2016年廣東基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題

2016年廣東省基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、基金監(jiān)管部對基金銷售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括_。A.對基金銷售機構(gòu)的資格審核B.對基金銷售機構(gòu)高級管理人員的資格審核C.對基金銷售機構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管D.對基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管2、鏈表不具有的特點是A.不必事先估計存儲空間B.可隨機訪問任一元素C.插入刪除不需要移動元素D.所需空間與線性表長度成正比3、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的—時，為巨額贖回。3%5%10%20%4、—是基金利潤的最主要來源。A.債券利息投資收益B.買賣差價收入C.股利利息收入D.公允價值變動收益5、基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起一個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。23576、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括_。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.貨幣市場基金7、我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)為_。A.合資基金管理數(shù)量不斷增加B.基金管理公司已被允許開展包括社保基金管理、企業(yè)年金管理等委托理財業(yè)務(wù)C.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的推出，使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場D.部分基金管理公司開始到香港設(shè)立分公司，從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)8、營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有_。A.營業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長時期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品B.銷售網(wǎng)點宣傳、舉辦投資者交流活動和費率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段C.基金銷售機構(gòu)可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達投資理念和投資策略D.營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具9、債券與股票的相同點包括_。A.二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證B.二者的收益率相互影響C.二者都是籌措資金的手段口.二者都有較高的風險10、證券市場是―，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場所B：證券交易的場所C：證券監(jiān)管部門D：證券交易所11、中國證監(jiān)會內(nèi)部設(shè)有—，具體承擔基金監(jiān)管職責。A：發(fā)行監(jiān)管部B：市場監(jiān)管部^法律部D：基金監(jiān)管部12、、主要被用來判斷證券是否被市場錯誤定價。A：單因素模型B：多因素模型C：CAPM模型D：APT模型13、基金的認購費和申購費費率不得超過認購和申購金額的_。1%3%5%10%14、證券市場的基本功能包括_。A.資本配置功能B.資本定價功能C.投資功能D.融資功能15、證券投資基金在美國被稱為―A：共同基金B(yǎng)：單位信托基金C：證券投資信托基金D：集合投資基金16、下列關(guān)于穩(wěn)健型投資者的說法，正確的有_。A.其主要目標是在風險較小的情況下獲得一定的收益B.愿意使本金面臨一定的風險C.家庭成熟期或部分處于家庭成長期的投資人屬于這一類型D.通常專注于投資的長期增值17、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》從總體上要求銷售機構(gòu)信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當遵循—原則。A.安全性B.實用性C.系統(tǒng)化D.簡單化18、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值稱為股票的_。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內(nèi)在價值19、對基金管理人而言—營銷成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。A：封閉式基金B(yǎng)：開放式基金C：私募基金D：公募基金20、申請基金從業(yè)人員資格者，必須年滿一周歲。A：18B：19C：20D：2121、下列項目中，不屬于股票應(yīng)載明事項的是_。A.股票的編號B.股票種類C.持有人名稱D.公司名稱22、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，—應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案。A.系統(tǒng)投入使用B.系統(tǒng)重大升級C.年度技術(shù)風險評估的報告D.用戶密碼修改23、基金托管人在基金運作中的作用主要有_。A.作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產(chǎn)B.對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料D.對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和審查24、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了_。A.抵御通貨膨脹風險B.規(guī)避系統(tǒng)性風險C.分散非系統(tǒng)性風險D.降低基金管理運作風險25、下列不屬于影響金融期貨價格的主要因素是―A：現(xiàn)貨價格B：要求的收益率或貼現(xiàn)率C：現(xiàn)貨金融工具的付息情況D：匯率的變動26、目前，我國開放式基金的銷售體系以—代銷和基金管理公司直銷為主。A.保險公司B.銀行C.交易所D.證券公司27、每個季度結(jié)束后—日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報告。1530609028、基金銷售行業(yè)自律管理的方式主要有_。A.制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標準B.建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系C.對關(guān)系基金銷售行業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究D.開展基金業(yè)宣傳活動29、基金與股票、債券的共同之處在于_。A.同屬間接投資工具B.風險相對分散C.價格會隨市場波動而變化D.投資理念、管理風格及投資策略大同小異30、保本型基金的缺點不包括_。A.保本型基金只有保本期到期后才能夠獲得本金保證或收益保證B.保本型基金有較高的機會成本C.保本型基金要承受通貨膨脹風險D.相對股票基金，保本型基金收益的不確定性較大二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0?5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、—在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。A.零息債券B.浮動利率債券C.息票累積債券D.固定利率債券32、根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的_。1/31/22/32/533、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行_。A.公開管理原則B.實質(zhì)管理原則C.成本控制原則D.質(zhì)量控制原則34、下列不屬于基金銷售市場細分中的行為因素變量的是_。A.追求的利益B.購買渠道C.投資需求D.忠誠度35、基金管理公司風險控制的制度體系由—構(gòu)成。A.公司章程B.內(nèi)部控制大綱C.公司基本管理制度D.部門規(guī)章制度36、關(guān)于債券的特征，下列描述錯誤的是_。A.安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資B.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬C.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金D.流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券37、證券市場從無到有主要歸因于_。A.社會化大生產(chǎn)的發(fā)展B.商品經(jīng)濟的發(fā)展C.股份制的發(fā)展D.信用制度的發(fā)展38、根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為_。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主動型基金和被動型基金39、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金年度審計報告40、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為_。A.債券可贖回B.債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn)C.持有債券可按期取得利息D.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起41、下列關(guān)于（證券投資基金托管資格管理辦法）規(guī)定的申請基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當具備的條件，敘述不正確的是_。A.最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣B.擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格C.基金托管部門配備獨立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)D.最近3年無重大違法違規(guī)記錄42、基金管理公司最高的決策機構(gòu)是_。A.研究部B.交易部C.投資部D.投資決策委員會43、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，正確的有_。A.基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理B.發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告C.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%時為巨額贖回D.連續(xù)2個工作日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以暫停接受贖回申請44、根據(jù)（證券投資基金運作管理辦法）規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在—以上；債券基金的債券投資比重必須在—以上。60%；80%80%；60%60%；60%80%；80%45、基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有OA.交易密碼修改B.設(shè)置分紅方式C.基金轉(zhuǎn)托管D.交易賬戶開戶46、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有一等。A.持股集中度B.平均市值C.平均市盈率D.平均市凈率47、—主要是指對基金銷售機構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從源頭上控制基金銷售運作風險，提高基金銷售服務(wù)水平。A.市場準入監(jiān)管B.日常持續(xù)監(jiān)管C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查48、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括_。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督49、當基金管理公司高級管理人員—時，督察長應(yīng)當在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A.直系親屬擬移居境外或者已在境外定居B.喪失民事行為能力C.涉嫌違法違紀被有關(guān)機關(guān)調(diào)查D.擬因私出境15天50、投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價證券，以追求當期高收入為基本目標的基金稱為―A：成長型基金8：收入型基金^平衡型基金D：混合型基金51、目前我國主要的場外交易市場有_。A.證券交易所B.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C.非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點D.銀行間債券市場52、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是_。ETFLOFETF聯(lián)接基金D.分級基金53、市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為—A：30;5B：5;30C：7.5;5D：7.5;3054、—對風險的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不對基金的分散程度作出考察。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.道?瓊斯指數(shù)D.詹森指數(shù)55、下列關(guān)子有價證券的說法，正確的有_。A.有價證券中的股票可以視為無期證券B.有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益C.證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn)一般而言，有價證券的風險與預(yù)期收益正相關(guān)56、按—分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A.證券發(fā)行主體的不同B.是否在證券交易所掛牌交易C.募集方式D.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)57、一般開放式基金的基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起—個工作日內(nèi)支付贖回款項。357958、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按_進行劃分的。A.資產(chǎn)配置下限限制B.持有債券的投資比例C.主要投資對象