2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺模擬試卷B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺模擬試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、()是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息后的份額凈值折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。A.現(xiàn)金分紅方式B.股票分紅方式C.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D.股票買賣差價(jià)【答案】C2、我國(guó)股票基金大部分按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A.0.50％B.1.00％C.1.50％D.2.00％【答案】C3、根據(jù)全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計(jì)算的具體條款，自2010年1月1日起，必須至少（）一次計(jì)算組合群收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。A.每周B.每月C.每季度D.每年【答案】B4、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)B.當(dāng)日申購(gòu)基金份額自下一個(gè)交易日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金份額分配權(quán)益D.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配【答案】C5、下列關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)說(shuō)法正確的是（）A.多樣性的市場(chǎng)指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評(píng)估基金的絕對(duì)收益B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍C.事先業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異D.事后確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引【答案】B6、衍生工具的特點(diǎn)不包括()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.低風(fēng)險(xiǎn)性【答案】D7、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具的描述，最準(zhǔn)確的是()。A.1年以上、5年以內(nèi)的高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)證券B.1年以上、5年以內(nèi)的高流動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)證券C.1年以內(nèi)的高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)證券D.1年以內(nèi)的高流動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)證券【答案】C8、單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融人余額超過(guò)其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量()起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書面報(bào)告并說(shuō)明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B9、某投資者得到了100只QDII基金的單位凈值，從小到大排列為NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，則NAV的下2.5%分位數(shù)是（）A.1.0030B.1.0022C.1.0014D.1.0025【答案】B10、用復(fù)利計(jì)算第11期終值的公式為()。A.FV=PV×(1+i×n)B.PV=FV×(1+i×n)C.FV=PV×(1+i)nD.PV=FV×(1+i)n【答案】C11、投資者于2017年2月10日凋五)贖回了某貨幣市場(chǎng)基金(非T+0到賬），則該投資者享有（）的收益。A.2月10日B.2月10日、2月11日和2月12日C.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日D.2月10日和2月11日【答案】B12、基金會(huì)計(jì)核算中，（）是基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體。A.證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人【答案】B13、（）是目前全球最大的UCITS基金注冊(cè)地。A.美國(guó)B.盧森堡C.英國(guó)D.法國(guó)【答案】B14、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）A.基金托管人B.基金管理人C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】B15、一家上市公司，上市以來(lái)盈利情況一直良好，2015年由于行業(yè)形勢(shì)發(fā)生變化，公司發(fā)生小幅度虧損，下列說(shuō)法正確的是()。A.不宜用市凈率法估值B.不宜用市盈率法估值C.不宜用市銷率法估值D.公司價(jià)值為負(fù)數(shù)【答案】B16、關(guān)于基金管理人的基金資產(chǎn)估值工作，表述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)該制定相應(yīng)的制度，明確基金估值的原則和程序B.建立健全估值決策體系C.須與基金托管人使用相同的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.根據(jù)投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性【答案】C17、關(guān)于基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.我國(guó)封閉式基金每個(gè)交易日估值，每周披露一次份額凈值B.交易所上市的股指期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值C.交易活躍的證券，直接采用交易價(jià)格對(duì)其估值D.海外基金的估值頻率較低，一般是每月估值一次【答案】D18、開(kāi)放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.分紅再投資C.基金份額分拆D.現(xiàn)金分紅和分紅再投資【答案】D19、（）是指交易結(jié)算雙方只要求債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理債券交割，款項(xiàng)結(jié)算自行辦理。A.券款對(duì)付B.見(jiàn)款付券C.見(jiàn)券付款D.純?nèi)^(guò)戶【答案】D20、無(wú)論是哪一種衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，這體現(xiàn)了衍生工具的（）特征。A.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性B.聯(lián)動(dòng)性C.跨期性D.杠桿性【答案】C21、下表列示了對(duì)證券M的未來(lái)收益率狀況的估計(jì)。將M的期望收益率和方差分別記為EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。A.EM=5,σM=625B.EM=6,σM＝25C.EM=7,σM＝625D.EM=4,σM＝25【答案】A22、對(duì)于指數(shù)基金與ETF來(lái)說(shuō)，跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)，周期越長(zhǎng)其準(zhǔn)確率越高。跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險(xiǎn)越高；跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險(xiǎn)越低。這種說(shuō)法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A23、以下關(guān)于正態(tài)分布的說(shuō)法正確的是（）。A.正態(tài)分布是最重要的一類離散型隨機(jī)變量分布B.當(dāng)沒(méi)有任何決定性的消息發(fā)布的時(shí)候，股價(jià)走勢(shì)很多時(shí)候呈現(xiàn)出“隨機(jī)游走”的特點(diǎn)，這里的“隨機(jī)游走”就是指股價(jià)的波動(dòng)值服從正態(tài)分布C.正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點(diǎn)是中間低兩邊高，是一條光滑的“鐘形曲線”D.正態(tài)分布距離均值越近的地方數(shù)值越分散，而在離均值較遠(yuǎn)的地方數(shù)值則很密集【答案】B24、根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A25、已知某存貨的周轉(zhuǎn)天數(shù)為50天，則該存貨的年周轉(zhuǎn)率為（）。A.7.2次B.7.3次C.72%D.73%【答案】B26、基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例（）計(jì)提。A.逐日B.每周C.每?jī)芍蹹.每月【答案】A27、短期政府債券的特點(diǎn)不包括（）。A.利息免稅B.流動(dòng)性強(qiáng)C.違約風(fēng)險(xiǎn)小D.交易成本高【答案】D28、股票看漲期權(quán)買入開(kāi)倉(cāng)的最大損失是（）A.期權(quán)費(fèi)加上執(zhí)行價(jià)格B.股票價(jià)格變動(dòng)之差減去期權(quán)費(fèi)C.執(zhí)行價(jià)格減去期權(quán)費(fèi)D.期權(quán)費(fèi)【答案】D29、關(guān)于跟蹤誤差，以下表述正確的是（）A.跟蹤誤差是一個(gè)絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.跟蹤誤差計(jì)量的前提是清晰的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.主動(dòng)管理基金的跟蹤誤差通常比較小D.跟蹤誤差無(wú)法衡量投資組合的相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)是否符合預(yù)定的目標(biāo)【答案】B30、下列關(guān)于期末可供分配利潤(rùn)的說(shuō)法正確的是（）。A.指期末可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額B.為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰高孰C.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)（已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分）D.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部分【答案】A31、關(guān)于基金分紅與基金分拆，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.現(xiàn)金分紅的投資者在獲得現(xiàn)金分紅時(shí)，其基金份額并沒(méi)有變化，但基金分拆的投資者的基金份額卻有較大變化B.基金分紅會(huì)造成大量的現(xiàn)金流出基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不會(huì)C.基金分紅不需要嚴(yán)格的時(shí)機(jī)選擇，而基金分拆則需要進(jìn)行時(shí)機(jī)選擇D.基金分紅有時(shí)需要部分基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不需要【答案】C32、基金份額登記機(jī)構(gòu)計(jì)算基金申贖數(shù)額的基金價(jià)格來(lái)自于()A.基金托管人B.基金管理人C.第三方銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站D.證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站【答案】B33、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、在成熟市場(chǎng)中幾乎所有利率衍生品的定價(jià)都依賴于()。A.即期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B35、在證券交易分級(jí)結(jié)算制下，證券公司承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.每筆結(jié)算只計(jì)其應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)B.證券或資金的交收責(zé)任C.證券交付時(shí)雙方可給付資金D.擔(dān)當(dāng)買賣雙方結(jié)算交易對(duì)手【答案】B36、下列關(guān)于分散化投資的原理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資組合中多個(gè)資產(chǎn)同時(shí)發(fā)生虧損的概率要遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于單個(gè)資產(chǎn)虧損的概率B.有效地分散化投資所構(gòu)建的投資組合中各資產(chǎn)的相關(guān)性一般較弱，能降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.整個(gè)投資組合收益的波動(dòng)性低于投資組合各資產(chǎn)收益的平均波動(dòng)性D.在分散化投資組合中，當(dāng)某資產(chǎn)發(fā)生虧損時(shí)，可能有其他資產(chǎn)產(chǎn)生了收益【答案】B37、（）指在一國(guó)證券市場(chǎng)上流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.債券憑證B.私募憑證C.權(quán)益憑證D.存托憑證【答案】D38、港股通投資的股票，在基金估值日，按其在港交所的（）估值；估值日無(wú)交易的，以（）估值。A.結(jié)算價(jià)；最近交易日的結(jié)算價(jià)B.收盤價(jià)；最近交易日的收盤價(jià)C.最近交易日的收盤價(jià)；收盤價(jià)D.最近交易日的結(jié)算價(jià)；結(jié)算價(jià)【答案】B39、下列不屬于按債券發(fā)行主體進(jìn)行分類的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.零息債券【答案】D40、下列（）不屬于基金管理公司的境外機(jī)構(gòu)可以采取的形式。A.分公司B.代表處C.子公司D.辦事處【答案】B41、股票的（）又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。A.清算價(jià)值B.賬面價(jià)值C.票面價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值【答案】B42、下列不屬于基金公司投資決策委員會(huì)職責(zé)的是（）。A.確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限B.對(duì)基金公司重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理C.審訂公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程D.制定投資組合具體方案【答案】D43、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的業(yè)績(jī)可以選擇的比較基準(zhǔn)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、（）理論是指投資者應(yīng)購(gòu)買并持有近期走勢(shì)明顯強(qiáng)于大盤指數(shù)的股票，也就是說(shuō)要購(gòu)買強(qiáng)勢(shì)股。A.相對(duì)強(qiáng)度B.道氏理論C.止損指令D.相對(duì)強(qiáng)弱【答案】A45、在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是（）。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B.方便交易C.增加交易量D.增加收益【答案】A46、下列關(guān)于大宗商品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.大宗商品具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場(chǎng)表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B47、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對(duì)渡動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題B.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次