2022-2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理考前沖刺試卷B卷含答案_第1頁
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2022-2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理考前沖刺試卷B卷含答案

單選題(共50題)1、資產(chǎn)公司集團管控的基本原則是要在()的大框架下,以尊重附屬法人機構(gòu)獨立法人地位為前提,合理合規(guī)地加強母公司對附屬法人機構(gòu)的管理。A.《公司法》B.《監(jiān)管辦法》C.《企業(yè)管理辦法》D.《會計法》【答案】A2、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》要求銀行業(yè)監(jiān)管當局應(yīng)具有特征不包括()。A.與履行監(jiān)管職責相適應(yīng)的充分法律授權(quán)B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標準C.有足夠的監(jiān)管能力實施充分、有效的審查D.有符合規(guī)定的資本充足率【答案】D3、肥皂水灌腸溶液的濃度是()A.0.1%~0.2%B.0.3%~0.4%C.0.5%~1%D.1%~2%E.3%~4%【答案】A4、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法,不正確的是()。A.對于項目貸款承諾,商業(yè)銀行需審查建設(shè)項目的經(jīng)濟性及償還能力B.商業(yè)銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦駽.商業(yè)銀行對申請人的資信情況需進行調(diào)查,審查申請人的內(nèi)部管理是否規(guī)范,經(jīng)營情況,信用評價滿足該銀行授信要求D.銀行對貸款承諾業(yè)務(wù)規(guī)定收取費用的,需及時足額收取相關(guān)費用,核算正確【答案】B5、下列業(yè)務(wù)中,汽車金融公司可以辦理的是()。A.辦理汽車售后回租業(yè)務(wù)B.收取購車貸款客戶保證金C.吸收股東1個月以上的存款D.辦理汽車經(jīng)銷商采購營運設(shè)備貸款【答案】D6、商業(yè)銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)是()。A.代理類業(yè)務(wù)B.承諾類業(yè)務(wù)C.擔保類業(yè)務(wù)D.支付結(jié)算類業(yè)務(wù)【答案】B7、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債監(jiān)測分析工作的內(nèi)容不包括()。A.開發(fā)建設(shè)資產(chǎn)負債管理信息系統(tǒng)B.資產(chǎn)負債運行情況分析報告C.建立資產(chǎn)負債管理監(jiān)測報表體系D.資產(chǎn)負債組合結(jié)優(yōu)化【答案】D8、行政訴訟的受案范圍決定的范圍不包括()。A.司法機關(guān)對行政主體行為的監(jiān)督范圍B.決定著受到行政侵害的公民、法人訴訟的范圍C.決定著受到行政侵害的其他組織訴訟的范圍D.決定著司法機關(guān)對行政主體行為的使用范圍【答案】D9、落實保函的風險補償措施不力,未執(zhí)行保證和反擔保制度的行為不包括()。A.無保證金出具保函B.保證金管理混亂C.未進行專戶管理D.??顚S谩敬鸢浮緿10、貸款損失準備與不良貸款余額之比表示的是()。A.貸款撥備率B.撥備覆蓋率C.存貸比D.流動性覆蓋率【答案】B11、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制措施的說法,不正確的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)各分支機構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要,建立相應(yīng)的授權(quán)體系,明確各級機構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項的權(quán)限,并實施動態(tài)調(diào)整B.商業(yè)銀行應(yīng)當全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動中所涉及的不相容崗位,實施相應(yīng)的分離措施,形成相互制約的崗位安排C.商業(yè)銀行應(yīng)當明確重要崗位,并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求,對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度,不相容崗位人員之間不得同時輪崗D.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)經(jīng)營管理需要,合理確定部門、崗位的職及權(quán)限,形成規(guī)范的部門、崗位職責說明,明確相應(yīng)的報告路線【答案】C12、下列關(guān)于我國經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài),說法正確的是()。A.經(jīng)濟增速正從中高速增長向高速增長轉(zhuǎn)變B.經(jīng)濟發(fā)展方式正向質(zhì)量效率型集約增長轉(zhuǎn)變C.經(jīng)濟結(jié)構(gòu)正向增量擴能為主轉(zhuǎn)變D.經(jīng)濟增長動力正向投資驅(qū)動轉(zhuǎn)變【答案】B13、資產(chǎn)公司集團管控的基本原則是要在()的大框架下,以尊重附屬法人機構(gòu)獨立法人地位為前提,合理合規(guī)地加強母公司對附屬法人機構(gòu)的管理。A.《公司法》B.《企業(yè)管理辦法》C.《監(jiān)管辦法》D.《會計法》【答案】A14、下列不屬于現(xiàn)場檢查實施階段的是()。A.實施方式B.實施步驟C.檢查方式D.立項【答案】D15、根據(jù)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》,以下關(guān)于銀團貸款業(yè)務(wù)收費的說法,不正確的是()。A.銀團貸款的收費應(yīng)遵循”誰借款、誰付費“的原則,由借款人支付B.銀團貸款禁止收取貸款承諾費、資金管理費C.銀團貸款的代理費可根據(jù)代理行的工作量按年支付D.銀團貸款的安排費一般按銀團貸款總額的一定比例一次性支付【答案】B16、下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中對資本監(jiān)管的要求,不正確的是()。A.核心一級資本充足率,一級資本充足率和資本充足率分別為5%,6%和8%B.儲備資本要求和逆周期資本要求分別為風險加權(quán)資產(chǎn)的2.5%和0~2.5%C.系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率要求分別為11.5%和10.5%D.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風險加權(quán)資產(chǎn)的2%【答案】D17、下列選項中,銀行業(yè)信息科技呈現(xiàn)的特征不包括()。A.銀行業(yè)務(wù)高度依賴信息科技B.市場信息趨于全球化C.業(yè)務(wù)與信息科技不斷融合D.系統(tǒng)環(huán)境日益復雜【答案】B18、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié),覆蓋所有的部門和崗位,并由全體人員參與,任何決策或操作均應(yīng)當有案可查,這體現(xiàn)了()。A.全覆蓋原則B.審慎性原則C.制衡性原則D.相匹配原則【答案】A19、在()的時候,巴塞爾委員會宣布通過《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】C20、銀行業(yè)監(jiān)管理念“三管一提高”是指()。A.管法人、管風險、管內(nèi)控、提高穩(wěn)健性B.管運營、管風險、管內(nèi)控、提高穩(wěn)健性C.管股東、管風險、管內(nèi)控、提高透明度D.管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度【答案】D21、行政許可實施程序不包括()。A.申請與受理B.審查C.決定與送達D.驗收【答案】D22、反映銀行的資金頭寸情況,可以衡量單個銀行的流動性和清償能力的指標是()。A.存貸比B.核心負債比例C.超額備付金率D.流動性缺口率【答案】C23、我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行和()。A.維護金融體系的安全和穩(wěn)定B.維護市場的正常秩序C.維護公眾對銀行業(yè)的信心D.保護債權(quán)人利益【答案】C24、一些商業(yè)銀行出于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,將貸款承諾作為爭攬優(yōu)質(zhì)客戶、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的手段,擅自降低收費標準,少收甚至免費為客戶辦理貸款承諾業(yè)務(wù),導致擾亂市場正常秩序?qū)儆冢ǎ?。A.政策性風險B.不正當競爭風險C.項目評估風險D.操作性風險【答案】B25、下列不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方的是()。A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權(quán)的自然人股東B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對商業(yè)銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業(yè)銀行的法人D.商業(yè)銀行主要白然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A26、銀行業(yè)金融機構(gòu)完成整改,經(jīng)驗收符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則時,監(jiān)管部門應(yīng)當自驗收完畢之日起()內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施,防止監(jiān)管機構(gòu)濫用監(jiān)督管理權(quán)力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】B27、銀團貸款的主要風險點不包括()。A.代理行風險B.政策風險C.牽頭行風險D.參加行風險【答案】B28、風險計量方法不包括()。A.情景模擬及壓力測試B.缺口分析C.歷史分析D.敏感性分析【答案】C29、下列選項中,用于衡量商業(yè)銀行生息資產(chǎn)獲取凈利息收入的能力的指標是()。A.權(quán)益乘數(shù)B.凈息差C.風險資產(chǎn)利潤率D.資產(chǎn)利潤率【答案】B30、同業(yè)拆入業(yè)務(wù)種類,按組織形式可分為()。A.從網(wǎng)上市場拆入和從網(wǎng)下市場拆入B.有擔保拆入和無擔保拆入C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】A31、下列不屬于銀行業(yè)信息科技風險具有的特征的是()。A.風險傳染性強B.影響范圍廣C.風險外延性強D.損失難以計量【答案】A32、創(chuàng)新理論是由()提出的,當時指新的產(chǎn)品的生產(chǎn)、新技術(shù)或新的生產(chǎn)方法的應(yīng)用、新的市場開辟、原材料新供應(yīng)來源的發(fā)現(xiàn)和掌握、新的生產(chǎn)組織方式的實行等。A.哈耶克B.凱恩斯C.熊彼特D.薩繆爾森【答案】C33、()是指對銀行內(nèi)部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷,并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點形成合規(guī)風險列表,以便進一步對合規(guī)風險進行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險測試C.合規(guī)風險評估D.合規(guī)風險監(jiān)測【答案】A34、()主要是針對銀行集團的資本充足狀況,以及信用風險、流動性風險、操作風險和市場風險等進行識別、計量、監(jiān)測和分析。A.并表監(jiān)管B.定量監(jiān)管C.定性監(jiān)管D.跨業(yè)監(jiān)管【答案】B35、申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團最近1個會計年度末期,按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額應(yīng)當不低于()億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的()。A.30;30%B.40;50%C.50;30%D.50;50%【答案】C36、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》中的第()支柱要求銀行通過建立一套披露機制,通過市場力量驅(qū)動銀行不斷強化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】C37、互聯(lián)網(wǎng)信托的資金出借人可以選擇資金出借方式的周期不包括()。A.9個月B.6個月C.12個月D.18個月【答案】D38、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》,下列關(guān)于商業(yè)銀行銀行董事任期的說法,不正確的是()。A.董事任期屆滿,連選可以連任B.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定,但每屆任期不得超過三年C.董事任期期滿未及時改選,或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營或?qū)е露聲蓡T低于法定人數(shù)的,在改選出的董事就任前,原董事仍應(yīng)當依照法律法規(guī)的規(guī)定,履行董事職責D.獨立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間不得超過三年【答案】D39、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的核心是()。A.控制風險B.組合資產(chǎn)C.獲取收益D.保證流動性【答案】A40、下列不屬于商業(yè)銀行董事會職責的是()。A.制定管理人員的職業(yè)規(guī)范B.制定資本規(guī)劃,承擔資本管理最終責任C.維護存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益D.定期評估并完善商業(yè)銀行公司治理【答案】A41、企業(yè)根據(jù)自身的資源及營銷實力選擇幾個細分市場作為目標市場,并為各目標市場制定特別的營銷組合策略,這種策略稱為()。A.成本領(lǐng)先策略B.差異性營銷策略C.迎頭定位營銷策略D.撇脂營銷策略【答案】B42、《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引》要求,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立相對獨立的全面風險管理組織架構(gòu),賦予風險管理條線足夠的授權(quán)、人力資源及其他資源配置,建立科學合理的報告渠道,與業(yè)務(wù)條線之間形成相互制衡的運行機制。這體現(xiàn)了全面風險管理的()A.獨立性原則B.匹配性原則C.全覆蓋原則D.有效性原則【答案】A43、()是指信托公司運用資本金開展的業(yè)務(wù)。A.中間業(yè)務(wù)B.委托業(yè)務(wù)C.固有業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C44、下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中對資本監(jiān)管的要求,不正確的是()。A.核心一級資本充足率,一級資本充足率和資本充足率分別為5%,6%和8%B.儲備資本要求和逆周期資本要求分別為風險加權(quán)資產(chǎn)的2.5%和0~2.5%C.系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率要求分別為11.5%和10.5%D.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風險加權(quán)資產(chǎn)的2%【答案】D45、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的()。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】C46、備用信用證受()影響遭受損失的風險。A.利率波動B.通貨膨脹C.匯率波動D.利率及匯率波動【答案】D47、下列關(guān)于行政處罰程序中審議環(huán)節(jié)的說法,錯誤的是()。A.作出行政處罰決定的,應(yīng)當獲得行政處罰委員會全體委員三分之一及以上的同意B.行政處罰委員會辦公室根據(jù)行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書,經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準后送達當事人C.當事人需要陳述和申辯的,應(yīng)當在收到行政處罰意見告知書之日起10日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)D.行政處罰委員會辦公室應(yīng)當審查當事人的陳述和申辯意見,對當事人提出的事實、理由和證據(jù)進行復核【答案】A48、()年4月發(fā)布了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導意見》,明確了中國版巴塞爾資本協(xié)議的總體框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A49、發(fā)照標準指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的()。A.原則4B.原則5C.原則6D.原則7【答案】B50、由于人民幣匯率波動,導致某商業(yè)銀行外匯資產(chǎn)貶值。該風險屬于()。A.商品風險B.匯率風險C.股票風險D.貨幣風險【答案】B多選題(共20題)1、實施MRPⅡ的前期工程的內(nèi)容包括()。A.確定實施MRPⅡ的項目,成立項掃籌備組織B.實現(xiàn)物流、資金流、信息流的結(jié)合和統(tǒng)一,全面納入MRPⅡ系統(tǒng)運行C.決策人員認識MRPⅡ,理解MRPⅡ的原理、作用、使用范圍D.進行培訓,分析各種管理事項處理原則和參數(shù),整理數(shù)據(jù)E.進行培訓,運行能力需求計劃、車間作業(yè)及采購作業(yè)【答案】AC2、銀行卡用戶使用管理中的風險包括()。A.信用卡失竊的風險B.持卡人的資信能力變化風險C.真實持卡人的信用風險D.持卡人惡意透支風險E.信用卡的偽造及涂改風險【答案】ABD3、我國經(jīng)濟發(fā)展的大邏輯包括()。A.認識新常態(tài)B.適應(yīng)新常態(tài)C.引領(lǐng)新常態(tài)D.提升新常態(tài)E.完善新常態(tài)【答案】ABC4、保證金存款按照保證金擔保的對象不同,可分為()。A.銀行承兌匯票保證金B(yǎng).信用證保證金C.黃金交易保證金D.遠期結(jié)售匯保證金E.期權(quán)交易保證金【答案】ABCD5、控制的標準包括()。A.各項生產(chǎn)計劃指標B.各種消耗定額C.產(chǎn)品質(zhì)量指標D.技術(shù)要求E.庫存標準【答案】ABC6、下列屬于違規(guī)吸收和虛假增加存款的是()。A.延遲支付吸存B.通過個人或機構(gòu)等第三方資金中介吸收存款C.違規(guī)返利吸存D.以貸開票吸存E.通過同業(yè)業(yè)務(wù)倒存【答案】ABCD7、按照貸款用途和風險特征不同,公司貸款可細分為()。A.流動資金貸款B.固定資產(chǎn)貸款C.貿(mào)易融資D.貼現(xiàn)E.保理【答案】ABCD8、下列屬于財務(wù)公司內(nèi)部控制的基本原則的有()。A.全面性B.審慎性C.獨立性D.及時性E.可行性【答案】ABC9、金融租賃公司業(yè)務(wù)的特定風險主要集中于()。A.信用風險B.物權(quán)風險C.法律風險D.操作風險E.流動性風險【答案】BC10、1994年,人民銀行發(fā)布了《關(guān)于商業(yè)銀行實行資產(chǎn)負債比例管理的通知》,并參考《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》規(guī)定了()。A.凈穩(wěn)定融資比率B.資本充足率的最低要求C.資本充足率的計算方法D.流動性覆蓋率E.杠桿率【答案】BC11、用戶調(diào)查法對未來市場需求變動預測的準確性以()為最低。A.工業(yè)品市場B.耐用消費品市場C.一般消費品市場D.農(nóng)產(chǎn)品市場【答案】C12、貸款承諾主要是用于()。A.指定項目建設(shè)B.有價證券投資C.融資租賃支付D.企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)E.經(jīng)營租賃支付【答案】AD13、符合我國當前和今后宏觀經(jīng)濟政策總

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