反洗錢考試：反洗錢客戶身份識別考考試題

反洗錢考試：反洗錢客戶身份識別考考試題班名姓-反洗錢考試：反洗錢客戶身份識別考考試題班名姓-密C.客戶經(jīng)理D?銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員本題答案：A,B本題解析：暫無解析3、多項選擇題異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查。A?開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B?開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C?可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D?因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明本題答案：A,C,D本題解析：暫無解析4、 判斷題銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準本題答案：對本題解析：暫無解析5、 多項選擇題開立人民幣個人儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體有哪些人員（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、 客戶經(jīng)理C、 經(jīng)營部門負責人D、 其他相關業(yè)務人員本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析6、 多項選擇題外匯貸款業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ ）A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行l(wèi)客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。本題答案：錯本題解析：暫無解析9、多項選擇題為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B?其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C?董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D?能夠證明授權人有權授權的文件本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析10、單項選擇題銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計總值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單（）A、《外匯申報單》B、 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、 《外匯業(yè)務審批表》D、 《涉外收入申報單》本題答案：D本題解析：暫無解析11、 多項選擇題開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件的要項是否為賬戶開立B?外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C?境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D?商務部門對外非法人項目的批復文件本題答案：A,B本題解析：暫無解析12、 多項選擇題《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）A.簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展將洗錢犯罪定為刑事犯罪洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛制定將犯罪收益查封和凍結的法律本題答案：B,C,D本題解析：暫無解析13、 多項選擇題營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形（）A、無法判斷身份證件真實性B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關賬戶一項或多項核對不一致C、 能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D、 客戶提供了真實、有效的身份證件本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析14、 多項選擇題在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進—步識別客戶身份？（ ）A、身份證B、 完稅證明C、 單位出具的收入證明D、 駕駛證本題答案：B,C,D本題解析：暫無解析15、 多項選擇題在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進—步識別客戶身份？（ ）A、身份證B、 完稅證明C、 單位出具的收入證明D、 駕駛證本題答案：B,C,D本題解析：暫無解析16、 多項選擇題銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（ ）A、收款人的姓名、賬號、住所B、 匯款人的姓名、住所C、 匯款銀行的名稱和地址D、 匯款人職業(yè)、工作單位本題答案：A,B本題解析：暫無解析17、 多項選擇題下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？（ ）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、 客戶提出銷戶D、 客戶代理人沒有授權本題答案：A,B,D本題解析：暫無解析18、判斷題銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。本題答案：對本題解析：暫無解析19、 判斷題貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可以交易報告。本題答案：錯本題解析：暫無解析20、 多項選擇題金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是（）A、《中華人民共和國反洗錢法》B、 《金融機構反洗錢規(guī)定》C、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》D、 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》本題答案：A,B,D本題解析：暫無解析21、 判斷題客戶身份識別中的保密要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。本題答案：對本題解析：暫無解析22、 多項選擇題—次性金融服務識別要點包括哪些？A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B?核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C?登記客戶身份基本信息D?留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析23、 判斷題客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。本題答案：對本題解析：暫無解析24、 多項選擇題為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？A.華僑出具中國護照B?香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C?臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D?外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析25、 多項選擇題經(jīng)常項目主要包括什么？A.貨物B?服務C?收益D?經(jīng)常轉移本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析26、 多項選擇題客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面?A、姓名或者名稱B、 身份證件或者身份證明文件種類C、 身份證件號碼D、 注冊資本E、 法定代表人本題答案：A,B,C,D,E本題解析：暫無解析27、 多項選擇題開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目？A.外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件的要項是否為賬戶開立B?外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效C?外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符D?國家外匯管理局核準發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析28、 單項選擇題銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪些信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充（）A、匯款人工作單位B、 匯款人住所C、 匯款行地址D、 匯款人身份證明文件本題答案：B本題解析：暫無解析29、 單項選擇題銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），則銀行（）A可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息B、應要求境外機構再次補充本題答案：A本題解析：暫無解析30、 單項選擇題銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家（地區(qū)），則銀行（）A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應要求境外機構再次補充本題答案：A本題解析：暫無解析31、 判斷題對外匯貸款的真實貿(mào)易背景審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析。本題答案：對本題解析：暫無解析32、 多項選擇題為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？A.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件B?組織機構代碼證C?稅務登記證D?法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E?授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經(jīng)辦人員的有效身份證件本題答案：A,B,C,D,E本題解析：暫無解析33、 多項選擇題客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息（）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、 若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、 若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。D、 涉及可疑交易的，是否已上報。本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析34、判斷題銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等本題答案：錯本題解析：暫無解析35、單項選擇題對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（）A、 《外匯業(yè)務審批表》B、 《提取外匯現(xiàn)鈔備案表》C、 《外匯申報單》D、 《涉外收入申報單（對私）》本題答案：B本題解析：暫無解析36、 多項選擇題對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？A、實地查訪；B、 要求可戶補充身份資料；C、 回訪客戶；D、 向公安機關核查本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析37、 多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、 擬開立賬戶的自然人C、 客戶經(jīng)理D、 代理人本題答案：B,D本題解析：暫無解析38、 多項選擇題一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務。A?現(xiàn)金匯款B?現(xiàn)金存款C?現(xiàn)鈔兌換D?票據(jù)兌付本題答案：A,C,D本題解析：暫無解析39、 判斷題為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地本題答案：錯本題解析：暫無解析40、 多項選擇題開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理C?經(jīng)營部門負責人D?國際業(yè)務結算人員本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析41、 判斷題銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。本題答案：對本題解析：暫無解析42、 多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ ）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、 銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、 未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析43、 多項選擇題客戶身份識別包含哪三層含義？A?了解客戶本人的真實身份B?了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C?了解客戶的資金來源和用途D?了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析44、 多項選擇題開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B?經(jīng)營部門負責人C?國際業(yè)務結算人員客戶經(jīng)理E?其他相關業(yè)務人員本題答案：A,B,C,D,E本題解析：暫無解析45、 多項選擇題開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些。A?擬開立賬戶的對公客戶B?法定代表人C?開戶經(jīng)辦人D?經(jīng)營部門負責人本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析46、 多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點（）A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、 授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C、 核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、 登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析47、 多項選擇題夕卜商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？A.國家外匯管理局核發(fā)的開戶通知書和《外商投資企業(yè)外匯登記證》B?中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文C?公司章程、驗資證明書、股權證明等D?工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析48、 單項選擇題衛(wèi)生法所調(diào)整的法律關系是（）A.衛(wèi)生技術人員在醫(yī)療中發(fā)生的關系所有醫(yī)藥衛(wèi)生人員在技術服務中的關系醫(yī)療機構的服務關系在衛(wèi)生活動過程中所發(fā)生的社會關系國家行政機關管理活動中的關系本題答案：D本題解析：暫無解析49、 多項選擇題資本項目主要包括什么？A?資本轉移B?直接投資C?證券投資D?衍生產(chǎn)品及貸款本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析50、 多項選擇題應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務。A?交易金額單筆人民幣1萬元以上B?交易金額單筆人民幣10萬元以上C?交易金額單筆外匯等值1000美元以上D?交易金額單筆外匯等值10000美元以上本題答案：A,C本題解析：暫無解析51、 多項選擇題銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點？（ ）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。B、 對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、 對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。D、 銷戶后，銀行應該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。本題答案：A,C,D本題解析：暫無解析52、 判斷題單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。本題答案：對本題解析：暫無解析53、 判斷題在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。本題答案：對本題解析：暫無解析54、多項選擇題銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素？A.外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件的要項是否為賬戶開立B?境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C?境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D?境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析55、 多項選擇題營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形A?無法判斷身份證件真實性B?聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致C?能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D?客戶提供了真實有效的身份證件本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析56、 判斷題信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。本題答案：對本題解析：暫無解析57、 多項選擇題為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？A.合法有效的授權委托書B?代理人的有效身份證件C?合法有效的合同書D?代理人的資質(zhì)證明本題答案：A,B本題解析：暫無解析58、判斷題《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。本題答案：對本題解析：暫無解析59、多項選擇題查驗個人客戶的身份證身份真實，可通過哪些途徑進行核查（）A、互聯(lián)網(wǎng)B、 銀行黑名單系統(tǒng)C、 公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、 公證機關本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析60、 多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（）A開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。B、 若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。C、 一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。D、 對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析61、 多項選擇題境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件？A?登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B?工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證C?組織機構代碼證和稅務登記證D?國家授權機關批準成立的有效批件本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析62、 多項選擇題開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面？A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B?授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C?了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D?銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析63、 判斷題在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和交易是否可疑。本題答案：對本題解析：暫無解析64、 多項選擇題申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件。A?企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本B?非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C?機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D?非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書本題答案：B,C,D本題解析：暫無解析65、多項選擇題申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件。A?糧、棉、油收購資金，應出l本題解析：暫無解析67、 判斷題貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可疑交易報告。本題答案：錯本題解析：暫無解析68、 判斷題個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。本題答案：錯本題解析：暫無解析69、 多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面？A.大額現(xiàn)金開戶B?異常開戶C?存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D?—般存款賬戶本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析70、 多項選擇題開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目？A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件的要項是否為賬戶開立B?境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符D?商務部門對外資非法人項目的批復文件E?外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效本題答案：A,B,C,D,E本題解析：暫無解析71、 多項選擇題匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息？A、匯款人的姓名或者名稱B、 匯款人賬戶、住所C、 收款人的姓名、住所D、 匯款銀行的地址本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析72、 多項選擇題銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責（）A、客戶身份識別B、 客戶身份資料C、 可疑交易報告D、 交易記錄保存本題答案：A,B,D本題解析：暫無解析73、 多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B?授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C?核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D?登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析74、 多項選擇題為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？A?客戶的住所地或者工作單位地址B?客戶的聯(lián)系方式C?客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D?客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析75、 多項選擇題外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？（ ）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、 國際業(yè)務結算人員C、 客戶經(jīng)理D、 經(jīng)營部門負責人及其他相關業(yè)務人員本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析76、 多項選擇題銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？A，收款人的姓名、帳號、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱和地址；D，匯款人職業(yè)、工作單位本題答案：A,B本題解析：暫無解析77、 多項選擇題金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么？A.中華人民共和國反洗錢法B?金融機構反洗錢規(guī)定C?金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D?金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法本題答案：A,B,D本題解析：暫無解析78、 多項選擇題為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B?其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C?董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D?能夠證明授權人有權授權的文件本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析79、 多項選擇題為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？A?客戶的名稱B?客戶的住所C?客戶的經(jīng)營范圍D?客戶的組織機構代碼本題答案：A,B,C,D本題解析：暫無解析80、 多項選擇題人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（）A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、 銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調(diào)查還貸資金來源于借款人的權屬關系。C、 銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應注意待查貸款是否被挪用D、 銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析81、 多項選擇題開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？A.經(jīng)營部門負責人B?擬開立賬戶的對公客戶C?法定代表人D?開戶經(jīng)辦人本題答案：B,C,D本題解析：暫無解析82、 多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面（）A、大額現(xiàn)金開戶B、 異常開戶C、 存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、 一般存款賬戶本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析83、 多項選擇題查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？A、互聯(lián)網(wǎng)B、 銀行黑名單系統(tǒng)C、 公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、 公證機關本題答案：A,B,C本題解析：暫無解析84、 單項選擇題陽盛格陰導致的病證是（）A.真寒假熱證真熱假寒證真虛假實證真實假虛證陰陽離決證本題答案：B本題解析：陽盛格陰，系指邪熱過盛，深伏于里，陽氣被遏，郁閉于內(nèi)，不能外透布達于肢體，從而形成陰陽格拒、排斥，而格陰于外的一種真熱假寒的病理狀態(tài)。85、 判斷題客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務