2023年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-打擊非法集資知識競賽考試參考題庫（含答案）

2023年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-打擊非法集資知識競賽考試參考題庫（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點(diǎn)試題庫(共20題)1.跨區(qū)域非法集資案件處置中的“三統(tǒng)兩分”是指（）。

A、統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮

B、統(tǒng)一辦案要求

C、統(tǒng)一資產(chǎn)處置

D、統(tǒng)一落實(shí)維穩(wěn)

正確答案:A,B,C2.非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，如何識別和防范非法集資（）。

A、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害

B、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)

C、增強(qiáng)理性投資意識

D、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識

E、是否承諾回報

正確答案:A,B,C,D,E3.把依法保全涉案資產(chǎn)放在（）位置，立案、偵查、起訴、審判等環(huán)節(jié)應(yīng)充分考慮追繳資產(chǎn)，盡可能減少資產(chǎn)損失，征集處置善后資金來源。

A、優(yōu)先

B、顯著

C、重要

正確答案:A4.凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門按程序移送的案件，性質(zhì)明確的，公安、司法機(jī)關(guān)可直接依法辦理，（）再做行政性質(zhì)認(rèn)定。

A、無需

B、應(yīng)當(dāng)

C、必須

D、根據(jù)需要

正確答案:C5.非法集資案件立案偵查由（）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政府應(yīng)加強(qiáng)對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。

A、公安機(jī)關(guān)

B、檢察機(jī)關(guān)

C、人民法院

D、人民銀行

正確答案:A6.什么是非法集資？

正確答案:

非法集資是指法人、其他組織或者個人，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金的行為。7.使用詐騙方法非法集資，什么情況下可認(rèn)定“以非法占有為目的”？

正確答案:

1.集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的

2.肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的

3.攜帶集資款逃匿的

4.將集資款用于違法犯罪活動的

5.抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)、逃避返還資金的

6.隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的8.非法集資行為需同時具備哪幾個特征要件？（）

A、非法性

B、公開性

C、利誘性

D、社會性

正確答案:A,B,C,D9.非法集資有哪些基本的類型和常見手段？

正確答案:

非法集資表現(xiàn)形式多樣，大致分為商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營、債權(quán)、股權(quán)等四大類。

其常見手段有：承諾高額回報、編造虛假項(xiàng)目、虛假宣傳造勢、利用親情誘騙。

具體表現(xiàn)為：編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同；混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷；裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任；利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊；利用精神或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體等等。10.為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時退繳上述費(fèi)用的，可依法免除處罰，不作為犯罪處理。

正確答案:錯誤11.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責(zé)任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。

A、13周歲

B、14周歲

C、15周歲

D、16周歲

正確答案:D12.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，要識別和防范非法集資應(yīng)做到（）。

A、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害

B、看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)

C、增強(qiáng)理性投資、合法理財意識

D、一旦投資失敗，出了風(fēng)險由政府兜底

正確答案:A,B,C13.下面哪些屬于一個理性投資者應(yīng)有的投資觀（）。

A、合法投資

B、只注重高額回報

C、眼見為實(shí)

D、審慎投資

正確答案:A,C,D14.電視、報紙、網(wǎng)站等媒體上的廣告是否可信？

正確答案:

投資理財廣告是一種商業(yè)行為，投資者要慎重辨識風(fēng)險，不要受廣告誘惑盲目投資。15.各類媒體應(yīng)積極履行社會責(zé)任，（）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險意識，培養(yǎng)正確的投資理念。

A、拒絕

B、可以

C、鼓勵

D、少量

正確答案:A16.（）等部門應(yīng)指導(dǎo)監(jiān)督各類媒體積極履行社會責(zé)任，拒絕登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾消除非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險意識，培養(yǎng)正確的投資理念。

A、電視臺

B、新聞

C、工商

D、宣傳

E、網(wǎng)絡(luò)

正確答案:B,C,D,E17.非法集資行為具備四個特征要件，具體表現(xiàn)為（）。

A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金

B、通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳，包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的消息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴(kuò)散而予以放任的情形

C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報

D、向社會公眾即社會特定對象吸收資金

E、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金

正確答案:A,B,C,E18.查處非法集資活動，要做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。

正確答案:正確19.地方政府直接向公眾發(fā)行債券可以在媒體上做廣告，不屬于防范打擊非法集資工作中禁止發(fā)布的廣告。