XX銀行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程(最終版)1

XX銀行天津分行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程(征求意見稿：2012224第一章 總 則XXXX規(guī)定，制定本操作規(guī)程；第二條 本操作規(guī)程所稱離行式自助設(shè)備是指在分行各營業(yè)網(wǎng)點以外設(shè)立的，具有查詢、取款、轉(zhuǎn)賬功能的自助機(jī)具；第三條外包服務(wù)包括但不限于以下內(nèi)容：清點現(xiàn)金、吞沒卡、加鈔、耗材、打印業(yè)務(wù)流水清單、張貼資料、設(shè)備日常維護(hù)、環(huán)境衛(wèi)生維護(hù)等；第二章 自助柜員機(jī)設(shè)備管理第四條外包設(shè)備由與分行簽訂外包協(xié)議的公司統(tǒng)一采購，分行不承擔(dān)任何采購?fù)緩郊安少徺M用；第五條 外包設(shè)備的安裝、調(diào)試工作由外包公司負(fù)責(zé)；第七條 外包公司負(fù)責(zé)設(shè)備的日常維護(hù)工作，具體包括：1、清機(jī)加鈔：按照分行的加鈔計劃，外包公司向我行領(lǐng)取現(xiàn)金備進(jìn)行清機(jī)加鈔操作；2、日常維護(hù)：無論是否進(jìn)行加鈔，外包公司人員需檢查機(jī)器運假公告ATM廠商或外包公司信息科技部門聯(lián)系維修事項；3110公司應(yīng)于規(guī)定時間內(nèi)派專員赴現(xiàn)場查看機(jī)器情況，并及時與分行反饋；4/交給分行指定人員；5、外包公司應(yīng)負(fù)責(zé)讀卡器、出鈔口的非技術(shù)性維護(hù)；6ATM行監(jiān)控設(shè)備或自助設(shè)備系統(tǒng)升級及維護(hù)；7、外包公司應(yīng)負(fù)責(zé)外包設(shè)備外部及自助服務(wù)區(qū)的清潔工作；8、外包設(shè)備的錢箱鑰匙、錢箱密碼、維護(hù)鑰匙、所有備用鑰匙均由外包公司負(fù)責(zé)保管。外包公司必須妥善保管相關(guān)的密碼和鑰匙,9、外包公司負(fù)責(zé)設(shè)備外資料張貼工作；第九條建立定期巡檢機(jī)制，分行個人銀行部每月不得少于一次；第三章崗位設(shè)置第十條分行營業(yè)部職責(zé)：1、負(fù)責(zé)處理外包設(shè)備的賬務(wù)核對及相關(guān)現(xiàn)金備付工作；2、負(fù)責(zé)協(xié)助外包公司在分行營業(yè)部開立對公專用賬戶并將加鈔資金劃轉(zhuǎn)至該賬戶；3、負(fù)責(zé)領(lǐng)取外包設(shè)備所吞卡片；第十一條 分行個人銀行部職責(zé)1、負(fù)責(zé)根據(jù)分行實際情況制定自助機(jī)具管理實施細(xì)則，并組織實施。負(fù)責(zé)配合監(jiān)督各支行規(guī)章制度的執(zhí)行情況；2、負(fù)責(zé)根據(jù)轄區(qū)內(nèi)市場、業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定本行年度自助渠道建設(shè)計劃和撤并及更改計劃；3、負(fù)責(zé)轄內(nèi)外包設(shè)備選址工作及與外包公司的協(xié)調(diào)工作；4、負(fù)責(zé)在外包設(shè)備程序安裝完畢后，牽頭組織分行綜合管理部做好機(jī)具驗收工作；5、負(fù)責(zé)提供外包設(shè)備的宣傳品；第十二條 外包公司ATM加鈔中心崗位設(shè)置ATM41辦公室、現(xiàn)金管理部、加鈔服務(wù)部、帳務(wù)核算部、機(jī)具維護(hù)部；1、ATM加鈔中心辦公室內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、后督崗、投訴崗、內(nèi)勤崗；2、ATM崗、裝鈔崗；3、ATM密碼保管崗；4、ATM加鈔中心帳務(wù)核算部內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、盤庫崗、帳務(wù)處理崗；5、ATM加鈔中心機(jī)具維護(hù)部內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、機(jī)具維護(hù)崗；第四章 運行管第十三條 ATM庫存現(xiàn)金管理規(guī)程1業(yè)務(wù)時，須憑現(xiàn)金支票、現(xiàn)金繳款單進(jìn)行辦理；2、原則上，每周二、周五為現(xiàn)金領(lǐng)繳款日，如遇節(jié)假日，可再行商議；第十四條 ATM加鈔中心日常加鈔工作操作規(guī)程1、加鈔服務(wù)部領(lǐng)取加鈔鈔箱及機(jī)具鑰匙后，由加鈔小組進(jìn)行自助機(jī)具加鈔工作；2、加鈔小組在加鈔過程中，必須堅持雙人同進(jìn)同出，加鈔過程中所有動作必須在監(jiān)控下進(jìn)行；3、加鈔小組在對自助機(jī)具進(jìn)行加鈔時，一律采取換鈔箱的加鈔第十五條 ATM加鈔中心盤庫對帳操作規(guī)程1、帳務(wù)核算部盤庫崗工作人員在對鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行盤點前，應(yīng)務(wù)核算部負(fù)責(zé)人中心領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行請示處理；2、封簽檢查完畢后，盤庫人員必須對款箱內(nèi)機(jī)具鈔箱進(jìn)行逐一清點；3、盤庫人員每清點完一臺自助機(jī)具的鈔箱后，根據(jù)盤點情況如實填寫其對應(yīng)《直聯(lián)ATM機(jī)具維護(hù)工作單》；4、填寫完畢后，盤庫人員與現(xiàn)金管理部庫管人員進(jìn)行現(xiàn)金繳庫工作；第十六條 簽訂外包協(xié)議后外包公司需在分行營業(yè)網(wǎng)點開立專用存款賬戶，由分行提供不計息加鈔資金，以“其他應(yīng)收款”科目支，加鈔資金額度以合作的ATM數(shù)量計算（每臺20萬元。分行將加鈔資金劃至外包公司專用存款賬戶后所形成一切風(fēng)險均由外包公司負(fù)責(zé)；第十七條 外包公司每日通過中國銀聯(lián)資金清算系統(tǒng)向分行提交清算明細(xì)分行以清算明細(xì)中外包設(shè)備的清算金額為依據(jù)將資劃撥至該專戶；第十八條 外包公司根據(jù)實際加鈔計劃領(lǐng)取加鈔資金后將已清用賬戶內(nèi)；第十九條 設(shè)備故障的處理如清機(jī)加鈔過程中發(fā)現(xiàn)流水紙打印不完全或因其他故障不能正常打印時，外包公司要立即為其更換；第二十條 吞沒卡處理按照分行規(guī)定的時間到外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點領(lǐng)取吞沒卡的情況。1、“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點”暫設(shè)為分行營業(yè)部，分行營業(yè)部應(yīng)設(shè)置專人處理外包吞沒卡業(yè)務(wù)；2、外包公司業(yè)務(wù)人員取出吞沒卡后，填寫一式兩聯(lián)《直聯(lián)ATMATM（一式兩聯(lián)）《直聯(lián)ATM由外包公司保管；3、外包公司原則上需保證每周至少清機(jī)兩次，并確保客戶在外網(wǎng)點；手續(xù)：1名一致的；23第二十二條客戶前來領(lǐng)取卡片時，需在《XX行自動柜員機(jī)外包設(shè)備吞卡登記薄》上登記領(lǐng)卡人的有效身份證件名稱和號碼；第二十三條 如四個工作日內(nèi)持卡人未來領(lǐng)卡管理員應(yīng)將未領(lǐng)卡剪角、作廢，同時填寫《自動柜員機(jī)吞卡登記表》一式兩份，與被吞卡一起交至分行個人銀行部交接“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點與分行個人銀行部各留一份；第二十四條 分行個人銀行部收“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點上繳的吞卡三個月后統(tǒng)一銷毀；第二十五條 吞沒卡緊急取卡處理需要當(dāng)場拿回銀行卡的情況。備裝機(jī)地點取卡，領(lǐng)卡手續(xù)同第二十二條。第五章 賬簿設(shè)置第二十六條 分行營業(yè)部可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，相應(yīng)設(shè)立以下登簿：XX機(jī)吞卡及客戶領(lǐng)取情況；第六章 監(jiān)控設(shè)備運行情況檢查及維護(hù)第二十七條 無論清機(jī)還是加鈔操作外包公司人員都必須檢查監(jiān)控前端設(shè)備（攝像機(jī)、出鈔口與讀卡器等）是否正常，有無被異物堵塞或損壞等情況；第二十八條 根據(jù)分