2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關題庫(附帶答案)

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關題庫(附帶答案)

單選題（共85題）1、—般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因為它不僅可以迅速地轉換為貨幣，還可以按一個較穩(wěn)定的價格轉換。關于債券不能收回投資的風險的說法有誤的是（）。A.債務人不履行債務導致債券不能收回投資B.市場利率水平影響債券的轉讓價格C.不同的債務人不履行債務的風險程度是不一樣的D.政府債券不履行債務的風險較高【答案】D2、場內交易市場的特征是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C3、常用的信用風險限額指標不包括（）。A.單一客戶貸款集中度限額B.單一集團客戶授信集中度限額C.VaR限額D.行業(yè)限額【答案】C4、（2019年真題）關于國債的說法，下列正確的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C5、（2018年真題）回購交易通常情況下只有（）小時，是一種超短期的金融工具。A.6B.12C.18D.24【答案】D6、在直接標價法下，匯率上升的情況下，本幣（），有利于（），不利于（）。A.貶值，進口，出口B.貶值，出口，進口C.升值，進口，出口D.升值，出口，進口【答案】B7、金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款被稱為（）。A.存款準備金B(yǎng).基礎貨幣C.法定盈余公積D.任意盈余公積【答案】A8、中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理企業(yè)債務融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會設注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責。下面關于注冊委員會說法正確的是（）。A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】B9、對于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標最高限額限定，下面說法正確的是（）。A.承銷團甲類成員最高限額為當期的35%B.承銷團乙類成員最高限額為當期的25%C.承銷團甲類成員最高限額為當期的30%D.承銷團乙類成員最高限額為當期的30%【答案】C10、地方政府專項債券的規(guī)模（）。A.自行決定B.不得超過財政部確定的本地區(qū)專項債券規(guī)模C.不得超過國務院確定的本地區(qū)專項債券規(guī)模D.不得超過國務院確定的本地區(qū)債券規(guī)?！敬鸢浮緾11、首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】B12、下列不屬于國債銷售價格影響因素的是（）。A.市場利率B.承銷商承銷國債的中標成本C.流通市場中可比國債的收益率水平D.人民幣匯率【答案】D13、企業(yè)的組織形式不合適的是（）。A.獨資制B.合伙制C.公司制D.個人【答案】D14、下列股票能被選入滬深300指數(shù)的有（）。A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，上市時間為一年，雖總市值不高，但是漲勢良好B.乙股票為主板上市股票，由于年度報告未及時披露等問題，被暫停上市C.丙股票為主板上市的藍籌股，但是由于政策影響，近期漲勢低迷D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認定為ST股票，但從近期季度財務報告來看，本年有望扭虧為盈【答案】C15、債券信用評級的對象包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A16、借款負債的渠道主要包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B17、按照基金的（）劃分，證券投資基金可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。A.運作方式B.投資標的C.投資目標D.投資理念【答案】C18、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣。A.5億元；5億元B.3億元；5億元C.3億元；8億元D.5億元；8億元【答案】D19、下列關于可轉換債券的表述正確的是（）。A.①②B.①②③C.③④D.①②④【答案】D20、公司的剩余資產在分配給股東之前，應先支付的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、下列說法正確的是（）。A.企業(yè)發(fā)行中期票據應制定發(fā)行計劃，在計劃內嚴格規(guī)定各期票據的利率形式、期限結構等要素B.企業(yè)發(fā)行中期票據在任何情形下都不需要披露中期票據的債項評級C.中期票據投資者可就特定投資需求向主承銷商進行逆向詢價，主承銷商不能與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據D.在注冊有效期內，企業(yè)主體信用級別低于發(fā)行注冊時信用級別的，中期票據發(fā)行注冊自動失效，交易商協(xié)會將對有關情況進行公告?！敬鸢浮緿22、證券業(yè)協(xié)會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經濟方針政策，遵守社會道德風尚，堅持中國共產黨的領導，在國家對證券業(yè)實行()的前提下，進行證券業(yè)自律管理。A.特許監(jiān)督管理B.混業(yè)監(jiān)督管理C.分層監(jiān)督管理D.集中統(tǒng)一監(jiān)督管理【答案】D23、劉某是S公司的股東，所持有的股票的賬面價值為200萬元，2018年12月31日，S公司對每10股送2股的形式發(fā)放股票股利，送股后，劉某所持股票的賬面價值為（）萬元。A.220B.240C.200D.180【答案】C24、記賬式國債的承銷商通過交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下面說法正確的是（）。A.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機構收取費用B.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機構收取費用C.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機構免收費用D.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機構兔收費用【答案】C25、相對于優(yōu)先股，永續(xù)債獨有的特點不包括（）。A.清償順序優(yōu)先B.利息稅前扣除C.無管理決策權D.無固定贖回期限【答案】D26、滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】C27、市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是（）。A.操作風險B.市場風險C.信用風險D.流動性風險【答案】D28、A公司的每股銷售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市銷率為0.8,則A公司的股票價值為（）元A.0.16B.1C.4D.5【答案】C29、填寫證券名稱的方法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】A30、中國外匯交易中心于（）年8月15日，開展銀行間遠期外匯交易。A.2004B.2005C.2006D.2007【答案】B31、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機構的是（）。A.證券交易商B.抵押貸款銀行C.信用合作社D.儲蓄銀行【答案】A32、我國中小企業(yè)板塊市場設立在（），創(chuàng)業(yè)板市場設立在（）。A.上海證券交易所；深圳證券交易所B.深圳證券交易所；上海證券交易所C.深圳證券交易所；深圳證券交易所D.上海證券交易所；上海證券交易所【答案】C33、信用違約互換的當事人涉及到（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D34、對理事會人員構成的表述不正確的是()。A.會員理事會由7到13人組成B.非會員理事人數(shù)不少于理事會員總數(shù)的1／3，不超過理事會員總數(shù)的1／2C.每屆任期3年，會員理事由會員大會選舉產生D.非會員理事由證券交易所聘任【答案】D35、（2021年真題）下列關于擬募基金應具備的條件的說法，錯誤的是（??）A.基金份額持有人的人數(shù)不得少于200人B.招募說明書語言必須簡明，易懂，實用，符合投資者的理解能力C.有符合基金特征的投資者適當性管理制度D.擬募集基金符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定【答案】A36、CDR是（）的簡稱。A.全球存托憑證B.國際存托憑證C.美國存托憑證D.中國存托憑證【答案】D37、1774年，世界上第一個封閉式投資基金誕生于（）。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭【答案】D38、（2018年真題）公司債券的發(fā)行期限一般為3～10年，以（）年為主。A.5B.4C.3D.2【答案】A39、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，合格境內機構投資者經營證券投資基金、經營集合資產管理計劃不得有下列行為（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】B40、按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過從事（）和證券資產管理業(yè)務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。A.債券交易業(yè)務B.投資銀行業(yè)務C.證券經紀業(yè)務D.證券自營業(yè)務【答案】D41、（2021年真題）關于場外交易市場的特征，下列說法錯誤的是（??）A.信息披露要求較低B.監(jiān)管較為寬松C.只能采用做市商模式D.掛牌標準相對較低【答案】C42、下列關于金融期權的說法錯誤的是（）。A.波動率與認購、認沽期權價值均為正相關關系B.到期期限與認購、認沽期權價值均為正相關關系C.標的證券價格與認購期權價值為正相關關系，與認沽期權價值為負相關關系D.市場無風險利率與認沽期權為正相關關系，與認購期權為負相關關系【答案】D43、（）根據國家產業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。A.①②B.②③C.②③④D.①②③④【答案】B44、在QDII制度中，單只基金、集合管理計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計劃凈值的（），在基金、集合計劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C45、自然風險是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產和社會生活等遭受威脅的風險，下列屬于自然風險的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、關于全球金融市場歷史演變的說法，正確的是()A.美國的第一個證券交易所是紐約證券交易所B.15世紀中葉，隨著資本主義經濟的發(fā)展，所有權和經營權相分離的生產經營方式——股份公司出現(xiàn)C.14世紀意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據的交易D.一般認為，有形的、有組織的金融市場首先形成于17世紀的歐洲大陸【答案】D47、我國金融衍生品市場按資產類別劃分主要包括利率類衍生品、權益類衍生品、A.期權類衍生品B.信用類衍生品C.債務類衍生品D.票據類衍生品【答案】B48、債券和股票的主要區(qū)別是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、【答案】A49、下列關于企業(yè)法人類機構投資者的說法，錯誤的是（）A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級市場C.企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構進行證券投資以獲取收益D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資【答案】A50、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。若按ACT/180計算，累計利息為（）元。A.0.51B.0.89C.0.91D.1.05【答案】B51、期權價格變化為0.02,無風險利率變化為0.01。Rho=（）。A.1B.2C.3D.6【答案】B52、選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權。A.專門委員會B.監(jiān)席委員會C.會員大會D.理事會【答案】C53、根據運作方式的不同，可以將基金分為（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C54、下列個人投資者符合參與上交所期權交易條件的有（）。A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A55、當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，（）有權按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。A.中國證券投資者保護基金有限責任公司B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A56、目前我國發(fā)行的普通國債品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C57、證券公司直接為投資者開立（）。A.清算賬戶B.銀行賬戶C.交割賬戶D.資金結算賬戶【答案】D58、關于上市公司發(fā)行新股的條件，下列說法正確的是（）。A.①②B.①②③④C.①④D.②③【答案】A59、下列關于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是（）。A.對于因處置貸款抵押資產而被動持有的股票，可以買賣B.可以買賣可轉換債券C.可用自有資金買賣政府債券和金融債券D.只可用自有資金投資證券【答案】C60、在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉債券的主要動因是(??)A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設立和轉制，成為一家上市公司B.擴大股東人數(shù)，分散股權，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中C.增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金D.保護原股東的權益及其對公司的控制權【答案】C61、下列股票能被選人滬深300指數(shù)的有（）。A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是是漲勢良好B.乙股票為主板上市股票，由于年度報告未及時披露等問題，被暫停上市C.丙股票為主板上市的藍籌股，但是由于政策影響，近期漲勢低迷D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認定為ST股票，但從近期季度財務報告來看，本年有望扭虧為盈?！敬鸢浮緾62、W銀行的財務總監(jiān)在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業(yè)務總額為30億元，以下（）情況應引起他的特別注意。A.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為25億元B.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元C.資產負債表顯示，存款負債為21億元D.資產負債表顯示，存款負債為25億元【答案】A63、我國創(chuàng)業(yè)板市場是在（）正式啟動。A.上交所B.深交所C.同時上交所和深交所D.港交所【答案】B64、證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起（）內，向中國證監(jiān)會報送年度報告。自每月結束之日起（）個工作日內，向中國證監(jiān)會報送月度報告。A.3個月10B.3個月7C.4個月10D.4個月7【答案】D65、下列關于證券登記結算公司的表述正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A66、在資產證券化業(yè)務中，SPV(特殊目的機構)的特點不包括()A.其負債主要是發(fā)行的資產支持債券B.SPV不是資產支持證券的真正發(fā)行人C.其資產是向發(fā)起人購買的基礎資產D.SPV是一個獨立的法律實體【答案】B67、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，要求有()萬元人民幣以上的注冊資本。A.300B.500C.100D.200【答案】C68、以下股票在深港通下的港股通范圍內的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A69、按照我國相關證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D70、證券登記結算公司依據（）的規(guī)定，履行相應的職能。A.《公司法》B.《證券法》C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》D.《證券交易所管理辦法》【答案】B71、下列關于信用評級與債券利率的對應關系正確的是（）。A.信用評級較低的債券，利率較低B.信用評級較低的債券，利率較高C.信用評級較高的債券，利率較高D.以上均不正確【答案】B72、下列關于國際開發(fā)機構人民幣債券發(fā)行與承銷的說法錯誤的有（）。A.中國境內申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請B.國家發(fā)改委會同財政部對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核C.國家開放銀行對人民幣債券發(fā)行利率進行管理D.中國人民銀行負責對與人民幣債券發(fā)行和償還有關的人民幣賬戶和人民幣跨境支付進行管理【答案】C73、關于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】D74、新一代的經濟思維對金融危機的啟示有()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C75、基金募集失敗，基金管理人應以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用，并在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30【答案】D76、科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結為“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。A.中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》B.中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》C.上海證券交