2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷905

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級(jí)專業(yè) 學(xué)號(hào) 姓名 1、單選題（49分，每題1分）關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A．要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B．基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域C．審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中D．通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心答案：D解析：A項(xiàng)，審慎監(jiān)管，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。BC兩項(xiàng)，審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場(chǎng)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性等方面的監(jiān)管規(guī)制。D項(xiàng)，審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項(xiàng)監(jiān)管原則，旨在通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人或者存款人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心。以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。I.信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載II.承諾收益III.對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估W.登載其他組織的推薦性文字口a. i、ni、叫B．I、I、In、ni、叫i、n、叫答案：D解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為?？诨鸸竞弦?guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象可以開展的工作是（）。A.公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)B.公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰C．公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操D．公正客觀的檢查并提出處理建議答案：D解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國(guó)家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象進(jìn)行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。LOF基金口ETF基金口￡丁尸聯(lián)接基金口QDII基金口答案：D解析：A項(xiàng)，LOF基金（即上市開放式基金），指既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。B項(xiàng)，ETF基金是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。C項(xiàng)，ETF聯(lián)接基金（即交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金）是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF），緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運(yùn)作方式的基金。D項(xiàng)，QDII是指在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排。某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí)，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號(hào)，該宣傳文字屬于以下（）基金宣傳推介禁止性行為。A．預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)B．夸大或者片面宣傳基金C．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字D．詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金答案：B口解析：《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》第十五條明確規(guī)定，基金宣傳推介材料不得“夸大或者片面宣傳基金管理人、基金經(jīng)理或者其管理的基金的過往業(yè)績(jī)；違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)或者忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述”。根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。A．18周歲以上不滿20周歲B．16周歲以上不滿18周歲C．18周歲以上D．20周歲以上答案：B口解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。職業(yè)的形成經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的過程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中形成了比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)心理，會(huì)在本職工作中世代傳承，從而使得同行業(yè)內(nèi)形成相似的職業(yè)道德規(guī)范，體現(xiàn)了職業(yè)道德的（ ）。A．規(guī)范性繼承性C．特殊性D．連續(xù)性答案：B口解析：職業(yè)道德具有繼承性，表現(xiàn)在職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承，從而使得同行業(yè)內(nèi)形成相似的職業(yè)道德規(guī)范。從職業(yè)道德的發(fā)展軌跡來看，與一般社會(huì)道德一樣，具有歷史的繼承性。以下執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是（）。A．記載和保留適當(dāng)?shù)恼{(diào)研記錄，以支持投資分析B．事先在系統(tǒng)中輸入各種風(fēng)控閾值，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理C．通讀不同賣方提供的研究報(bào)告，直接得出投資結(jié)論D．向客戶甲推薦基金時(shí)，詢問其投資經(jīng)驗(yàn)和流動(dòng)性要求答案：C解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析，提供投資建議，采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。關(guān)于私募基金投資者投資冷靜期的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。A．基金合同應(yīng)約定設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期B．私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金可以自行約定投資冷靜期C．在冷靜期內(nèi)募集機(jī)構(gòu)人員需與投資者進(jìn)行回訪確認(rèn)D．私募證券投資基金冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)后計(jì)算答案：C解析：C項(xiàng)，基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效。基金銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括（）。.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審查.嚴(yán)格選擇合作的銷售機(jī)構(gòu).嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求W.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施口i、n、ni、Mi、n口i口i、n、ni口答案：A解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》等規(guī)定，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：①對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。②對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。③制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。④加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。11.綜合投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包括（）。I.投資決策教育ii.資產(chǎn)配置教育in.權(quán)益保護(hù)教育w.收益預(yù)測(cè)教育口a.i、n、n、MB.i、iii、n、ni口答案：D解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育的內(nèi)容主要包括：①投資決策教育。②資產(chǎn)配置教育。③權(quán)益保護(hù)教育?？谥袊?guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。依法維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求制定行業(yè)自律規(guī)則調(diào)解會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)?；鸫N機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。A．內(nèi)部控制情況B．賬戶管理制度C．經(jīng)營(yíng)管理能力和投資管理能力D．誠(chéng)信狀況答案：B口解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。B項(xiàng)，賬戶管理制度是基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容。下列關(guān)于基金管理人內(nèi)控機(jī)制的四個(gè)層次的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A．從縱向關(guān)系來看，下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)具有決定權(quán)，不受下級(jí)牽制B．經(jīng)過橫向和縱向的核查和制約，能更好地降低風(fēng)險(xiǎn)C．基金管理人應(yīng)建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，杜絕中層管理人員串通作案D．從橫向關(guān)系來看，在同一內(nèi)控層次內(nèi)，應(yīng)權(quán)力分配、相互制衡答案：A解析：從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。關(guān)于私募基金與公募基金募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在下列（）方面。.募集對(duì)象不同.宣傳推介方式不同.金額要求不同W.監(jiān)管要求不同口i、n、ni口i、n、叫i、n、ni、Mn、ni、叫答案：C解析：公募基金和私募基金的區(qū)別有以下幾點(diǎn)：①公募基金募集的對(duì)象通常是不固定的，而私募基金募集的對(duì)象是確定的。②公募基金的最小金額要求較低，且投資者眾多；私募基金要求較高的投資金額，投資者人數(shù)不多。③公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品；私募基金受的管制較少，不需公開披露信息，往往會(huì)投向衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。④公募基金可以公開宣傳推介材料，私募基金不得公開宣傳。口加強(qiáng)對(duì)公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管控，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2017年8月31日公布了《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《流動(dòng)性新規(guī)》），《流動(dòng)性新規(guī)》自2017年10月1日起施行。根據(jù)以上材料，回答18?20題?？谕顿Y信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，合理分散逆回購(gòu)交易的到期日與交易對(duì)手的集中度，按照穿透原則對(duì)交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對(duì)不同的交易對(duì)手實(shí)施交易額度管理并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、可轉(zhuǎn)債的特定風(fēng)險(xiǎn)、債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。下列關(guān)于基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)傳輸過程的說法中，正確的是（ ）。A．投資者的申購(gòu)申請(qǐng)通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送給代銷機(jī)構(gòu)總部，再由代銷機(jī)構(gòu)總部發(fā)送基金托管人，最后由基金托管人發(fā)送給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)B．投資者的申購(gòu)申請(qǐng)通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，再由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后發(fā)送給基金托管人及各代銷機(jī)構(gòu)總部C．投資者的申購(gòu)申請(qǐng)通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，再由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后發(fā)送給銷售機(jī)構(gòu)總部，最后由代銷機(jī)構(gòu)總部發(fā)送給基金托管人D．投資者的申購(gòu)申請(qǐng)通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送給代銷機(jī)構(gòu)總部，再由代銷機(jī)構(gòu)總部發(fā)送給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，最后由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后發(fā)送給基金托管人及各代銷機(jī)構(gòu)答案：D解析：基金份額登記流程為：T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T目的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。如注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為非基金管理人，還應(yīng)將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金管理人。至此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成對(duì)基金份額持有人的基金份額登記。下列哪項(xiàng)內(nèi)容是基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推薦基金產(chǎn)品的重要依據(jù)（）。A．基金經(jīng)理過往從業(yè)經(jīng)歷B．基金產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)C．基金產(chǎn)品現(xiàn)有規(guī)模D．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果答案：D解析：由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。關(guān)于ETF的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（ ）。I.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、金額贖回的方式W.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等口ni、w口n、w口i、w口D.I、I答案：C解析：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金?？?0.以下需要基金托管人出具托管人報(bào)告的報(bào)告有（）。I.季度報(bào)告I.臨時(shí)報(bào)告I.半年度報(bào)告W.年度報(bào)告口A.叫i、ni、叫ni、w口i、n、ni、M答案：C解析：基金托管人的信息披露義務(wù)包括在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。T+3日口T日口T+1日口T+2日口答案：D解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額?？陉P(guān)于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A．基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資B．基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)C．基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)D．基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)答案：B口解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A．政府債券基金B(yǎng)．企業(yè)債券基金C．金融債券基金D．可轉(zhuǎn)換債券基金答案：D解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券基金分為政府債券基金、企業(yè)債券基金、金融債券基金等。根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券基金分為短期債券基金、長(zhǎng)期債券基金等。根據(jù)債券信用等級(jí)的不同，可以將債券基金分為低等級(jí)債券基金、高等級(jí)債券基金等。除上述分類外，事實(shí)上我國(guó)市場(chǎng)上的債券基金分類還有其自身特點(diǎn)，常見的有以下類型：標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金。D項(xiàng)，可轉(zhuǎn)債基金屬于其他策略型的債權(quán)基金?？谂卸?gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素是（）。A．有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖B．歪曲證券價(jià)格C．人為控制交易量D．誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)答案：A解析：操縱市場(chǎng)，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：①有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；②實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。下列關(guān)于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．律師事務(wù)所屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)B．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)C．基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)D．基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：D解析：D項(xiàng)，基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等?；鹦畔⑴对瓌t不包括（）。A．完整性原則B．適用性原則C．真實(shí)性原則D．及時(shí)性原則答案：B口解析：在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。資產(chǎn)管理行業(yè)的受托資產(chǎn)通常是（）。A．金融資產(chǎn)B．金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)C．實(shí)物資產(chǎn)D．金融資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)和其他監(jiān)管部門認(rèn)可的資產(chǎn)答案：A答案：答案：C答案：答案：C解析：資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。資產(chǎn)管理的特征之一是，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。關(guān)于商業(yè)銀行銷售基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人應(yīng)對(duì)擬銷售其產(chǎn)品的商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查B．取得銷售資格的商業(yè)銀行可以銷售市場(chǎng)上的任何基金產(chǎn)品，無需再與基金管理人確認(rèn)C．基金管理人在取得銷售資格的商業(yè)銀行銷售其管理的基金產(chǎn)品，需經(jīng)該銀行同意D．商業(yè)銀行銷售基金必須取得基金銷售資格答案：B口解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)。證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B．利益共享C．集中投資D．專業(yè)管理答案：答案：A答案：答案：A解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。申請(qǐng)募集基金，關(guān)于擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．有明確的基金運(yùn)作方式B．基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定C．符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定D．投資方向合法即可，不需要明確列示答案：D解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)有明確、合法的投資方向。證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是（）。A．組織運(yùn)作方法的不同B．期限的不同C．交易場(chǎng)所的不同D．價(jià)格形成方式的不同答案：答案：A解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯(cuò)誤的是（）。A．投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式的特色在于現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流B．非現(xiàn)場(chǎng)形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)C．電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D．電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)答案：B口解析：從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式?，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式；非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳保護(hù)形式。申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。A．繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金B(yǎng)．獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)C．制定完善的資金清算流程D．具備符合資質(zhì)的投資管理人答案：C解析：申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)應(yīng)具備以下條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施：④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。口對(duì)于非公開募集基金的推介，下列合規(guī)的是（）。A．邀請(qǐng)三五個(gè)已經(jīng)購(gòu)買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機(jī)討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品B．發(fā)動(dòng)全體員工邀請(qǐng)有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人C．通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時(shí)提示投資風(fēng)險(xiǎn)D．參加行業(yè)高端研討會(huì)，擇機(jī)推介公司基金產(chǎn)品解析：非公開募集基金，不得通過下列媒介渠道推介私募基金：①電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；②公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；③未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；④未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；⑤未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介?！读鲃?dòng)性新規(guī)》要求基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，主要是為了防范基金的（）風(fēng)險(xiǎn)。投資信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，合理分散逆回購(gòu)交易的到期日與交易對(duì)手的集中度，按照穿透原則對(duì)交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對(duì)不同的交易對(duì)手實(shí)施交易額度管理并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、可轉(zhuǎn)債的特定風(fēng)險(xiǎn)、債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。答案：答案：A答案：答案：A根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)。A．TB．T＋3C．T＋2D．T＋1答案：D解析：開放式基金申購(gòu)采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功。申購(gòu)不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額?？诟鶕?jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，關(guān)于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施表述錯(cuò)誤的是（）。A．對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制B．每日跟蹤評(píng)估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況C．通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制D．重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人等行為解析：通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括（）。A．基金主要投資方向和類別B．基金合同、招募說明書C．基金代銷協(xié)議D．公司章程或者合伙協(xié)議答案：C解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。某投資者贖回5萬份開放式基金，其對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)為0.5%，贖回日基金份額凈值為1.025元，贖回費(fèi)為（）元。A．245B．246.25C．256.25D．25答案：C解析：贖回費(fèi)用二贖回總額X贖回費(fèi)率=50000x1.025x0.5%=256.25（元）。與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在（）的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。A．內(nèi)幕信息B．法律法規(guī)C．職業(yè)道德D．執(zhí)業(yè)規(guī)范答案：C解析：政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來看，基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更為重要的作用。關(guān)于ETF,以下表述錯(cuò)誤的是（ ）?？贓TF申購(gòu)交易是銀行根據(jù)份額參考凈值確認(rèn)份額口ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市口ETF基金場(chǎng)內(nèi)交易漲跌幅比例為10%口D．基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單答案：A解析：A項(xiàng)，在ETF交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值。關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．萬份收益率較高的貨幣市場(chǎng)基金有助于投資者在承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)博取高收益B．貨幣市場(chǎng)基金有助于為組合提供較佳的流動(dòng)性C．貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者進(jìn)行短期投資的適宜工具D．貨幣市場(chǎng)基金是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想標(biāo)的答案：A解析：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。A項(xiàng)，貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則較低。關(guān)于主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金的特征，以下說法正確的是（ ）。A.跟蹤指數(shù)的ETF是典型的、追求超越市場(chǎng)業(yè)績(jī)表現(xiàn)的基金口B．被動(dòng)型基金一般不追求超越市場(chǎng)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)C．相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常更便于投資監(jiān)控D．相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常費(fèi)用更低廉答案：B口解析：A項(xiàng)，交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（簡(jiǎn)稱ETF聯(lián)接基金），是指將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF），緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小