基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺練習B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺練習B卷帶答案

單選題（共50題）1、(2017年)基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關機構透露或報告所在機構、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。A.該信息涉及客戶或所在機構的違法活動B.客戶允許披露該信息C.該信息屬于法律要求披露的信息D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認可可以披露該信息【答案】D2、（2017年真題）契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】C3、合規(guī)管理的基本原則不包括()。A.高效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A4、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3個B.5個C.7個D.10個【答案】B5、關于基金注冊登記機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.建立并保管基金投資者名冊B.建立投資者基金份額賬戶C.確認基金交易D.確認基金份額凈值【答案】D6、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C7、(2017年)為促進基金銷售，某基金銷售機構設計了如下營銷方案以吸引客戶進行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買基金，就有機會抽獎去紐約B.買基金，贈送加油卡C.買基金，基金申購費率1折起D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送【答案】C8、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A9、下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據(jù)【答案】C10、(2017年)下列關于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A.應指導投資者理性選擇B.應指導投資者緊跟市場熱點C.應宣傳證券市場法規(guī)D.應普及證券市場知識【答案】B11、(2017年)某投資者投資10萬份場內(nèi)認購LOF基金，假設管理人規(guī)定的認購費率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應繳納金額為（）萬元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C12、（）是基金客戶服務的宗旨。A.安全第一B.投資者利益優(yōu)先C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通【答案】B13、自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次A.每個月B.9個月C.3個月D.6個月【答案】D14、（2018年真題）基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金凈值表現(xiàn)B.基金投資組合報告C.基金財務狀況D.持有人戶數(shù)【答案】A15、以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是()。A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D.資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易;但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進入資本市場。【答案】D16、(2016年)下列屬于部門業(yè)務規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A.崗位責任B.信息技術管理C.資料檔案管理D.內(nèi)控措施【答案】A17、（2018年真題）關于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是（）A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A18、(2017年)基金管理人對業(yè)務的性質、種類以及相關管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確說明的內(nèi)控文件是（）。A.業(yè)務操作手冊B.基本管理制度C.內(nèi)部控制大綱D.總辦會決議【答案】A19、從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負有最主要責任的機構是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會D.銀監(jiān)會【答案】C20、(2016年)基金投資涉及投資者的身份、地位及財富等個人信息，銷售機構應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務原則中的（）。A.專業(yè)規(guī)范B.有效溝通C.安全第一D.客戶至上【答案】C21、根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C22、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.0.75%；75%B.1.5%；50%C.0.5%；75%D.1%；50%【答案】C23、（2019年真題）關于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D24、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規(guī)則和結構，其中特別重要的是（）的風險偏好。A.投資者B.經(jīng)理層C.銷售人員D.托管機構【答案】B25、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責任【答案】C26、(2016年)基金業(yè)協(xié)會成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A27、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.金額申購、金額贖回【答案】A28、（2016年真題）在公開募集基金的基金管理人被責令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關依法阻止其出境B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C.在財產(chǎn)上設定其權利D.凍結資金賬戶或證券賬戶【答案】D29、（2017年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機制包括多個層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、基金銷售機構在基金銷售中應遵循基金銷售適用性的指導原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資者。下列選項中，不屬于基金銷售適用性的指導原則的是（）。A.全面性原則B.及時性原則C.投資人利益優(yōu)先原則D.主觀性原則【答案】D31、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則【答案】A32、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。A.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐【答案】C33、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B34、從基金公司經(jīng)營管理的角度看,關于傘型基金的特點，如下錯誤的是（）A.不同子基金均隸屬于—個總契約和總體管理框架，可以很大程度地簡化管理。B.在諸如基金的托管、審計、法律服務、管理團隊等方面享有規(guī)模經(jīng)濟，從而降低設立及管理—只新基金的成本C.它具有強大的擴張功能，包括基金品種上的擴張及基金銷售地區(qū)上的擴張D.采取單—結構比傘型結構具有優(yōu)勢【答案】D35、基金管理人應在每年結束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.180D.90【答案】D36、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務機構C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B37、ETF最早產(chǎn)生于（）。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C38、關于內(nèi)幕信息,以下表述錯誤的是()A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內(nèi)幕信息必須是非公開的【答案】A39、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B40、關于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內(nèi)容交叉D.手段一致【答案】D41、(2016年)在銷售基金時，基金銷售機構應當通過自身或者第三方機構對基金產(chǎn)品的（）進行評價。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C42、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機構D.基金份額持有人【答案】C43、（2016年真題）關于基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、傘形基金的優(yōu)點不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.風險較小D.強大的擴張功能【答案】C45、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.保護管理人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范證券投資基金投資人C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.以上說法都是正確的【答案】C46、關于基金管理公司風險管理的目標，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B