上海市經(jīng)濟管理學校-上海杉達學院

上海市經(jīng)濟管理學校-上海杉達學院金融學（財富管理）專業(yè)中本貫通培養(yǎng)模式轉(zhuǎn)段考試—技能水平測試標準（適用2019級中本貫通金融學專業(yè)）2022年5月

目錄專業(yè)技能水平測試標準 專業(yè)技能水平測試標準第一部分：理論知識測試以中職階段所學的專業(yè)課程的理論部分作為考核內(nèi)容，重點考查學生金融學專業(yè)基礎(chǔ)理論知識的掌握情況。一、理論知識測試組卷（客觀題與主觀題組合，考試時間：90分鐘，分值：120分）題型、題量題型考試方式題量分值（分/題）配分（分）判斷題閉卷筆試10110單選題40140多選題10220簡答題5630論述題/案例分析題21020小計－67－120注：論述題/案例分析題旨在考核學生對金融知識、金融機構(gòu)和金融市場的理解、金融科技的了解，對熱點事件的分析思考能力，應(yīng)用金融知識的綜合能力，以及規(guī)范表達和總結(jié)觀點的能力。二、測試內(nèi)容覆蓋（1）金融學基礎(chǔ)（2）金融市場基礎(chǔ)知識（3）證券市場基本法律法規(guī)具體如下：1.金融學基礎(chǔ)（1）掌握貨幣基礎(chǔ)理論和基礎(chǔ)知識解釋貨幣的相關(guān)現(xiàn)象（2）了解信用的基本理論和基礎(chǔ)知識分析、解釋現(xiàn)代信用相關(guān)現(xiàn)象、能初步判斷信用工具的價格（利率）趨勢（3）能用商業(yè)銀行的基礎(chǔ)理論解釋我國商業(yè)銀行的改革、判斷我國商業(yè)銀行基本類型和組織架構(gòu)、能初步判斷各類商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的范疇（4）知道非銀行金融機構(gòu)組成和基本業(yè)務(wù)知識，解釋我國非銀行金融機構(gòu)的構(gòu)成情況及其業(yè)務(wù)情況（5）了解金融市場的發(fā)展及運作規(guī)律、解釋我國金融市場功能和相關(guān)現(xiàn)象（6）知道貨幣政策的基礎(chǔ)理論和基礎(chǔ)知識，分析我國貨幣政策運用情況，能初步判斷我國中央銀行的貨幣政策趨勢（7）能用市場經(jīng)濟規(guī)律客觀解讀和分析金融現(xiàn)象（8）能對社會中出現(xiàn)的一些經(jīng)濟現(xiàn)象進行分析，對國家貨幣政策的制定和實施有一定的認知2.金融市場基礎(chǔ)知識（1）簡述金融市場的概念、分類（2）掌握影響我國金融市場運作的主要原因（3）了解多層次資本市場的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征（4）知道證券市場融資活動的概念、方式及特征（5）掌握證券市場投資者的概念、特點及分類（6）能簡單向客戶介紹證券市場各層級的主要法律、法規(guī)（7）能找出影響股票價格的相關(guān)因素（8）能準確地對證券發(fā)行人進行分類3.證券市場基本法律法規(guī)（1）能分辨公司法、證券法、基金法等內(nèi)容并了解具體規(guī)定（2）簡述股份有限公司的設(shè)立方式與程序（3）知道證券交易的條件及方式等一般規(guī)定，了解股票上市的條件、申請和公告（4）掌握基金公開募集與非公開募集的區(qū)別（5）知道證券公司為客戶開立證券賬戶管理的規(guī)定（6）掌握從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員范圍（7）能識別證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點（8）知道證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)（9）了解內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息的刑事責任、民事責任及行政責任的認定

第二部分：操作技能測試操作技能測試分為以下兩個部分（共計180分）：一、專業(yè)技能機考（考試時間：120分鐘，配分：150分）以中職階段所學的金融學專業(yè)技能操作作為考核內(nèi)容，重點考查學生專業(yè)技能的掌握情況。技能機考范圍配分銀行客戶經(jīng)理服務(wù)70金融信息處理80總計1501.技能操作機考重點考查學生應(yīng)掌握以下知識和具備以下能力：（1）能以積極的心態(tài)推介金融產(chǎn)品、處理客戶異議，適時促成交易（2）會依據(jù)客戶需求和金融產(chǎn)品間的關(guān)聯(lián)開展交叉銷售（3）熟練掌握金融產(chǎn)品推介流程（4）能獨立或協(xié)助策劃、實施常見的金融營銷專項活動（5）會依據(jù)規(guī)定靈活開展客戶關(guān)懷和客戶關(guān)系維護（6）能熟練進行漢字、英文與數(shù)據(jù)錄入、傳票翻打操作（7）熟練根據(jù)業(yè)務(wù)信息準確快速并行錄入（8）能按規(guī)范發(fā)起自動驗?。?）熟練規(guī)范辦理對公柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（10）熟練規(guī)范辦理對公開戶業(yè)務(wù)2.專業(yè)技能操作機考內(nèi)容要點：考試模塊考試內(nèi)容及要點銀行客戶經(jīng)理服務(wù)（1）個人客戶經(jīng)理交叉銷售●能根據(jù)個人客戶的身份適時開展公私聯(lián)動的交叉銷售●能依據(jù)個人金融產(chǎn)品之間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)適時開展交叉銷售●能敏銳發(fā)現(xiàn)和挖掘客戶需求并適時開展交叉銷售（2）客戶信息庫建立●能運用合適的方式搜集客戶信息●能創(chuàng)造性地設(shè)計客戶信息表●能根據(jù)需要合理儲存、整理和利用客戶信息●能按規(guī)定及時更新完善客戶信息（3）金融網(wǎng)絡(luò)營銷●能利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和金融企業(yè)具體情況靈活運用網(wǎng)絡(luò)營銷策略●能綜合運用多媒體技術(shù)通過合規(guī)網(wǎng)絡(luò)平臺開展金融營銷（4）客戶關(guān)懷●會根據(jù)客戶價值和需求特點制訂個性化的關(guān)懷策略●會運用恰當?shù)姆椒ㄩ_展常規(guī)客戶關(guān)懷●會運用現(xiàn)代信息技術(shù)開展個性化客戶關(guān)懷金融信息處理（1）數(shù)字信息錄入●能達到左手、右手、大腦三者分工協(xié)調(diào)、嫻熟配合的程度●能對傳票快速整理、擺放、找頁、翻頁、數(shù)頁，能在小鍵盤盲打輸入數(shù)據(jù)（2）銀行核心業(yè)務(wù)處理●能辨識不同核心業(yè)務(wù)的受理流程和不同的業(yè)務(wù)票據(jù)●能對業(yè)務(wù)原始憑證的真實性和合規(guī)性進行審查●能正確選擇業(yè)務(wù)流程、憑證種類、日期、場次等信息的操作（3）自動驗印●能在“自動驗印”情況下，根據(jù)后臺網(wǎng)點錄入的賬號自動調(diào)取印鑒，對掃描的資料影像上的公章進行自動校驗●能在自動驗印無法調(diào)取印鑒庫時，正確建立印鑒，做變更交易（4）對公轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)●能辨識不同銀行核心主流業(yè)務(wù)的票據(jù)●會辦理對公轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（