2023-2024年高等教育經(jīng)濟(jì)類自考-05678金融法考試題庫（含答案）

2023-2024年高等教育經(jīng)濟(jì)類自考-05678金融法考試題庫（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點(diǎn)試題庫(共15題)1.我國的中央銀行體制屬于（）

A、單一中央銀行制

B、復(fù)合中央銀行制

C、區(qū)域性國際中央銀行制

D、準(zhǔn)中央銀行制

正確答案:A2.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)其實(shí)施（）。

A、撤銷

B、解散

C、接管

D、破產(chǎn)

正確答案:C3.甲公司是從事生物技術(shù)開發(fā)的國有企業(yè)，與乙生物研究院科技實(shí)業(yè)公司作為發(fā)起人，發(fā)起設(shè)立丙股份有限公司，并向社會(huì)公開發(fā)行股票2500萬股，每股面值1元。1999年7月12日，丙公司與A證券公司簽訂了股票承銷協(xié)議，由A證券公司承銷丙公司股票2500萬股，發(fā)行價(jià)為每股6.88元，承銷期為7月12日至8月27日。按照協(xié)議規(guī)定，承銷期結(jié)束時(shí)，A證券公司如未售完2500萬股夏華公司股票，則應(yīng)全部自行購入。事實(shí)上，至8月27日，承銷期屆滿時(shí)，仍有541萬股股票未能售出。A證券公司由于資金緊張，不愿購買售后剩余的541萬股股票。遂向丙公司提出將541萬股股票全部退還給丙公司，丙公司不允，于是A證券公司又在承銷手續(xù)費(fèi)等問題上提出新的要求，雙方協(xié)議未果，訴至法院。本案屬于哪種承銷方式？

正確答案:本案屬于余額包銷。4.農(nóng)村信用社對(duì)本社社員的貸款不得低于貸款總額的（），其貸款應(yīng)優(yōu)先滿足（）和（）需要，資金有余，再支持非社員和農(nóng)村其他產(chǎn)業(yè)。

正確答案:50%；種養(yǎng)業(yè)；農(nóng)戶生產(chǎn)資金5.簡述現(xiàn)代典當(dāng)行和舊社會(huì)當(dāng)鋪的區(qū)別

正確答案:現(xiàn)代典當(dāng)行和歷史上的當(dāng)鋪雖然在某些業(yè)務(wù)形式上有類似之處，但已有本質(zhì)區(qū)別，新舊典當(dāng)行在業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍、經(jīng)營目的、經(jīng)營方式、投資主體、服務(wù)對(duì)象等方面都有不同，新時(shí)期的典當(dāng)行已成為居民投資理財(cái)、生活救急的融資渠道，是中小企業(yè)、個(gè)體工商戶短期融資的場所，不象舊時(shí)當(dāng)鋪是一個(gè)以窮人為對(duì)象，進(jìn)行高利盤剝的場所。6.下列選項(xiàng)中，不屬于保險(xiǎn)業(yè)法調(diào)整對(duì)象的是（）。

A、國家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司之間的關(guān)系

B、投保人與保險(xiǎn)人之間的關(guān)系

C、保險(xiǎn)公司相互間因合作競爭而發(fā)生的關(guān)系

D、保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理過程中發(fā)生的關(guān)系

正確答案:B7.甲某與乙公司簽訂貨物運(yùn)輸合同，約定，雙方一塊去外省拉鮮魚50000斤，在12月24日前運(yùn)回該市，逾期一天，每天按5000元賠償損失。運(yùn)費(fèi)6000元，由甲某在訂立合同當(dāng)日支付2000元，剩余4000元運(yùn)費(fèi)待鮮魚運(yùn)回后立即支付，若未支付剩余運(yùn)費(fèi)，乙公司可以及時(shí)變賣相當(dāng)于4000元價(jià)值的鮮魚，其余鮮魚則交給甲某。合同訂立后，甲某即支付了2000元運(yùn)費(fèi)，隨后雙方一起去外省拉魚。12月23日夜，乙公司將50000斤鮮魚拉回。次日，甲某在要求乙公司交付鮮魚時(shí)，表示暫無現(xiàn)金支付，要求乙公司留置價(jià)值相當(dāng)于4000元的鮮魚。但乙公司卻只交付給甲某45000斤鮮魚，而留置了其余5000斤，并要求甲某在12月27日前付清運(yùn)費(fèi)。

因氣溫較高，乙公司未妥善保管，又未按約定及時(shí)變賣，致使留置的5000斤鮮魚有40%腐爛。27日，甲某付清所欠運(yùn)費(fèi)，將留置部分鮮魚3000斤運(yùn)走，并要求乙公司賠償剩余2000斤鮮魚的損失，乙公司拒絕，甲某遂起訴。

乙公司行使留置權(quán)的行為是否符合法律規(guī)定？

正確答案:根據(jù)《擔(dān)保法》及其司法解釋的規(guī)定，留置權(quán)的成立應(yīng)滿足以下條件：

（1）債權(quán)人占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，其中留置權(quán)的行使主體是保管合同、運(yùn)輸合同、承攬合同及法律規(guī)定可以留置的其他合同中的債權(quán)人。

（2）債權(quán)的發(fā)生與該動(dòng)產(chǎn)有牽連關(guān)系，即導(dǎo)致債權(quán)發(fā)生的合同與占有動(dòng)產(chǎn)的合同為同一合同。

（3）債權(quán)已屆清償期，此時(shí)，債務(wù)人不履行債務(wù)，債權(quán)人即可行使留置權(quán)，但有一例外，即《解釋》第112條規(guī)定的：“債權(quán)人的債權(quán)未屆清償期，其交付占有標(biāo)的物的義務(wù)已屆履行期的，不能行使留置權(quán)。但是，債權(quán)人能夠證明債務(wù)人無支付能力的除外?！?/p>

本案中，乙公司依法享有留置權(quán)，因其已依約按期如數(shù)運(yùn)回鮮魚，但甲某卻不能支付剩余運(yùn)費(fèi)，故可行使留置權(quán)。但乙公司行使留置權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與4000元運(yùn)費(fèi)相當(dāng)?！稉?dān)保法》第85條：“留置的財(cái)產(chǎn)為可分物的，留置物的價(jià)值應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于債務(wù)的金額。”本案中，留置的財(cái)產(chǎn)是鮮魚，為可分物，經(jīng)分割變賣不會(huì)損害其經(jīng)濟(jì)用途或者失去價(jià)值，乙公司可留置相當(dāng)于4000元運(yùn)費(fèi)的鮮魚，并變賣得到債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，但乙公司卻留置了5000斤鮮魚，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過4000元運(yùn)費(fèi)價(jià)值，違反了法律規(guī)定。8.根據(jù)我國票據(jù)法，屬于匯票的相對(duì)必要記載事項(xiàng)的有（）

A、付款日期

B、付款地

C、出票地

D、出票人

正確答案:A,B,C9.1998年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設(shè)自營賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。5月底，甲證券公司大量買入M股票，持倉量由5月初占總股本的15％，增加到5月底的19％，至6月底，再次大量建倉，持倉量占股票總股本的22％。甲證券公司用自營賬戶買賣M股票，運(yùn)用資金共5.2億元，并使用不同的賬戶對(duì)M股票作價(jià)格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價(jià)格，使該股票價(jià)格由6.42元升至13.74元，甲證券公司實(shí)際上已操縱了M股票價(jià)格的漲跌。操縱證券交易價(jià)格行為有幾種？

正確答案:（1）單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格的行為；

（2）與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互買賣證券或者進(jìn)行虛買虛賣，制造證券交易虛假價(jià)格或者證券交易量的行為；

（3）以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為。10.2000年10月31日，甲公司為裝修地下商貿(mào)城，與乙支行簽訂了兩份借款合同，約定：乙分別借給甲公司人民幣610萬元、美元100萬元。借款期限分別為4個(gè)月、5個(gè)月。雙方同時(shí)簽訂了兩份抵押合同，約定：甲公司以其對(duì)地下商貿(mào)城擁有的管理權(quán)和出租權(quán)分別為這兩筆借款進(jìn)行抵押擔(dān)保。乙支行于簽約當(dāng)日分三次向甲公司發(fā)放了人民幣600萬元和美元100萬元的貸款。這筆借款到期后，乙支行僅收回利息人民幣10萬元和美元1萬元。至2002年9月20日，甲公司欠乙支行借款本息人民幣750萬元、美元120萬元。乙支行因此提起訴訟。另：地下商貿(mào)城是丙市人民政府有關(guān)部門修建的地下設(shè)施。該項(xiàng)設(shè)施的產(chǎn)權(quán)歸國家所有，甲公司對(duì)投入建設(shè)部分有長期使用管理權(quán)、出租權(quán)。市人民政府有關(guān)部門對(duì)地下商貿(mào)城的長期使用管理權(quán)、出租權(quán)因現(xiàn)在的權(quán)利人不能履行債務(wù)而轉(zhuǎn)移給他人行使一事，表示同意。甲公司能否以其對(duì)地下商貿(mào)城擁有的管理權(quán)和出租權(quán)分別為兩筆借款進(jìn)行抵押擔(dān)保？

正確答案:本案抵押擔(dān)保合同中的抵押物是甲公司對(duì)地下商貿(mào)城享有的長期管理權(quán)、出租權(quán)，系用益物權(quán)?！稉?dān)保法》關(guān)于“抵押和抵押物”的規(guī)定中，用以抵押的財(cái)產(chǎn)一般是抵押人享有所有權(quán)或使用權(quán)的財(cái)產(chǎn)。甲公司雖然不是地下商貿(mào)城的所有權(quán)人，但該公司對(duì)地下商貿(mào)城享有的長期管理權(quán)和出租權(quán)，是能夠給權(quán)利人帶來利益的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，行使權(quán)利的結(jié)果完全能夠達(dá)到保證債務(wù)履行的目的。將這種用益物權(quán)用于抵押，屬于“依法可以抵押的其他財(cái)產(chǎn)”，不違反法律的禁止性規(guī)定，況且地下商貿(mào)城的所有權(quán)人對(duì)因該抵押引起的用益物權(quán)轉(zhuǎn)移表示同意，因此是合法有效的。11.簡述可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行程序

正確答案:可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行程序與公司債券的發(fā)行程序基本相同：股東大會(huì)決議→委托證券公司提出發(fā)行申請(qǐng)并保薦→中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)→公開發(fā)行。

按照現(xiàn)行監(jiān)管法規(guī)，我國的可轉(zhuǎn)換公司債券每張面值100元。債券的期限最短為1年，最長為6年。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)委托具有資格的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)。資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告一次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。除凈資產(chǎn)高于人民幣15億元的公司外，其他公司公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。12.抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣、變賣后，其價(jià)款超過債權(quán)數(shù)額的部分歸（）所有，不足部分由債務(wù)人清償。

A、抵押權(quán)人

B、抵押人

C、債務(wù)人

D、法院

正確答案:B13.甲因創(chuàng)辦企業(yè)急需用錢，準(zhǔn)備向乙借款l00萬元，期限為一年。乙同意借款，但是要甲提供相當(dāng)價(jià)值的擔(dān)保。丙作為甲的好朋友應(yīng)甲的要求以保證人的身份在借款合同上簽字?，F(xiàn)借款期限屆滿，甲創(chuàng)辦的企業(yè)因經(jīng)營不善，已經(jīng)倒閉，無力還款。如果乙要求丙承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，應(yīng)該在什么期限內(nèi)提出？

正確答案:應(yīng)該在主債權(quán)屆滿之日起六個(gè)月內(nèi)向保證人提出，否則保證人免除保證責(zé)任。根據(jù)《擔(dān)保法》26條的規(guī)定，連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起六個(gè)月內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。在合同約定的保證期間或前款規(guī)定的期限內(nèi)，債權(quán)人未要求保證人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的，保證人免除保證責(zé)任。該案中，乙并未與丙約