(xiàng)下的全部對外責(zé)任解除前和我公司因申請開立保函而對貴行負(fù)有的全部債務(wù)（如有）清償完畢前，我公司在本承諾書中作出的承諾一直有效。十一、我公司已全面、準(zhǔn)確地閱讀并理解了本承諾書的各項(xiàng)條款。我公司特作出如上承諾，保證嚴(yán)格遵守。十二、我公司將在本承諾書項(xiàng)下的每筆保函開出前向在貴行處開立的專用賬戶（賬戶名： 賬號： ）中存入或匯入至少為相當(dāng)于開立保函金額百分之（大寫）的保證金，并簽署了《保函保證金質(zhì)押協(xié)議》（此為選擇性條款，雙方的選擇是 ：1、適用；2、不適用，協(xié)議編號為：）。在貴行解除保函項(xiàng)下付款義務(wù)前，我公司無權(quán)支取或動(dòng)用該保證金。十三、本承諾書中的承諾應(yīng)當(dāng)被視為由我公司在每次向貴行提出保函開立申請時(shí)重復(fù)作出。十四、本承諾書項(xiàng)下開立保函業(yè)務(wù)之申請系使用我公司與貴行簽署之《貿(mào)易融資綜合授信協(xié)議》（編號為）項(xiàng)下保函授信額度。我公司將依照該協(xié)議之規(guī)定履行有關(guān)義務(wù)。十五、本承諾書一式一份，中國光大銀行—分行—份，申請人一份。申請人（公章）：法定代表人：（或授權(quán)簽字人）:年月日附件3開立保函申請書編號：中國光大銀行 分（支）行：我公司茲向貴行申請開立保函，具體細(xì)節(jié)如下：1、申請人名稱（中文）：（英文）：法定地址：郵政編碼： 聯(lián)系人： 電話： 傳真：2、項(xiàng)目名稱（中文）：（英文）：項(xiàng)目金額：合同或協(xié)議編號：資金來源：3、受益人名稱：地址：4、保函種類： 有效期限：保函金額（小寫）：（大寫）：保函格式：□申請人提供，貴行確認(rèn) 口貴行提供，申請人確認(rèn)5、開出方式（1）：口電開□信開（口由貴行郵寄給受益人口由我公司送達(dá)受益人）開出方式（2）：口直開口轉(zhuǎn)開口轉(zhuǎn)遞如為轉(zhuǎn)開/轉(zhuǎn)遞，轉(zhuǎn)開/轉(zhuǎn)遞行名稱：此筆開立申請受我公司于 年月日向貴行所提交的《開立保函申請人承諾書》之約束。開立保函申請人：（有效簽章）法定代表人：（或授權(quán)簽字人）年月日附件4開立保函申請書暨承諾書編號： 致中國光大銀行分（支）行：1、申請人名稱（中文）：（英文）：法定地址：郵政編碼： 聯(lián)系人： 電話： 傳真：2、項(xiàng)目名稱（中文）：（英文）：項(xiàng)目金額：合同或協(xié)議編號：資金來源：3、受益人名稱：地址：4、保函種類： 有效期限：保函金額（小寫）：（大寫）：保函格式：口申請人提供，貴行確認(rèn) 口貴行提供，申請人確認(rèn)5、開出方式（1）：口電開口信開（口由貴行郵寄給受益人口由我公司送達(dá)受益人）開出方式（2）：口直開口轉(zhuǎn)開口轉(zhuǎn)遞如為轉(zhuǎn)開/轉(zhuǎn)遞，轉(zhuǎn)開/轉(zhuǎn)遞行名稱：我公司茲申請貴行按上述內(nèi)容及所附保函格式開立不可撤銷保函。我公司在此承諾如下：一、我公司同意貴行依照國際慣例及有關(guān)法律法規(guī)和貴行的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定開出保函及處理該保函項(xiàng)下的一切事宜，由此產(chǎn)生的所有責(zé)任由我公司承擔(dān)。二、我公司保證本申請項(xiàng)下的基礎(chǔ)交易符合國家有關(guān)法律、行政法規(guī)之規(guī)定，且基礎(chǔ)交易真實(shí)、合法。貴行有權(quán)依照法律、法規(guī)和貴行相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定決定是否接受我公司的保函業(yè)務(wù)申請。三、我公司保證在貴行規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向貴行支付該保函項(xiàng)下的索賠款、手續(xù)費(fèi)、利息及費(fèi)用所需的外匯和人民幣資金（即備付金）。在發(fā)生下列情形時(shí)，貴行有權(quán)于發(fā)生當(dāng)日自行等額扣劃我公司在貴行開立的保證金及/或人民幣/外幣帳戶，如幣種不一致，則按照當(dāng)日貴行公布的外幣匯率牌價(jià)進(jìn)行折算：1、在貴行由于履行保函項(xiàng)下的責(zé)任而支付任何款項(xiàng)時(shí)；2、在貴行要求補(bǔ)償由于開立或履行保函而發(fā)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用時(shí)；3、在貴行要求我公司償付本保函項(xiàng)下的任何欠款利息時(shí)（利息按照貴行同期人民幣/外幣貸款利率計(jì)算）。在該帳戶不足以清償上述款項(xiàng)時(shí)，貴行可自行等額扣劃我公司在貴行開立的其他任何帳戶。如仍不足補(bǔ)償，我公司保證在收到貴行書面索償通知后三個(gè)工作日之內(nèi)以其它資金支付或償還。四、我公司承諾對貴行上述自行扣劃我公司帳戶的行為不持任何異議，并放棄一切抗辯和追索的權(quán)利。五、我公司同意無條件地賠償貴行因履行本保函項(xiàng)下業(yè)務(wù)而支出之全部款項(xiàng)（包括但不限于賠付款項(xiàng)、國外銀行費(fèi)用、雜費(fèi)、訴訟費(fèi)），并賠償貴行因此發(fā)生的利息損失。利率按照貴行公布的同期貸款利率上?。ビ?jì)算。六、我公司保證受益人將在保函規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將保函正本退還，或向貴行發(fā)出解除有關(guān)擔(dān)保責(zé)任的函件，否則貴行可繼續(xù)向我公司收取費(fèi)用，直至受益人將保函正本退還貴行或向貴行發(fā)出上述函件。七、該保函及其項(xiàng)下業(yè)務(wù)往來函電及單據(jù)，如因郵、電或其他方式傳遞過程中發(fā)生的遺失、延遲、錯(cuò)漏，貴行不承擔(dān)任何責(zé)任。八、本承諾在貴行解除該保函項(xiàng)下的全部對外責(zé)任前和我公司在該保函業(yè)務(wù)項(xiàng)下承擔(dān)的全部債務(wù)（如有）清償完畢前一直有效。九、如保函有效期不確定、擔(dān)保金額不確定、適用外國法律或慣例、保函條款不規(guī)范等，我司承諾承擔(dān)由此所引起的一切風(fēng)險(xiǎn)，并將賠償貴行因此而承受的直接和間接損失。十、我公司已全面、準(zhǔn)確地閱讀并理解了本申請書和承諾書各項(xiàng)條款。我公司特作出如上承諾，保證嚴(yán)格遵守。十一、（此為選擇性條款，雙方的選擇是一：1、適用；2、不適用）本開立保函業(yè)務(wù)我司將按照如下方式向貴行交納保證金：我公司將在保函開出前向在貴行處開立的專用賬戶（賬戶名：賬號：）中存入或匯入至少相當(dāng)于開立保函金額百分之一（大寫）的保證金，并簽署了《保函保證金質(zhì)押協(xié)議》（此為選擇性條款，雙方的選擇是：1、適用；2、不適用，協(xié)議編號為：）。在貴行解除保函項(xiàng)下付款義務(wù)前，我公司無權(quán)支取或動(dòng)