2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、2004年8月，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布了（）。A.《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》B.《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】A2、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)【答案】B3、封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】A4、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D5、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報(bào)告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A6、(2017年)關(guān)于基金份額持有人大會，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)可以對基金的投資管理活動進(jìn)行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項(xiàng)進(jìn)行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)【答案】B7、基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30B.45C.15D.10【答案】A8、()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機(jī)構(gòu)【答案】A9、（）是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo)。A.確定目標(biāo)市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計(jì)市場營銷組合【答案】A10、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D11、避險(xiǎn)策略基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證【答案】D12、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告【答案】B13、（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)。A.公平競爭B.合法競爭C.合理競爭D.有序競爭【答案】B14、根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為（）。A.公司型基金和契約型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.增長型基金和收入型基金D.股票基金、債券基金和貨幣市場基金【答案】A15、某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險(xiǎn)等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別是C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B.確認(rèn)劉女士的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)C.向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)D.拒絕為其辦理該風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品購買【答案】C16、基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)教育B.投資者維權(quán)C.風(fēng)險(xiǎn)提示D.投資咨詢【答案】D17、(2017年)基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意C.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料【答案】D19、貨幣市場包括（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于證券投資基金的特點(diǎn)（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財(cái)C.分開投資D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C21、確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()。A.基金信息披露B.基金的投資C.基金份額登記D.基金的收益分配【答案】C22、基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，表述正確的是（）。A.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價(jià)格不利波動而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D24、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的原則包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示（）。A.申購、贖回清單B.基金份額凈值C.基金份額參考凈值D.基金凈資產(chǎn)【答案】C26、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財(cái)產(chǎn)B.基金資產(chǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D.銀行貸款【答案】C27、（2016年真題）在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【答案】B28、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）。A.托管賬戶的開立B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查C.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)和費(fèi)用D.估值差錯(cuò)的處理流程【答案】C29、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債權(quán)類C.基金類和債權(quán)類D.證券類和股票類【答案】B30、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準(zhǔn)基金C.對沖基金D.契約型【答案】D31、下列關(guān)于基金登記的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一D.對于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣【答案】B32、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C33、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A34、（2016年真題）以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯(cuò)誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A35、（）的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】C36、開放式股票基金的申購采用（）。A.已知價(jià)法B.金額申購C.明知價(jià)法D.份額申購【答案】B37、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.董事會或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督【答案】D38、目前，我國貨幣市場工具的發(fā)行人一般不包括（）。A.財(cái)政部B.金融機(jī)構(gòu)C.大型工商企業(yè)D.基金管理公司【答案】D39、QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.1～2個(gè)工作日B.3～5個(gè)工作日C.5～10個(gè)工作日D.7個(gè)工作日【答案】A40、基金登記過程實(shí)際上是()。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額記賬的過程【答案】D41、法律法規(guī)只規(guī)定了基金管理公司必須設(shè)立（），其他委員會的設(shè)立由各家公司根據(jù)實(shí)際情況而定。A.產(chǎn)品審批委員會B.投資決策委員會C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會D.運(yùn)營估值委員會【答案】B42、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告B.計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績【答案】C43、（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。A.2002年12月B.2004年12月C.2012年6月D.2014年6月【答案】B44、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險(xiǎn)增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金【答案】B45、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。A.安全第一B.客戶至上C.有效溝通D.專業(yè)規(guī)范【答案】A46、基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.做好客戶的參謀C.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求D.以上都是【答案】D47、按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告的類型不包括（）。A.節(jié)假日的收益公告B.開放日的收益公告C.封閉期的收益公告D.開放期的收益公告【答案】D48、(2016年)某投資人投資10萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息50元，對應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1