2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題及答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題及答案

單選題（共85題）1、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。以下說法正確的是（）。A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費B.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費C.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于基金份額凈值的15%計入基金財產D.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于基金份額凈值的25%計入基金財產【答案】B2、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構【答案】D3、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復性【答案】D4、（2017年真題）關于基金銷售機構實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則，下列正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B5、基金的募集一般要經過（）等四個步驟。A.注冊、申請、認購、基金合同生效B.發(fā)售、注冊、認購、基金合同生效C.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效D.申請、發(fā)售、認購、基金合同生效【答案】C6、下列關于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內容，說法錯誤的是（）。A.公司是否獨立運作B.非重大關聯(lián)交易的執(zhí)行情況C.公平交易制度建設及執(zhí)行情況D.基金公司投資決策的依據，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破【答案】B7、(2016年)基金財產可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動【答案】C8、關于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范B.積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管C.負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員，應及時發(fā)現并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴重的后果D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為寬松的規(guī)范【答案】D9、關于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.股票反映的是一種所有權關系；基金反映的是一種信托關系B.股票反映的是債權債務關系，是一種債權憑證C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關系D.投資者購買債券后就成為公司的股東，投資者購買基金份額就變成基金的受益人【答案】A10、下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者【答案】B11、（）是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.環(huán)境控制B.風險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B12、（2017年真題）下列關于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網站披露【答案】C13、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括()。A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】B14、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序?（）A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調查C.合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理【答案】D15、關于公開募集基金，以下表述正確的是（）。A.基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案B.中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內，將是否準予注冊的決定通知申請人C.對特定對象募集基金，投資者人數累計不超過200人D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負責【答案】B16、關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣【答案】B17、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D18、一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會公眾所垢病，這說明了道德與法律（）。A.調整范圍不同B.表現形式不同C.內容結構不同D.調整手段不同【答案】A19、關于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構的內部經營管理直接進行干預C.基金監(jiān)管應遵循公平、公信、公正的三原則D.根據適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域【答案】D20、《COSO風險管理整合框架》于（）年9月提出了企業(yè)風險管理的整合概念。A.2003B.2004C.2005D.2006【答案】B21、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的一個重要問題就是分析()。A.基金投資人的真實需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個人愛好D.基金托管人的需求【答案】A22、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B23、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A24、下列關于金融市場的分類說法錯誤的是（）。A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場，貨幣市場又稱短期金融市場B.按照交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等C.按交割期限分為現貨市場和期貨市場D.按交割期限分為期權市場和期貨市場【答案】D25、票據市場是指各種票據進行交易的場所，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據市場和短期票據市場C.票據正回購市場和票據逆回購市場D.票據承兌市場和票據貼現市場【答案】D26、下列關于開放式基金申購和認購的區(qū)別的說法不正確的是（）。A.認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B.一般情況下，認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C.認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D.認購是按l元進行認購，而申購通常是按未知價確認【答案】C27、（2016年真題）對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面?（）A.基金管理人的市場準入監(jiān)管B.對基金服務機構的注冊或者備案的監(jiān)管C.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D.對基金管理人內部治理的監(jiān)管【答案】B28、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A29、監(jiān)事會成員中的職工監(jiān)事應由（）產生。A.股東大會選舉B.全體員工民主選舉C.總經理任命D.董事會決議【答案】B30、()要求內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】A31、以下關于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A.只有中國證監(jiān)會才能取消基金托管資格B.基金托管人與管理人不得為同一機構C.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管【答案】B32、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網絡【答案】A33、關于商品基金，如下說法錯誤的是（）A.商品基金以商品現貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。B.黃金ETF是指將絕大部分基金財產投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金品種；C.商品期貨ETF是以持有經中國證監(jiān)會依法批準設立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略；D.商品期貨ETF是以跟蹤商品期貨價格目標，不跟蹤價格指數。【答案】D34、關于基金認購，以下說法錯誤的是（）。A.認購的最終結果要待基金募集結束后才能確認B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構規(guī)定的方式部分繳款D.一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷【答案】C35、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C36、負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作的主體是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】A37、（2017年真題）基金銷售人員在從事基金銷售活動時，不合規(guī)的是（）。A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B.尊重投資者的意愿C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D.公平對待投資者【答案】A38、（2021年真題）內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內幕信息構成要素的是（）。A.對證券市場有系統(tǒng)性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發(fā)布的信息【答案】A39、關于基金合同，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同應當明確約定持有人大會的召開，議事規(guī)則等事項B.基金合同一旦終止，基金財產就進入清算程序，對于清算后的基金財產，基金管理人享有分配權C.基金合同包含基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息D.基金合同中約定基金份額持有人對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟【答案】B40、該私募基金管理公司通過多種方法設計了多種基金產品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產品C.通過微博、微信等互聯(lián)網方式向非特定對象進行推介D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B41、以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構即各地方證監(jiān)局主要負責的?（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對基金管理公司高級管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構進行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現的重大問題進行處置【答案】D42、為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定應在基金年度報告的扉頁做出的提示不包括（）。A.投資風險提示B.托管人管理和運用基金資產的原則C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.管理人和托管人的披露責任【答案】B43、(2016年)以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.管理人利益優(yōu)先B.守法合規(guī)C.誠實守信D.保守秘密【答案】A44、（）屬于基金管理公司風險管理的基本原則。A.公平性原則B.時序性原則C.獨立性原則D.關聯(lián)性原則【答案】C45、(2016年)甲是某基金管理公司的基金經理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購買了部分該公司債券B.對該公司債務進行了調查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告C.私下介紹給公司另一位基金經理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告【答案】B46、(2017年)關于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回【答案】C47、甲從某基金管理公司離職時，帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為()。A.沒有違規(guī)B.不公平對待客戶C.泄露商業(yè)機密D.泄露內幕信息【答案】C48、(2017年)關于公開募集基金的募集、發(fā)售活動，下列描述正確的是（）。A.應當經國務院證券監(jiān)督管理機構注冊后募集B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理C.應當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管D.僅向特定對象募集資金并累計超過200人【答案】A49、ETF申購、贖回清單公告內容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所應的組合證券內各成分證券數據C.現金替代D.基金份額總值【答案】D50、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為（）份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B51、當基金宣傳推介材料出現違規(guī)情形時，對直接負責的基金管理公司高級管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.拘留D.暫停履行職務【答案】C52、（2019年真題）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C53、（2016年真題）我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認購費一般為（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數倍D.1%；5元的整數倍【答案】B54、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()A.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則B.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額C.基金管理人和托管人之間的互相監(jiān)督和核查D.基金托管人和基金投資者之間的互相監(jiān)督和核查【答案】C55、小張看好今年的國內A股行情走勢，同時他想投資一些非跨境ETF分享證券市場行情上漲的紅利。從沒有投資過ETF的他需要了解一些證券常識。小張投資ETF需要了解基金份額的申購、贖回方式，以及投資者申購、贖回基金涉及的申購對價及后續(xù)處理流程，所以他需要閱讀（）。A.托管協(xié)議B.基金合同和招募說明書C.信息披露定期公告D.凈值公告【答案】B56、（）對有效的風險管理承擔最終責任。A.監(jiān)事會B.董事會C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】B57、基金銷售機構開展投資者適當性管理自查的時間間隔是（）個月。A.6B.12C.24D.3【答案】A58、以下關于促進資產管理業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A59、下列關于監(jiān)事會的合規(guī)責任的描述中，錯誤的是（）。A.通知業(yè)務機構停止其違法行為B.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件C.可以提議召開股東會D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題【答案】D60、（2019年真題）基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構D.基金公司或基金銷售機構【答案】D61、基金募集申請獲得核準前，基金銷售機構可以（）A.向公眾分發(fā)相關基金宣傳材料B.辦理相關基金銷售業(yè)務C.接受基金>理人相關培訓D.預約發(fā)售相關基金份額【答案】C62、基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A.基金管理人的風險控制能力B.基金產品風險評價結果C.基金經理的過往業(yè)績D.基金銷售機構的營銷計劃【答案】B63、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A.公司獨立運作原則B.制衡原則C.經營運作公平正義原則D.股東誠信與合作原則【答案】C64、（2017年真題）下列關于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用的說法中，錯誤的是（）。A.切實保護投資者利益，確保投資者資產的保本增值B.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度C.切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心D.增加投資者信息知情權，有利于投資者價值判斷【答案】A65、目前可申請從事基金銷售的主要機構不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機構C.獨立基金銷售機構D.期貨公司【答案】D66、混合基金中（）的風險較高，但預期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A67、（2016年真題）貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內交易市場【答案】B68、（2016年真題）在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資需求B.信息不對稱C.投機需求D.風險管理【答案】B69、(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產，贖回當日基金單位凈值為1．003元，下列結果正確的是（）。A.贖回費用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產的贖回費收入為25元【答案】B70、（2017年真題）下列行為中，基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與客戶服務D.基金的估值【答案】C71、關于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）A.募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效B.確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失，屬于回訪的內容之一C.投資者在募集機構回訪確認成功后，有權解除基金合同D.未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶【答案】C72、（）的發(fā)起設立，拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.基金開元和基金金泰B.淄博基金C.安信基金D.華安創(chuàng)新【答案】A73、關于設立公募基金管理公司，以下符合設立要求的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV【答案】A74、基金信息披露形式方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性【答案】A75、為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C76、中國證監(jiān)會在受理公募基金的募集注冊申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。A.3個月B.6個月C.三十日D.六十日【