基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題模擬A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題模擬A卷含答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當(dāng)期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D2、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D3、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個月內(nèi)依照相關(guān)條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A.4B.5C.6D.7【答案】C4、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的特點，以下表述正確的是（）。A.基金投資者一般按照持有的基金份額分配基金收益B.基金投資收益在扣除有基金承擔(dān)的費用后，部分盈余歸基金投資者所有C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會參與基金收益的分配【答案】A5、基金投資人是指（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、(2017年)下列關(guān)于QDII基金的特點的說法中，錯誤的是（）。A.QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的資格B.QDII基金可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資C.QDII基金與境內(nèi)證券市場的相關(guān)性較低D.QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計價貨幣【答案】B7、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。A.基金供銷機構(gòu)B.基金代銷機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金評級機構(gòu)【答案】C8、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D9、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動【答案】D10、下列屬于操作風(fēng)險的是（）。A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】A11、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人的合法權(quán)益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的發(fā)展【答案】A12、對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動B.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)C.抵御來自于同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主D.對上級的不當(dāng)干預(yù)無條件服從【答案】D13、關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字C.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料D.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字【答案】D14、（）對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.股東B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理【答案】B15、（2016年真題）4Ps不包括（）。A.項目（project）B.價格（price）C.促銷（promotion）D.渠道（place）【答案】A16、（），以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B17、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負責(zé)履行。A.監(jiān)事會B.管理層C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】D18、下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D.在實施過程中附帶考慮了將來的退出機制【答案】D19、下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報告中特別說明即可B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機構(gòu)申報C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴禁關(guān)聯(lián)交易D.基金投資可以進行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益【答案】D20、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響【答案】B21、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，下列做法合規(guī)的是（）。A.基金銷售機構(gòu)單獨摘選基金推介材料中基金管理人過往管理貨幣市場基金投資收益較高的數(shù)據(jù)，向投資人宣傳B.基金管理人可以向投資人承諾本金安全，但是不能承諾最低收益C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理貨幣市場基金的過往業(yè)績D.基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動時，將貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益進行比較【答案】C22、(2017年)下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責(zé)職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定進行證券投資的報批與備案D.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護公司財產(chǎn)、信息安全【答案】B23、人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進行區(qū)分的。A.資金募集方式B.運作方式C.法律形式D.投資對象【答案】D24、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4【答案】A25、關(guān)于封閉式基金和開放式基金，如下表述錯誤的是（）。A.開放式基金可以進行申購贖回B.開放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C26、(2016年)下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。A.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B27、對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，()。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險準備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風(fēng)險【答案】C28、私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、(2017年)某基金銷售機構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A30、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認購D.辦理基金贖回【答案】A31、某基金經(jīng)理與某券商負責(zé)人為同學(xué)關(guān)系，在以下業(yè)務(wù)中違反客戶至上原則的是（）。A.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，該基金公司內(nèi)部評估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金B(yǎng).該券商在銷售該基金經(jīng)理管理的基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓(xùn)會議，邀請該基金經(jīng)理參加，并分析市場情況和該基金的投資機會C.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學(xué)關(guān)系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內(nèi)進行了投資D.該券商同時為該基金公司代銷機構(gòu)，該券商將該基金經(jīng)理管理的基金列入重點銷售基金【答案】C32、(2016年)在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升．風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之（）。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系【答案】B33、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A34、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)管理部門的獨立性（）A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定B.在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度D.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員【答案】C35、基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。A.誠信狀況B.經(jīng)營管理能力和投資管理能力C.內(nèi)部控制情況D.賬戶管理制度【答案】D36、董事會履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項D.建立與合規(guī)負責(zé)人的直接溝通機制【答案】B37、基金公司應(yīng)設(shè)立獨立于業(yè)務(wù)體系匯報路徑的風(fēng)險管理職能部門或崗位，其職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B39、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實施的（）。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報規(guī)則》D.《證券投資基金法》【答案】D40、合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過（）向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。A.合規(guī)部門負責(zé)人B.合規(guī)檢查小組C.合規(guī)風(fēng)險報告路線D.其他途徑【答案】C41、（）以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.全球股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C42、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的（）A.基金份額凈值和基金累計份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值D.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值【答案】A43、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費率將以()為基礎(chǔ)收取。A.凈認購份額B.認購金額C.認購份額D.凈認購金額【答案】D44、投資基金的投資范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A45、(2016年)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D46、基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C47、關(guān)于基金公司風(fēng)險管理的目標，下列說法錯誤的是（）。A.不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益B.維護基金投資人的利益，為確?；鸬姆蓊~持有人利益最大化，建立行之有效的風(fēng)險控制制度，消除公司各環(huán)節(jié)的所有風(fēng)險C.嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思