2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、私募基金產(chǎn)品的投資者，其風險評估結果有效期（）。A.不超過1年B.不超過2年C.不超過3年D.不超過4年【答案】C2、(2016年)保守機密的要求不包括（）。A.應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的信息C.嚴格遵守交易機構的制度和工作流程D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息【答案】C3、根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》，關于協(xié)會會員所享有的權利了，以下錯誤的是（）。A.對協(xié)會給予的紀律處分提出聽證、陳述和申辯B.對協(xié)會工作提出批評、建議并進行監(jiān)督C.通過協(xié)會向有關部門反映意見和建議D.選舉和罷免理事、監(jiān)事【答案】D4、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查，并可將調查結果作為是否（）的重要依據(jù)。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D5、關于基金客戶服務的原則，正確的是（）A.優(yōu)先服務、有效溝通B.安全第一、專業(yè)規(guī)范C.客戶至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B6、下列關于基金份額持有****利的說法，不正確的是()。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會D.對基金份額持有人大會審議事項行使監(jiān)督權【答案】D7、（）,中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。A.2012年B.2013年C.2014年D.2015年【答案】C8、（2017年真題）下列關于基金銷售相關數(shù)據(jù)的保存的說法中，正確的是（）。A.每周備份，異地庫房妥善保管B.每天備份，異地庫房妥善保管C.每周備份，公司庫房妥善保管D.每天備份，公司庫房妥善保管【答案】B9、(2017年)基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生B.基金歷史規(guī)模、持倉比例C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的管理費率【答案】D10、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團體法人B.是自律性組織C.權力機構為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D11、目前，美國投資公司的基金一般為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】D12、甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機構從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關于甲的這一行為，以下表述正確的是（）。A.甲未在專業(yè)基金銷售機構總部及營業(yè)網(wǎng)點宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金B(yǎng).甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機構聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動所必需的專業(yè)知識，因此甲可以銷售基金D.甲從事基金銷售工作時，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格，因此甲可以銷售基金【答案】B13、現(xiàn)階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司【答案】B14、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》,將基金產(chǎn)品風險等級至少分為（）個等級。A.3B.4C.5D.7【答案】C15、專業(yè)投資者轉換為普通投資者需要通過（）形式告知基金銷售機構。A.口頭B.書面C.電話D.網(wǎng)絡【答案】B16、以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B17、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B18、下列關于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點的說法，錯誤的是（）。A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.場內申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式D.不可抗力導致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請【答案】B19、基金管理公司督察長的權利和職責不包括（）。A.人事權利B.列席公司相關會議C.調閱公司相關檔案D.就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能【答案】A20、以下材料中，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金宣傳推介材料D.基金托管協(xié)議【答案】C21、下列哪一項不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）A.單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人B.認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人C.個人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣D.家庭合計收人在最近3年內每年超過30萬元人民幣且能提供相關證明的自然人【答案】C22、下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質不同D.風險特性不同【答案】B23、(2017年)開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，應將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.60日B.15日C.45日D.30日【答案】C24、某銀行理財經(jīng)理小王準備向劉大媽銷售A基金，關于小王應遵循的基金銷售服務原則，以下表述錯誤的是（）。A.小王應該詳細了解劉大媽的相關背景及過往投資資經(jīng)驗再做推薦B.小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應該優(yōu)先讓劉大媽先買C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風險承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介【答案】C25、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A26、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。A.現(xiàn)貨市場B.期貨市場C.貨幣市場D.資本市場【答案】A27、基金管理人的（）負責制定書面的合規(guī)政策。A.高級管理層B.監(jiān)事會C.部門主管D.董事會【答案】A28、下列不屬于后臺部門的是()。A.財務部B.行政管理部門C.人事部D.信息技術部門【答案】A29、（2016年真題）在開發(fā)機構大客戶時，有違基金銷售機構人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財務處理降低收費標準C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B30、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.15B.30C.45D.60【答案】B31、已經(jīng)發(fā)行的證券進行買賣，轉讓和流通的市場是（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場【答案】B32、下列關于內幕信息的構成要素，說法不正確的是（）。A.來源可靠的信息B.來源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開”的信息【答案】B33、(2016年)規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應遵循的要求。A.披露內容B.披露形式C.披露時間D.披露地點【答案】B34、世界上最早的證券投資基金即“英國海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】D35、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C36、關于基金份額持有人大會日常機構，以下表述錯誤的是（）。A.日常機構有權提請更換基金管理人B.日常機構有權確定和變更基金的投資范圍C.日常機構有權提請調整基金托管人的報酬標準D.日常機構不得直接參與基金的投資管理活動【答案】B37、下列關于我國各類基金銷售方式的特點，說法錯誤的是（）。A.基金公司直銷業(yè)務便于基金公司進行管理B.銀行客戶經(jīng)理往往要負責儲蓄、貸款等多種銷售任務，難以專注于基金銷售C.新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富D.證券公司經(jīng)紀業(yè)務營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉為基金投資者時的首選【答案】A38、基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立。這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C39、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.9個月C.6個月D.3個月【答案】D40、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示【答案】A41、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B42、(2017年)下列關于基金管理人內部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務B.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作D.基金管理人應當從基金財產(chǎn)中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D43、下列關于股票基金與股票的不同之處，說法錯誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風險B.非上市股票基金每一交易日只有一個價格C.股票基金的投資風險一般低于單一股票的投資風險D.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進行初步判斷【答案】D44、關于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C.貨幣市場基金申購費較高D.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠【答案】C45、下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值C.贖回費用=贖回金額/贖回費率D.贖回金額=贖回金額+贖回費用【答案】A46、(2016年)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)（）檢查。A.監(jiān)察稽核部B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長C.負責基金投資的高級管理人員D.總經(jīng)理【答案】B47、內幕信息的構成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的