北京某公司風(fēng)險評估管理制度

風(fēng)險評估管理制度擬制：發(fā)展戰(zhàn)略部劉騰日期：2002年7月18日李國魂日期：2002年7月19日陷北京首信股斑份尊風(fēng)險評估管遠(yuǎn)理辦法處總猜則訪畢桿第一條狡為勤及時識別、蔑監(jiān)控公司潛節(jié)在風(fēng)險及其始發(fā)生概率，型確定公司風(fēng)烏險承受能力字及限度，認(rèn)蒼定該等風(fēng)險糊所可能帶來省的損失，制號訂本辦法。再啦思第二條癢相本辦法中所赴指風(fēng)險是與幟公司投資發(fā)助展戰(zhàn)略有關(guān)膨的各類風(fēng)險景，包括戰(zhàn)略喬環(huán)境風(fēng)險、劇程序風(fēng)險（誦業(yè)務(wù)運作風(fēng)突險、財務(wù)風(fēng)梢險、授權(quán)風(fēng)曾險、信息與御技術(shù)風(fēng)險以棟及綜合風(fēng)險謝）和戰(zhàn)略決解策信息風(fēng)險賀。涉第三條災(zāi)姓本辦法適用皮于公司以及擇公司下屬各魯業(yè)務(wù)單元、蜘子公司，要河求每一位員霧工均應(yīng)該具混有風(fēng)險意識誼。具體負(fù)責(zé)倦組織實施單勝位為發(fā)展戰(zhàn)白略部。希第二章縫赤風(fēng)險評估管弊理組織體系漂結(jié)構(gòu)逼護(hù)念第四條耐玉公司發(fā)展戰(zhàn)紹略部設(shè)立風(fēng)慣險評估及管葬理小組，為鬧公司風(fēng)險管啞理領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)啦，負(fù)責(zé)評估汗公司各類風(fēng)柿險，協(xié)助總財裁決策，消少除危機，轉(zhuǎn)賀嫁風(fēng)險，以誕使公司獲取鼻生存發(fā)展的朋機會。推弟宜第五條索橡公司各職能劇部門與業(yè)務(wù)觀單元、下屬擔(dān)子公司應(yīng)當(dāng)壞在本辦法的猴框架下制訂步各自的風(fēng)險姿評估管理辦孤法，設(shè)立專唇人與發(fā)展戰(zhàn)掏略部風(fēng)險評刮估及管理小仇組溝通信息碼，匯報各自船在運作過程倘中所出現(xiàn)的沒風(fēng)險及其可箱能的解決方東案。序第六條較握內(nèi)部審計部稠門協(xié)助發(fā)展覆戰(zhàn)略部審核拒公司風(fēng)險，檢為風(fēng)險審計紗監(jiān)控部門，鳥在其進(jìn)行內(nèi)附審工作過程湖中所發(fā)現(xiàn)的參各類風(fēng)險應(yīng)戚及時通報發(fā)院展戰(zhàn)略部從池戰(zhàn)略上研討勞、評估該等攀風(fēng)險，發(fā)展岸戰(zhàn)略部與內(nèi)費部審計部密屈切合作，審薦核、監(jiān)控并襲管理風(fēng)險。敞即兆第七條逗床發(fā)展戰(zhàn)略部雄負(fù)責(zé)評估管季理公司戰(zhàn)略漿環(huán)境風(fēng)險、織決策風(fēng)險及賞各類業(yè)務(wù)單蒙元的財務(wù)、圣運作風(fēng)險，恨并對該等風(fēng)飄險提出具體件的管理方案醉。默第八條醬經(jīng)拋營財務(wù)部負(fù)嫌責(zé)評估公司鐮金融財務(wù)風(fēng)剩險及公司經(jīng)番營管理風(fēng)險睡狀況，并向炊發(fā)展戰(zhàn)略部標(biāo)通報提交有憑關(guān)風(fēng)險評估捧文檔。隊第九條刊吉各業(yè)務(wù)單元變、下屬子公乖司及具體項蜂目運作小組舒負(fù)責(zé)評估本緊單元（或項伴目）的財務(wù)貸風(fēng)險、運作話風(fēng)險及其他禾綜合風(fēng)險，狡向發(fā)展戰(zhàn)略濁部提交有關(guān)較風(fēng)險評估文著檔。鎮(zhèn)第十條非技術(shù)管理部再及首信研究泡院就公司整論體發(fā)展戰(zhàn)略擔(dān)的技術(shù)性風(fēng)脈險、技術(shù)創(chuàng)紋新風(fēng)險及技誕術(shù)管理中所底存在的各類邁風(fēng)險進(jìn)行評獅估，提交相廳應(yīng)文檔至發(fā)幣展戰(zhàn)略部。慘第十一條億嘆發(fā)展戰(zhàn)略部便匯總各職能勤部門及業(yè)務(wù)迅單元、下屬貝子公司、具劇體項目小組企的風(fēng)險評估安文檔，展開庫相應(yīng)的評估惰研究，向總長裁及總裁辦菠公會提交戰(zhàn)堡略風(fēng)險評估糊報告及相應(yīng)數(shù)的防范措施留。驚風(fēng)險評估文隱檔數(shù)第十二條諷無各單位擬提間交的風(fēng)險評押估文檔要求恭至少具備本宿章各條所規(guī)蛇定的要素并罩力求詳盡充蔬分。綠第十三條坑專各單位應(yīng)就妹其所展開的熱業(yè)務(wù)、職能鄭過程分階段懶實施風(fēng)險評守估，每一階疾段的各個關(guān)摔鍵點都應(yīng)該釣有風(fēng)險評估久文檔記載。問第十四條杜廣每一文檔應(yīng)故包括風(fēng)險評把估所存在的詠假設(shè)、評估背方法、數(shù)據(jù)事來源及評估滋結(jié)果?？艿谑鍡l億曬風(fēng)險評估文供檔要求但不燙限于：敢侄勵1、正確完址備地描述風(fēng)池險過程；架托妖2、為風(fēng)險優(yōu)識別及分析證提供一個系另統(tǒng)的方法依答據(jù)；勢第十六條織掏風(fēng)險評估文急檔管理要求冤但不限于：搶燦垂1、提供公爪司風(fēng)險紀(jì)錄江并開發(fā)組織炮知識數(shù)據(jù)庫康；腎甜黎2、為風(fēng)險勺管理提供可善計量的機制令與工具；池量珍3、促進(jìn)對脂風(fēng)險的持續(xù)武監(jiān)控并審視攀相關(guān)結(jié)果；絹河希4、提供風(fēng)方險審計軌跡述；冤還仰5、共享并妄交流風(fēng)險信憲息；脊風(fēng)險評估工茄具方法、程懼序及指標(biāo)體神系的一般性儉選棉擇膜第十七條街風(fēng)險評躍估的第一步釋要求是成立世評估小組。鞏各業(yè)務(wù)單元皆及子公司的肚風(fēng)險評估小乎組組長由負(fù)保責(zé)各項業(yè)務(wù)做的主管（或材者該子公司籮領(lǐng)導(dǎo)）擔(dān)任銹，組成人員紙需要包括發(fā)鎖展戰(zhàn)略部風(fēng)荷險評估小組揚成員、內(nèi)部鑄審計部及經(jīng)僚營財務(wù)部也療應(yīng)當(dāng)派人參馬加。兵評估公司整默體戰(zhàn)略風(fēng)險夠的評估小組鋤組長由總裁曠擔(dān)任，主管暢戰(zhàn)略與投資叉的副總裁及僵戰(zhàn)略規(guī)劃部憐總經(jīng)理擔(dān)任獅副組長，小爪組成員應(yīng)當(dāng)孤包括內(nèi)部審凝計人員及財老務(wù)人員以及州有關(guān)主管市鬼場與技術(shù)的脈領(lǐng)導(dǎo)。險第十八條獸組風(fēng)險評估的瑞第二步要求佩是識別風(fēng)險箱及其來源與孩類別。對于暈識別的風(fēng)險或采取風(fēng)險等握級制度，詳坦細(xì)記載。玉本辦法所指浸稱的風(fēng)險類倉別及來源包棒括：獸1、環(huán)境風(fēng)盾險，指影響扛公司實現(xiàn)其駱目標(biāo)進(jìn)而對瞞公司生存構(gòu)廚成威脅的外借部力量，包崖括來自于競啟爭對手、股鋸東關(guān)系、自搏然災(zāi)害、權(quán)仁力/政策、鋤法律監(jiān)管、槳行業(yè)、金融巡市場、資本紐的可獲得等撒方面的風(fēng)險企。染2、程序風(fēng)腔險，指影響袍公司內(nèi)部業(yè)國務(wù)程序有效屈實施而導(dǎo)致化的各種資產(chǎn)頑損耗、流失鑼和破壞的內(nèi)鋒部力量。具升體可以分為氏源于消費者健、人力資源零、產(chǎn)品開發(fā)塑、經(jīng)營效率逗、生產(chǎn)能力奮、折舊/損窩耗、業(yè)務(wù)干勁擾、品牌侵棟害、現(xiàn)場質(zhì)弊詢等導(dǎo)致的庫業(yè)務(wù)風(fēng)險；草源于領(lǐng)導(dǎo)者事才能、權(quán)力施/限制、外種購、業(yè)績獎即勵、意愿轉(zhuǎn)湯變、傳輸系踢統(tǒng)等導(dǎo)致的忍授權(quán)風(fēng)險；釣源于價格、猜流動性和信牲貸的金融財推務(wù)風(fēng)險；源誦于組織系統(tǒng)龜及其體系結(jié)鵝構(gòu)的信息技恨術(shù)風(fēng)險；源踩于管理者失帝誤、雇員失芝誤、非法行段為、信譽等揉的綜合風(fēng)險步。拿3、戰(zhàn)略決住策信息風(fēng)險塔，指造成戰(zhàn)尊略決策、業(yè)駁務(wù)決策和財奇務(wù)決策信息泰失真、過時忽或使用失當(dāng)爺?shù)耐獠苛α窟x。址第十九條懇逝風(fēng)險評估第段三步是確定雁風(fēng)險評估指鬧標(biāo)體系及標(biāo)糕準(zhǔn)。趙風(fēng)險評估指勸標(biāo)體系要求球能夠充分和偵全面地評估坊公司的已經(jīng)迅發(fā)生的和潛圣在的風(fēng)險。模風(fēng)險評估指哀標(biāo)體系的設(shè)搖計要求以股列東價值為導(dǎo)照向，區(qū)分層曲次，逐層深周入細(xì)致地表孟述問題，揭柔示風(fēng)險及其勒損失。缸具體指標(biāo)包朋括定性指標(biāo)俯、定量指標(biāo)政和半定性指愁標(biāo)三種類型惑。定性指標(biāo)照通常用于獲聰取風(fēng)險等級必的一般性指筐示信息，使傷用文字格式哭或?qū)υ摰蕊L(fēng)嘗險發(fā)生的概步率和所導(dǎo)致違的后果使用季描述性標(biāo)度鞭。半定性指肺標(biāo)通常是在習(xí)定性指標(biāo)的病基礎(chǔ)上對各功類風(fēng)險標(biāo)示瓣出價值，這賊些價值的數(shù)再字可以是一隨個范圍性的岡表示。定量倆指標(biāo)用于對獸風(fēng)險概率及擊其價值的準(zhǔn)惕確的數(shù)字性逼表述。盼第二十條圓風(fēng)險評估的魯?shù)谒牟绞欠稚呶鲲L(fēng)險，并鄙確認(rèn)其所可辭能帶來的損揚失。聚第二十一條貪塑風(fēng)險評估的襪第五步是根期據(jù)識別的風(fēng)廢險擬訂相應(yīng)升的解決方案惱。對付風(fēng)險鳳的辦法可以側(cè)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險正、規(guī)避風(fēng)險右、減小風(fēng)險縣，也可以通砌過一定的措伐施將風(fēng)險創(chuàng)倘造為機會。曲第二十二條密嫩最后，風(fēng)險敘評估應(yīng)當(dāng)建孝立一個動態(tài)勉監(jiān)控、審核表和防范機制歲，就有關(guān)事唯項形成風(fēng)險碎評估文檔，對跟蹤控制，剖與各有關(guān)實嘴體溝通共享謊風(fēng)險信息。替風(fēng)險預(yù)警機全制及監(jiān)控體桑系強第二十三條足脾風(fēng)險預(yù)警考都察指標(biāo)主要仇包括風(fēng)險發(fā)蓋生的水平及榨概率，所產(chǎn)邪生的后果以紡及現(xiàn)有控制倦手段是否充商分。缸第二十四條閉風(fēng)險監(jiān)控廊的辦法可以幼是將有關(guān)風(fēng)慰險根據(jù)損失粒大小設(shè)置優(yōu)套先級，劃分偏類別，力求屬做到實時監(jiān)斤控。詞第二十五條駛驕發(fā)展戰(zhàn)略部鼓就公司各層痕次的各類風(fēng)吃險評估文檔個進(jìn)行分析，縫提出各類風(fēng)圓險的閥值。阻第二十六條厚僅各層次風(fēng)險室管理單位建鴨立相應(yīng)的風(fēng)求險預(yù)警及監(jiān)慌控體系，由揉發(fā)展戰(zhàn)略部左統(tǒng)一管理，飯嚴(yán)密監(jiān)控風(fēng)貌險的發(fā)生，凡當(dāng)風(fēng)險值接蘇近閥值時啟巖動預(yù)警機制飽。飯第二十七條擦嫩本管理辦法區(qū)由發(fā)展戰(zhàn)略椒部解釋，經(jīng)媽公司總裁工摘作會議通過貸后自下發(fā)之讀日起實施。角翼附件：風(fēng)險忌評估管理部鏟分文檔標(biāo)準(zhǔn)西樣式嘩附件1：籌風(fēng)險登記文羊檔抹項目編號儉可能會發(fā)生冷什么樣的風(fēng)盡險？如何發(fā)冤生？絕如果發(fā)生揮撞產(chǎn)生什么后惡果？瞇事件發(fā)生的指概率如何？暢現(xiàn)有控制手甘段的充分與暗否？蘇后果嚴(yán)重登益記饒概率級別敗風(fēng)險水平詢風(fēng)險優(yōu)先級庸職能/活動圍：遇日期：博匯編者及日絕期：涂審核人及日椒期塌附件2：送風(fēng)險行動計塵劃文檔到項目編號：式風(fēng)險：放摘要：循（包括推薦氧的反應(yīng)和后亭果影響）欄

糞行動計劃：澆1.致建議行動睜:擋2.梁資源需求逗:捕3.坡職責(zé)炊:臺4.監(jiān)完成日期谷:摧5.渴所需要的報逆告與監(jiān)控邊

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頑匯編者及日刊期：卸爆審核人及日冬期：謊

敞附件3：渴風(fēng)險處理日等程與計劃文咬檔航在風(fēng)險登記潑中的優(yōu)先級濾順序厘可