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認證類型：個人認證

認證主體：丁**（實名認證）

IP屬地：貴州

IP屬地：貴州 上傳時間：2023-05-22 格式：DOCX 頁數(shù)：21 大?。?KB 積分：20 舉報 版權(quán)申訴

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習?？季韼Т鸢?/p>

單選題（共50題）1、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()A.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)謀取利益B.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益【答案】C3、（2016年真題）下列機構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】A4、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D5、根據(jù)基金銷售適用性要求，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立對基金投資人的調(diào)查制度，制定科學合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的（）進行調(diào)查和評價。A.投資經(jīng)驗B.資金來源情況C.風險承受能力D.資產(chǎn)配置情況【答案】C6、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】C7、（2017年真題）基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C8、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B9、除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A.20％B.40％C.50％D.60％【答案】A10、下列哪項屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價交易原則B.確定價原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C11、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新，該事件反映貴公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.有效性C.相互制約D.獨立性【答案】B12、發(fā)生下列（）情形時，基金托管人職責終止。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、關(guān)于基金公司中督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。A.督察長可組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導公司各部門及其下屬機構(gòu)實施B.督察長對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)D.督察長向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況【答案】C14、基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D15、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起()年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準和合規(guī)經(jīng)營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B16、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是()A.有利于投資人取得良好的收益B.有利于投資者的價值判斷C.有利于投資人參與基金投資的具體決策D.能夠杜絕信息濫用【答案】B17、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。A.股東誠信與合作原則B.人員敬業(yè)原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B18、基金銷售機構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C19、目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。A.股票類B.債券類C.貨幣市場D.以上選項都不對【答案】A20、（2016年真題）以下從基金財產(chǎn)計提的費用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A21、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B22、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B23、基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。A.所在營業(yè)網(wǎng)點B.從業(yè)資質(zhì)證明C.從業(yè)年限D(zhuǎn).從業(yè)資質(zhì)證明編號【答案】C24、某基金管理公司遇到下四項風險事件，其中與市場風險無關(guān)的事件是（）。A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票【答案】D25、（2017年真題）下列關(guān)于依法監(jiān)管原則的說法中，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則B.基金監(jiān)管機構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當有法律依據(jù)C.基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)D.基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎(chǔ)上提高制裁力度【答案】A26、（）是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認標準和技術(shù)。A.QDllB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D27、(2016年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權(quán)利義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D28、關(guān)于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。Ⅰ．應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者Ⅱ．不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A29、為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日（）的債券。A.短B.一致C.長D.以上都不是【答案】B30、中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.一B.三C.六D.九【答案】C31、我國基金交易傭金征收的起點是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B32、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明【答案】B33、當前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括（）在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.股票基金、貨幣市場基金、混合基金、債券基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B34、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.崗前職業(yè)道德教育【答案】D35、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.45B.30C.10D.15【答案】B36、公開募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.基金的運作方式C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所D.風險警示內(nèi)容【答案】D37、在現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中，以下哪項不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（）。A.日常收入、支出活動B.儲蓄C.投資D.藝術(shù)品收藏【答案】D38、（2019年真題）某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機構(gòu)投資者，分別持有該企業(yè)的10%、30%和60%，關(guān)于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的是（）。A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B.該基金可以同時向個人投資者公開發(fā)售C.不符合法律法規(guī)要求，不能申請募集D.該基金必須注冊為一只發(fā)起式基金【答案】D39、下列主體中，應(yīng)當加入基金業(yè)協(xié)會的是（）A.基金管理人、基金服務(wù)機構(gòu)B.基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)C.基金服務(wù)機構(gòu)、登記結(jié)算機構(gòu)D.基金管理人、基金托管人【答案】D40、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)定，下列屬于會員權(quán)利的是（）。A.按規(guī)定繳納會費?B.遵守協(xié)會的有關(guān)規(guī)定及各項決議C.維護協(xié)會的合法權(quán)益和聲譽D.參加協(xié)會的活動，獲得協(xié)會提供的服務(wù)【答案】D41、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A.日常機構(gòu)有權(quán)提請更換基金管理人B.日常機構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍C.日常機構(gòu)有權(quán)提請調(diào)低或提高基金托管費標準D.日常機構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動【答案】B42、不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）A.基金合同B.基金份額申購、贖回價格C.月度報告D.基金募集情況【答案】C43、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A44、(2017年)關(guān)于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金具有獨立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B45、美國監(jiān)管證券投資基金的法律有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、下列各類基金在基金募集注冊時，不適用簡易程序的有（）A.QDII基金B(yǎng).分級基金C.跨境ETFD.發(fā)起式基金【答案】B47、基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C48、私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.