流動資金循環(huán)借款合同范本1

第頁共頁流動資金循環(huán)借款合同范本借款合同范本：流動資金循環(huán)借款合同范本。借款人〔名稱〕法定代表人〔主要負責人〕住所〔地址〕郵政編碼：根本存款賬戶開戶行及賬號：聯(lián)絡及：貸款人〔全稱〕法定代表人〔主要負責人〕住所〔地址〕郵政編碼：聯(lián)絡及：借款人向貸款人申請借款，貸款人同意向借款人發(fā)放貸款。根據國家有關法律法規(guī)和規(guī)章，借、貸雙方經平等協(xié)商一致，訂立本合同。第一條借款種類本合同項下的借款為.第二條借款用處本合同項下的借款用處為：.未經貸款人書面同意，借款人不得改變本合同約定的借款用處。第三條借款金額本合同項下的借款金額為人民幣〔大寫〕〔小寫rmb〕〔大小寫不一致時，以大寫為準，下同〕在合同約定的期限和借款金額內，借款人可以對借款循環(huán)使用，隨借隨還；貸款人對借款實行余額控制。在借款合同有效期內的任何時點上，借款人的循環(huán)借款余額均不得超過合同約定的借款余額。第四條借款期限本合同項下的借款期限為個月，自年月日起至年月日止。本合同項下的借款期限起始日與借貸雙方辦理的借款憑證不一致時，以第一次提款時借款憑證上記載的日期為準。本合同項下借款憑證的借款期限到期日不得超過本合同規(guī)定的借款到期日。借款憑證是本合同的組成局部，與本合同具有同等法律效力。借款人每次提款的使用時間不得超過借款合同約定的終止日。本借款不得展期。第五條借款利率、罰息利率和計息、結息5.1本合同項下的借款利率為年利率，利率為以下第項：5.1.1中國人民銀行公布的貸款利率，利率為%.5.1.2在中國人民銀行公布的貸款利率程度上〔上浮/下浮〕%，利率為%.5.1.3在中國人民銀行公布的貸款利率程度上〔上調/下調〕百分點，利率為%.5.2本合同項下的借款利率，遇中國人民銀行貸款基準利率調整，按照以下第項約定執(zhí)行：5.2.1固定利率，在借款期限內，該利率保持不變。5.2.2隨之調整，分段計息。5.2.3自實際提款之日起按〔月/季/6個月/年〕調整，分段計息。按月調整時間為每月21日，按季調整時間為每季首月21日，按6個月調整時間為每年1月21日和7月21日，按年調整時間為每年1月21日。5.3本合同項下借款的罰息利率為年利率，包括：5.3.1逾期借款的罰息利率，為在本合同約定的借款利率程度上加收%.5.3.2未按本合同約定用處使用借款的罰息利率，為在本合同約定的借款利率程度上加收%.5.4本合同項下借款的罰息利率，遇中國人民銀行貸款基準利率調整，按照以下第項約定執(zhí)行：5.4.1不調整。5.4.2隨之調整，分段計息。5.5借款人使用本合同項下的借款，如同時出現(xiàn)逾期和未按本合同約定用處使用的情形，貸款人按二者中較高的罰息利率計收罰息。5.6計息和結息5.6.1本合同項下的借款自實際提款之日起按日計息，按實際用款天數(shù)和本合同約定的借款利率計收利息。5.6.2在本合同約定的借款期限內，對借款人不能按期支付的利息，〔計收/不計收〕復利，計收復利的，按本合同約定的借款利率執(zhí)行。5.6.3本合同項下的借款逾期或借款人未按本合同約定用處使用借款時，對借款人不能按期支付的利息按本合同約定的罰息利率計收復利。5.6.4本合同項下的借款按〔月/季〕結息，結息日為每〔月/季末月〕的2日。5.6.5本合同履行中，如遇中國人民銀行調整貸款利率、罰息利率規(guī)定并應當適用于本合同項下的借款時，貸款人有權按照中國人民銀行的規(guī)定，按照調整后的貸款利率、罰息利率計算相應的利息、罰息，無需另行通知借款人。第六條提款6.1借款人提款時，應當滿足以下前提條件，否那么貸款人有權回絕借款人的提款申請：6.1.1已按照有關法律法規(guī)規(guī)定，辦妥與本合同項下借款有關的批準、登記、交付及其他法定手續(xù)。6.1.2假設本合同項下的借款有擔保的，那么本合同第八條8.2款約定的擔保合同已依法生效。采取抵押擔保或質押擔保方式的，抵押權或質權已依法設立且已依法辦理登記手續(xù)。6.1.3未發(fā)生本合同約定的違約事項。6.1.4已按貸款人要求提供辦理借款的其他相關材料。6.2借款人每次用款時，應提早3個工作日提交提款通知書，并填寫相應的借款憑證。經貸款人審核同意后，按約定的日期和金額提款。6.3借款人因特殊原因不能按照本條6.2款約定提款的，應當提早個工作日向貸款人提出書面申請，經貸款人書面同意后，可以提早或推延日提款。6.4提款通知一經開立，未經開戶行同意，借款人不得單方面撤銷。第七條還款7.1借款人應當按本合同約定按期足額支付利息，并按以下第項約定歸還借款本金：7.1.1購貸銷還，但最后一次還款時間不遲于本合同約定的到期日。7.1.2還款方案如下：7.1.2.1年月日，金額〔大寫〕〔小寫rmb〕；7.1.2.2年月日，金額〔大寫〕〔小寫rmb〕；7.1.2.3年月日，金額〔大寫〕〔小寫rmb〕；7.1.2.4年月日，金額〔大寫〕〔小寫rmb〕；7.1.2.5年月日，金額〔大寫〕〔小寫rmb〕7.1.3在合同約定的期限和金額內，本借款由借款人循環(huán)使用、隨借隨還，貸款人對借款實行余額控制。7.2除本條7.1.1項約定的情形外，借款人提早歸還本金的，應當于擬提早還款日前個工作日向貸款人提出書面申請，經貸款人書面同意后，可提早歸還局部或全部借款本金。如借款人提早歸還局部本金的，應當按照還款方案的相反順序還款。經典推薦銀團流動資金借款合同范本銀團流動資金借款合同范本借款人：住所〔地址〕法定代表人：貸款人：住所〔地址〕法定代表人：牽頭行：代理行：借款人因_________，向以上各家銀行組成的銀團申請_________期流動資金貸款。根據我國有關法律規(guī)定，經各方當事人自愿、平等協(xié)商，一致同意簽訂本貸款合同〔以下簡稱“本合同”〕第一條定義與解釋1.1在本合同中，以下術語具有如下含義：1.1.1“承當金額”指每個貸款人各自承諾的貸款額。1.1.2“貸款承當比例”提款前指各貸款人的承當金額占貸款總額的比例，提款后指各貸款人的貸款余額占貸款總余額的比例。1.1.3“銀行營業(yè)日”指全體貸款人各自所在地法定工作日。1.1.4“結息日”指每季最后一個月的20日。1.2本合同目錄和條款的標題僅為查閱方便，不影響本合同任何條款的含義。第二條借款人陳述和保證2.1借款人是依法設立的、具有法人資格的實體〔或是經法人合法受權的分支機構〕依法有權訂立和履行本合同。2.2為工程評審而向牽頭行和其他貸款人提供的會計報表及有關資料真實、完好、準確。2.3此前無重大經濟糾紛訴訟發(fā)生。2.4本合同項下借款人的債務與借款人其它無物權擔保的債務處于平等地位〔法律另有規(guī)定的除外〕第三條貸款3.1貸款人同意向借款人提供總額為_________幣_________元的貸款。各貸款人承當金額如下：_________.各貸款人根據其貸款承當比例參與每次放款。3.2本合同項下的貸款用處為_________.3.3本合同項下貸款期限共_________個月，自_________年_________月_________日起至年_________月_________日止。在貸款期限內，借款的實際提款日和還款日以借據為準，借據是合同的組成局部，但其記載事項本合同有低觸的，以本合同為準。第四條利率和利息4.1本合同項下的貸款利率，確定為年息百分之_________.在本合同有效期內，如遇中國人民銀行調整利率，并且本合同項下的利率在規(guī)定的調整范圍內的，那么由代理行按中國人民銀行的規(guī)定作相應的調整，無須經借款人同意。4.2本合同項下的代款利息，以每年360天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實際貸款余額和占用天數(shù)計收〔包括第一天，除去最后一天〕4.3本合同項下貸款按季結息，貸款人在每季最后一月20日向借款人計收利息。貸款到期，利隨本清。第五條提款前提條件5.1首次提款前，借款人必須向代理行提交以下文件或辦理以下事項：5.1.1借款人和擔保人經過年檢的營業(yè)執(zhí)照和公司章程的復印件；5.1.2董事會同意借款的決議；5.1.3借款人和擔保人經財政部門或者注冊會計師〔審計師〕事務所審計的上年度和前一期的財務報告；5.1.4貸款人認可的律師事務所出具的訂立、履行本合同合法性的法律意見書；5.1.5貸款證交由代理行審核；5.1.6需委托工其他工作人員辦理提款、還款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的受權委托書。5.2首次和每次提款前，借款人必須滿足以下條件：5.2.1所作的陳述與保證真實無誤；5.2.2擔保合同已正式生效；5.2.3按本合同規(guī)定向代理行提交提款通知書；5.2.4已在代理行開立銀團貸款專門賬戶。第六條提款6.1本合同項下貸款分_________次提取，詳細提款日期和金額如下：_________年_________月_________日，提款人民幣_________元；_________.6.2任一貸款人回絕某次放款或不按其貸款承當比例放款的，應于提款日前_________個銀行營業(yè)日書面通知代理行；代理行應于提款日前_________個銀行營業(yè)日通知借款人、并通過銀團會議決定是否停頓或減少該筆貸款；未經銀團會議決定，任何貸款人不得單獨停頓或減少貸款。貸款人收到代理行放款通知后未書面答復的，視為同意放款。6.3借款人應于提款日前_________個銀行營業(yè)日，向代理行提供填妥的發(fā)放貸款的借據。代理行應于次日轉送各貸款人，各貸款人根據收到的借據發(fā)放貸款。6.4如需提早或推延提款，應于擬提早提款日或者原定提款日〔含提款期終止日〕前_________個銀行營業(yè)日，向代理行提交書面申請，代理行經過銀團會議決定同意前方可辦理提早或推延提款。推延提款的，借款人應向貸款人賠償推延提款期間貸款利息與活期存款利息之差的損失。6.5假如借款人要求取消全部或局部尚未提取的貸款，應在約定的提款日前_________個銀行營業(yè)日向代理行提出申請，經銀團會議同意前方可取消。6.6借款人逾期未提交提款通知書且未申請推延提款的，貸款人有權取消未提取的貸款。第七條還款7.1本合同項下貸款的還期為_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。分_________次還款，詳細還款時間與金額如下：_________.7.2借款人不能按期歸還貸款的可以在到期日前_________個銀行營業(yè)日向代理行提早展期申請，經過銀團會議決定同意后，由銀團所有貸款人與借款人共同簽訂展期還款合同。7.3借款人用于歸還本合同項下貸款本息的資金，包括但不限于：_________.第八條提早還款8.1借款人要求提早還款的，應于擬定提早還款日前_________個銀行營業(yè)日向代理行提交申請，經過銀團會議決定同意后，可以提早還款。提早歸還的款項借款人不能重新提用。8.2借款人提早還款人，必須在貸款付息日進展；本金金額不得少于_________元，并應是_________萬元的整數(shù)倍。借款人提早還款的，應按實際用款天數(shù)計算利息，與本金一并歸還。8.3借款人提早歸還的本金，應按本合同7.1條規(guī)定的還款方案倒順序減少貸款本金。第九條支付9.1在每一提款日，各貸款人應將參與放款金額于當日劃到借款人在代理行的銀團貸款專用賬戶。9.2在每一還本日〔含提早還款日〕付息日，借款人應于當日上午10：00前將應當歸還的本金、利息存入銀團貸款專用賬戶并主動歸還，或由代理行扣收。代理行應于當天將款項按貸款承當比例劃往各貸款人。9.3借、貸款人支付款項的，應于付款日當天通知代理行。9.4假設某個提款、還款、付息日為非銀行營業(yè)日，那么順延至下一個銀行營業(yè)日，假設下一個銀行營業(yè)日為下一個公歷年度或月份的第一天，那么該還款日提早至上一個銀行營業(yè)日。順延或提早的，相應加收或減少利息。第十條擔保10.1本合同項下貸款本息和可能發(fā)生的借款人違約金、賠償金、銀團實現(xiàn)債權的費用，由_________向銀團提供方式的擔保，并與各貸款人共同簽訂編號為_________的銀團貸款擔保合同。10.2代理行認為發(fā)生了銀團貸款擔保合同中約定的足以影響擔保人的擔保才能的有關事項、提交銀團會議討論決定后，借款人應重新提供令貸款人滿意的擔保；但在新的擔保合同生效前，原銀團貸款擔保合同仍然有效。第十一條借款人承諾11.1借款人成認和遵循貸款人和代理行的業(yè)務制度和操作慣例及本合同項下的操作規(guī)程。11.2按照本合同和每次提款通知中規(guī)定的用處使用貸款。11.3在每個財務年度完畢后_________日和每個季度完畢后_________日內，借款人應向代理行提交該階段的財務報表，并保證真實、完好、準確。年終財務報表需經濟冊會計師〔審計師〕事務所審核、確認。11.4借款人允許代理行及其委托的單位或個人檢查、監(jiān)視貸款的使用、借款人消費經營和財務收支等情況。11.5借款人實行承、租賃、聯(lián)營、合并〔兼并〕分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權債務的產權變動或經營方式調整的，應在董事會作出決定前_________日內向代理行提出報告，并與銀團就貸款清償或者落實達成協(xié)議后施行。11.6借款人變更法定代表人、住所、注冊資本、章程及其它工商登記事項時，應在變更后_________日內書面通知代理行。11.7借款人涉及重大經濟糾紛訴訟或出現(xiàn)財務惡化的情況，可能危及本合同項下貸款債權平安的，應當在事件發(fā)生后_________日內書面通知代理行。11.8在本合同履行期間，借款人處置賬面總值超過_________元的資產或者為別人債務提供_________元以上擔保以及以本合同項下貸款形成的資產設定擔保物權的，應當通過代理行征得銀團同意。11.9借款人應當及時就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向代理行通報。第十二條貸款人承諾12.1各貸款人應當按照本合同的約定，及時足額撥付承諾款項。12.2各貸款人對得悉的借款人消費經營和財務收支等情況保密。第十三條銀團關系13.1各貸款人在履行本合同的過程中，應按照貸款承當比例各自享受權益和承當風險。任一貸款人不履行合同規(guī)定義務的，其他貸款人不承當任何責任，但也不免除其他貸款人在本合同中的義務。13.2各貸款人受權_________為代理行，根據本合同的規(guī)定履行代理職責，代理行履行代理職責的行為對各貸款人均具有法律約束力，各貸款人應通過代理行行使本合同規(guī)定的各項權利。13.3作為牽頭行，應當協(xié)助代理行跟蹤理解貸款使用、借款人、消費經營情況。發(fā)現(xiàn)問題，應當盡快以書面形式通報貸款人，并視情況決定召開銀團會議，商討解決方法。13.4各貸款人均是在各自對借款人的消費經營和財務狀況的獨立調查和分析^p的根底上，自主決定訂立本合同。牽頭行對借款人在工程評審中提供的資料，應當如實向其它貸款人通報，但對其真實性、準確性不承當責任。13.5貸款人有權向代理行理解借款人的貸款使用、消費經營和財務等情況。13.6代理行認為必要時，可書面要求牽頭行召開銀團會議。貸款承當比列合計達三分之一以上的銀團貸款人認為必要時，可以書面要求牽頭行召開銀團會議。牽頭行應在接到召開銀團會議的書面要求后_________日內，向各貸款人發(fā)出召開銀團會議的通知，說明議題、時間、地點。13.7以下事項應當貸款承當比例合計達三分之二以上的貸款人同意，其決定對所有貸款人均具有約束力：13.7.1宣布借款人違約、并按照合同追究其違約責任；13.7.2決定停頓貸款；13.7.3決定取消未提貸款；13.7.4決定提早收回未到期貸款；13.7.5同意借款人提早還款；13.7.6決定向借款人、擔保人起訴或仲裁；13.7.7其他有關事宜。13.8以下事項應通過銀團會議并由全體貸款人一致同意；13.8.1修改本合同；13.8.2貸款數(shù)額的增加；13.8.3提早或者推延提款；13.8.4貸款展期；13.8.5擔保人或者擔保方式的變更。13.9銀團會義的決定，由人理行負責施行。在履行本合同時發(fā)生爭議的，代理行為維護各貸款人利益而采取行動所發(fā)生的合理支出，各貸款人應按貸款承當比例向代理行進展支付。第十四條代理行14.1代理行應當履行以下職責：14.1.1指定專人負責本合同項下貸款人詳細事務；14.1.2辦理銀團貸款擔保手續(xù)；14.1.3建立專門的登記臺賬，對審定同意發(fā)放的銀團貸款總額及各貸款人分擔的貸款金額，逐筆進展登記〔收回時亦同〕；14.1.4確認借款人滿足提款先決條件；14.1.5將借款人支付的利息和歸還的本金，按貸款承當比例于下一次交換劃回各貸款人〔付款人支付缺乏時亦同〕；14.1.6監(jiān)視、檢查借款人履行合同情況；14.1.7將借款人或貸款人發(fā)出的與本合同有關的信息、文件、證明等資料及時傳達給各貸款人或借款人；14.1.8必要時向貸款人通報貸款的使用和管理情況；有緊急情況的，隨時通報；14.1.9根據本合同規(guī)定和銀團會議決定采取相應的行動；14.1.10辦理貸款人委托辦理的有關銀團貸款的其他事項。14.2代理行怠于行使職責的，牽頭行或其它貸款人可以按照本合同的規(guī)定召開銀團會議，決定要求代理行限時改正；情況緊急的，也可以直接指定一貸款人代行代理行的職責。代理行未按銀團會議的決定改正的，經貸款承當比例合計達三分之二以上的貸款人決定，可以更換代理行，代理行應將與本合同有關的文件、資料及資金及時移交給新的代理行。但在銀團未選定新的代理行之前，代理行仍應履行本合同項下的義務。14.3除成心或者有重大過失外，代理行對以下事項不承當法律責任：14.3.1其他締約方或擔保人不履行或者不適當履行義務；14.3.2借款人、擔保人提供的有關資料、文件不真實；14.3.3本合同或擔保合同無效；14.3.4未能及時發(fā)現(xiàn)其他締約方或擔保人違約；14.3.5其他代理行無法預見或者無法控制的事由。第十五條變更、解除與轉讓15.1締約各方不得擅自變更或解除本合同；確需變更、解除的，必須經協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權利；合同解除的，不影響本合同中規(guī)定的爭議解決條款。15.2借款人轉讓其在本合同項下的權利、義務的，必須經貸款人一致同意并重新確認擔保。在全體貸款人與受讓方的合同生效前，本合同仍然有效。15.3任一貸款人轉讓其在本合同項下權利義務的，應及時通過代理行書面通知其他貸款人、借款人有及擔保人。第十六條通訊16.1除9.3條規(guī)定的情形外，本合同履行中各貸款人間的任何通知和溝通均應直接送交，或者采用掛號信函、、電報、電傳等書面形式。但是采取除持號信函之外的其它書面形式送達的，應在事后三天內以掛號信函方式補寄對方。16.2本合同履行中的各種送達，均以收件人收到時間為送達時間。16.3本合同各方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準；締約各方如有變更，應立即通知其它締約方。第十七條違約責任17.1借款人逾期未提款的，應按日向貸款人支付未提取貸款金額局部的萬分之_________的違約金。借款人拒約提款的，應向貸款人支付回絕提取金額的百分之_________的違約金。17.2借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對逾期貸款每日計收萬分之_________的利息，對未支付的利息計收復利。17.3借款人未按合同規(guī)定的用處使用貸款的，貸款人可以對違約使用局部按日計收萬分之_________的利息。17.4借款人違背本合同第二條、10.2條、和第十一條的，應向貸款人支付貸款金額百分之_________的違約金。17.5借款人違背本合同約定，情況嚴重的，貸款人有權停頓尚未發(fā)放的貸款，并提早收回已經發(fā)放的局部或者全部貸款。不能收回的，視為貸款逾期，貸款人有權按中國人民銀行的規(guī)定計收逾期貸款利息。17.6借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，各貸款人均有權從借款人在各貸款人處開立的賬戶上直接扣收，再由代理行按本合同的規(guī)定分配。17.7貸款人或代理行有以下行為之一的，應