融資管理辦法

融資管理法第一章

總則第一條

為規(guī)范XXX產(chǎn)園下屬公司下簡(jiǎn)稱“公”經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中的融資行為，低資本成本，減少融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金效益，依據(jù)相關(guān)法，結(jié)合公司具體情況，特制定本管理辦法。第二條

本管理辦法所稱融資指為滿足公司經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，以債務(wù)方式籌資金的活動(dòng)，又稱債務(wù)融資。債務(wù)融資包括短期借款、流資金貸款、項(xiàng)目貸款、信托、發(fā)行債券等方式融資。第三條第四條

本管理辦法適用園區(qū)屬控股子公司。融資的原則（1）（2）（3）（4）

符合有關(guān)法律法規(guī)，合公司章程規(guī)定，符合企事業(yè)單位要求。發(fā)揮園區(qū)整體優(yōu)勢(shì)，開融資渠道，滿足經(jīng)營(yíng)和發(fā)展資金需求，與園區(qū)略和項(xiàng)目發(fā)展相匹配。科學(xué)選擇融資方式和資渠道，挖掘內(nèi)部資金潛力，控制融資成本。優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，防范資風(fēng)險(xiǎn)，保障資金鏈條安全和信用安全。

第五條

董事會(huì)或股東根據(jù)公章程規(guī)定行使重大融資決策權(quán)。財(cái)政分局為融資要責(zé)任部門，園區(qū)的資金籌措由財(cái)政分局統(tǒng)一負(fù)責(zé)，主要責(zé)：（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）

制定融資管理辦法。擬定融資預(yù)算。擬定融資方案。實(shí)施融資方案。融資資金的使用監(jiān)督融資本息償付。融資項(xiàng)目總結(jié)分析。第六條

融資納入預(yù)算管理根據(jù)園區(qū)資金預(yù)算編制年度融資預(yù)算，并編制相應(yīng)的度融資方案，報(bào)園區(qū)審核、備案。（1）（2）（3）

園區(qū)批準(zhǔn)的發(fā)展規(guī)劃年度重大投資項(xiàng)目是制定融資方案的依據(jù)，融資案內(nèi)容主要包括資金需求、融資渠道、融資方式期限結(jié)構(gòu)、融資成本、還款計(jì)劃等內(nèi)容，并對(duì)有情況進(jìn)行分析和說(shuō)明。融資項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)符合國(guó)家對(duì)項(xiàng)目資本金的規(guī)定，根據(jù)項(xiàng)目總投資資本金比例確定項(xiàng)目融資需求。融資方案應(yīng)充分利用有資金，合理安排債務(wù)融資，建設(shè)項(xiàng)目資金籌措應(yīng)長(zhǎng)期資金為主，短期資金為輔，并結(jié)合現(xiàn)金流量理，做好資金的動(dòng)態(tài)平衡。

（4）

融資方案需要調(diào)整時(shí)做詳細(xì)說(shuō)明，并書面報(bào)告園區(qū)經(jīng)同意后，方可辦有關(guān)融資事宜。第二章債務(wù)資本融資第七條

債務(wù)資本的籌集分短借款和長(zhǎng)期借款（1）（2）

短期借款是指借款期不超一年（含一年）的借款。長(zhǎng)期借款是指借款期超過(guò)一年的借款。第八條

短期借款程序：（1）（2）（3）（4）（5）

根據(jù)資金預(yù)測(cè)，財(cái)政局應(yīng)先確定公司短期內(nèi)所需資金，編制融資計(jì)劃。不管融資規(guī)模大小，分別經(jīng)財(cái)政分局局長(zhǎng)、分管財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和園區(qū)主批準(zhǔn)，園區(qū)黨政會(huì)議審批同意。財(cái)政分局負(fù)責(zé)談判和定借款合同，負(fù)責(zé)辦理抵押、擔(dān)保等事項(xiàng)。園區(qū)辦公室負(fù)責(zé)對(duì)合進(jìn)行法律審核。雙方法定代表人或授人簽署合同。第九條

公司長(zhǎng)期借款的程序要增加提交項(xiàng)目可行性研究報(bào)告和批復(fù)外，其它序與本管理辦法第十條相同。項(xiàng)目貸款籌資流程見附件。第十條

融資資金到銀行賬戶由財(cái)政分局按照會(huì)計(jì)管理辦法登記入賬。

第十一

長(zhǎng)期借款的提款計(jì)劃長(zhǎng)期借款合同項(xiàng)下具的貸款時(shí)間和每次提款金額由財(cái)政分局和放款金融構(gòu)商定后，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，園區(qū)備案。第十二金。第十三

園區(qū)應(yīng)嚴(yán)格按照融資案所規(guī)定的的用途使用資財(cái)政分局按月或按季提利息，并辦理支付到期利息，嚴(yán)格按合同或協(xié)約定，按時(shí)償付本息。第十四

財(cái)政分局要建立融資賬，融資處對(duì)融資資金進(jìn)行管理以詳細(xì)記錄各資金的籌集用和本息的歸還情況，定期列單提示債務(wù)資到期情況。第十五

到期融資資金如需續(xù)，財(cái)政分局在到期前一個(gè)月申請(qǐng)辦理，完成續(xù)借續(xù)。第三章

檔案管理第十六

融資處對(duì)債務(wù)融資相檔案資料進(jìn)行管理，將每個(gè)項(xiàng)目每筆借款的電子紙質(zhì)資料分門別類的加以歸檔，方便日后查閱。非財(cái)政分人員不得擅自查閱。第十七

園區(qū)及公司名下國(guó)有地使用權(quán)證及所有國(guó)有資產(chǎn)證照收歸園區(qū)辦公室一管理，辦理抵押物登記時(shí)需經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)同意方可借用。

第四章

融資風(fēng)險(xiǎn)理第十八

財(cái)政分局應(yīng)定期對(duì)融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。加強(qiáng)融資全過(guò)程管理，防范政策險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等融資風(fēng)險(xiǎn)。第十九

在金融政策從緊的階，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)超越對(duì)成本的考量，避出現(xiàn)資金鏈斷裂的局面。第二十

財(cái)政分局應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)狀況、現(xiàn)金流量等因素合理安排融資的償還限和資金來(lái)源，融資資金到期償還的期限應(yīng)盡量分散。對(duì)預(yù)計(jì)不能按期償還融資資金的，應(yīng)提前兩個(gè)月向園區(qū)書面告，制定還款預(yù)案，做好與債權(quán)人的溝通協(xié)調(diào)，積極采取施，防止債務(wù)逾期。第五章

融資獎(jiǎng)勵(lì)理第二十條

為激勵(lì)先進(jìn)，確保年各項(xiàng)融資目標(biāo)順利完成，特制定園區(qū)融資獎(jiǎng)勵(lì)辦，獎(jiǎng)勵(lì)完成年度融資目標(biāo)的部門和個(gè)人，擬定以下方案：按照年初的計(jì)劃時(shí)成了年度融資任務(wù)以獎(jiǎng)勵(lì)。完成的年度融資任務(wù)度內(nèi)的部分按0.05%計(jì)提獎(jiǎng)金超年度融資任務(wù)的部分0.06%計(jì)提獎(jiǎng)金年一次性計(jì)提發(fā)放。第二十條

對(duì)于為園區(qū)債務(wù)融資作做出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人給

予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，具體園區(qū)領(lǐng)導(dǎo)一事一議。第六章

附則第二十條第二十條

本管理辦法由園區(qū)財(cái)分局?jǐn)M定，財(cái)政分局解釋。本管理辦法接受中國(guó)律、法規(guī)以及本公司章程的約束，本管理辦法如國(guó)家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的公司章相抵觸時(shí)，按國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行并立即修訂，報(bào)董事會(huì)審議通過(guò)。第二十條

本管理辦法未盡事宜執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)定。第二十條

本管理辦法經(jīng)園區(qū)審?fù)ㄟ^(guò)后生效實(shí)施。附件行項(xiàng)目貸籌資流程》

附件：銀行項(xiàng)目貸款資流程1、銀行接洽。2、銀行提供借款人以下書面資料借款申借款人公司章程業(yè)執(zhí)照織機(jī)構(gòu)代碼證書務(wù)登記證明、貸款卡、法定代表人份證明、法人簡(jiǎn)介、驗(yàn)資報(bào)告、近三年經(jīng)審計(jì)的年度務(wù)報(bào)告和最近一期月度財(cái)務(wù)報(bào)告項(xiàng)目資本金落實(shí)況證明資料與項(xiàng)目建設(shè)相關(guān)的合同、協(xié)議等、國(guó)家權(quán)部門對(duì)項(xiàng)目在環(huán)境保護(hù)、土地使用、資源利用、城規(guī)劃、安全生產(chǎn)等方面的許可文件。3、有資質(zhì)的單位編制項(xiàng)目可行性研究報(bào)告4、發(fā)改委對(duì)項(xiàng)目審批、出具項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)5、押物進(jìn)行預(yù)評(píng)估，出具預(yù)評(píng)估報(bào)告。6、行方面出《項(xiàng)目貸款評(píng)估報(bào)告