重慶三峽銀行企業(yè)網銀對賬服務業(yè)務客戶操作指南

重慶三峽銀行企業(yè)網銀對賬服務業(yè)務客戶操作指南1.1客戶菜單交易說明銀企對賬是指銀行和企業(yè)對當期發(fā)生的業(yè)務進行核對，調平雙方賬戶，是商業(yè)銀行內控的一項經常性工作，以防范金融風險。在我行網銀端新增銀企對賬，方便企業(yè)和我行之間的核對，更好的規(guī)避風險。1.1.1交易菜單菜單描述新增企業(yè)網銀客戶“銀企對賬”功能模塊新增一級菜單：銀企對賬下屬二級菜單：賬戶余額對賬對賬賬戶簽約1.2對賬賬戶簽約1.2.1交易說明企業(yè)網銀用戶可對本操作員維護的可操作賬戶進行銀企對賬簽約/解約。1.2.2用戶范圍操作員1.2.3交易菜單銀企對賬------對賬賬戶簽約1.2.4交易流程?選擇簽約賬號：銀企對賬賬號簽/解約：可操作賬號操作［回顯］簽約/解約備注選擇賬號：已簽約的只能解約，未簽約的只能簽約:解約時，增加提示信息?解約:

1.2.5交易圖示（一）確認簽約賬戶您的位置:銀企對賬-對賬賬戶簽約企業(yè)寐號列表■號開戶行名稱開戶行代嗎操作0213014210003076重昨昨留典當油眼酗眄重慶三嵌銀行太白路支行0213t解約】0213012590000022萬啪有限公司重慶三磨銀行寮白路支行0213【簽約】0213014280000126萬州有限公司重慶三峽銀行太白路支行0213t解狗】0213014050000028萬州有限慫司重底三雌鍛行姥白路支行0213t簍約】（二）確認簽約協議客戶查閱《網上銀行銀企對賬服務協議》具體內容。點擊［同意］按鈕提交確認。企業(yè)網上銀行—切為你著想Justforyou企業(yè)網上銀行轉賬服務基礎理財代付業(yè)努服務企業(yè)操作員管理轉賬服務基礎理財代付業(yè)努服務企業(yè)操作員管理留言皤交易授枳特色服務您的位置：銀企對賬-對賬賬戶簽約簽約協議司上銀行銀企對賬服務協諼甲方：申清單位（以下簡稱甲方）乙方：重慶三嗾銀行開戶銀行（以下簡稱乙方）I艮據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相美法律法規(guī)的規(guī)定。為進一步提高服務水平，碰保喜戶資金安全，甲乙雙方本看自原、平等、互利的原則，就乙方為甲方提H宅一條“企業(yè)網上銀行銀企對賬”是指乙方通過企業(yè)網上銀行向甲方提供的余糠對賬服務。甲方選擇通過企業(yè)網上銀行進行余額對賬服務，須先在乙方開通“企業(yè)網上中方通過“企業(yè)網上銀行一銀企對賬”功箴簽引對賬的賬戶，是指甲方在乙方開立的同一機構同一客戶號下所有活期存款、定期存款、保證金存款、貨款等賬戶。甲方承諾通過企業(yè)網上銀行辦理銀企對賬同樣斐其與乙方釜訂的《重慶三峽銀行單位結算麻戶管理協議》約束，網上銀行電子對賬方式，殘方遂守下列約定：匕方在約定的對賬截止期后五個工作日，對電子一切為注賬單進行加密處理后送達甲方。一切為企業(yè)網上銀行轉賺服莠基礎理財代付北夯明務企業(yè)操作員管理富吉簿交易浚版希色服努對賬單進行加密處理后送達甲方。甲方應在收到電子對賺單后及時核對賺務<>發(fā)現不符時，應向乙方反諼不符款項。不管賬務核對正礴與否，甲方應在收到后五個工作曰內通煎網上銀行電子財賬系綠向乙方反懦對賬結果3甲方翁MB未反最I（三）乙方應為甲方提供電子證書、專用密瑪等，用于甲方的身份認證，保障交易安全。司時，乙方應對甲方登魅反整個會話迥程加密。（E3）甲方須對乙方提供的客戶賬號、電子證書、專用密碼等安善保管。如發(fā)生電子證書、密碼的謖失、械德、盜忘或懷舞已械他人知悉等情說，應立即通:（五）甲方提供的基本資料信息不真賣或違反電子對賬的相關約定，乙方有枳中斷或經止甲方電子對賬跪君。第四條甲方認可乙方涉及有關對賬約定條款的全部內咨。通迥甲方企業(yè)網銀用戶名和密瑪確認的對賬信息視為甲方的真賣意思表示拜對甲方具有法律效力。第五條乙方為甲方開通網上對賬服務后，紙質對賬單服務自動終止。甲方應按約定網對賬方式及時與Z方進行余額核甘。在銀企對球系統(tǒng)運有正常情況F乙方有枳采用公告等方式調整或斐更本協詼相關約定，乙方無需逐一通知甲方，甲方同意接受乙方對本協詼不時所作的調整或袤更。乙方已提請甲方特別注意有關免除或限制乙方匿任、Z方單方1H有客戶聲明：我單位已閱讀0?申清功能的相關協議，并已完全理耕并接受上述協諛的全部內容，清整了解功能開通后可能出現的風險，我早位自匾承擔所產生的祖美風險同意不同M（三）提交交易.您的位置：銀企對賬-對賬賬戶蹩豹銀企對服噱戶簽約確認賬號0213014050000028賬戶名稱萬州有限狡司退回企業(yè)網上銀行—切為你著想Justforyou基礎理財代付業(yè)務服務企業(yè)操作員管理留言墻交易授極銀企對嗾特邑服務您的位置：銀企燙t賬-對賬賬戶薈餐J企業(yè)嗾號列表賬號02130U210003076021301269000002202130142800001260213014050000028來白寇頁的消息潘開戶行代碼操作圭銀行太白路麥行02131解約】圭銀好太白路支行0213【解約】圭銀行丸白路支行0213t解約】圭銀籽太白路支行02131簽約】一切為你著想（五）確認解約意愿一切為你著想企業(yè)網上銀行轉賬服若基礎理財代付業(yè)若服若企業(yè)操作員管理留言簿交易授枳特色服若您的位置：銀企對賬-對賬賬戶簽約銀企對明賬戶解約確認賬號0213014280000126

賬戶名稱萬州有限公■司確認■返回（六）提交交易企業(yè)網上銀行轉雁服務基礎理財代付業(yè)務服務企業(yè)操作員管理留言皤交易授妝您的位置：銀企對賬-對賬賬戶簽約銀企對曝賬戶簽約結果交易狀態(tài)D成功阿銀驍水號0000005297&1簍約^號0213014280000126雁號名稱萬州有限裝司返回1.3賬戶余額對賬1.3.1交易說明客戶登錄公司網銀，進入賬戶余額對賬，選擇簽約賬戶，對賬年份，列出本年份各期對賬列表，選擇未對賬期數，進行余額對賬，發(fā)送對賬請求至銀行方。如果對賬金額不相符，需要對未達帳進行調整。1.3.2用戶范圍操作員

1.3.3交易菜單銀企對賬---賬戶余額對賬(1)交易界面欄位說明:簽約賬號［下拉框］對賬年份［輸入框］對賬狀態(tài)［下拉框］對賬未對賬全部［查詢］備注：賬戶余額對賬對賬賬號：［回顯］賬單期數期始日期期末日期對賬狀態(tài)操作第［1］期已對賬/未對賬對賬/查看［返回］備注：點擊對賬，系統(tǒng)顯示如下:賬號：［回顯］戶名：［回顯］客戶號：［回顯］賬戶種類：［回顯］幣種：［回顯］開戶行：［回顯］賬單期數：［回顯］［下載交易明細］截止XXXX年XX月XX日的存款余額：存款余額對賬結果：。雙方余額完全相符。經未達賬務調整，雙方余額完全相符。經未達賬務調整，雙方余額仍不相符備注：［輸入框］注：請選擇對賬結果f}(1確定返回<JL>提示：雙方余額不相符，需要經未達賬務調整，對賬后請與開戶行聯系選擇對賬相符，點擊確認發(fā)送請求。選擇“經未達賬務調整，雙方余額完全相符"或者“經未達賬務調整，雙方余額仍不相符”，可以選擇輸入未達賬務：賬號：［回顯］戶名：［回顯］客戶號：［回顯］賬戶種類：［回顯］幣種：［回顯］開戶行：［回顯］賬單期數：［回顯］［下載交易明細］截止XXXX年XX月XX日的存款余額：存款余額對賬結果：。雙方余額完全相符。經未達賬務調整，雙方余額完全相符。經未達賬務調整，雙方余額仍不相符備注：［輸入框］未達賬務調整表1、借方憑證2、貸方憑證［日期］［金額］［日期］［金額］［增加記錄］銀行已列賬，單位尚未列賬的憑證單位已列賬，銀行尚未列賬的憑證3、借方憑證1、借方憑證2、貸方憑證［日期］［金額］［日期］［金額］［增加記錄］返回提示：雙方余額不相符，需要經未達賬務調整，對賬后請與開戶行聯系可以刪除或者添加未達賬務調整。點擊查看，彈出框欄位如下：賬號：［回顯］戶名：［回顯］客戶號：［回顯］賬戶種類：［回顯］幣種：［回顯］開戶行：［回顯］賬單期數：［回顯］期始日期：［回顯］期末日期：［回顯］期始金額：［回顯］期末金額：［回顯］存款余額對賬結果：［回顯］對賬日期：［回顯］對賬人員：［回顯］備注：［回顯］'~關閉1.3.4交易流程描述?正常流程描述＞點擊“賬戶余額對賬”進入選擇對賬賬號和對賬狀態(tài)以及年份，點擊查詢＞列出年份中各個期數的對賬列表，選擇未對賬賬戶對賬＞發(fā)送對賬請求至核心。＞查看對應的對賬結果?注意事項：電子對賬單數據生成規(guī)則與紙質對賬單相一致。采用同一客戶號下同一對賬聯系人、地址、驗印賬號等多賬戶自動合并生成賬單，每個賬單允許最多5個賬戶。簽約網銀對賬客戶應先對同一客戶號下所有賬戶逐一核對余額，全部核對相符后再提交對賬結果。簽約網銀對賬客戶對任意一個賬戶提交“雙方余額完全相符”或“經未達賬務調整，雙方余額完全相符”后，系統(tǒng)默認同一賬單編號下全部賬戶均為核對相符，同一賬單下各賬戶的對賬狀態(tài)均為已對賬。簽約網銀對賬客戶對任意一個賬戶提交“經未達賬務調整，雙方余額仍不相符”后，系統(tǒng)默認該對賬單狀態(tài)為未對賬。請及時與開戶行聯系，經未達調整正確且余額相符后再提交對賬結果“經未達賬務調整，雙方余額相符”，則對賬狀態(tài)為已對賬。簽約網銀對賬客戶可實時查看對賬情況，需點擊對賬狀態(tài)為“已對賬”的［查看］按鈕。回顯對賬單信息包括賬號、戶名、客戶號、開戶行、對賬年份、賬單期數、期始/期末金額、企業(yè)余額、對賬結果、備注、未達賬務調節(jié)表。其中備注信息顯示為：對賬單編碼、共X戶（同一賬單賬戶數）。1.3.5交易圖示賬戶余額對賬操作操作員點擊進入［銀企對賬］功能角色；操作員點擊界面左邊［賬戶余額對賬］交易。

（一）對賬賬戶與對賬期數選擇操作員需選擇：1.對賬簽約賬號、2.對賬年份、3.對賬狀態(tài)（全部/未對賬/已對賬）。（二）結果選擇一一完全相符對賬成功客戶對任意一個賬戶提交對賬結果為“雙方余額完成相符”后，系統(tǒng)默認同一賬單編號下全部賬戶對賬結果均為核對相符，同一賬單下各賬戶的對賬狀態(tài)均為已對賬。1.確認對賬期數、存款余額、對賬結果后，點擊［提交］按鈕。2.［交易明細查詢］暫未支持。賬號0101(314210000565戶名戮棉鮮其魅瑋私宣開戶行戶名戮棉鮮其魅瑋私宣開戶行重慶三威捫偷長行客戶號2000139845對挪2016交弱艇館旅單期救1607截止到2016-07-31、本賬戶的存款余額：7392157.58回雙方余疆全相符交弱艇館翻鼻，存繇闕㈱果0經態(tài)怏i瞻取方余航全啼omo調整,雙臘w相符督注:返回觸觥徹貓臬剛就號蝸名*累單醐。咖郵0MS0101D1CTDD066616d7"盤云的

（三）結果選擇未達賬務調節(jié)表企業(yè)網銀簽約對賬客戶對任意一個賬戶某期余額提交對賬結果為“經未達賬務調整，雙方余額完全相符”時，系統(tǒng)默認同一賬單編號下全部賬戶對賬結果均為核對相符，同一賬單下各賬戶的對賬狀態(tài)均為已對賬。（三）結果選擇未達賬務調節(jié)表您的猝:段企對賬-賬戶錘阿賬賬戶金麒此雌果選擇玲贓戶信皇或號CD1512016200016D1戶空杞則到童按宿有堂（羹匿）有匿公前窖戶號2H0014DGS8開戶行亙匕歧保行總行對眼午新201S庶單斯數1807立易明雌伺苞,本康戶的存款奈飄口頌mo|_0雙方余簸完全相符■&經未達賬務調整,雙方余額完全相符O經未達賬務調整，雙方合額仍不相符CO1512D1631OD10O1戶擔做瞄瞬？|朝〕有成同客戶號轉岫總行2D1&JK單醐，本:嵌戶的存款金戳；英湖前經主這賬務蔑況特院德ZOOM如6SS1807截止智2013-D7-3192MODDOO：230頤而-二2.勒龍證日坷蟀.日闕日沏日期2015-07-03運叵交易秋戀網眼浪水號曜號名稱察單期裁封蟀果。成功000000595S6DCO151201620001601杞則交易秋戀網眼浪水號曜號名稱察單期裁封蟀果。成功000000595S6DCO151201620001601杞則至度投宿有簞（案M）有眼公亙1007遍司注意事項：未達賬調整時，凡不滿足恒等式要求的均系統(tǒng)報錯為“處理狀態(tài)異?！?，請重新調整正確后再提交。第'廊尋送云不邛賬戶余額對哄賬調整咪號0101014210000565戶名重慶林某某某某筋有融司開戶行重慶三娜行有中支行咪單如數1605截止到20枷-31的存款余和咪號0101014210000565戶名重慶林某某某某筋有融司開戶行重慶三娜行有中支行咪單如數1605截止到20枷-31的存款余和企業(yè)余額二*客戶號2000138846漏年侃2016交易用紐查詢7392155.58存款余額對㈱果2經未邸務颼，雙方余額完全相苻i經未邸務調整，觀方親翻禰符未邸糊節(jié)表鍬行眇掀，單位肖未列賬的憑證1、借方憑證2、員方憑證單位刖％取行肖未硼的憑證3、舫魅4、賞方憑證賬戶余祓對賬確認簽約賤戶貸更暇號0151016430000292戶名推縣交恥局客戶號2000200588開戶行重慶三峽農行梁平支行對賬年份2018賤單期數1807截止到20】脆7-31,本賬戶的存款余額：?0055027.51存款金嵌耐賬結果涇未達5撈制邕雙牖額仍K相符企業(yè)余額19D5502.51未達帳務調節(jié)表銀行己兄賬.單位尚未兄敗的免證單榆己列賬.銀行尚未研躍的免證1日期2013-07-09?借方免試金程5552日期?貨方免遷113、借7日期/免藏板貸方憑證金歿日期金嘗J|2018-07-23js,888返回二踴賬余?MJKS果膨鍛HC0151201620001601眼鐲微擱童投宿蒲覃（集團｝有限公司麟單蝴二踴賬余?MJKS果膨鍛HC0151201620001601眼鐲微擱童投宿蒲覃（集團｝有限公司麟單蝴1聊對賺結果觥達WS,舫余額仍不相符網段凝次號000000595068（四）查詢未對賬記錄眼01010142100005?&燼重胡具具春某豆有勝宣客戶號2DCD1解6開尚重慶三郵行融折榭勒2A16當前制頁共偵瞭褊期未軸討麟果LH顫上項T-5甌陰解期救嘛日期竦日期11ED72016-07-012D1M7-31Z392157.5B全部【削】21E062016-06-01那講30Z392166.58全部未滿【滿】31GD5加俐曰1F392155.5B【㈱41GD4316-0012D1HO7392154.50全部去戲哪】煎回（五）查詢對賬情況（全部對賬狀態(tài)）請點擊［查看］按鈕，系統(tǒng)回顯出該期對賬單信息。備注信息顯示為：對賬單編碼信息、同一賬單戶數。賬戶余額對賬列表簽瓣戶信息賬號C1C1014210DC0565牌重氐市至具壽寇國司松司客戶號2000138846開戶行重皮三除消匚責溯年冊2D16對釁果ZEJ首頁上-頁下一頁尾兵洞竟偵共偵睽序期堀袒解SB正始日勤結束日覲116092016-09-012D1W307392159.68未邸曜目盹引帆[ff]216082016-08-012016-08-317332158.58對賬完全相苻已對賬[ff]3160?2016-0/-012D1M7-317392157.68主部未對賬部賬】415062016-0M12016-06-307392156.68全部未對賬［硼】516052016-05-012D16-05-317392155.58未對賬E16C42016-04-012016-04-307392154.58全部未對賬［對賬】晅回

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