證券投資基金模擬試題三在線測試

1、6月1日()正式實施，以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場以及社會主義市場經(jīng)濟中地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上一個主要里程碑。A:《證券投資基金管理暫行方法》B:《中華人民共和國證券法》C:《中華人民共和國證券投資基金法》D:《開放式證券投資基金試點方法》答案:C2、()是指負責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)機構(gòu)，其詳細業(yè)務(wù)包含投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、紅利發(fā)放、基金份額持有些人名冊建立與保管等。A:注冊登記機構(gòu)B:基金銷售機構(gòu)C:律師事務(wù)所D:基金評級機構(gòu)答案:A3、基金管理人負責(zé)基金投資操作，本身并不參加基金財產(chǎn)保管，基金財產(chǎn)保管由獨立于基金管理人基金托管人負責(zé)，這表現(xiàn)了證券投資基金()特點。A:集合理財、專業(yè)管理B:組合投資、分散風(fēng)險C:嚴格監(jiān)管、信息透明D:獨立托管、保障安全答案:D4、世界上第一只企業(yè)型開放式基金誕生于()。A:美國B:德國C:英國D:法國答案:A5、()用“一攬子”股票換取基金份額，贖回時則是換回“一攬子”股票而不是現(xiàn)金。A:主動型基金B(yǎng):LOFC:公募基金D:ETF答案:D6、在二級市場凈值報價上，ETF每()提供一個基金凈值報價。A:15秒B:15分鐘C:1小時D:1天答案:A7、一只基金月平均凈值增加率為2％，標(biāo)準(zhǔn)差為3％，在正態(tài)分布下，該基金月度凈值增加率處于+5％～-1％之間可能性是()，月度凈值增加率處于+8％～-4％之間可能性是()。A:67％67％B:67％95％C:95％95％D:95％67％答案:B8、依照中國證監(jiān)會對基金類別分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于債券為債券基金。A:50％B:60％C:70％D:80％答案:D9、()又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金協(xié)議，子基金獨立運作，子基金之間能夠進行相互轉(zhuǎn)換一個基金結(jié)構(gòu)形式。A:交易型開放式指數(shù)基金B(yǎng):系列基金C:貨幣市場基金D:保本基金答案:B10、基金管理人應(yīng)該自收到核準(zhǔn)文件之日起()個月內(nèi)進行封閉式基金份額出售。A:3B:6C:9D:12答案:B11、投資者在申購或贖回基金份額時，申購贖回代理證券企業(yè)可按照()標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取相關(guān)費用。A:0．1％B:0．3％C:0．5％D:1％答案:C12、開放式基金()是指基金份額持有些人要求基金管理人購回其所持有開放式基金份額行為。A:申購B:交易C:贖回D:認購答案:B13、ETF上市后，基金買入申報數(shù)量為()份或其整數(shù)倍，不足()份部分能夠賣出。A:100100B:100500C:5001000D:10001000答案:A14、LOF申購贖回采取()標(biāo)準(zhǔn)。A:金額申購、份額贖回B:份額申購、份額贖回C:份額申購、金額贖回D:金額申購、金額贖回答案:A15、()是基金管理企業(yè)最關(guān)鍵一項業(yè)務(wù)。A:基金募集與銷售B:投資管理C:基金運行D:受托資產(chǎn)管理及投資咨詢服務(wù)答案:B16、督察長由()提名。A:總經(jīng)理B:董事長C:獨立董事D:監(jiān)事會主席答案:A17、()是基金管理企業(yè)管理基金投資最高決議機構(gòu)，是非常設(shè)議事機構(gòu)，在恪守國家關(guān)于法律、法規(guī)、條例前提下，擁有對所管理基金投資事務(wù)最高決議權(quán)。A:投資決議委員會B:風(fēng)險控制委員會C:投資部D:研究部答案:A18、基金管理企業(yè)獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)()。A:1／3B:1／2C:2／3D:3／4答案:A19、企業(yè)應(yīng)該嚴格恪守關(guān)于信息披露要求，及時披露基金經(jīng)理變更情況，自企業(yè)做出決定之日起()日內(nèi)對外公告，并將任免材料報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)。A:2B:3C:5D:10答案:A20、以下哪條標(biāo)準(zhǔn)不屬于基金管理企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)該遵照標(biāo)準(zhǔn)()。A:正當(dāng)、合規(guī)性標(biāo)準(zhǔn)B:健全性標(biāo)準(zhǔn)C:相互制約標(biāo)準(zhǔn)D:成本效益標(biāo)準(zhǔn)答案:A21、依照《證券投資基金托管資格管理方法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)人要求，基金托管人最近3個會計年度年末凈資產(chǎn)均不低于()億元人民幣。A:5B:10C:20D:50答案:C22、基金托管人首要職責(zé)是()。A:進行基金會計核實B:完成基金資金清算C:監(jiān)督基金投資運作D:確保基金資產(chǎn)安全，獨立、完整、安全地保管基金全部資產(chǎn)答案:D23、()指對基金運作中違反法律、法規(guī)或協(xié)議要求，如投資超百分比、資金頭寸不足等問題，以書面形式對基金管理人進行提醒，督促并要求管理人改過。A:電話提醒B:書面警示C:書面匯報D:定時匯報答案:B24、()是指內(nèi)部控制制度應(yīng)該符合國家法律、法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管要求，并貫通于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動一直。A:正當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)B:完整性標(biāo)準(zhǔn)C:及時性標(biāo)準(zhǔn)D:有效性標(biāo)準(zhǔn)答案:A25、機構(gòu)投資者投資額高，投資目標(biāo)比較明確，對信息需求比較細致，通常要求專員服務(wù)，營銷成本()，服務(wù)成本()。A:低高B:低低C:高低D:高高答案:A26、在細分市場上，基金面正確客戶群體是縮小，客戶忠誠度卻是()。A:縮小B:增大C:不變D:先增大后縮小答案:B27、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近()年沒有代理投資人從事證券買賣行為。A:1B:2C:3D:4答案:C28、()是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A:基金資產(chǎn)估值B:資金資產(chǎn)總值C:基金資產(chǎn)凈值D:基金份額凈值答案:D29、以下哪種基金管理費率最高()。A:證券衍生工具基金B(yǎng):股票基金C:債券基金D:貨幣市場基金答案:A30、證券投資基金通常在()轉(zhuǎn)結(jié)當(dāng)期損益。A:周末B:月末C:季末D:年末答案:B31、基金進行利潤分配會造成基金份額凈值()。A:下降B:上升C:不變D:無法確定答案:A32、封閉式基金通常采取()方式分紅。A:現(xiàn)金B(yǎng):股票C:股利D:股息答案:A33、()是指將應(yīng)分配凈利潤折算為等值新基金份額進行基金分配。A:股票分紅方式B:分紅再投資轉(zhuǎn)換為股票C:現(xiàn)金分紅方式D:分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額答案:D34、()要求以最快速度公開信息。A:準(zhǔn)確性標(biāo)準(zhǔn)B:真實性標(biāo)準(zhǔn)C:完整性標(biāo)準(zhǔn)D:及時性標(biāo)準(zhǔn)答案:D35、我國法律對基金信息披露規(guī)范主要表現(xiàn)在6月1日起施行()中。A:《證券投資基金信息披露指導(dǎo)》B:《證券投資基金法》C:《證券法》D:《基金信息披露管理方法》答案:B36、在每年結(jié)束后()日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露年度匯報摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度匯報全文。A:30B:60C:90D:120答案:C37、依照《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額()以上基金份額持有些人就同一事項要求召開持有些人大會，而管理人和托管人都不召集時候，代表基金份額()以上持有些人有權(quán)自行召集。A:5％10％B:5％5％C:10％5％D:10％10％答案:D38、基金管理企業(yè)在管理QDⅡ基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招募說明書中披露境外投資顧問最近()個會計年度資產(chǎn)管理規(guī)模。A:1B:2C:3D:4答案:A39、()在對我國基金監(jiān)管上負有最主要責(zé)任。A:中國證券監(jiān)督管理委員會B:中國證券業(yè)協(xié)會C:證券交易所D:證券登記結(jié)算企業(yè)答案:A40、中國證監(jiān)會自受理基金管理企業(yè)設(shè)置申請之日起()個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)依法審查，做出同意或不予同意決定。A:3B:4C:5D:6答案:D41、董事會每年應(yīng)最少召開()次定時會議。A:1B:2C:3D:4答案:B42、現(xiàn)在，我國具備基金托管資格商業(yè)銀行有()家。A:8B:10C:12D:15答案:C43、貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行發(fā)行次級債百分比不得超出基金資產(chǎn)凈值()。A:10％B:20％C:30％D:40％答案:A44、()證券組合模擬某種市場指數(shù)。信仰有效市場理論機構(gòu)投資者通常會傾向于這種組合，以求取得市場平均收益水平。A:避稅型B:收入型C:貨幣市場型D:指數(shù)化型答案:D45、資本資產(chǎn)定價模型是建立在若干假設(shè)條件基礎(chǔ)上。這些假設(shè)條件中錯誤是()。A:投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評價證券組合風(fēng)險水平，并采取馬柯威茨理論選擇最優(yōu)證券組合B:投資者對證券收益、風(fēng)險及證券間關(guān)聯(lián)性具備完全相同預(yù)期C:資本市場沒有摩擦D:資本市場存在摩擦答案:D46、()認為，當(dāng)前股票價格已經(jīng)充分反應(yīng)了與企業(yè)前景關(guān)于全部公開信息。公開信息除包含歷史價格信息外，還包含企業(yè)公開信息、競爭對手公開信息、經(jīng)濟以及行業(yè)公開信息等。A:半弱勢有效市場假設(shè)B:強勢有效市場假設(shè)C:弱勢有效市場假設(shè)D:半強勢有效市場假設(shè)答案:D47、假如市場是嚴格有效，一旦有新信息出現(xiàn)，證券價格就應(yīng)立刻做出()。A:過分反應(yīng)B:延遲反應(yīng)C:“一步到位”式正確反應(yīng)D:沒有反應(yīng)答案:C48、()即資產(chǎn)配置，是資產(chǎn)組合管理決議制訂步驟中最主要步驟。A:投資規(guī)劃B:投資實施C:投資優(yōu)化管理D:業(yè)績評定答案:A49、不一樣范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不一樣。通常而言，()時間最短，通常依照季度周期或行業(yè)波動特征進行調(diào)整。A:全球資產(chǎn)配置B:股票、債券資產(chǎn)配置C:行業(yè)格調(diào)資產(chǎn)配置D:資產(chǎn)混合配置答案:C50、()是指保持投資組合中各類資產(chǎn)百分比固定。也就是說，在各類資產(chǎn)市場表現(xiàn)出現(xiàn)改變時，資產(chǎn)配置應(yīng)該進行對應(yīng)調(diào)整，以保持各類資產(chǎn)投資百分比不變。A:買入并持有策略B:恒定混合策略C:投資組合保險策略D:動態(tài)資產(chǎn)配置策略答案:B51、()投資策略意在經(jīng)過基本分析和技術(shù)分析結(jié)構(gòu)投資組合，并經(jīng)過買賣時機選擇和投資組合結(jié)構(gòu)調(diào)整，取得超出市場組合收益回報。A:主動型B:消極型C:集中型D:分散型答案:A52、從技術(shù)分析定義能夠看出，正是對()否定才產(chǎn)生出以技術(shù)分析為基礎(chǔ)多個股票投資策略。A:半弱勢有效市場B:強勢有效市場C:弱勢有效市場D:半強勢有效市場答案:C53、()其實質(zhì)是簡單過濾器規(guī)則一個變形。它是以一段時期內(nèi)股票價格移動平均值為參考基礎(chǔ)，考查股票價格與該平均價之間差額，并在價格超出平均價某一百分比時買入該股票，在股票價格低于平均價一定百分比時賣出該股票。A:簡單過濾器規(guī)則B:移動平均法C:上漲和下跌線D:相對強弱理論答案:B54、()消極投資策略具備交易成本和管理費用最小化優(yōu)勢，從市場環(huán)境改變中贏利可能。A:簡單型B:復(fù)雜型C:行業(yè)型D:指數(shù)型答案:A55、理論上，應(yīng)該采取()收益率得到收益率曲線，以此反應(yīng)市場實際利率期限結(jié)構(gòu)。A:零息債券B:息票債券C:固定利率債券D:浮動利率債券答案:A56、()不存在經(jīng)營風(fēng)險。A:政府債券B:高質(zhì)量企業(yè)債券C:垃圾債券D:低質(zhì)量債券答案:A57、當(dāng)投資者對未來現(xiàn)金流量有著特殊需求時，可采取()。A:主動投資策略B:消極投資策略C:免疫和現(xiàn)金流匹配策略D:指數(shù)化投資策略答案:C58、基金組合表現(xiàn)本身衡量著重在于反應(yīng)組合本身()。A:投資目標(biāo)B:回報情況C:投資范圍D:組合風(fēng)險答案:B59、()以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險度量，給出了基金份額標(biāo)準(zhǔn)差超額收益率。A:特雷諾指數(shù)B:夏普指數(shù)C:詹森指數(shù)D:信息比率答案:B60、能夠依照特雷諾指數(shù)對基金績效加以排序。特雷諾指數(shù)越大，基金績效表現(xiàn)()。A:越差B:越好C:相同D:無法判斷答案:B61、證券投資基金是一個實施()集合投資方式。A:組合投資B:專業(yè)管理C:利益共享D:風(fēng)險共擔(dān)E:答案:A,B,C,D62、企業(yè)型基金依據(jù)()營運基金。A:基金企業(yè)章程B:基金托管協(xié)議C:基金協(xié)議D:招募說明書E:答案:A63、基金托管人職責(zé)主要表現(xiàn)在()等方面。A:基金資產(chǎn)保管B:基金資金清算C:會計復(fù)核D:對基金投資運作監(jiān)督E:答案:A,B,C,D64、1924年在美國波士頓成立“馬薩諸塞投資信托基金”與以往基金運作模式相比，馬薩諸塞投資信托基金特點有()。A:基金組織形式由契約型改變?yōu)槠髽I(yè)型B:基金運作方式由封閉式改變?yōu)殚_放式C:回報方式由過去固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒?、風(fēng)險分擔(dān)分配方式D:聘請專職管理人進行管理E:答案:A,B,C65、公募基金主要具備以下特征()。A:能夠面向社會公眾公開出售基金份額和宣傳推廣B:基金募集對象不固定C:投資金額要求低，適宜中小投資者參加D:必須恪守基金法律和法規(guī)約束，并接收監(jiān)管部門嚴格監(jiān)管E:答案:A,B,C,D66、收入型基金主要以()等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A:大盤藍籌股B:成長型股票C:企業(yè)債D:政府債券E:答案:A,C,D67、反應(yīng)基金經(jīng)營業(yè)績主要指標(biāo)包含()。A:基金分紅B:已實現(xiàn)收益C:凈值增加率D:貝塔值E:答案:A,B,C68、久期反應(yīng)了債券價格與利率之間反向關(guān)系是一個()，凸性反應(yīng)了債券價格與利率之問反向關(guān)系是一個()。A:直線型關(guān)系凸線型關(guān)系B:直線型關(guān)系直線型關(guān)系C:凸線型關(guān)系直線型關(guān)系D:凸線型關(guān)系凸線型關(guān)系E:答案:A69、保本基金分析指標(biāo)主要包含()等。A:保本期和保本百分比B:擔(dān)保人C:贖回費D:安全墊E:答案:A,B,C,D70、封閉式基金基金份額上市交易，應(yīng)符合以下條件()。A:基金份額總額達成核準(zhǔn)規(guī)模80％以上B:基金協(xié)議期限為3年以上C:基金募集金額不低于2億元人民幣D:基金份額持有些人不少于200人E:答案:A,C71、以下關(guān)于封閉式基金交易費用說法正確是()。A:我國基金交易傭金為成交金額0.3％B:我國基金交易傭金不足5元按5元收取C:上海證券交易所還按成交面值0．05％收取登記過戶費，由證券登記企業(yè)向投資者收取D:現(xiàn)在，在深、滬證券交易所上市封閉式基金不收取印花稅E:答案:A,B,D72、以下關(guān)于巨額贖回說法中正確是()。A:單個開放日基金凈贖回申請超出基金總份額10％時，為巨額贖回B:出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人能夠依照基金當(dāng)初資產(chǎn)組合情況決定接收全額贖回或部分延期贖回C:當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立刻向中國證監(jiān)會立案，并在3個工作日內(nèi)在最少一個中國證監(jiān)會指定信息披露媒體公告，并說明關(guān)于處理方法D:基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接收贖回申請E:答案:A,B,C,D73、ETF申購和贖回程序包含()。A:申購和贖回申請?zhí)岢鯞:申購和贖回申請確實認C:申購和贖回申請通知D:申購和贖回清算交收與登記E:答案:A,B,C,D74、貨幣市場基金申購、贖回標(biāo)準(zhǔn)為()。A:“未知價”交易標(biāo)準(zhǔn)B:“確定價”標(biāo)準(zhǔn)C:“金額申購、份額贖回”標(biāo)準(zhǔn)D:“份額申購、金額贖回”標(biāo)準(zhǔn)E:答案:B,C75、基金管理企業(yè)主要活動有()。A:基金募集與銷售B:投資管理C:基金運行D:受托資產(chǎn)管理及投資咨詢服務(wù)E:答案:A,B,C,D76、中外合資基金管理企業(yè)境外股東應(yīng)該具備以下條件()。A:為依其所在國家或者地域法律設(shè)置、正當(dāng)存續(xù)并具備金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗金融機構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)處罰B:所在國家或者地域具備完善證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可其余機構(gòu)訂立證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效監(jiān)管合作關(guān)系C:實繳資本不少于3億元人民幣等值可自由兌換貨幣D:經(jīng)國務(wù)院同意中國證監(jiān)會要求其余條件E:答案:A,B,C,D77、基金管理企業(yè)獨立性詳細要求中正確有()。A:企業(yè)及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系B:股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免企業(yè)高管人員C:不得違反企業(yè)章程干預(yù)投資、研究、交易等詳細事務(wù)及企業(yè)員工選聘D:董事、監(jiān)事不得在股東單位兼職E:答案:A,B,C78、監(jiān)察稽核部主要工作包含()。A:基金管理稽核B:財務(wù)管理稽核C:業(yè)務(wù)稽核(包含研究、資產(chǎn)管理、綜合業(yè)務(wù)等)D:定時或不定時執(zhí)行、協(xié)調(diào)企業(yè)對外信息披露E:答案:A,B,C,D79、投資管理人員詳細包含()等。A:企業(yè)投資決議委員會組員B:企業(yè)分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)高級管理人員C:企業(yè)投資、研究、交易部門責(zé)任人D:基金經(jīng)理和基金經(jīng)理助理E:答案:A,B,C,D80、關(guān)于內(nèi)部控制基本要求中，以下說法正確是()。A:企業(yè)應(yīng)該建立憑證制度，經(jīng)過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟責(zé)任B:企業(yè)督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門不能獨立于其余部門，要嚴格監(jiān)察稽核操作程序和組織紀(jì)律C:企業(yè)要設(shè)置專門部門或崗位負責(zé)信息披露工作，進行信息組織、審核和公布，確保公開披露信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時，加強對企業(yè)信息披露檢驗和評價，對存在問題及時提出改進方法，對信息披露出現(xiàn)失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員責(zé)任D:信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)要符合國家金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)要求，編寫完整技術(shù)資料；在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和對應(yīng)控制機制，并確保計算機系統(tǒng)可靠性；信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，要經(jīng)過業(yè)務(wù)、運行、監(jiān)察稽核等部門聯(lián)合驗收E:答案:A,C,D81、基金托管人職責(zé)主要表現(xiàn)在()等方面。A:基金資產(chǎn)保管B:基金投資運作監(jiān)督C:基金資金清算D:基金會計復(fù)核E:答案:A,B,C,D82、基金托管人在基金運作階段主要工作或業(yè)務(wù)內(nèi)容有()。A:對基金費用提取、收益分配、基金份額持有些人大會等業(yè)務(wù)實施負擔(dān)監(jiān)督職責(zé)B:每個工作日進行基金資產(chǎn)凈值計算與會計核實，并與管理人查對C:將基金關(guān)于參數(shù)輸入監(jiān)控系統(tǒng)D:監(jiān)督基金投資范圍、投資百分比、投資格調(diào)、關(guān)聯(lián)交易等E:答案:A,B,D83、在場外資金清算流程中，基金托管人對指令()進行審核，審核無誤后制作清算指令。清算指令經(jīng)過復(fù)核、授權(quán)后，交付執(zhí)行。A:規(guī)范性B:正當(dāng)性C:完整性D:真實性E:答案:B,C,D84、關(guān)于基金保管人資產(chǎn)保管內(nèi)部控制，以下說法正確有()。A:基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不一樣基金資產(chǎn)嚴格分開?；鹜泄苋艘獮榛鹪O(shè)置獨立賬戶，單獨核實，分賬管理。不一樣基金之間在持有些人名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊統(tǒng)計等方面應(yīng)完全獨立B:托管人能夠自行利用、處罰、分配基金任何資產(chǎn)C:基金托管人應(yīng)按照關(guān)于要求代基金開立銀行存款賬戶、證券賬戶、清算備付金賬戶，并安全保管基金印章、賬戶印鑒、證券賬戶卡和賬戶原始資料D:基金管理人應(yīng)安全保管與基金資產(chǎn)關(guān)于重大協(xié)議和實物券憑證E:答案:A85、基金市場營銷內(nèi)容主要包含()。A:目標(biāo)市場與客戶確實定B:營銷環(huán)境分析C:營銷組合設(shè)計D:營銷過程管理E:答案:A,B,C,D86、所謂“促銷組合四要素”包含()。A:人員推銷B:廣告促銷C:營業(yè)推廣D:公共關(guān)系E:答案:A,B,C,D87、以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)銷售業(yè)務(wù)流程控制說法正確是()。A:制訂完善基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)及繼承、捐贈、司法強制方法等被動接收類業(yè)務(wù)做出要求B:制訂完善資金清算流程，確?；痄N售資金清算與交收安全性、及時性和高效性，確保銷售資金清算與交收工作順利進行C:建立嚴格基金份額持有些人信息管理制度、保密制度和檔案管理制度D:建立異常交易監(jiān)控、統(tǒng)計和匯報制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中正常交易行為E:答案:A,B,C88、關(guān)于基金資產(chǎn)估值概念，以下說法正確是()。A:基金資產(chǎn)估值是指經(jīng)過對基金所擁有全部資產(chǎn)及全部負債按一定標(biāo)準(zhǔn)和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值過程B:基金資產(chǎn)凈值是指基金全部資產(chǎn)價值總和C:基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前總份額，就是基金份額凈值D:基金資產(chǎn)凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績基礎(chǔ)指標(biāo)之一E:答案:A,C89、以下關(guān)于基金托管費率計提標(biāo)準(zhǔn)說法錯誤是()。A:通?；鹨?guī)模越大，基金托管費率越低B:通?；鹨?guī)模越大，基金托管費率越高C:通?；鹨?guī)模越小，基金托管費率越低D:通常基金規(guī)模越小，基金托管費率越高E:答案:B,C90、基金財務(wù)會計匯報分為()財務(wù)會計匯報。A:年度B:六個月度C:季度D:月度E:答案:A,B,C,D91、基金利潤起源包含()。A:利息收入B:投資收益C:其余收入D:公允價值變動損益E:答案:A,B,C,D92、假設(shè)投資者在4月8日(周五)申購了貨幣市場基金份額，則以下說法正確是()。A:基金將從4月9日(周六)開始計算其權(quán)益B:基金將從4月10日(周日)開始計算其權(quán)益C:基金將從4月11日(周一)開始計算其權(quán)益D:基金將從4月12日(周二)開始計算其權(quán)益E:答案:C93、機構(gòu)投資者買賣基金稅收包含()。A:營業(yè)稅B:印花稅C:增值稅D:所得稅E:答案:A,B,D94、我國基金信息披露制度體系分為()幾個層次。A:國家法律B:部門規(guī)章C:規(guī)范性文件D:自律性標(biāo)準(zhǔn)E:答案:A,B,C,D95、基金信息披露禁止行為包含()。A:虛假記載、誤導(dǎo)性陳說或者重大遺漏B:對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C:違規(guī)承諾收益或者負擔(dān)損失D:詆毀其余基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)E:答案:A,B,C,D96、實質(zhì)性標(biāo)準(zhǔn)包含()。A:真實性標(biāo)準(zhǔn)B:準(zhǔn)確性標(biāo)準(zhǔn)C:完整性標(biāo)準(zhǔn)D:及時性標(biāo)準(zhǔn)E:答案:A,B,C,D97、基金運作信息披露文件包含()。A:基金份額上市交易公告書B:基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告C:基金年度匯報D:基金季度匯報E:答案:A,B,C,D98、以下關(guān)于基金六個月度匯報說法錯誤是()。A:六個月度匯報要求進行審計B:六個月度匯報披露凈值增加率列表時間段與年度匯報有所不一樣。六個月度匯報既無須披露近3年每年凈值增加率，也無須披露近3年每年基金收益分配情況C:六個月度匯報無須披露全部關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系改變情況，而且關(guān)聯(lián)交易披露期限也不一樣于年度匯報D:重大事件揭示中，六個月度匯報只匯報期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所情況，無須披露支付給聘請會計師事務(wù)所酬勞及事務(wù)所已提供審計服務(wù)年限等E:答案:A99、基金監(jiān)管從內(nèi)容上主要包括以下幾個方面()。A:對基金服務(wù)機構(gòu)監(jiān)管B:對基金運作監(jiān)管C:對基金稅收監(jiān)管D:對基金高級管理人員監(jiān)管E:答案:A,B,D100、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部主要職能是()。A:負責(zé)包括基金行業(yè)重大政策研究B:草擬或制訂基金行業(yè)監(jiān)管規(guī)則C:對關(guān)于基金行政許可項目進行審核D:對基金行業(yè)高級管理人員任職資格進行審核E:答案:A,B,C,D101、美國絕大多數(shù)基金是企業(yè)型基金。()答案:True102、依照關(guān)于要求，除中國證監(jiān)會另有要求外，QDⅡ基金能夠從事證券承銷業(yè)務(wù)。()答案:False103、貨幣市場基金每七天五進行分配時，將同時分配周六和周日利潤。()答案:True104、垂直式基金產(chǎn)品線，即基金管理企業(yè)依照本身能力專長，在某一個或幾個產(chǎn)品類型方向上開發(fā)各具特點子類基金產(chǎn)品，以滿足在這個方向上具備特定風(fēng)險收益偏好投資者需要。()答案:True105、基金管理企業(yè)和通常企業(yè)法人不一樣之處于于，基金管理企業(yè)管理基金資產(chǎn)是基于一個信托關(guān)系，企業(yè)通常能夠控制數(shù)十倍于本身注冊資本基金資產(chǎn)，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有些人等多方利益主體。()答案:True106、現(xiàn)在，開放式基金主要經(jīng)過證券企業(yè)代銷。()答案:False107、市場營銷控制包含估量市場營銷戰(zhàn)略和計劃結(jié)果，并采取正確行動以確保實現(xiàn)目標(biāo)。()答案:True108、現(xiàn)在世界資本市場應(yīng)用最廣泛道瓊斯工業(yè)指數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)、金融時報指數(shù)、日經(jīng)指數(shù)等都是源于道氏理論思想。()答案:True109、強制信息披露制度能夠有效預(yù)防利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益保護。()答案:True110、股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免企業(yè)高管人員。()答案:True111、對資產(chǎn)配置了解必須建立在對機構(gòu)投資者資產(chǎn)和負債問題本質(zhì)、對普通股票和固定收入證券投資特征等多方面問題深刻了解基礎(chǔ)之上。在此基礎(chǔ)上，資產(chǎn)管理還能夠利用期貨、期權(quán)等衍生金融產(chǎn)品來改進資產(chǎn)配置效果，也能夠采取其余策略實現(xiàn)對資產(chǎn)配置動態(tài)調(diào)整。()答案:False112、依照要求，基金管理企業(yè)為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于萬元人民幣。()答案:False113、因為新信息是可預(yù)測，所以股票價格改變也就是隨機變動。()答案:False114、在資本市場發(fā)達國家和地域，通常實施是核準(zhǔn)制，即在強調(diào)充分披露信息前提下，對基金募集申請不做實質(zhì)性審查。()答案:False115、申購費、贖回費及基金轉(zhuǎn)換費不參加基金會計核實。()答案:True116、收入型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入基金，主要以具備良好增加潛力股票為投資對象。()答案:False117、爭議處理方式不屬于基金協(xié)議主要披露事項。()答案:False118、基金托管人和基金管理人不得出借和私自轉(zhuǎn)讓基金任何證券賬戶。()答案:True119、現(xiàn)實收益率起源于投資者自己對未來市場收益率預(yù)期和再投資計劃，即使對未來市場收益率判斷存在較大不確定性，但經(jīng)過對利率預(yù)期與現(xiàn)在收益率曲線分析，并結(jié)合稅收政策與本身再投資計劃，能夠得出比內(nèi)含收益率更靠近投資者實際情況復(fù)利收益率。()答案:True120、自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作應(yīng)用系統(tǒng)，包含經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等現(xiàn)場自助系統(tǒng)和基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點非現(xiàn)場方式實現(xiàn)自助系統(tǒng)。()答案:False121、基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額募集總額數(shù)量計算。()答案:False122、每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶能夠再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。()答案:False123、贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額20％，并應(yīng)該歸入基金財產(chǎn)。()答案:False124、企業(yè)股東應(yīng)對企業(yè)和其余股東負有誠信義務(wù)，股東應(yīng)直接持有股權(quán)，能夠為其余機構(gòu)和個人代持股權(quán)，但不得委托其余機構(gòu)和個人代持企業(yè)股權(quán)。()答案:False125、我國現(xiàn)在設(shè)置基金為契約型基金。()答案:True126、通常而言，當(dāng)基金完全分散投資或高度分散，用夏普比率和特雷諾比率所進行業(yè)績排序是不一致。()答案:False127、市值較小、累計市值占市場總市值20％以下企業(yè)歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50％以上企業(yè)為大盤股。()答案:True128、現(xiàn)場檢驗就是經(jīng)過報備制度，由基金從業(yè)機構(gòu)向基金監(jiān)管部定時或不定時報送各種書面匯報，基金監(jiān)管部經(jīng)過審閱并分析這些匯報，及時發(fā)覺并處理關(guān)于違規(guī)事件，確保法規(guī)有效執(zhí)行。()答案:False129、為降低投資風(fēng)險，風(fēng)險控制委員會經(jīng)過監(jiān)控投資決議實施和執(zhí)行整個過程，并依照市場價格水平及企業(yè)風(fēng)險控制政策，提出風(fēng)險控制提議。()答案:True130、所謂風(fēng)險就是指預(yù)期投資收益確實定性。()答案:False131、通常來說，指數(shù)結(jié)構(gòu)中所包含債券數(shù)量越少，由交易費用所產(chǎn)生跟蹤誤差就越大，但因為投資組合與指數(shù)之聞不匹配所造成跟蹤誤差就越小。()答案:False132、開放式基金分紅方式分為現(xiàn)金分紅方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。()答案:True133、基金行業(yè)高級管理人員應(yīng)該具備良好職業(yè)道德，勤勉盡責(zé)，切實推行基金協(xié)議、企業(yè)章程和企業(yè)制度要求職責(zé)，不得濫用職權(quán)，不得違反要求授權(quán)他人代為推行職務(wù)，不得利用職務(wù)之便牟取私利，未經(jīng)要求程序不得離職。()答案:True134、貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣。()答案:True135、QDⅡ基金在披露相關(guān)信息時，可同時采取中、英文，并以漢字為準(zhǔn)，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。()答案:True136、未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格機構(gòu)能夠接收基金管理人委托代為辦理基金銷售。()答案:False137、共同基金與受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)兩塊業(yè)務(wù)無須在組織上、業(yè)務(wù)上進行適當(dāng)隔離。()答案:False138、基金績效衡量與對基金組合本身表現(xiàn)衡量相同。()答案:False139、在股票市場急劇降低或缺乏流動性時，投資組合保險策略最少保持最低價值目標(biāo)可能無法達成，甚至可能因為投資組合保險策略實施反而加劇了市場向不利方向運動