初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理精選試題及答案二

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理精選試題及答案二

單選題（共50題）1、（2019年真題）利用清單法識(shí)別聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)中，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)因素是（）。A.內(nèi)外勾結(jié)欺詐B.跨國(guó)投資賬面損失擴(kuò)大C.經(jīng)常遭到監(jiān)管處罰D.地震造成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所損失【答案】B2、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重法下，下列表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最低的是()。A.符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)B.對(duì)我國(guó)公共部門實(shí)體的債權(quán)C.對(duì)于一般企業(yè)的債權(quán)D.對(duì)我國(guó)政策性銀行的債權(quán)【答案】D3、外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)是由于銀行資產(chǎn)與負(fù)債之間的()而產(chǎn)生的。A.利息波動(dòng)B.匯率波動(dòng)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.幣種不匹配【答案】D4、代理合同文件存在瑕疵、錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷售，屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中哪一類操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（）A.外部事件B.人員因素C.系統(tǒng)缺陷D.內(nèi)部流程【答案】D5、關(guān)于各種稅金，下列說法正確的有（）。A.第一次購(gòu)買房屋的城鎮(zhèn)職工均不需要交納契稅B.辦理土地變更登記時(shí)，若屬于應(yīng)納土地增值稅項(xiàng)目，應(yīng)拿相關(guān)繳納憑證辦理C.任何引起土地權(quán)屬變更的書據(jù)均需繳納印花稅D.經(jīng)批準(zhǔn)減征、免征契稅的納稅人改變有關(guān)土地、房屋的用途，不再屬于減征、免征契稅范圍的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)繳已經(jīng)減征、免征的稅款E.成交價(jià)格明顯低于市場(chǎng)價(jià)格并且無(wú)正當(dāng)理由的，其契稅計(jì)稅依據(jù)由征收機(jī)關(guān)參照市場(chǎng)價(jià)格核定【答案】B6、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)屬于一種（）。A.短期的顯性風(fēng)險(xiǎn)B.短期的潛在風(fēng)險(xiǎn)C.長(zhǎng)期的顯性風(fēng)險(xiǎn)D.長(zhǎng)期的潛在風(fēng)險(xiǎn)【答案】D7、關(guān)于關(guān)聯(lián)授信比例中商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)法人或其他組織，表述不正確的是()。A.不包括商業(yè)銀行B.與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織C.商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織D.商業(yè)銀行的主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行10%以上股份或表決權(quán)的非自然人股東【答案】D8、()是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場(chǎng)主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制。A.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入D.市場(chǎng)準(zhǔn)入【答案】D9、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的類型不包括（）。A.產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D10、企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)極為復(fù)雜，具有()的特點(diǎn)。A.單向、智能化B.多向交互式、經(jīng)濟(jì)化C.單向、經(jīng)濟(jì)化D.多向交互式、智能化【答案】D11、下列情形不能引發(fā)債務(wù)人之間的違約相關(guān)性的是()。A.債務(wù)人所處行業(yè)頒布新的環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)B.銀行貸款利率提高C.債務(wù)人所在地區(qū)經(jīng)濟(jì)下滑D.債務(wù)人投資項(xiàng)目發(fā)生重大損失【答案】D12、下列關(guān)于杠桿率指標(biāo)優(yōu)點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.違約概率、違約損失率等風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)狀況具備一定正相關(guān)性B.資本要求與經(jīng)濟(jì)周期同向變動(dòng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)均造成負(fù)面影響C.杠桿率指標(biāo)具有逆周期性的特點(diǎn)D.在經(jīng)濟(jì)下行期，銀行資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)平穩(wěn)或縮減，杠桿率指標(biāo)下降【答案】D13、下列各項(xiàng)中不是風(fēng)險(xiǎn)處置糾正的內(nèi)容的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)糾正B.風(fēng)險(xiǎn)防范C.市場(chǎng)退出D.風(fēng)險(xiǎn)救助【答案】B14、下列關(guān)于監(jiān)管資本的說法，正確的是()A.監(jiān)管資本包括一級(jí)資本和其他資本B.一級(jí)資本包括核心一級(jí)資本和其他一級(jí)資本C.未分配利潤(rùn)屬于其他一級(jí)資本D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備不屬于核心一級(jí)資本【答案】B15、監(jiān)管部門通過()等監(jiān)督檢查手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警、識(shí)別和評(píng)估，確保商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)得以有效控制、處置。A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和糾正處置C.外部審計(jì)和信息披露D.自我評(píng)級(jí)和壓力測(cè)試【答案】A16、專家系統(tǒng)在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮兩方面因素：與借款人有關(guān)的因素、與市場(chǎng)有關(guān)的因素，以下不屬于與市場(chǎng)有關(guān)的因素的是（）。A.收益波動(dòng)性B.利率水平C.經(jīng)濟(jì)周期D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策【答案】A17、在對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，包括個(gè)人因素、資金用途因素、還款來源因素、保障因素和企業(yè)前景因素的針對(duì)企業(yè)信用分析的專家系統(tǒng)是()。A.5As系統(tǒng)B.5Ps系統(tǒng)C.CAME1分析系統(tǒng)D.5Cs系統(tǒng)【答案】B18、下列關(guān)于分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法，不正確的是()。A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.把風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商C.能絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息D.商業(yè)銀行無(wú)法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力【答案】C19、根據(jù)組織形式的不同，商業(yè)銀行的企業(yè)類客戶可以分為（）。A.公共客戶和私人客戶B.法人客戶和個(gè)人客戶C.單一法人客戶和集團(tuán)法人客戶D.法人類客戶和機(jī)構(gòu)類客戶【答案】C20、在《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》中，核心負(fù)債比率為核心負(fù)債與負(fù)債總額之比，不得低于（）。A.20%B.40%C.60%D.80%【答案】C21、以下不是集團(tuán)授信限額管理“三步走”的是()。A.根據(jù)總行關(guān)于行業(yè)的總體指導(dǎo)方針和集團(tuán)客戶與授信行的密切關(guān)系，初步確定對(duì)該集團(tuán)整體的總授信限額B.按單一客戶的授信限額，初步測(cè)算關(guān)聯(lián)企業(yè)各成員單位(含集團(tuán)公司本部)的最高授信限額的參考值C.分析各個(gè)授信單位的具體情況，調(diào)整各成員單位的授信限額D.使某些成員單位的授信額度之和控制在集團(tuán)公司整體的總授信額度范圍內(nèi)，并最終核定各成員單位的授信使用額度【答案】D22、報(bào)警閥應(yīng)設(shè)在明顯、易于操作的位置，距地高度（）左右為宜。A.1.0mB.1.1mC.1.2mD.1.3m【答案】A23、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過程中，（）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A.資本規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平B.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平【答案】C24、中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)行情每日公布外匯匯率()。A.買入價(jià)B.賣出價(jià)C.中間價(jià)D.以上都是【答案】C25、假設(shè)一家銀行的外匯敞口頭寸是：日元多頭50、歐元多頭100、英鎊多頭150、澳元空頭20、美元空頭180。如采用短邊法計(jì)算出來的總外匯敞口頭寸是（）。A.100B.200C.300D.500【答案】C26、以下哪項(xiàng)是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)()A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.市場(chǎng)準(zhǔn)入C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入D.運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)入【答案】B27、（2020年真題）關(guān)于商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率，下列表述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?A.核心一級(jí)資本具有永久性、清償順序排在所有其他融資工具之前的特征B.我國(guó)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)采用了巴塞爾協(xié)議中Ⅲ監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)C.核心一級(jí)資本充足率計(jì)算的分母部分只包含信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)兩個(gè)部分D.核心一級(jí)資本充足率計(jì)算的分子部分是核心一級(jí)資本減去對(duì)應(yīng)的資本扣除項(xiàng)【答案】D28、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件B.操作風(fēng)險(xiǎn)不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.具有營(yíng)利性D.操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域【答案】C29、在評(píng)估基準(zhǔn)日，自愿的買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值是（）。A.名義價(jià)值B.市場(chǎng)價(jià)值C.公允價(jià)值D.市值重估【答案】B30、如果商業(yè)銀行提供的產(chǎn)品和服務(wù)存在缺陷引發(fā)公眾抗議，則首先造成的是()損失。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D31、以下各指標(biāo)中數(shù)值越高說明商業(yè)銀行流動(dòng)性越差的是()A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)B.核心存款指標(biāo)C.貸款總額與核心存款的比率D.貸款總額與總資產(chǎn)的比率【答案】D32、普遍認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括()。A.改善公司治理結(jié)構(gòu)B.預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備C.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化D.確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和排序【答案】C33、符合《巴塞爾新資本協(xié)議》內(nèi)部評(píng)級(jí)法要求的內(nèi)部評(píng)級(jí)體系應(yīng)具有彼此獨(dú)立、特點(diǎn)鮮明的兩個(gè)維度，這兩個(gè)維度分別是（）。A.客戶評(píng)級(jí)必須針對(duì)客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)，債項(xiàng)評(píng)級(jí)必須反映交易本身特定的風(fēng)險(xiǎn)要素B.債項(xiàng)違約損失程度，預(yù)期損失C.每一等級(jí)客戶違約概率，客戶組合的違約概率D.時(shí)間維度，空間維度【答案】A34、當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的資產(chǎn)(包括表外業(yè)務(wù)頭寸)大于負(fù)債時(shí)，就產(chǎn)生了()缺口，此時(shí)，市場(chǎng)利率下降會(huì)導(dǎo)致銀行的凈利息收入()。A.負(fù)；下降B.正；下降C.正；上升D.負(fù)；上升【答案】B35、商業(yè)銀行有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)確保其長(zhǎng)期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、()和可利用資源緊密聯(lián)系在一起。A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施B.員工利益C.連續(xù)營(yíng)業(yè)方案D.資本實(shí)力【答案】A36、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集的步驟不包括()。A.損失事件評(píng)估B.損失事件識(shí)別C.損失事件填報(bào)D.損失金額確定【答案】A37、商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可以細(xì)分為產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、品牌風(fēng)險(xiǎn)等七類。下列各項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行面臨的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.我國(guó)金融業(yè)開放之后。行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈B.銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險(xiǎn)C.銀行缺乏獨(dú)特的品牌形象D.銀行產(chǎn)品開發(fā)失敗【答案】D38、（2018年真題）法律風(fēng)險(xiǎn)與違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系是（）。A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)B.兩者產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)相同C.兩者有關(guān)但又有區(qū)別D.兩者產(chǎn)生的原因相同【答案】C39、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中不包括（）。A.主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息B.未確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息C.操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評(píng)估結(jié)果D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)結(jié)果【答案】B40、選擇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的基本原則不包括（）。A.相關(guān)性B.可持續(xù)性C.可計(jì)量性D.風(fēng)險(xiǎn)敏感性【答案】B41、（2020年真題）下列明顯不應(yīng)被列入商業(yè)銀行交易賬簿頭寸的是（）。A.代客購(gòu)匯100萬(wàn)美元B.買入1億美元美國(guó)國(guó)債C.為對(duì)沖1000萬(wàn)美元貸款的匯率風(fēng)險(xiǎn)而持有的期貨合約D.買入10億元人民幣金融債【答案】C42、土地權(quán)利證書由（）直接發(fā)放。A.人民政府B.土地所有者C.國(guó)土資源行政主管部門D.土地執(zhí)法部門【答案】C43、風(fēng)管連接處嚴(yán)密度合格標(biāo)準(zhǔn)為低壓風(fēng)管每（）m接縫，漏光點(diǎn)不多于（）處為合格。A.103B.82C.83D.102【答案】D44、商業(yè)銀行的聲譽(yù)危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)建立在（）的基礎(chǔ)上，而且如果能夠在監(jiān)管部門采取行動(dòng)之前妥善處理，將取得更好的效果。A.良好的道德規(guī)范和公眾利益B.良好的道德規(guī)范和自身利益C.良好的職業(yè)道德和公眾利益D.良好的道德規(guī)范和所有者利益【答案】A45、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行無(wú)力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)D.大量存款的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A46、可能影響商業(yè)銀行聲譽(yù)的不利事件不包括（）。A.流動(dòng)性惡化B.出現(xiàn)重大操作失誤C.國(guó)家監(jiān)管政策變化D.由于市場(chǎng)利率波動(dòng)導(dǎo)致投資頭寸價(jià)值惡化【答案】C47、商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析的目的是（）。A.幫助企業(yè)加快發(fā)展B.為企業(yè)改革提供依據(jù)C.搞好和客戶的關(guān)系以便更好地開展業(yè)務(wù)D.識(shí)別企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D48、在信息披露不充分的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，不包括（）。A.日常監(jiān)督機(jī)制B.懲罰機(jī)制C.監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任D.違約機(jī)制【答案】D49、可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理和后臺(tái)結(jié)算／清算三個(gè)環(huán)節(jié)的是()。A.法人信貸業(yè)務(wù)B.柜臺(tái)業(yè)務(wù)C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)D.資金業(yè)務(wù)【答案】D50、以下各項(xiàng)符合商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分析、信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)處置、后評(píng)價(jià)B.信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置、后評(píng)價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)分析、后評(píng)價(jià)、信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)處置D.信用信息的收集與傳遞、后評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置【答案】B多選題（共30題）1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式包括（）。A.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.備用信用證C.擔(dān)保D.客戶分散E.價(jià)格補(bǔ)償【答案】ABC2、下列選項(xiàng)中，構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)外部保障的要素包括()。A.市場(chǎng)約束B.市場(chǎng)準(zhǔn)人C.外部審計(jì)D.監(jiān)管部門監(jiān)督檢查E.信息披露【答案】AD3、從操作風(fēng)險(xiǎn)的定義來看，操作風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生可分為（）四大原因。A.內(nèi)部流程B.系統(tǒng)缺陷C.流動(dòng)性D.外部事件E.人員因素【答案】ABD4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)報(bào)告內(nèi)容、業(yè)務(wù)及組合種類、風(fēng)險(xiǎn)特征等差異，合理確定報(bào)告層級(jí)和報(bào)告頻率，形成市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)()。A.日?qǐng)?bào)B.周報(bào)C.月報(bào)D.季報(bào)E.不定期報(bào)告【答案】ABD5、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在()等方面。A.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)不能貫徹執(zhí)行B.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不能按時(shí)實(shí)現(xiàn)C.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷D.為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏E.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量難以保證【答案】CD6、在信息披露不充分的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，包括（）。A.日常監(jiān)督機(jī)制B.公開機(jī)制C.商業(yè)銀行責(zé)任D.懲罰機(jī)制E.監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任【答案】AD7、商業(yè)銀行的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)包括()。A.重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)B.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)C.重大利率風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)D.重大突發(fā)性事件E.重大法律風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)【答案】ABCD8、操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法是商業(yè)銀行根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度以及風(fēng)險(xiǎn)管理水平.建立操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型以計(jì)算本行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的方法。下列屬于高級(jí)計(jì)量法重要因素的有（）。A.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素B.外部損失數(shù)據(jù)C.情景分析D.內(nèi)部損失數(shù)據(jù)E.借款人信用記錄【答案】ABCD9、以下關(guān)于缺口分析的陳述正確的是()A.當(dāng)處于負(fù)債敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致銀行凈利息收入上升B.當(dāng)處于負(fù)債敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致銀行凈利息收入下降C.當(dāng)處于資產(chǎn)敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率下降導(dǎo)致銀行凈利息收入下降D.當(dāng)處于資產(chǎn)敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率下降導(dǎo)致銀行凈利息收入上升E.當(dāng)處于資產(chǎn)敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致銀行凈利息收入下降【答案】BC10、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的表述，正確的有()。A.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)存儲(chǔ)動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù).風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)存儲(chǔ)靜態(tài)數(shù)據(jù)B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要明確的、基于業(yè)務(wù)的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)律，與業(yè)務(wù)人員的日常工作緊密聯(lián)系C.風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中采集的數(shù)據(jù)包括外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)高度重視數(shù)據(jù)的來源、流程和時(shí)效E.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)必須設(shè)置不同的登陸級(jí)別【答案】ABCD11、以勞動(dòng)者所擔(dān)負(fù)的工作任務(wù)來確定合同期限的勞動(dòng)合同是（）勞動(dòng)合同。A.固定期限的B.以完成一定工作為期限的C.無(wú)固定期限的D.短期的【答案】B12、在調(diào)整施工進(jìn)度計(jì)劃時(shí)，采用增加工作面，組織更多的施工隊(duì)伍；增加每天的施工時(shí)間；增加勞動(dòng)力和施工機(jī)械的數(shù)量是屬于（）。A.組織措施B.技術(shù)措施C.經(jīng)濟(jì)措施D.其他配套措施【答案】A13、在特殊過程中施工質(zhì)量控制點(diǎn)的設(shè)置方法（種類）有（）。A.以質(zhì)量特性值為對(duì)象來設(shè)置B.以工序?yàn)閷?duì)象來設(shè)置C.以設(shè)備為對(duì)象來設(shè)置D.以管理工作為對(duì)象來設(shè)置E.以項(xiàng)目的復(fù)雜程度為對(duì)象來設(shè)置確認(rèn)答案【答案】ABCD14、在工資制度的設(shè)定上以論資排輩依據(jù)的薪酬方式是（）。A.基于崗位的薪酬模式B.基于技能的薪酬模式C.基于年功的薪酬模式D.基于市場(chǎng)的薪酬模式【答案】C15、建筑、安裝工程采用的汽車式、履帶式、輪胎式起重機(jī)稱為（）。A.塔式起重機(jī)B.自行式起重機(jī)C.門座式起重機(jī)D.桅桿式起重機(jī)【答案】B16、2014年4月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)實(shí)施資本管理高級(jí)辦法的銀行有（）。A.工商銀行B.建設(shè)銀行C.招商銀行D.交通銀行E.中信銀行【答案】ABCD17、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（）。A.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)策略存在缺陷B.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程中的質(zhì)量難以保證C.戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性D.外部監(jiān)管環(huán)境出現(xiàn)了巨大變化E.為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源缺乏【答案】ABC18、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包種類有()。A.處理程序外包B.業(yè)務(wù)營(yíng)銷外包C.專業(yè)性服務(wù)外包D.核心業(yè)務(wù)外包E.后勤性事務(wù)外包【答案】ABC19、交易賬戶中的金融工具和商品頭寸應(yīng)滿足的條件有（）。A.能夠準(zhǔn)確估值B.能夠完全對(duì)沖以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)C.能夠進(jìn)行積極的管理D.在交易方面不受任何限制，可以隨時(shí)平盤E.能夠提高盈利水平【答案】ABCD20、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的常用方法包括（）。A.敏感性分析B.缺口分析C.情景模擬D.久期分析E.敞口分析【答案】ABCD21、操作風(fēng)險(xiǎn)分為由()所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。A.技術(shù)B.系統(tǒng)C.流動(dòng)性D.外部事件E.人員【答案】BD22、以下對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，正確的有()。A.風(fēng)險(xiǎn)就相當(dāng)于損失B.風(fēng)險(xiǎn)是收益的概率分布C.風(fēng)險(xiǎn)可以采用概率和統(tǒng)計(jì)方法計(jì)算出可能的損失規(guī)模和發(fā)生的可能性D.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)明確的事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)E.金融風(fēng)險(xiǎn)可能造