2023年-保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的工作計(jì)劃

第頁2023保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的工作方案有關(guān)保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的工作安排

20xx年，公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作將緊緊圍繞總、公司卓越工程建設(shè)的整體戰(zhàn)略目標(biāo)和轉(zhuǎn)型升級、卓更加展的總體要求，鞏固樹立“內(nèi)控保障生存、合規(guī)創(chuàng)立價(jià)值〞的經(jīng)營理念，結(jié)合監(jiān)管形勢和公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作實(shí)際，進(jìn)一步構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，助推公司健康、持續(xù)經(jīng)營。為全面實(shí)行總公司2023年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作會議精神，依據(jù)總公司?全面風(fēng)險(xiǎn)管理“十二五〞規(guī)劃綱要?及總公司?20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作指導(dǎo)看法?，結(jié)合20xx年監(jiān)管形勢和公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的實(shí)際，特制訂本看法。

一、指導(dǎo)思想

20xx年是公司推動“卓越工程〞建設(shè)的第一年，也是搶抓機(jī)遇、銳意開展，全面提升公司可持續(xù)開展實(shí)力的重要一年。系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理將緊緊圍繞公司整理戰(zhàn)略目標(biāo)和“轉(zhuǎn)型升級、卓更加展〞的總體要求，鞏固樹立“內(nèi)控保障生存、合規(guī)創(chuàng)立價(jià)值〞的經(jīng)營理念，進(jìn)一步構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，打造中華保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理的卓越工程。

二、工作目標(biāo)

20xx年，公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作通過加強(qiáng)內(nèi)限制度建設(shè)打牢風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)根底管理，加強(qiáng)組織建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考核制度，建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系，加強(qiáng)合規(guī)專項(xiàng)檢查，進(jìn)一步落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)報(bào)告制度，接著完善風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督改良機(jī)制，不斷增加全系統(tǒng)依法合規(guī)經(jīng)營意識，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、法務(wù)人才隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化崗位培訓(xùn)，不斷提升內(nèi)控管理水平，有效防范和化解各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保公司持續(xù)快速健康穩(wěn)定開展。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

公司依據(jù)人員改變狀況，對已成立的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理委員會組成成員進(jìn)行如下調(diào)整：

主任：xxx

副主任：xxx、xxx

成員：公司機(jī)關(guān)各部門主要負(fù)責(zé)人

風(fēng)險(xiǎn)管理委員會下設(shè)辦公室，由xxx兼任辦公室主任，辦公室設(shè)在公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部，詳細(xì)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的組織協(xié)調(diào)、宣揚(yáng)教化、合規(guī)檢查及日常工作。

辦公室成員：公司機(jī)關(guān)專、兼職合規(guī)管理人員。

詳細(xì)人員為：xxx、xxx

辦公室成員即為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的現(xiàn)場檢查或兼職非現(xiàn)場監(jiān)測人員。

各分支機(jī)構(gòu)也要成立由中支主要領(lǐng)導(dǎo)為組長，部門負(fù)責(zé)人和支公司一把手為成員的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，推動轄區(qū)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。支公司出單崗、中支公司綜合部、財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部、客服部經(jīng)理為合規(guī)責(zé)任崗位，中支綜合部為公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理辦公室對口聯(lián)系部門，合規(guī)管理崗位人員為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作詳細(xì)聯(lián)系人。

四、重點(diǎn)工作

20xx年，公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的重點(diǎn)是“強(qiáng)化一個(gè)抓手、突出兩個(gè)重點(diǎn)、做好三項(xiàng)工作〞，即以內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理體系規(guī)劃為抓手，接著做好風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)法務(wù)體系建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考核和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)監(jiān)督改良工作，進(jìn)一步完善公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系，全面提升全系統(tǒng)內(nèi)控管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)力。為此，公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理將著力做好以下工作：

〔一〕加強(qiáng)組織建設(shè)，強(qiáng)化崗位培訓(xùn)，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

依據(jù)目前公司合規(guī)管理組織體系初步建立但尚未健全以及專業(yè)人才缺乏的現(xiàn)狀。20xx年公司將進(jìn)一步加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織和人才隊(duì)伍建設(shè)：一是完善公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理委員會工作機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理委員會的有效運(yùn)作；二是制定公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)監(jiān)管員制度，進(jìn)一步理順公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理職責(zé)；三是制定中支公司合規(guī)專崗和支公司合規(guī)兼崗制度，完善三、四級機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系；四是充溢系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)法務(wù)管理?xiàng)l線的崗位，補(bǔ)充專業(yè)人才，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)法務(wù)管理職責(zé)；五是制定年度風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)法務(wù)培訓(xùn)安排，實(shí)行多種形式、多種渠道，主動推動法律法規(guī)、監(jiān)管政策、公司內(nèi)控管理制度、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)法務(wù)管理制度、典型案例等各類培訓(xùn)，至少組織三次合規(guī)培訓(xùn)；六是進(jìn)一步加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作風(fēng)建設(shè)，提升效勞公司業(yè)務(wù)開展和經(jīng)營管理的實(shí)力和水平。

〔二〕加強(qiáng)考核，健全制度，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制

目前，公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理制度體系已經(jīng)根本形成，下一步將重點(diǎn)抓好制度的執(zhí)行與考評：一是提請公司探討在KPI考核指標(biāo)中進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面的內(nèi)容，加大中支公司合規(guī)指標(biāo)與績效考核掛鉤的力度；二是制定公司經(jīng)營紅線制度，實(shí)行一票推翻，落實(shí)公司經(jīng)營管理的底線思維；三是逐步完善公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理考核制度，根據(jù)中支公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考核狀況，加強(qiáng)對中支公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的分類管理；四是完善公司違規(guī)行為懲罰方法，針對各類違法違規(guī)行為和案件開展責(zé)任追究，構(gòu)筑并完善公司違法違規(guī)行為和重大案件的風(fēng)險(xiǎn)防范體系。

〔三〕加強(qiáng)合規(guī)專項(xiàng)檢查，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)報(bào)告制度，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督改良機(jī)制

20xx年，保險(xiǎn)監(jiān)管將日趨嚴(yán)格，尤其是政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、大病保險(xiǎn)等領(lǐng)域。對此，公司將進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的監(jiān)督改良工作：一是組織開展農(nóng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)營年活動，切實(shí)提升全系統(tǒng)政策性農(nóng)險(xiǎn)依法合規(guī)經(jīng)營水平；二是組織開展承保等條線專項(xiàng)合規(guī)檢查，依據(jù)總公司承保風(fēng)險(xiǎn)管理手冊，編制公司承保風(fēng)險(xiǎn)管理手冊；三是進(jìn)一步落實(shí)條線和機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)報(bào)告制度，推動條線和中支公司自查自糾工作，根據(jù)盡職免責(zé)原那么，強(qiáng)化條線和機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理職責(zé)；四是組織開展審計(jì)看法整改檢查，進(jìn)一步完善事前預(yù)防、事中限制、事后補(bǔ)救的全面風(fēng)險(xiǎn)管理防控體系，確保各項(xiàng)審計(jì)整改看法得到有效落實(shí)。

〔四〕加強(qiáng)全系統(tǒng)內(nèi)控自評估和制度清理工作，編制內(nèi)控合規(guī)手冊，進(jìn)一步完善合規(guī)管理體系

20xx年，公司將進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)限制度清理和工作流程梳理，不斷完善公司內(nèi)控合規(guī)管理體系：一是組織開展全系統(tǒng)內(nèi)控自評估，進(jìn)一步摸清公司內(nèi)控管理現(xiàn)狀；二是組織開展制度清理工作，編纂公司制度匯編，剛好依據(jù)監(jiān)管規(guī)定和公司實(shí)際組織各部門修訂相關(guān)制度和流程；三是編制合規(guī)管理手冊。

〔五〕加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)反洗錢及反保險(xiǎn)欺詐管理工作，進(jìn)一步完善制度體系

20xx年，公司將進(jìn)一步加強(qiáng)流程管理和制度管理，完善合規(guī)管理體系：一是依據(jù)人民銀行反洗錢工作要求，加強(qiáng)公司及中支公司的反洗錢制度建設(shè)，接著完善反洗錢管理體系；二是制定完善反保險(xiǎn)欺詐舉報(bào)、查處、獎懲、合作等工作制度，健全反保險(xiǎn)欺詐制度體系。

〔六〕開展法律風(fēng)險(xiǎn)排查，進(jìn)一步完善法律事務(wù)管理體系

20xx年公司將進(jìn)一步加強(qiáng)法律事務(wù)管理：一是加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部風(fēng)險(xiǎn)科與理賠中心法律事務(wù)科的聯(lián)系溝通，完善系統(tǒng)內(nèi)法務(wù)人才隊(duì)伍建設(shè)；二是開展法律風(fēng)險(xiǎn)排查，梳理法律風(fēng)險(xiǎn)清單，著手編制法律風(fēng)險(xiǎn)限制手冊；三是接著完善公司非保險(xiǎn)合同文本庫，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)非保險(xiǎn)合同管理，提高法律詢問和效勞水平。

〔七〕接著推動合規(guī)目標(biāo)責(zé)任制

剛好排查合規(guī)管理責(zé)任書、合同經(jīng)營承諾書的簽訂狀況，對于漏簽或新近人員、崗位改變?nèi)藛T剛好予以簽訂。

〔八〕加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息的報(bào)送管理

根據(jù)總公司?風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息報(bào)送管理方法?要求，剛好搜集、整理各類合規(guī)信息，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)真實(shí)、完整上報(bào)。

五、措施保障

為了保證20xx年各項(xiàng)工作任務(wù)目標(biāo)的順當(dāng)完成，公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部擬實(shí)行以下措施，以確保各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

1、明確風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的一把手工程原那么，加強(qiáng)中支公司分管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)隨意識、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識，通過層層抓落實(shí)，切實(shí)將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任落實(shí)到詳細(xì)部門和全體員工。

2、分解任務(wù)，責(zé)任到人，做到月月有措施，周周有準(zhǔn)備，確保全年任務(wù)完成。

3、明確機(jī)構(gòu)和部門風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作職責(zé)，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)根底管理。

4、對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)剛好進(jìn)行分析，駕馭風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)，剛好提出督導(dǎo)看法和建議，注意后期的跟蹤和整改。

5、加強(qiáng)效勞，注意實(shí)效，根據(jù)效勞承諾，限時(shí)辦結(jié)，實(shí)行效勞首接處理制、主辦人員聯(lián)系制、崗位工作代理制。

6、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高人員素養(yǎng)。制定全年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)安排，并根據(jù)時(shí)間落實(shí)培訓(xùn)。

8、加強(qiáng)督導(dǎo)和制度落實(shí)。在對合規(guī)專崗、兼崗人員職責(zé)明確的根底上，加大對工作安排的落實(shí)督導(dǎo)。

9、加強(qiáng)宣揚(yáng)教化、夯實(shí)文化根底。通過加大宣揚(yáng)和培訓(xùn)力度，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化落實(shí)到公司經(jīng)營管理的各個(gè)方面。

10、加強(qiáng)考核，確保實(shí)效。依據(jù)公司?風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理考核評價(jià)方法?及細(xì)那么，利用考核問責(zé)機(jī)制確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理取得實(shí)效。

六、工作要求

〔一〕加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、明確責(zé)任

領(lǐng)導(dǎo)重視，尤其是一把手重視，是做好風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的根底，各中心支公司主要領(lǐng)導(dǎo)要把合規(guī)經(jīng)營作為公司的生命線，切實(shí)擺脫重業(yè)務(wù)拓展、輕風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的傾向，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理放在公司業(yè)務(wù)開展的根底位置上。分管領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)負(fù)起責(zé)任來，勇于擔(dān)當(dāng)，敢于負(fù)責(zé)，帶著風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理人員主開工作，履職盡責(zé)。各級管理人員也要在思想上和工作中鞏固樹立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識，高度重視風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作，主動擔(dān)當(dāng)?shù)谝坏婪谰€的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任，通過層層抓落實(shí)，切實(shí)將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任落實(shí)到詳細(xì)部門和全體員工。

〔二〕加強(qiáng)規(guī)劃、明確重點(diǎn)

各中支公司應(yīng)依據(jù)公司20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作規(guī)劃仔細(xì)制定本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作安排，并重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：

1、組織建設(shè)方面。一是制定工作細(xì)那么，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)小組有效運(yùn)作；二是加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理組織建設(shè)，加強(qiáng)中支公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理專崗和支公司兼崗管理，完善三、四級機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系；三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理人才隊(duì)伍建設(shè)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理組織根底。

2、制度建設(shè)方面。各中支應(yīng)結(jié)合公司下發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際狀況，制定全年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)制度建設(shè)和修訂安排，完善公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度體系。

3、合規(guī)檢查和整改落實(shí)方面。20xx年，各機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)組織開展以下合規(guī)檢查：一是對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)承保操作的合規(guī)檢查；二是各部門根據(jù)條線管理職責(zé)及勤勉盡職要求，每三年應(yīng)自主完成對全部下級機(jī)構(gòu)條線的合規(guī)檢查，每年自主完成對至少1/3下屬機(jī)構(gòu)條線業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，切實(shí)履行日常監(jiān)督檢查職能，并按規(guī)定提交檢查報(bào)告；三是督導(dǎo)審計(jì)整改，確保各項(xiàng)審計(jì)整改建議得到有效落實(shí)。

4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)目標(biāo)責(zé)任制方面。各中支應(yīng)接著推動風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)目標(biāo)責(zé)任制，針對未簽訂合規(guī)管理責(zé)任書〔合規(guī)經(jīng)營承諾書〕或崗位變動的人員，剛好簽訂合規(guī)管理責(zé)任書〔合規(guī)經(jīng)營承諾書〕。

5、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理信息報(bào)送方面。20xx年，各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格根據(jù)總公司?全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引〔試行〕?、?合規(guī)管理制度?和?風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息報(bào)送管理方法?的規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息的收集和報(bào)送工作，尤其是外部懲罰，如工商局、稅務(wù)局、行業(yè)協(xié)會、金融辦等單位的`懲罰，仔細(xì)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的定期與不定期報(bào)告制度，對于外部機(jī)構(gòu)進(jìn)駐我公司開展的重大檢查，要在第一時(shí)間向公司上報(bào)。今后，凡不能剛好報(bào)送各類風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息的，公司將在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考核中賜予雙倍扣分，不能按時(shí)報(bào)送司法案件的，將實(shí)行一票推翻，并對主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行通報(bào)、罰款。

〔三〕加強(qiáng)宣揚(yáng)教化、夯實(shí)文化根底

良好的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化是構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要根底，各部門、各機(jī)構(gòu)必需加大宣揚(yáng)教化力度，切實(shí)將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化落實(shí)到公司經(jīng)營管理的各個(gè)方面。使每位員工都能鞏固樹立“內(nèi)控保障生存、合規(guī)創(chuàng)立價(jià)值〞的經(jīng)營理念，都能深刻領(lǐng)悟公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化的內(nèi)涵，并充分意識到合規(guī)經(jīng)營不僅僅是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門的職責(zé)，而是大家共同的責(zé)任；不僅與公司的開展親密相關(guān)，也與員工個(gè)人的職業(yè)生涯休戚相關(guān)。只有將合規(guī)經(jīng)營作為每位員工的行為準(zhǔn)那么，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識轉(zhuǎn)化為員工的共同相識和自覺行動，公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理機(jī)制才算是真正落到了實(shí)處。

〔四〕加強(qiáng)考核、確保實(shí)效

考核問責(zé)機(jī)制是確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理取得實(shí)效的關(guān)鍵因素。公司將依據(jù)總公司要求，對現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考核體系作進(jìn)一步完善，加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理考核工作，進(jìn)一步將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理考核納入公司績效考核體系，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理與日常經(jīng)營管理工作的深度融合。依據(jù)公司制定的?風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作考核評價(jià)方法〔試行〕?，各中支要于7月和12月完成年中、年度考核自評工作。自評應(yīng)當(dāng)留存考核事項(xiàng)的書面資料，以備公司檢查，未留存