2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試卷B卷附答案

單選題（共55題）1、在細分市場上，基金面對客戶的（）是增大的。A.規(guī)模B.忠誠度C.風險偏好D.以上都不是【答案】B2、基金季度報告的主要內(nèi)容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D3、基金管理公司和基金代銷機構制作、發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金財產(chǎn)報告D.相關獲獎證明復印件【答案】C4、以下選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉讓基金份額的受讓人應當為合格投資者，且基金份額轉讓后的投資者人數(shù)應不超過100人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者【答案】D5、關于貨幣市場基金的說法，正確的是()。A.沒有投資風險B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資【答案】C6、關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B7、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于以下資產(chǎn)（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D8、基金管理人的（）負責制定書面的合規(guī)政策。A.高級管理層B.監(jiān)事會C.部門主管D.董事會【答案】A9、（2016年真題）下列關于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5％的標準收取傭金C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T1日公告【答案】A10、關于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理并承擔受托人義務B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C11、開放式基金的認購分為（）等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、（2016年真題）基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C13、下列關于《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會的職權的說法，不正確的是（）。A.進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證B.詢問當事人和與被調(diào)查事件有關的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關的事項做出說明C.可以查閱與被調(diào)查事件有關的財產(chǎn)權登記、通信記錄等資料，但是不能復制D.對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存【答案】C14、（）年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C15、(2016年)下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D16、（2016年真題）根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東【答案】A17、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、關于監(jiān)事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是（）。A.通知業(yè)務機構停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告【答案】C19、基金管理人合規(guī)管理應遵循的基本原則不包括（）。A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.公正慨則D.成本腦原則【答案】D20、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.以上都正確【答案】D21、投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于()日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B22、(2017年)關于基金托管人職責終止的原因，下列表述錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責終止D.在履行法定職責時存在失誤，基金托管人職責終止【答案】D23、目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C24、（2017年真題）基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A.語言和行為舉止文明禮貌B.穩(wěn)重大方C.熱情誠懇D.統(tǒng)一著裝【答案】D25、公募基金的基金管理人的高級管理人員，應當具備的任職條件包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C26、（2016年真題）下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D27、下列機構中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C28、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每年B.每季度C.每周D.每日【答案】D29、封閉式基金的資金交割實行（）制度。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B30、下列說法中，錯誤的是()。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動的機構D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)【答案】C31、(2016年)內(nèi)部控制機制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。A.設置內(nèi)部控制機構B.建立內(nèi)部控制制度C.監(jiān)督內(nèi)部控制D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C32、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，申請基金銷售業(yè)務資格應當具備的基本條件不包括（）。A.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施C.凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求【答案】C33、（2020年真題）關于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務損失的風險B.降低聲譽損失的風險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化【答案】D34、（）年,國務院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C35、按基金投資人的()來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。A.期望收益率B.投資收益預期C.資產(chǎn)規(guī)模大小D.風險承受能力【答案】D36、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.7B.30C.60D.90【答案】B37、不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C38、(2017年)下列不屬于基金托管人需要披露事項的是（）。A.發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟B.托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過20％C.托管人召集基金份額持有人大會D.托管人的法定名稱或者住所變更【答案】B39、以下關于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A.注冊制對基金的募集主要進行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達的國家一般實行注冊制C.核準制對基金的募集不進行實質性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家【答案】A40、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構加入會員的C.基金服務機構加入?yún)f(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的【答案】C41、私募基金管理人應當于每年度（）之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告。A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A42、(2016年)關于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標D.半年度報告不要求進行審計【答案】B43、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內(nèi)選任新基金管理人。A.1B.2C.3D.6【答案】D44、關于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（）。A.可以在場外申購贖回B.絕大部分基金財產(chǎn)投資于目標ETFC.可以對ETF部分計提管理費D.可以提供定期定額等方式來介入ETF的運作【答案】C45、當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以（）利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機構【答案】B46、根據(jù)合規(guī)管理的要求，基金公司在日常業(yè)務活動中應當遵守（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般經(jīng)（）認可后公告。A.證券交易所B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A48、下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是()。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C49、（2021年真題）目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C50、基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當（）。A.遠程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D51、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C52、(2016年)下列關于折價率的公式，不正確的是（）。A.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值-1）×100%B.折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%