2023金融市場基礎知識試題與答案5

2023金融市場基礎知識試題與答案5

題目組合選擇題下列各項費用中，屬于投資者應繳納的交易費用的是（）。Ⅰ.風險準備金Ⅱ.傭金Ⅲ.印花稅Ⅳ.過戶費A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：投資者在委托買賣證券時，需支付傭金、過戶費、印花稅等。

題目單選題關于基金財產保管的基本要求，下列說法正確的有（。）Ⅰ．基金托管人必須將基金資產與自有資產嚴格分開Ⅱ．不同基金財產的債權債務不得相互抵銷Ⅲ．基金托管人沒有單獨處分基金財產的權利Ⅳ．與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：C【答案解析】：基金財產保管的基本要求包括：（1）保證基金資產的安全．基金托管人必須將基金資產與自有資產嚴格分開，不同基金資產的債權債務不得相互抵銷；（2）依法處分基金財產，基金托管人沒有單獨處分基金財產的權利；（3）嚴守基金商業(yè)秘密；（4）對基金財產的損失承擔賠償責任。Ⅳ項屬于基金托管人禁止的行為之一。

題目單選題承銷商在承銷記賬式國債時，可以選擇的分銷方法有（）。Ⅰ.場內不掛牌分銷Ⅱ.場內掛牌分銷Ⅲ.場外簽訂分銷合同Ⅳ.境外分銷A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：B【答案解析】：記賬式國債分銷是指在規(guī)定的分銷期內，國債承銷團成員將中標的全部或部分國債債權額度銷售給非國債承銷團成員的行為。記賬式國債采取場內掛牌、場外簽訂分銷合同和試點商業(yè)銀行柜臺銷售的方式分銷。

題目組合選擇題我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括（）。Ⅰ.人民幣保值增值Ⅱ.增加出口總額Ⅲ.調節(jié)匯率Ⅳ.打擊投機性資金A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：我國實行人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調節(jié)匯率的作用。

題目單選題1975年10月，利率期貨產生于（。）A、倫敦證券交易所B、深圳證券交易所C、紐約證券交易所D、芝加哥期貨交易所【正確答案】：D【答案解析】：1975年10月，利率期貨產生于美國芝加哥期貨交易所，雖然比外匯期貨晚了3年，但其發(fā)展速度與應用范圍都遠較外匯期貨來得迅速和廣泛。

題目單選題下列關于地方政府債券的說法，正確的是（）。A、地方政府發(fā)債收入列入中央政府預算B、地方政府債券是地方政府籌措財政收入的一種形式C、地方政府債券籌集的資金一般用于彌補中央財政資金的不足D、地方政府根據全國經濟發(fā)展和資金需求狀況發(fā)行地方政府債券【正確答案】：B【答案解析】：B地方政府債券是地方政府根據本地區(qū)經濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證。它是地方政府籌措財政收入的一種形式，發(fā)債收入列入地方政府預算，籌集的資金一般用于彌補地方財政資金的不足，或者用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設施的建設，以當地政府的稅收能力作為還本付息的擔保。

題目單項選擇題通過發(fā)行（所籌）集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。A、優(yōu)先股票B、普通股票C、記名股票D、無記名股票【正確答案】：B【答案解析】：普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎。

題目單選題—國政麻、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指（。）A、國際貨款B、銀行資金調撥C、國際證券投資D、金融市場參與者【正確答案】：A【答案解析】：考察囯際貨款的定義。

題目單選題關于金融期貨保證金制度敘述正確的有（）。Ⅰ.設立保證金的主要目的是當交易者出現虧損時能及時制止，防止出現不能償付的現象Ⅱ.由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結算時發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金Ⅲ.保證金賬戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金，該水平由交易所規(guī)定Ⅳ.由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用這也是期貨市場具有吸引力的重要原因A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：考査金融期貨保證金制度。

題目組合選擇題可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定（）。Ⅰ.轉換期限Ⅱ.轉換條件Ⅲ.轉換利率Ⅳ.轉換價格A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定轉換期限和轉換價格。

題目單項選擇題配備先進、可靠、高效的軟硬件設施，可以有效防范證券經紀業(yè)務的（）。A、技術風險B、管理風險C、合規(guī)風險D、政策風險【正確答案】：A【答案解析】：配備先進、可靠、高效的軟硬件設施，可以有效防范證券經紀業(yè)務的技術風險。

題目組合選擇題在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據，可將優(yōu)先股票分為（）。Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股Ⅱ.可轉換優(yōu)先股Ⅲ.可贖回優(yōu)先股Ⅳ.不可轉換優(yōu)先股A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：優(yōu)先股票可以分為可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回?？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票；不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。

題目組合選擇題自律性組織包括證券交易所和（）。Ⅰ.證券公司Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會Ⅲ.證券信用評級機構Ⅳ.證券登記結算機構A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅢD、Ⅱ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：自律性組織包括:證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結算機構。

題目單項選擇題證券公司可以授權其分公司經營的業(yè)務范圍有（。Ⅰ）．管理證券公司一定區(qū)域內的證券營業(yè)部Ⅱ．經營證券公司一定區(qū)域內的證券承銷與保薦業(yè)務Ⅲ．作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構經營證券自營業(yè)務Ⅳ．作為證券公司專門的證券資產管理業(yè)務機構經營證券資產管理業(yè)務A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：B【答案解析】：略。

題目單項選擇題證券交易所的主要職能包括（。Ⅰ）．為組織公平的集中交易提供保障Ⅱ．提供場所和設施Ⅲ．對證券交易實行實時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告Ⅳ．對上市公司及相關信息披露義務人披露信息進行監(jiān)督，督促其依法及時、準確地披露信息A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：D【答案解析】：題中四個選項都是證券交易所的主要職能的正確表述。

題目單項選擇題1988年以前，我國國債采用（）方式發(fā)行。A、通過商業(yè)銀行銷售B、通過郵政儲蓄柜臺銷售C、行政分配D、承購包銷【正確答案】：C【答案解析】：1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。1988年，財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數量的國債；1991年，開始以承購包銷方式發(fā)行國債；1996年起，公開招標方式被廣泛應用。

題目單選題在下列幾種基金中．一般（的年）管理費率最低。A、債券基金B(yǎng)、貨幣基金C、股票基金D、認股權證基金【正確答案】：B【答案解析】：目前，我國股票基金大部分按照1．5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%．貨幣基金的管理費率為0．33%。

題目單項選擇題國家為彌補財政預算赤字實際發(fā)行的債券稱為（）。A、赤字國債B、特別債券C、國家建設債券D、重點建設債券【正確答案】：A【答案解析】：政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。赤字國債是指用于彌補政府預算赤字的國債。

題目單選題按照基礎工具種類分類，金融衍生工具不包含（）。A、股權類產品的衍生工具B、金融互換C、貨幣衍生工具D、信用衍生工具【正確答案】：B【答案解析】：B金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

題目單選題基金資產凈值是指基金資產總值減去（）后的價值。A、基金負債B、證券基金的費用C、各類證券的價值D、基金應收的申購基金款【正確答案】：A【答案解析】：基金資產凈值=基金資產總值一基金負債。故選A。

題目單項選擇題將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是按（）劃分的。A、委托訂單的數量B、買賣證券的方向C、委托價格限制D、委托時效限制【正確答案】：C【答案解析】：委托的分類：（1）根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托。（2）根據買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。（3）根據委托價格限制，分為市價委托和限價委托。（4）根據委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

題目單選題證券交易所在證券交易中接受報價的方式有（）Ⅰ.口頭報價Ⅱ.書面報價Ⅲ.電腦報價Ⅳ.電話報價A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價三種。

題目單選題我國股票發(fā)行監(jiān)管制度在1998年之前，采?。ǎ╇p重控制的辦法。A發(fā).行國民和發(fā)行方式B發(fā).行時間和發(fā)行范圍C發(fā).行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數量D發(fā).行時間和發(fā)行方式【正確答案】：C【答案解析】：本題所要考核的知識點是發(fā)行監(jiān)管制度的演變。1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數量雙重控制的辦法，即每年先由證券主管部門下達公開發(fā)行股票的數量總規(guī)模，并在此限額內，各地方和部委切分額度，再由地方或部委確定預選企業(yè)，上報中國證券監(jiān)督管理委員會批準。

題目組合選擇題資產證券化的有關當事人包括（）。Ⅰ.發(fā)起人Ⅱ.特定目的機構或特定目的受托人Ⅲ.資金和資產存管機構Ⅳ.信用增級機構A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：上述都是資產證券化的有關當事人。

題目單選題我國混合資本債券的發(fā)行主體是（）。A、中國人民銀行B、政策性銀行C、商業(yè)銀行D、財政部【正確答案】：C【答案解析】：C我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。

題目單項選擇題中期國債是指償還期限在（的國）債。A、1年以上8年以下B、2年以上8年以下C、1年以上10年以下D、2年以上10年以下【正確答案】：C【答案解析】：中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉。

題目單項選擇題無記名股票與記名股票的差別主要表現在（）上。A、股票名稱B、股票編號C、股票的記載方式D、股東權利【正確答案】：C【答案解析】：無記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數等；另一部分是股息票，用于進行股息結算和行使增資權利。而公司發(fā)行的記名股票，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。

題目單選題以下關于股票的性質，說法正確的有（）。Ⅰ．股票是有價證券Ⅱ．股票是要式證券Ⅲ．股票是證權證券Ⅳ．股票是資本證券A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅰ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：股票是有價證券。有價證券是財產價值和財產權利的統(tǒng)一表現形式。股票是要式證券。股票應具備《公司法》規(guī)定的相關內容、如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力。股票是證權證券，可分為設權證券和證權證券。股票是資本證券，也是綜合權利證券。

題目組合選擇題影響金融市場的主要因素不包括（）。Ⅰ.技術因素Ⅱ.管理因素Ⅲ.人員因素Ⅳ.歷史因素A、Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ【正確答案】：A【答案解析】：一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經濟因素、法律因素、市場因素、技術因素及體制或管理因素。

題目單項選擇題某國債面值為100元，票面利率為5%，起息日為8月5日，交易日是11月4日，已計息天數是92天，則交易日掛牌顯示的應計利息額為（）元。A、1.28B、1.26C、1.15D、1.10【正確答案】：B【答案解析】：應計利息額為=[債券面值*票面利率/365（天）]*已計利息天數=100*5%*92/36元。

題目單選題下列關于證券投資基金業(yè)的發(fā)展，說法不正確的是（）。A、基金產品差異化日益明顯B、基金的投資風格也趨于多樣化C、封閉式基金逐漸成為基金設立的主流形式D、基金規(guī)?？焖僭鲩L【正確答案】：C【答案解析】：C證券投資基金業(yè)從雌入嶄新的發(fā)展階段，基金數量和規(guī)模迅速增長，市場地位日趨重要，呈現出下列特點：（1）基金規(guī)?？焖僭鲩L，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設立的主流形式；（2）基金產品差異化日益明顯，基金的投資風格也趨于多樣化；（3）中國基金業(yè)發(fā)展迅速，對外開放的步伐加快。

題目組合選擇題基金招募說明書說明了基金的（）。Ⅰ.投資目標Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購和贖回方式Ⅳ.收益分配方式A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。

題目單選題現在的國債按償還期限分類（）。Ⅰ.永久國債Ⅱ.中期國債Ⅲ.短期國債Ⅳ.長期國債A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：考察國債的分類。

題目單選題記名股票的特點不包括（）。A、股東權利歸屬于記名股東B、可以一次或分次繳納出資C、安全性較差D、轉讓相對復雜或受限制【正確答案】：C【答案解析】：記名股票特點有：⑴股東權利歸屬于記名股東。（2）可以一次或分次繳納出資。⑶轉讓相對復雜或受限制。（4）便于掛失，相對安全。

題目單項選擇題上海證券交易所和深圳證券交易所先后于（正式）運營。A、1990年12月和1991年7月B、1991年7月和1991年2月C、1991年7月和1992年10月D、1992年10月和1991年7月【正確答案】：A【答案解析】：上海證券交易所于1990年12月19日正式營業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。兩家證券交易所均按會員制方式組成，是非營利性的事業(yè)法人。

題目單選題會計師事務所申請證券資格，注冊會計師不少于（）人。A、20B、30C、55D、200【正確答案】：D【答案解析】：根據2012年月21日修訂的《財政部證監(jiān)會關于會計師事務所從事證券期貨相關業(yè)務有關問題的通知》，會計師事務所從事證券、期貨相關業(yè)務資格，注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人。且每一注冊會計師的年齡均不超過65周歲。

題目單項選擇題讓投資者充分理解（）的原則，是投資者教育需要突出的重點之一。A、參與意識B、理性投資C、買者自負D、股市有風險【正確答案】：C【答案解析】：要持續(xù)的采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。

題目單選題金融市場按融資方式劃分為（）。A、發(fā)行市場和流通市場B、股票市場和債券市場C、貨幣市場和資本市場D、直接融資市場和間接融資市場【正確答案】：D【答案解析】：D金融市場按融資方式劃分為直接融資市場和間接融資市場。

題目單選題記賬式國債采?。ǎ┓绞椒咒N。Ⅰ.場內掛牌Ⅱ.場內簽訂分銷合同Ⅲ.場外簽訂分銷合同Ⅳ.試點商業(yè)銀行柜臺銷售A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：記賬式圉債采取場內掛牌、場外簽訂分銷合同和試點商業(yè)銀行柜臺銷售的方式分銷。具體分銷方式以當期發(fā)行文件規(guī)定為準。

題目單選題我國的證券自律性組織包括（）。Ⅰ．證券登記結算機構Ⅱ．證券服務機構Ⅲ．證券交易所Ⅳ．證券業(yè)協(xié)會A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：在我國，證券自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。

題目組合選擇題股票收益主要來自（）Ⅰ.股份公司Ⅱ.股票流通Ⅲ.利率的降低Ⅳ.法定存款準備金率的降低A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：股票收益主要來自股份公司和股票流通。

題目單選題在金融宏觀調控中．貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指（。）A、企業(yè)的股票發(fā)行與流通B、居民的金融投資C、政府的國債發(fā)行與流通D、貨幣的供給與需求【正確答案】：D【答案解析】：貨幣政策首先改變的是金融領域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。

題目組合選擇題證券投資基金收入的構成包括（）。Ⅰ.利息收入Ⅱ.營業(yè)收入Ⅲ.變現收入Ⅳ.投資收益A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：證券投資基金收入是基金資產在運作過程中所產生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。

題目組合選擇題市場風險的類型包括（）。Ⅰ.購買力風險Ⅱ.流動性風險Ⅲ.匯率風險Ⅳ.政策風險A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：市場風險包括政策風險、景氣周期波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。

題目單選題中小企業(yè)板塊在交易和監(jiān)管制度有別于三板市場的特別安排的有（。）Ⅰ．完善上市監(jiān)管制度Ⅱ．完善交易異常波動停牌制度Ⅲ．完善收盤價的確定方式Ⅳ．完善開盤集合競價制度A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：D【答案解析】：中小企業(yè)板塊屬于證券交易所市場，而三板市場又稱代辦股份轉讓系統(tǒng)，屬于場外交易市場。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項均屬于證券交易所市場所特有的交易和監(jiān)管制度安排，是場外交易市場所不具有的。

題目單項選擇題基金管理費費率的大小，通常（）。A、與基金規(guī)模成反比，與風險成正比B、與基金規(guī)模成反比，與風險成反比C、與基金規(guī)模成正比，與風險成正比D、與基金規(guī)模成正比，與風險成反比【正確答案】：A【答案解析】：基金管理費費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比?；鹨?guī)模越大，風險越小，基金管理費費率就越低。

題目單選題以下關于股票型上市公司說法錯誤的是（）。A、公司股本總額不少于人民幣3000萬元B、公司在最近三年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載C、已經公開發(fā)行公司債券D、公開發(fā)行的股份占公司股份總數的25%以上【正確答案】：C【答案解析】：C已經公開發(fā)行公司債券是債券型上市公司的條件。

題目組合選擇題下列屬于銀行間債券市場中介服務機構的是（）。Ⅰ.政策性銀行Ⅱ.中央結算公司Ⅲ.全國銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海清算所A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：A【答案解析】：銀行間債券市場的中介服務機構主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結算有限責任公司（簡稱中央結算公司）和銀行間市場清算所股份有限公司（簡稱上海清算所）。

題目組合選擇題下列不屬于銀行間債券市場特征的是（。）Ⅰ．交易結算風險由交易雙方自行承擔Ⅱ．參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)和個人等投資者Ⅲ．具有股票投資者投資組合和融資便利的功能Ⅳ．由交易所提供結算擔保和承擔交易結算風險A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：選項Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ屬于交易所債券市場的特征，選項Ⅰ屬于銀行間債券市場的特征。

題目單項選擇題（）職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。A、發(fā)行的銀行B、政府的銀行C、銀行的銀行D、人民的銀行【正確答案】：C【答案解析】：銀行的銀行職能體現了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

題目單項選擇題目前，我國通過（）達成的交易，大多采?。ǎ﹥纛~清算方式。A、證券交易所，雙邊B、證券交易所，多邊C、證券登記結算機構，雙邊D、證券登記結算機構，多邊【正確答案】：B【答案解析】：目前，我國通過證券交易所達成的交易，大多采取多邊凈額清算方式。

題目單項選擇題基金一般反映的是（）。A、債權債務關系B、信托關系C、借貸關系D、所有權關系【正確答案】：B【答案解析】：股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。

題目單項選擇題采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據（）匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。A、客戶評級和證券評級B、客戶分級和證券分級C、客戶評級和資產評級D、客戶分級和資產分級【正確答案】：D【答案解析】：實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

題目組合選擇題下列關于金融期權的說法中，正確的是（）。Ⅰ.期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利Ⅱ.期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利Ⅲ.期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務Ⅳ.當期權的買方選擇行使權利時，期權的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利，即在期權合約規(guī)定的時間內，以事先確定的價格向期權的賣方買進或賣出某種金融工具的權利，但并沒有必須履行該期權合約的義務。期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利；期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務。即當期權的買方選擇行使權利時，賣方必須無條件地履行合約規(guī)定的義務，而沒有選擇的權利。

題目單項選擇題恒生指數的成分股的市價總值要占香港所有上市股票市價總值的（）%左右。A、50B、60C、70D、80【正確答案】：C【答案解析】：恒生指數的成分股的市價總值要占香港所有上市股票市價總值的70%左右。恒生指數的成分股并不固定，自1969年以來已作了10多次調整，從而使成分股更具有代表性，使恒生指數更能準確反映市場變動狀況。

題目單選題下列關于優(yōu)先股的說法中，不正確的是（）。A、優(yōu)先股票兼有債券的若干特點，在發(fā)行時事先確定固定的股息率B、發(fā)行優(yōu)先股可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本C、優(yōu)先股票股東也有表決權D、在財產清償時先于普通股股東，風險較小【正確答案】：C【答案解析】：C優(yōu)先股票股東無表決權，這樣可以避免公司經營決策權的改變與分散。

題目組合選擇題下列屬于根據利息支付方式不同，貨幣互換分類形式的是（）。Ⅰ.固定對固定Ⅱ.固定對浮動Ⅲ.浮動對固定Ⅳ.浮動對浮動A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：根據利息支付方式不同，貨幣互換可分為三種形式：①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和固定利息進行交換；②固定對浮動，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換；③浮動對浮動。即將一種貨幣的本金和浮動利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換。

題目組合選擇題獨立衍生工具的特征包括（）。Ⅰ.與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資Ⅱ.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系Ⅲ.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資Ⅳ.在未來某一日期結算A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：獨立衍生工具具有下列特征：（1）其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關系。（2）不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資。（3）在未來某一日期結算。

題目單選題在債券的票面價值中，要規(guī)定（。）Ⅰ．票面價值的幣種Ⅱ．債券的票面利率Ⅲ．債券的票面金額Ⅳ．債券的市場利率A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅰ.Ⅲ.C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：B【答案解析】：在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，即以何種貨幣作為債券價值的計量標準。確定幣種主要考慮債券的發(fā)行對象。幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額。票面金額大小不同，可以適應不同的投資對象，同時也會產生不同的發(fā)行成本。

題目單選題最基礎的金融衍生產品是（）。A、金融遠期合約B、金融期貨C、金融互換D、金融期權【正確答案】：A【答案解析】：A金融遠期合約是最基礎的金融衍生產品。它是交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格（遠期價格）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產（或金融變量）的合約。

題目單選題在其他條件不變的情況下，現金比率值越大，貨幣乘數（）。A、越小B、越大C、不變D、不一定【正確答案】：A【答案解析】：A現金比率與貨幣乘數呈負相關的關系。

題目單選題下列有關貨幣市場工具的表述，正確的是（）。Ⅰ.期限在1年以內（含1年）Ⅱ.本金安全性高，風險較低Ⅲ.流動性差Ⅳ.大宗交易，主要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：貨幣市場工具具有以下特點：①均是債務契約；②期限在1年以內（含1年）；③流動性高；④大宗交易，主要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣；⑤本金安全性高，風險較低。

題目組合選擇題證券投資基金資產總值包括（）。Ⅰ.基金擁有的各類證券的價值Ⅱ.銀行存款本息Ⅲ.基金應收的申購基金款Ⅳ.其他投資A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：證券投資基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

題目單選題下列關于債券交易報價說法錯誤的有（。）Ⅰ．在凈價交易的情況下。成交價格與債券的應計利息是分解的．價格隨行就市Ⅱ．目前，國債交易采用全價交易Ⅲ．上海證券交易所目前公司債券的現貨交易采用凈價交易Ⅳ．在申報價格最小變動單位方面，上海證券交易所基金、權證交易為0．005元人民幣A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅳ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：B【答案解析】：根據財政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會《關于試行國債凈價交易有關事宜的通知》，從2002年3月25日開始，國債交易采用凈價交易。故Ⅱ項說法錯誤。《上海證券交易所規(guī)則》規(guī)定，基金、權證交易為0．001元人民幣。故Ⅳ項說法錯誤．Ⅰ、Ⅲ項均符合債券交易報價的有關規(guī)定。

題目單選題證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式稱為（）。A．拍賣競價B．連續(xù)競價C．集合競價D．招標競價【正確答案】：B【答案解析】：目前，我國證券交易所采用兩種競價方式：連續(xù)競價方式和集合競價方式。其中，連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式；集合競價是指交易中心（如證券交易所的主機）對規(guī)定時間內收到的所有交易委托并不進行一一撮合成交，而是集中起來在該時段結束時進行的競價方式。

題目單項選擇題對編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場的證券交易工作人員，處以（）萬元的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。A、3～30B、3～20C、3～10D、1～10【正確答案】：B【答案解析】：根據《中華人民共和國證券法》第二百零七條的規(guī)定，對涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

題目單項選擇題發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為稱為（）。A、原保險B、再保險C、人身保險D、財產保險【正確答案】：A【答案解析】：發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險；發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。

題目單選題基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業(yè)人員特定禁止行為包括（。）Ⅰ．在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送Ⅱ．利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利Ⅲ．挪用基金投資者的交易資金和基金份額Ⅳ．隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：D【答案解析】：基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業(yè)人員特定禁止行為包括：①違反有關信息披露規(guī)則，私自泄露基金的證券買賣信息；②在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送；③利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利；④挪用基金投資者的交易資金和基金份額；⑤在基金銷售過程中誤導客戶；⑥中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

題目組合選擇題國家股的資金主要來源于（）。Ⅰ.現有國家企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產Ⅱ.現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資Ⅲ.經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資Ⅳ.具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產向新組建股份公司的投資A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產向新組建股份公司的投資屬于法人股。

題目組合選擇題證券公司經營（）以及其他業(yè)務中任何兩項以上的業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5億元Ⅰ.證券承銷與保薦Ⅱ.證券自營Ⅲ.證券資產管理Ⅳ.證券經紀A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理和其他證券業(yè)務中任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

題目單選題貨幣學派認為貨幣政策的作用機制就是貨幣數量的變動引起（）的變化，進而引起總產出的變化。A、總支出B、利率C、貨幣乘數D、投資【正確答案】：A【答案解析】：A貨幣學派認為貨幣政策的作用機制就是貨幣數量的變動引起總支出水平的變化，總支出水平的變化進而引起總產出的變化。即M→E→Y。

題目組合選擇題申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備的條件包括（）。Ⅰ.有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施Ⅱ.高級管理人員中，至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格Ⅲ.有500萬元人民幣以上的注冊資本Ⅳ.有健全的內部管理制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列條件：（1）分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。（2）有100萬元人民幣以上的注冊資本。（3）有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。（4）有公司章程。（5）有健全的內部管理制度。（6）具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

題目單項選擇題根據規(guī)定企業(yè)中期票據待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【正確答案】：A【答案解析】：企業(yè)發(fā)行中期票據應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%；企業(yè)發(fā)行中期票據所募集的資金應用于企業(yè)生產經營活動，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據存續(xù)期內變更募集資金用途應提前披露。

題目單選題以下對證券公司的作用說法正確的是（。）Ⅰ．證券公司是證券市場投融資服務的提供者Ⅱ．證券公司是證券市場重要的機構投資者Ⅲ．證券公司為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務Ⅳ．證券公司為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：D【答案解析】：證券公司的作用包括：①證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務；②證券公司是證券市場重要的機構投資者；③證券公司通過資產管理方式，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務。

題目單選題可交換公司債券和可轉換公司債券的不同之處不包括（）。A、發(fā)債主體不同B、股權稀釋效應不同C、交割方式不同D、發(fā)行方式不同【正確答案】：D【答案解析】：D可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處：①發(fā)債主體和償債主體不同；②適用的法規(guī)不同；③發(fā)行目的不同；④所換股份的來源不同；⑤股權稀釋效應不同；⑥交割方式不同；⑦條款設置不同。

題目單項選擇題（）實行一級市場和二級市場并存的交易制度。A、ETFB、LOFC、衍生證券投資基金D、指數基金【正確答案】：A【答案解析】：ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。

題目單選題我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是（）。A、主板市場B、創(chuàng)業(yè)板市場C、三板市場D、四板市場【正確答案】：D【答案解析】：四板市場又稱區(qū)域性股權交易市場，是為特定區(qū)域內的企業(yè)提供股權、債權的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

題目單項選擇題證券評級機構從事證券評級業(yè)務，應當遵循（原則），對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程序。A、獨立性B、客觀性C、公正性D、一致性【正確答案】：D【答案解析】：證券評級機構從事證券評級業(yè)務，應當遵循一致性原則．對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程序。評級標準有調整的，應當充分披露。

題目單選題發(fā)行人首次公開發(fā)行股票前已發(fā)行的股份，自發(fā)行人股票上市之日起（）年內不得轉讓。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A【答案解析】：A發(fā)行人首次公開發(fā)行股票前已發(fā)行的股份，自發(fā)行人股票上市之日起1年內不得轉讓。

題目組合選擇題能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有（）。Ⅰ.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權Ⅱ.股票與它代表的財產權有可分開的關系Ⅲ.股票與它代表的財產權有不可分離的關系，它們兩者合為一體Ⅳ.股票本身存在價值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：股票具有有價證券的特征：（1）雖然股票本身沒有價值，但股票是，一種代表財產權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權。（2）股票與它代表的財產權有不可分離的關系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產權，必須以持有股票為條件，股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。

題目單項選擇題財務風險的特征不包括（）。A、客觀性B、不確定性C、全面性D、隱藏性【正確答案】：D【答案解析】：財務風險的主要特征表現在：（1）客觀性。即風險處處存在，時時存在。也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。（2）全面性。即財務風險存在于企業(yè)財務管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險。（3）不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。（4）收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大收益越高，反之風險越低收益也就越低。

題目單項選擇題在國際債券市場上，不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發(fā)行國有關法令管制和約束的債券是（）。A、武士債券B、揚基債券C、熊貓債券D、歐洲債券【正確答案】：D【答案解析】：外國債券（武士債券、揚基債券、熊貓債券）的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關法規(guī)的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準。而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關法令的管制和約束。

題目單項選擇題關于債券和股票相同點的說法錯誤的是（。）A、都屬于有價證券B、權利相同C、都是籌措資金的手段D、兩者的收益率相互影響【正確答案】：B【答案解析】：債券與股票的相同點有：債券與股票都屬于有價證券；債券與股票都是籌措資金的手段；債券與股票收益率相互影響。而債券與股票的權利不同，債券是債權憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間的經濟關系是債權債務關系。而股票是所有權憑證，股票所有者是發(fā)行股票公司的股東。

題目單選題以下關于金融宏觀調控體制發(fā)展說法不正確的是（）。A、1979年我國著手改革僵化的“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金計劃管理體制B、1986年開始正式實行“統(tǒng)一計劃，劃分資金，實貸實存，相互融通”的辦法C、1988年中央銀行提出“控制總量，調整結構”的貨幣政策D、1999年央行首先采取了帶有行政色彩的嚴厲信貸計劃來控制信貸規(guī)?！菊_答案】：D【答案解析】：D央行首先采取了帶有行政色彩的嚴厲信貸計劃來控制信貸規(guī)模是在1993年。

題目組合選擇題債券按照其券面形態(tài)可分為（）。Ⅰ.實物債券Ⅱ.憑證式債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.電子式債券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：根據券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券，憑證式債券和記賬式債券。

題目單項選擇題由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。這說明金融風險具有（）。A、隱蔽生B、擴散性C、不確定性D、周期性【正確答案】：A【答案解析】：金融風險的隱蔽性指由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。

題目組合選擇題政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括（）等內容，如需調整，應及時報中國人民銀行核準。Ⅰ.發(fā)行數量Ⅱ.期限安排Ⅲ.競價方式Ⅳ.發(fā)行方式A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數量、期限安排、發(fā)行方式等內容，如需調整，應及時報中國人民銀行核準。

題目單項選擇題《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產在分配給股東之前，其支付順序為（）。A、清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務B、清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務C、清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務D、清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務【正確答案】：C【答案解析】：普通股票股東行使剩余資產分配權也有一定的先決條件。（1）普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。（2）公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務；若還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。

題目組合選擇題委托指令有多種形式，根據委托價格限制有（）。Ⅰ.高價委托Ⅱ.市價委托Ⅲ.限價委托Ⅳ.低價委托A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：B【答案解析】：委托指令有多種形式，根據