2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

單選題（共85題）1、投資基金中最主要的一種類別是（）。A.對沖基金B(yǎng).風險投資基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C2、下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應當積極配臺基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管D.欺詐客戶【答案】D3、(2016年)基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B.代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點C.代銷機構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)【答案】A4、（2016年真題）境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A.駕駛證B.護照C.軍官證D.警官證【答案】A5、基金銷售機構(gòu)應建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話不應當錄音；D.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；【答案】C6、關(guān)于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A7、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B8、下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.規(guī)模大小C.法律主體資格D.資金是否公募【答案】C9、（2017年真題）甲在擔任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉股的明細信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入，就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A.乙的行為屬于利用未公開信息進行投資決策B.甲對自己所在機構(gòu)沒有忠誠盡責C.甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D.乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求【答案】D10、按照交易的標的物分類，以下屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C11、目前，我國貨幣市場基金贖回款最快可在（）日到賬。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3【答案】C12、(2016年)某開放式基金的贖回費率設(shè)置為“對于持有時間超過2年的基金份額，其贖回費率為0.25%”某投資者于2016年8月5日15：00贖回該開放式基金10萬份，持有時間為2年1個月，2016年8月5日基金單位凈值為1.024元，2016年8月6日基金單位凈值為1.025元，則其贖回手續(xù)費為（）。A.256.00元B.256.25元C.250.00元D.255.25元【答案】A13、封閉式基金份額的發(fā)售，由()負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構(gòu)【答案】B14、（2017年真題）中國證券登記結(jié)算有限責任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括（）。A.基金股東B.代銷機構(gòu)總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A15、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D16、公司所有員工不得從事違反忠實義務(wù)的行為，以下不屬于違反忠實義務(wù)的行為是（）。A.按照規(guī)定開發(fā)新客戶B.參與任何操縱市場的行為C.參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往D.向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息【答案】A17、關(guān)于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C18、基金管理人應當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍。以上描述屬于內(nèi)部控制基本要素中的（）。A.控制環(huán)境B.信息溝通C.控制活動D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A19、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B20、監(jiān)事會成員中的職工監(jiān)事應由（）產(chǎn)生。A.股東大會選舉B.全體員工民主選舉C.總經(jīng)理任命D.董事會決議【答案】B21、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內(nèi)容應遵循的原則?（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D22、債券型基金與單一債券有以下主要區(qū)別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、(2016年)下列屬于成長型股票的是（）。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B24、基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.中國證監(jiān)會B.基金管理公司董事會C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.基金管理公司總經(jīng)理【答案】B25、(2016年)下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉【答案】B26、不能召集基金份額持有人大會的組織或機構(gòu)是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人【答案】B27、（）是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信【答案】B28、QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D29、(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價【答案】B30、（2017年真題）某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值【答案】B31、開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進行。A.基金托管機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)B.基金銷售機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)C.基金估值機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)D.注冊登記機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)【答案】D32、關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B33、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財【答案】A34、我國最早的封閉式基金之一是（）。A.基金開元B.基金開泰C.華安創(chuàng)新D.基金銀泰【答案】A35、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D36、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認識、自我學習、自我培訓B.自我學習、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學習D.自我改善、自我改造、自我學習【答案】B37、(2016年)（）對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B38、關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存B.信息技術(shù)系統(tǒng)應當進行排除故障、災難恢復的演習C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應本地備份D.信息技術(shù)系統(tǒng)應當定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查【答案】C39、督察長發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。（）A.I、IIIB.I、II、IIIC.I、IID.I、II、III、IV【答案】B40、（）是基金營銷部門的一項關(guān)鍵工作。A.確定目標市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計市場營銷組合【答案】A41、某銀行開展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B43、（2017年真題）關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作D.信息系統(tǒng)設(shè)置訪問控制【答案】C44、（）編制原則是，基金管理人應將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金定期公告【答案】B45、下列關(guān)于分級基金特征的描述不正確的是（）。A.A類和B類份額分級，資產(chǎn)合并運作B.基金份額不可以在交易所上市交易C.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性D.多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富【答案】B46、某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。”下列表述正確的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C47、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識B.普及基金相關(guān)法律知識C.介紹基金托管人的情況D.開展投資者風險教育【答案】C48、下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是（）。A.開放式基金在開放申購和贖回前，應當披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B.封閉式基金每周披露的信息應當包括資產(chǎn)凈值和份額凈值C.封閉式基金每日披露的信息應當包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值D.開放式基金在開放申購和贖回前，應當披露每個開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值【答案】B49、下列關(guān)于基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.先進事跡激勵教育【答案】D50、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.控制活動【答案】B51、關(guān)于督察長的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權(quán)B.督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作【答案】C52、(2017年)關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D53、對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查D.以上都正確【答案】D54、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D55、基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標、原則、方式、手段C.目標、體制、內(nèi)容、方式D.目標、體制、手段、方式【答案】C56、()對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A.督察長B.合規(guī)與風險控制部C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D57、我國第一只開放式基金是（）。A.基金開元B.基金金泰C.華安創(chuàng)新D.南方寶元【答案】C58、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C59、基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風險控制委員會，公司（）負責合規(guī)管理工作。A.督察長B.總經(jīng)理C.股東D.獨立董事【答案】A60、()對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A.督察長B.合規(guī)與風險控制部C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D61、公募基金的托管人以（）名義在中國登記結(jié)算公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場內(nèi)證券交易的資金交收。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B62、基金財產(chǎn)在法律上具有獨立性，法律形式限于（）。A.一項法律形式B.兩項法律形式C.無論是哪種法律形式D.三項法律形式【答案】C63、(2016年)下列屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的10%B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%【答案】A64、對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，以下表述正確的是（）。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績B.宣傳材料應當?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預測本年的預期業(yè)績，并注明是預測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D65、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）認且不得少于董事會人數(shù)的（）A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3【答案】D66、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求,以下表述不正確的是（）。A.應先審核投資指令的合法、合規(guī)和完整性B.基金管理人應建立完善的交易記錄制度,至少每日核對投資組合列表并存檔保管C.基金管理人應執(zhí)行公平交易原則,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.基金經(jīng)理在緊急情況下，可直接向交易員下達投資指令直接進行交【答案】D67、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額【答案】A68、QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D69、貨幣市場基金是投資者進行（）的理想工具。A.長期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資【答案】B70、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認購申請（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時撤銷【答案】B71、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的管理和培訓的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制B.基金銷售機構(gòu)應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員C.基金銷售機構(gòu)應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢【答案】D72、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D73、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D74、(2016年)基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C75、(2016年)基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B76、下列不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C77、（2016年真題）在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B78、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報送的基本信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議【答案】C79、(2017年)下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說法中，正確的是（）。A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限