初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理考前沖刺試題A卷附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理考前沖刺試題A卷附答案

單選題（共50題）1、在經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)中，銀行應(yīng)以()為核心，確定合理的分值和權(quán)重。A.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)B.利潤(rùn)指標(biāo)C.成本控制指標(biāo)D.經(jīng)營(yíng)效率【答案】A2、下列關(guān)于貸款測(cè)算的公式中，正確的是()。A.營(yíng)運(yùn)資金量=上年度銷售收入×(1+上年度銷售利潤(rùn)率)×(1-預(yù)計(jì)銷售收入年增長(zhǎng)率)／營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)B.營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)=360／(存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)-應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)+預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)-預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù))C.新增流動(dòng)資金貸款額度=上年度銷售收入×(1+上年度銷售利潤(rùn)率)×(1-預(yù)計(jì)銷售收入年增長(zhǎng)率)/營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)-借款人自有資金-現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款-其他渠道提供的營(yíng)運(yùn)資金D.新增流動(dòng)資金貸款額度=上年度銷售收入×(1-上年度銷售利潤(rùn)率)×(1+預(yù)計(jì)銷售收入年增長(zhǎng)率)／營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)-借款人自有資金-現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款-其他渠道提供的營(yíng)運(yùn)資金【答案】D3、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整，按（）掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。全部支取活期儲(chǔ)蓄存款，按（）掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息A.存款日，上季度末月的20日B.存款日，結(jié)息日C.存款日，清戶日D.結(jié)息日，清戶日【答案】D4、下列說(shuō)法中，不正確的是（）。A.“不要將所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里”體現(xiàn)了分散風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)B.投資于變化完全一致的兩種資產(chǎn)，就可以降低風(fēng)險(xiǎn)C.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的投資組合，只要組合中的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多，該投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)這種分散策略完全消除D.商業(yè)銀行可以通過(guò)資產(chǎn)組合管理分散和降低風(fēng)險(xiǎn)【答案】B5、下列不屬于貨幣經(jīng)紀(jì)公司外匯市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品范圍的是()。A.匯率期貨交易B.外匯即期交易C.外匯掉期交易D.外匯期權(quán)交易【答案】A6、下列不屬于金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)的是()。A.中間業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】C7、銀行業(yè)消費(fèi)者投訴途徑不包括（）。A.銀行分支機(jī)構(gòu)接訪B.客戶服務(wù)中心受理的消費(fèi)者投訴C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)受理D.電話【答案】D8、A銀行對(duì)所有客戶的貸款定價(jià)均一視同仁，即無(wú)論客戶信用等級(jí)高低均適用同樣的貸款利率。為改進(jìn)業(yè)務(wù)，A銀行應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】A9、定活兩便儲(chǔ)蓄存款利息()活期儲(chǔ)蓄。A.高于B.低于C.等于D.不高于【答案】A10、中央銀行通過(guò)調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率，影響金融機(jī)構(gòu)的信貸資金供應(yīng)能力，從而間接調(diào)控（）。A.貨幣發(fā)行量B.現(xiàn)金發(fā)行量C.貨幣供應(yīng)量D.貨幣貯存量【答案】C11、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列說(shuō)法中，正確的是()。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事，監(jiān)事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)與涉嫌金融違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取有關(guān)措施D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東實(shí)行首次準(zhǔn)入、變更備案制度，即只對(duì)首次入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查【答案】C12、()規(guī)范了金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的確認(rèn)和計(jì)量。A.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第23號(hào)——金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移》B.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第37號(hào)——金融工具列報(bào)》C.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期保值》D.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)》【答案】A13、（），銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，定義了關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】A14、由于市場(chǎng)處于不斷變化之中，存款價(jià)格制定后，銀行還應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)適時(shí)調(diào)整存款價(jià)格。A.根據(jù)窗口指導(dǎo)調(diào)整存款價(jià)格B.根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價(jià)格C.根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要調(diào)整存款價(jià)格D.根據(jù)利率走勢(shì)調(diào)整存款價(jià)格【答案】A15、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行高級(jí)管理層內(nèi)部控制職責(zé)的是()。A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行B.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估C.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施D.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系【答案】D16、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)的最終目的是()。A.提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的針對(duì)性和有效性B.制訂現(xiàn)場(chǎng)檢查方案C.合理配置現(xiàn)場(chǎng)檢查資源D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查有機(jī)結(jié)合【答案】A17、以同業(yè)拆借利率為基準(zhǔn)利率的國(guó)家不包括()。A.英國(guó)B.美國(guó)C.德國(guó)D.歐盟【答案】C18、下列不屬于貸款分類需要考慮的因素是（）。A.貸款的擔(dān)保B.借款人的還款記錄C.質(zhì)押人的還款意愿D.借款人的還款能力【答案】C19、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，且不低于人民幣()億元或等值可兌換貨幣。A.1B.2C.5D.15【答案】C20、下列行政處罰中，（）只適用于機(jī)構(gòu)。A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.吊銷金融許可證【答案】D21、根據(jù)個(gè)人貸款用途的不同，個(gè)人貸款產(chǎn)品也存在區(qū)別，其中（）是銀行向個(gè)人發(fā)放的用于消費(fèi)的貸款。A.個(gè)人住房貸款B.個(gè)人消費(fèi)貸款C.個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款D.個(gè)人留學(xué)貸款【答案】B22、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，以下不屬于合規(guī)管理部門的基本職責(zé)的是（）。A.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃【答案】A23、（2019年真題）第二版巴塞爾協(xié)議的第一支柱是（）。A.最低資本要求B.內(nèi)部審計(jì)C.市場(chǎng)約束D.外部監(jiān)管【答案】A24、商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益，但不保證投資者本金安全、也不承諾收益水平的理財(cái)計(jì)劃類型是()。A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品C.保證收益理財(cái)產(chǎn)品D.保證最低收益產(chǎn)品【答案】A25、還款期是指從借款合同規(guī)定的()起至全部本息清償Et止的期間。A.第一次還款日B.第一次還款日的前一日C.合同簽署日D.合同成立日【答案】A26、代理營(yíng)銷渠道對(duì)銀行營(yíng)銷的影響不包括（）。A.轉(zhuǎn)變了銀行產(chǎn)品的提供方式B.加快了銀行產(chǎn)品的分銷速度C.有利于銀行拓展市場(chǎng)D.占用了銀行較多的人力、物力和財(cái)力【答案】D27、下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取的手段的是()。A.抽調(diào)內(nèi)審人員B.約談被查金融機(jī)構(gòu)高管的家屬C.約談外審人員D.調(diào)查與被查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的單位【答案】B28、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具與債務(wù)人風(fēng)險(xiǎn)之間不應(yīng)具有實(shí)質(zhì)的()相關(guān)性。A.正B.負(fù)C.零D.以上都不是【答案】A29、2008年國(guó)際金融危機(jī)后，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)其自身的監(jiān)管組織架構(gòu)進(jìn)行了重大改革，此次監(jiān)管架構(gòu)改革的核心是()。A.加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查B.監(jiān)管轉(zhuǎn)型C.提高監(jiān)管有效性D.提升薄弱環(huán)節(jié)金融服務(wù)的合力【答案】B30、下列關(guān)于汽車金融公司購(gòu)車貸款的說(shuō)法中，正確的是()。A.發(fā)放自用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的70％B.發(fā)放商用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的80％C.發(fā)放二手車貸款的貸款期限一般為1～2年D.發(fā)放二手車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的50％【答案】D31、（2020年真題）以下關(guān)于反洗錢工作的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或其他有效的身份證明文件B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查中，如發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)可行措施保護(hù)客戶身份資料和交易記錄【答案】B32、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是()。A.金融機(jī)構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B.涉及國(guó)有股權(quán)變動(dòng)的，并應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)C.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得2倍以上5倍以下的罰款D.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予開除的紀(jì)律處分【答案】B33、下列關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是()。A.信用存放同業(yè)業(yè)務(wù)占用國(guó)內(nèi)同業(yè)授信額度的80％B.銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)一般沒有固定場(chǎng)所，主要通過(guò)電信手段成交C.境內(nèi)同業(yè)代付業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)屬于貿(mào)易融資方式D.特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)2年【答案】C34、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說(shuō)法中.錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的資金最終所有者是客戶B.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)C.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)D.銀行是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者【答案】D35、()是財(cái)務(wù)公司進(jìn)行短期資金融通、調(diào)劑頭寸和臨時(shí)眭資金余缺的重要工具。A.貸款業(yè)務(wù)B.發(fā)行金融債券C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】C36、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)推進(jìn)衰退行業(yè)轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策的是（）。A.財(cái)政補(bǔ)貼B.稅收減免C.限制進(jìn)口D.限制出口【答案】D37、（）是指委托人提供資金，由商業(yè)銀行（受托人）根據(jù)委托人確定的借款人、用途、金額、幣種、期限、利率等代為發(fā)放、協(xié)助監(jiān)督使用、協(xié)助收回的貸款，不包括現(xiàn)金管理項(xiàng)下委托貸款和住房公積金項(xiàng)下委托貸款。A.自營(yíng)貸款B.委托貸款C.特定貸款D.信用貸款【答案】B38、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，當(dāng)商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)時(shí)，由()依法宣告其破產(chǎn)。A.人民法院B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A39、監(jiān)管部門要求商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)銀行資本凈額的比例為（）。A.5％B.10％C.15％D.50％【答案】B40、通過(guò)代理協(xié)議實(shí)現(xiàn)的綜合化經(jīng)營(yíng)最大的特色是（）。A.銀信合作B.銀擔(dān)合作C.銀保合作D.銀證合作【答案】C41、證券公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)凈資本的()。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D42、境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用（）核定。A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊【答案】B43、包買商從出口商那里無(wú)追索地購(gòu)買已經(jīng)承兌的，并通常由進(jìn)口商所在地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票的業(yè)務(wù)是指（）。A.保理B.福費(fèi)廷C.出口押匯D.信用證【答案】B44、在計(jì)算速動(dòng)比率時(shí)，要從流動(dòng)資產(chǎn)中扣除存貨部分，再除以流動(dòng)負(fù)債，其主要原因在于流動(dòng)資產(chǎn)中()。A.存貨的價(jià)值變動(dòng)快B.存貨的數(shù)量不易確定C.存貨的變現(xiàn)能力相對(duì)較低D.存貨的質(zhì)量難以保證【答案】C45、下列選項(xiàng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的不同分類方法.說(shuō)法正確的是()。A.按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B.按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍.可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，可以分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等D.按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】C46、下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B.高級(jí)管理層應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告重大違規(guī)事件C.經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)線條D.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告【答案】C47、債務(wù)人不履行合同，不能按約定期限和利息還本付息的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D48、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，通過(guò)手工控制與自動(dòng)控制、（）相結(jié)合的方法，運(yùn)用相應(yīng)控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)，是實(shí)施內(nèi)部控制的具體方式和載體。A.主動(dòng)控制與被動(dòng)控制B.預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制C.財(cái)務(wù)控制與經(jīng)營(yíng)控制D.整體控制與局部控制【答案】B49、目前我國(guó)商業(yè)銀行的代理政策性銀行業(yè)務(wù)主要代理()和()的業(yè)務(wù)。A.中國(guó)進(jìn)出口銀行；國(guó)家開發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行；中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行；國(guó)家開發(fā)銀行D.國(guó)家開發(fā)銀行；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行【答案】A50、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要素不包括()。A.內(nèi)部環(huán)境B.事項(xiàng)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防D.監(jiān)控【答案】C多選題（共30題）1、(2019年真題)下列關(guān)于證券公司信息披漏報(bào)送的事項(xiàng)中，符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.未上市證券公司無(wú)須向社會(huì)公開披露企業(yè)基本情況。B.證券公司的向社會(huì)公開披露的信息包括財(cái)務(wù)收支狀況，高級(jí)管理人員薪酬等信息。C.只有上市證券公司采取向社會(huì)公開披露企業(yè)參股及控股情況。D.證券公司控股的企業(yè)無(wú)需向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況等有關(guān)信息?！敬鸢浮緽2、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員的情形有()。A.擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的B.因犯罪被剝奪政治權(quán)利的C.擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人。并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的E.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹敬鸢浮緼BCD3、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備條件，說(shuō)法正確的有（）。A.具有良好的公司治理機(jī)制B.核心資本充足率不低于3%C.最近3年連續(xù)盈利D.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足E.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為【答案】ACD4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致?lián)p失的后果有多種表現(xiàn)形式，可能的情形有（）。A.負(fù)債減少B.受到法律制裁C.重大財(cái)務(wù)損失D.聲譽(yù)受到?jīng)_擊E.聲譽(yù)提升【答案】BCD5、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋應(yīng)遵循的原則包括()。A.合法性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.一致性原則E.獨(dú)立性原則【答案】ABCD6、績(jī)效考評(píng)指標(biāo)設(shè)置的原則有()。A.指標(biāo)的設(shè)置必須充分體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向B.指標(biāo)的設(shè)置必須考慮到核算口徑對(duì)考評(píng)全面性的影響C.保持與現(xiàn)行財(cái)務(wù)核算的規(guī)定基本吻合D.指標(biāo)的設(shè)置必須注意財(cái)務(wù)性指標(biāo)與非財(cái)務(wù)性指標(biāo)的結(jié)合運(yùn)用E.指標(biāo)的設(shè)置必須注意指標(biāo)多重意義的合理運(yùn)用和相關(guān)指標(biāo)的互補(bǔ)搭配【答案】ABCD7、下列選項(xiàng)中，（）是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)。A.不相容崗位與職務(wù)分離B.相關(guān)法律法規(guī)的遵循C.財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性D.發(fā)展的效果和效率E.所有錢物和賬目正確無(wú)誤【答案】BCD8、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。A.委托人為合格投資者B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C.信托期限不少于6個(gè)月D.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人E.信托受益權(quán)分為等額份額的信托單位【答案】ABD9、銀行應(yīng)建立客戶追蹤制度，其追蹤活動(dòng)包括（）。A.向客戶提供信息B.約見產(chǎn)品專家C.登門訪問(wèn)D.電話聯(lián)系E.書信【答案】ABCD10、身份信息包括（）A.身份證號(hào)碼B.聯(lián)系電話C.銀行賬號(hào)D.賬戶資產(chǎn)E.電子郵箱【答案】AB11、公司債券的信用保障是發(fā)債公司的（）。A.資產(chǎn)質(zhì)量B.債券發(fā)行方式C.經(jīng)營(yíng)狀況D.盈利水平E.持續(xù)盈利能力【答案】ACD12、下列屬于金融資產(chǎn)管理公司擴(kuò)展功能的有()。A.各類存量資產(chǎn)的盤活者B.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場(chǎng)的培育者【答案】ACD13、1988年，美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)發(fā)布A.控制環(huán)境B.控制措施C.會(huì)計(jì)制度D.審計(jì)制度E.控制程序【答案】AC14、下列關(guān)于節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的信貸政策措施，正確的有()。A.把信貸項(xiàng)目對(duì)節(jié)能和環(huán)境的影響作為前期審貸和加強(qiáng)貸后管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容B.新項(xiàng)目審批，要落實(shí)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的市場(chǎng)準(zhǔn)入要求C.對(duì)違規(guī)已經(jīng)建成的項(xiàng)目，審慎發(fā)放新增流動(dòng)資金貸款，已經(jīng)發(fā)放的貸款，要采取妥善措施保全銀行債權(quán)安全D.對(duì)國(guó)家已明確的限批區(qū)域、限貸企業(yè)或限貸項(xiàng)目實(shí)施行業(yè)名單制管理E.對(duì)不符合國(guó)家節(jié)能減排政策規(guī)定和明確要求淘汰的落后產(chǎn)能的違規(guī)在建項(xiàng)目，審慎提供新增信貸支持【答案】ABD15、下列關(guān)于同業(yè)拆借的敘述中，正確的有（）。A.同業(yè)拆借亦稱“銀行同業(yè)拆借”，簡(jiǎn)稱“拆放”“拆借”B.是銀行同業(yè)間短期的按日計(jì)息的借貸C.其特點(diǎn)是期限短、金額大、流動(dòng)性強(qiáng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)上的利率是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一E.按照是否有擔(dān)保劃分，同業(yè)拆借有信用拆借和抵押拆借【答案】ABCD16、(2018年真題)下列關(guān)于有限責(zé)任公司組織機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、下列屬于合規(guī)政策應(yīng)包括的內(nèi)容的有()。A.合規(guī)管理部門的功能B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的職責(zé)E.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則【答案】ABCD18、下列符合逆周期資本占風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的要求比例的有（）。A.0B.0.5％C.1.8％D.2.4％E.3.6％【答案】ABCD19、下列關(guān)于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》修改資本定義的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有()。A.一級(jí)資本應(yīng)能夠在銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)條件下吸收損失B.二級(jí)資本僅在銀行破產(chǎn)清算條件下承受損失C.普通股應(yīng)在二級(jí)資本中占主導(dǎo)地位D.取消專門用于抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的三級(jí)資本E.引入嚴(yán)格的、統(tǒng)一的資本扣減項(xiàng)目，并要求從二級(jí)資本中扣減【答案】C20、貸款分類應(yīng)遵循的原則有()。A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.重要性原則D.規(guī)則性原則E.審慎性原則【答案】ABC21、綜合化經(jīng)營(yíng)的主要特點(diǎn)不包括()。A.公司主體規(guī)模大、實(shí)力強(qiáng)B.明顯的集團(tuán)化趨勢(shì)C.經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域廣闊，基本可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)D.各自的具體組織模式相同E.各子公司不