2023年整理中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理能力提升試卷B卷附答案

2023年整理中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理能力提升試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、推出流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比例定量監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的目的不包括（）。A.增加全球銀行體系的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備水平B.鼓勵(lì)銀行減少期限錯(cuò)配C.增加短期穩(wěn)定資金來(lái)源D.減少流動(dòng)性危機(jī)發(fā)生的概率【答案】C2、《流動(dòng)性辦法》要求管理信息系統(tǒng)應(yīng)實(shí)現(xiàn)的功能不包括（）。A.及時(shí)計(jì)算流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和監(jiān)測(cè)指標(biāo)B.每日計(jì)算各個(gè)時(shí)間段的現(xiàn)金流入、流出及缺口C.支持對(duì)融資抵（質(zhì)）押品信息的監(jiān)測(cè)D.支持對(duì)維度的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控【答案】D3、下列有關(guān)行政訴訟程序的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.行政訴訟的一審程序，又稱(chēng)上訴審程序B.行政訴訟的一審程序包括審理前的準(zhǔn)備、開(kāi)庭審理、合議庭評(píng)議和判決等階段C.二審法院經(jīng)過(guò)對(duì)案件的審理，應(yīng)根據(jù)行政行為的不同情況作出裁定撤銷(xiāo)一審判決或裁定、依法改判、維持原判的裁判D.當(dāng)事人對(duì)不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定書(shū)之日起的規(guī)定期限內(nèi)向上一級(jí)人民法院提出上訴，上一級(jí)人民法院的裁定為終局裁定【答案】A4、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說(shuō)法，不正確的是（）。A.對(duì)于項(xiàng)目貸款承諾，商業(yè)銀行需審查建設(shè)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性及償還能力B.商業(yè)銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦駽.商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況需進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營(yíng)情況，信用評(píng)價(jià)滿(mǎn)足該銀行授信要求D.銀行對(duì)貸款承諾業(yè)務(wù)規(guī)定收取費(fèi)用的，需及時(shí)足額收取相關(guān)費(fèi)用，核算正確【答案】B5、超額備付金率是指銀行為適應(yīng)資金營(yíng)運(yùn)的需要，用于保證存款支付和資金清算的貨幣資金占存款總額的比率，計(jì)算方法為（）。A.（在中央銀行的超額準(zhǔn)備金存款＋庫(kù)存現(xiàn)金）/各項(xiàng)存款×100%B.（來(lái)自于最大十家同業(yè)機(jī)構(gòu)交易對(duì)手的同業(yè)拆放＋同業(yè)存放＋賣(mài)出回購(gòu)＋委托方同業(yè)代付＋發(fā)行同業(yè)存單－結(jié)算性同業(yè)存款）/總負(fù)債×100%C.各項(xiàng)墊款余額/（表外信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)余額＋各項(xiàng)墊款余額）×100%D.信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)實(shí)際計(jì)提撥備/應(yīng)計(jì)提撥備×100%【答案】A6、在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引用的用來(lái)反映商業(yè)銀行中長(zhǎng)期流動(dòng)性水平的指標(biāo)是()。A.核心負(fù)債比例B.凈穩(wěn)定融資比率C.流動(dòng)性覆蓋比率D.流動(dòng)性缺口率【答案】B7、根據(jù)管理需要，貸款計(jì)劃可分為（）。A.普通指標(biāo)和特殊指標(biāo)B.高級(jí)指標(biāo)和中級(jí)指標(biāo)C.A級(jí)指標(biāo)和B級(jí)指標(biāo)D.一級(jí)指標(biāo)和二級(jí)指標(biāo)【答案】D8、下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段的是（）。A.實(shí)施方式B.實(shí)施步驟C.檢查方式D.立項(xiàng)【答案】D9、監(jiān)控租賃物件運(yùn)營(yíng)維護(hù)狀況屬于租賃物管理的（）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.權(quán)屬轉(zhuǎn)移管理【答案】C10、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》要求銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備特征不包括()。A.有足夠的監(jiān)管能力實(shí)施充分、有效的審查B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)C.與履行監(jiān)管職責(zé)相適應(yīng)的充分法律授權(quán)D.有符合規(guī)定的資本充足率【答案】D11、我國(guó)商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】A12、（）并不消滅風(fēng)險(xiǎn)源，只是使風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】A13、（）是指商業(yè)銀行不得向客戶(hù)提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。A.公平競(jìng)爭(zhēng)原則B.合法合規(guī)原則C.客戶(hù)適當(dāng)性原則D.維護(hù)客戶(hù)利益原則【答案】C14、商業(yè)銀行可以采用標(biāo)準(zhǔn)法、高級(jí)計(jì)量法或（）計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。A.內(nèi)部模型法B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法C.權(quán)重法D.基本指標(biāo)法【答案】D15、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)投資應(yīng)嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查，按照（）原則，根據(jù)所投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)并計(jì)提相應(yīng)資本與撥備。A.“形式重于實(shí)質(zhì)”B.“實(shí)質(zhì)重于形式”C.“法律優(yōu)于政策”D.“政策優(yōu)于法律”【答案】B16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的（），執(zhí)行董事會(huì)的決議。A.最終責(zé)任B.直接責(zé)任C.實(shí)施責(zé)任D.監(jiān)督責(zé)任【答案】C17、下列不是衡量商業(yè)銀行收益的指標(biāo)的是（）。A.資本收益率B.流動(dòng)性覆蓋率C.每股盈利D.凈利息收益【答案】B18、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于“再生風(fēng)險(xiǎn)”，可以由流動(dòng)性沖擊直接導(dǎo)致B.嚴(yán)重的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常都是由信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等造成的C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性和爆發(fā)性D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于低頻高損事件.難以找出損失分布并刻畫(huà)置信區(qū)間【答案】A19、根據(jù)管理需要，信貸計(jì)劃管理指標(biāo)可分為()。A.高級(jí)指標(biāo)和中級(jí)指標(biāo)B.普通指標(biāo)和特殊指標(biāo)C.A級(jí)指標(biāo)和8級(jí)指標(biāo)D.一級(jí)指標(biāo)和二級(jí)指標(biāo)【答案】D20、監(jiān)督檢查部門(mén)認(rèn)為需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)案件材料移送行政處罰委員會(huì)辦公室。行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)作出是否接收的決定，并自接收之日起（）日內(nèi)完成審理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】B21、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】D22、金融企業(yè)不計(jì)提準(zhǔn)備金的資產(chǎn)是（）。A.購(gòu)買(mǎi)的國(guó)債B.長(zhǎng)期股權(quán)投資C.抵債資產(chǎn)D.存放同業(yè)【答案】A23、（）不屬于合規(guī)管理的基本機(jī)制。A.合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制與合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制B.全面管理制度C.誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】B24、黨的十八屆五中全會(huì)提出了“五大發(fā)展新理念”，其中（）是國(guó)家繁榮發(fā)展的必由之路。A.開(kāi)放B.共享C.創(chuàng)新D.綠色【答案】A25、()是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A26、為滿(mǎn)足監(jiān)管要求，促進(jìn)商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)，維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本是()。A.經(jīng)濟(jì)資本B.核心資本C.會(huì)計(jì)資本D.監(jiān)管資本【答案】D27、在審查過(guò)程中，為了對(duì)擬任人任職資格的適當(dāng)性進(jìn)行審查，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立了相關(guān)程序，其程序不包括（）。A.考核B.考試C.考察D.面談【答案】D28、（）是我國(guó)商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)的信貸業(yè)務(wù)，但同時(shí)也是企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問(wèn)題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動(dòng)資金貸款C.項(xiàng)目融資D.銀團(tuán)貸款【答案】B29、用煮沸法消毒物品，正確的是（）A.水沸后放入橡膠管B.水沸后放入玻璃品C.組織剪關(guān)閉軸節(jié)放入D.相同大小的治療碗重疊放入E.中途加入物品不用重新計(jì)時(shí)【答案】A30、下列不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方的是（）。A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權(quán)的自然人股東B.通過(guò)與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業(yè)銀行的法人D.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A31、我國(guó)初步確立了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的制度框架的標(biāo)準(zhǔn)是2009年9月銀監(jiān)會(huì)制定的（）。A.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》B.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》D.《凈穩(wěn)定資金比例披露標(biāo)準(zhǔn)》【答案】A32、《資本辦法》設(shè)定了（）年的資本充足率達(dá)標(biāo)過(guò)渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】C33、銀保監(jiān)會(huì)已構(gòu)建信息科技非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系，并以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技（）報(bào)表作為風(fēng)險(xiǎn)信息采集、識(shí)別和監(jiān)測(cè)的主要手段，全面收集銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)信息科技風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域數(shù)據(jù)。A.監(jiān)管評(píng)級(jí)B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.持續(xù)監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)檢查【答案】B34、代表（）以上表決權(quán)的股東可以提議召開(kāi)董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】B35、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的三大支柱不包括()。A.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查B.最低資本要求C.市場(chǎng)約束D.內(nèi)部監(jiān)管【答案】D36、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引》，商業(yè)銀行應(yīng)配備充足的內(nèi)部審計(jì)人員，原則上不得少于員工總數(shù)的（）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】C37、商業(yè)銀行（）履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能。A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.董事會(huì)【答案】A38、（）不屬于按照投資性質(zhì)的不同對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行的分類(lèi)。A.固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品C.權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品D.混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品【答案】B39、下列不屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是（）。A.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管B.成立歐洲金融監(jiān)管當(dāng)局，加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機(jī)制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.審慎監(jiān)管局負(fù)責(zé)對(duì)銀行和其他吸收存款的機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管【答案】D40、（）是商業(yè)銀行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性、全局性工作。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】C41、2015年12月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》，針對(duì)我國(guó)資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)（）人民幣、適用流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，提出了流動(dòng)性覆蓋率披露的頻率、內(nèi)容等方面的要求。A.1000億元B.2000億元C.3000億元D.8000億元【答案】B42、大筆所有權(quán)轉(zhuǎn)讓指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。A.原則4B.原則5C.原則6D.原則7【答案】C43、呼吸和呼吸暫停交替出現(xiàn)稱(chēng)為（）A.陳施式呼吸B.間斷呼吸C.深大呼吸D.呼吸困難E.間歇呼吸【答案】B44、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，其負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)由（）擔(dān)任。A.職工監(jiān)事B.獨(dú)立董事C.審計(jì)人員D.董事長(zhǎng)【答案】B45、在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引用的用來(lái)反映商業(yè)銀行中長(zhǎng)期流動(dòng)性水平的指標(biāo)是()。A.核心負(fù)債比例B.凈穩(wěn)定融資比率C.流動(dòng)性覆蓋比率D.流動(dòng)性缺口率【答案】B46、從生產(chǎn)技術(shù)準(zhǔn)備開(kāi)始到產(chǎn)成品入庫(kù)為止的全部生產(chǎn)活動(dòng)都與生產(chǎn)進(jìn)度有關(guān)。生產(chǎn)進(jìn)度控制的目標(biāo)是()。A.準(zhǔn)時(shí)生產(chǎn)B.縮短生產(chǎn)周期C.降低成本D.最大化生產(chǎn)負(fù)荷【答案】A47、單一客戶(hù)融資集中度是指金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的單一客戶(hù)融資集中度不得超過(guò)資本凈額的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A48、下列各項(xiàng)屬于發(fā)生合同糾紛后確定糾紛訴訟管轄標(biāo)準(zhǔn)的是()。A.合同履行地點(diǎn)B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行價(jià)款【答案】A49、公司治理信息不要求強(qiáng)制披露的是（）。A.股東名稱(chēng)報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況B.監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況C.高級(jí)管理層的構(gòu)成及其基本情況D.董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況【答案】A50、根據(jù)管理需要，信貸計(jì)劃可分為()。A.高級(jí)指標(biāo)和中級(jí)指標(biāo)B.普通指標(biāo)和特殊指標(biāo)C.A級(jí)指標(biāo)和B級(jí)指標(biāo)D.一級(jí)指標(biāo)和二級(jí)指標(biāo)【答案】D多選題（共30題）1、針對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)挠?jì)量方法，計(jì)量方法至少應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足()的要求。A.能夠跨越不同的時(shí)間進(jìn)行計(jì)量B.能夠在單一和并表層面按國(guó)別計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)C.能夠覆蓋所有重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)D.能夠根據(jù)有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移情況分別計(jì)量國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)E.能夠充分考慮國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果【答案】BCD2、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在認(rèn)真總結(jié)我國(guó)經(jīng)驗(yàn)，并借鑒國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，提出了我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管理念，包括（）。A.保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者B.法人監(jiān)管C.重點(diǎn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)D.建立內(nèi)控機(jī)制E.提高透明度【答案】BCD3、商業(yè)銀行投資標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的作用包括（）。A.獲得利潤(rùn)B.優(yōu)化資源配置C.保持流動(dòng)性D.還本付息E.合理避稅【答案】ABC4、審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)容不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.資本充足率D.合規(guī)管理E.不良貸款【答案】D5、商業(yè)銀行薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持的原則有（）。A.薪酬標(biāo)準(zhǔn)與崗位價(jià)值評(píng)估結(jié)果相一致B.薪酬激勵(lì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧C(jī).薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一D.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)E.短期激勵(lì)與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)【答案】BCD6、在負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，商業(yè)銀行主要注重防范()監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注商業(yè)銀行開(kāi)展負(fù)債業(yè)務(wù)賬戶(hù)的合規(guī)性、融資手段的規(guī)范性、柜臺(tái)和柜員管理中的操作風(fēng)險(xiǎn)等。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)E.信息科技風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABC7、商業(yè)銀行利息收入受多種因素制約，一般的，法定準(zhǔn)備金率（），所獲得利息收入也就（）。A.越低：越多B.越低：越少C.越高：越多D.越高：越少E.越高：不變【答案】AD8、根據(jù)庫(kù)存控制的ABC分析法，C類(lèi)庫(kù)存物資是指庫(kù)存物資品種占全部庫(kù)存物資品種70%、資金累計(jì)占全部庫(kù)存資金()的物資。A.70%以上B.50%以上C.20%以上D.10%以下【答案】D9、在廣義的定義下，信貸期限通常分為（）。A.提款期B.寬限期C.合同期D.還款期E.展期【答案】ABD10、我國(guó)經(jīng)濟(jì)政策體系中的理念包括()。A.創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動(dòng)力B.協(xié)調(diào)是持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求C.綠色是永續(xù)發(fā)展的必要條件和人民對(duì)美好生活追求的重要體現(xiàn)D.開(kāi)放是國(guó)家繁榮發(fā)展的必由之路E.共享是中國(guó)特色社會(huì)主義的本質(zhì)要求【答案】ABCD11、保障基金公司可以使用保障基金的情形有（）。A.信托公司因資不抵債，在實(shí)施恢復(fù)與處置計(jì)劃后，仍需重組的B.信托公司依法進(jìn)入破產(chǎn)程序，并進(jìn)行重整的C.信托公司因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，被責(zé)令關(guān)閉、撤銷(xiāo)的D.信托公司因臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，需要提供短期流動(dòng)性支持的E.需要使用保障資金的其他情形【答案】ABCD12、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的（）和其他直接責(zé)任人員的違法、違規(guī)行為及其責(zé)任一并進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。A.市場(chǎng)部經(jīng)理B.監(jiān)事C.理事D.董事E.高級(jí)管理人員【答案】CD13、監(jiān)管者維護(hù)市場(chǎng)信心，主要是運(yùn)用以下（）手段實(shí)現(xiàn)的。A.通過(guò)實(shí)施審慎有效的監(jiān)管，及時(shí)預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)，有效防范金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.通過(guò)信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的透明度C.通過(guò)保護(hù)存款人利益。增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信任D.通過(guò)處罰違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，減少銀行犯罪E.維護(hù)正常的金融秩序和公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境【答案】ABCD14、國(guó)際銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理的工具方法中的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法包括（）。A.缺口分析B.敏感性分析C.壓力測(cè)試D.情景分析E.久期分析【答案】ABCD15、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)符合以下要求()。A.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人B.委托人為合格投資者C.信托期限不少于3年D.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人E.信托受益權(quán)分為等額份額的信托單位【答案】ABD16、2008年國(guó)際金融危機(jī)暴露出銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理存在的不足，包括()。A.壓力測(cè)試情景設(shè)置過(guò)于寬松，應(yīng)急計(jì)劃和壓力測(cè)試不夠有效，優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備不足B.銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好過(guò)高C.未能有效評(píng)估一些快速發(fā)展的復(fù)雜金融產(chǎn)品或業(yè)務(wù)所帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.董事會(huì)和高管層對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度不夠、資源投入不足E.未能有效評(píng)估表外或有負(fù)債或非契約性義務(wù)中潛在的流動(dòng)性需求【答案】ABCD17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入的主要內(nèi)容的有（）。A.機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍C.增加業(yè)務(wù)品種D.董事（理事）任職資格許可E.高級(jí)管理人員任職資格許可【答案】ABCD18、公正原則包括實(shí)體公正和程序公正兩個(gè)方面的要求。實(shí)體公正的要求包括()。A.合理考慮相關(guān)因素，不專(zhuān)斷B.平等對(duì)待相對(duì)人，不歧視C.依法進(jìn)行行政處罰，不偏私D.處理涉及與自己有利害關(guān)系的事物或裁決與自己有利害關(guān)系的爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)實(shí)行回避制度E.不在事先未通知和聽(tīng)取相對(duì)人申辯意見(jiàn)的情況下作出對(duì)行政相對(duì)人不利的行政處罰行為【答案】ABC19、資訊技術(shù)的進(jìn)步使全球金融市場(chǎng)連成一體，加快了金融市場(chǎng)的()。A.網(wǎng)絡(luò)化B.國(guó)際化C.全球化D.一體化E.多元化【答案】ABD20、根據(jù)《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定業(yè)務(wù)品種的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件（）。A.與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突B.符合本行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向C.公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)機(jī)制健全有效D.具備開(kāi)展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施集中授權(quán)管理E.具備與業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施【答案】ABC21、銀行應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)確地執(zhí)行消費(fèi)者發(fā)送的有效電子交易指令，對(duì)于以下（）情況，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。A.銀行接收到的指令信息不完整或信息內(nèi)容有誤B.消費(fèi)者賬戶(hù)可用余額或信息額度不足C.消費(fèi)者賬戶(hù)資金被依法凍結(jié)或扣劃D.消費(fèi)者未能按照銀行有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定正確操作E.消費(fèi)者的行為出于欺詐等惡意目的【答案】ABCD22、商業(yè)銀行債券投資的主要功能包括（）。A.獲取收益B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.保持流動(dòng)性D.合理避稅E.融資【答案】ABCD23、買(mǎi)賣(mài)合同中履行方式不明確，則按照有利于()的方式履行合同。A.出賣(mài)人B.買(mǎi)受人C.實(shí)現(xiàn)合同目的D.合同雙方【答案】C24、信托公司申請(qǐng)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，增加以下哪些業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)（）。A.企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格B.特定目的受托機(jī)構(gòu)資格C.受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格D.股指期貨交易的衍生品交易業(yè)