2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C2、(2017年)我國資產管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ【答案】A3、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.封閉式基金與開放式基金B(yǎng).公募基金與私募基金C.契約型基金與公司型基金D.主動型基金與被動型基金【答案】B4、根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東【答案】A5、關于機構申請基金銷售業(yè)務資格所應具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.該機構具備完整的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度B.該機構需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進行備案C.該機構有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內控制度D.該機構有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系【答案】B6、以下不是資產管理特征的是（）。A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從收益特征來看，具有增值的特點C.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產D.從管理方式來看，主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權以及可被證券化的資產實現(xiàn)增值【答案】B7、封閉式基金份額上市交易應具備（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣【答案】A8、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A9、崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時不考慮到（）。A.授權崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C10、金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質D.交易標的物【答案】D11、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金公司內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.適用性原則C.成本效益原則D.有效性原則【答案】B12、金融市場上主要的資金供給者是（）。A.中央政府B.中央銀行C.金融機構D.居民【答案】D13、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A.1%B.10%C.5%D.15%【答案】C14、（）資產管理業(yè)務是指是（）及其依法設立的專門從事資產管理業(yè)務的子公司可以在中國境內從事資產管理業(yè)務，接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運用客戶委托資產進行投資，并按照合同約定收取費用或者報酬。A.信托公司B.證券公司C.期貨公司D.保險公司【答案】C15、（）是指股東對公司和其他股東負有誠信義務，應當承擔社會責任。股東之間應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關系。股東應當審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行義務，出現(xiàn)有關情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.業(yè)務與信息隔離原則D.股東誠信與合作原則【答案】D16、（）是對基金評價機構及從業(yè)人員的要求。A.勤勉盡責、恪盡職守B.建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)C.禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息【答案】C17、以下哪一種不是金融交易的組織方式（）。A.自由交易方式B.柜臺交易方式C.交易所交易方式D.電信網(wǎng)絡交易方式【答案】A18、基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保持（）A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D19、下列不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念C.確?；?、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.部門設置要體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則【答案】D20、股票反映的是一種()關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔?！敬鸢浮緼21、（2017年真題）貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B22、（），以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B23、基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事（）等相關活動的人員。A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購和贖回D.以上都是【答案】D24、我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于（）的債券。A.365天B.397天C.180天D.90天【答案】B25、當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報告B.基金合同C.托管協(xié)議D.招募說明書【答案】D26、關于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機構發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營機構發(fā)生糾紛，適用舉證責任倒置原則，經(jīng)營機構應當提供相關資料，證明其已向普通投資者履行相應義務C.專業(yè)投資者是大的機構，在基金經(jīng)營機構享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風險i只別和承受能力更弱【答案】B27、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A28、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機構監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會各界監(jiān)督【答案】C29、（2016年真題）基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A30、小張看好今年的國內A股行情走勢，同時他想投資一些非跨境ETF分享證券市場行情上漲的紅利。從沒有投資過ETF的他需要了解一些證券常識。小張投資ETF需要了解基金份額的申購、贖回方式，以及投資者申購、贖回基金涉及的申購對價及后續(xù)處理流程，所以他需要閱讀（）。A.托管協(xié)議B.基金合同和招募說明書C.信息披露定期公告D.凈值公告【答案】B31、基金投資人是指（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D33、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【答案】A34、以下中國基金業(yè)協(xié)會（全稱為“中國證券投資基金業(yè)協(xié)會”）會員中，為普通會員的是（）。A.基金服務機構B.證券期貨交易所C.公募基金管理人D.地方基金業(yè)協(xié)會【答案】C35、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施包括（）。Ⅰ.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的相關費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D37、證券監(jiān)管遵循（）原則。A.公開、公平、誠信B.公開、公平、公正C.公平、公正、誠信D.公開、公正、誠信【答案】B38、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日【答案】A39、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損失的，應當如何承擔責任？（）A.基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任B.基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應的C.基金管理人和托管人協(xié)商承擔賠償責任D.由基金財產承擔損失【答案】A40、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募說明書草案C.律師事務所出具的律師意見書D.上市報告書【答案】D41、（2016年真題）以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的是（）。A.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益B.制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準或者注冊權C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】B42、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責不包括（）。A.及時辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜D.計算并公告基金資產凈值【答案】A43、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.7D.10【答案】B44、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權力機構和執(zhí)行機構分別為（）。A.普通會員組成的會員大會、理事會B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D.全體會員組成的會員大會、理事會【答案】D45、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C47、風險管理職能部門或崗位的職責包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ