基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范每日一練模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范每日一練模擬A卷帶答案

單選題（共100題）1、（2017年真題）關于基金合同的主要內容，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式B.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略【答案】B2、（）是證券投資基金在美國的稱謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】A3、(2016年)下列哪一項屬于我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具（）A.現金B(yǎng).兩年以內（包括兩年）的銀行存款C.剩余期限在730天內（含730天）的債券D.期限在一年以上的債券回購【答案】A4、不追求取得超越市場表現的基金是（）。A.指數型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A5、(2017年)基金銷售機構銷售基金份額應當具備的必要條件不包括（）。A.具有相應專業(yè)素質的銷售人員為投資人提供咨詢報務B.具有相應的技術設備辦理申購和贖回業(yè)務C.具有一定的市場認可度D.開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項【答案】C6、在披露內容上，信息披露要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、（）原則和公平性原則。A.及時性B.規(guī)范性C.易解性D.易得性【答案】A7、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風險D.利率【答案】C8、基金銷售機構收取增值服務費，不符合要求的是（）。A.統(tǒng)一印制服務協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務的權利C.增值服務費從申購（認購）資金中扣除D.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體是基金銷售機構【答案】C9、除ETF聯(lián)接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于（），最近定期報告披露的基金凈資產應當不低于（）。A.2年；1億元B.2年；2億元C.1年；1億元D.1年；2億元【答案】C10、丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%，則丁先生可得到的認購份額為（）。A.1970443.35B.1999940C.2000060D.1970503.35【答案】D11、(2016年)ETF本質是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數基金【答案】D12、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D13、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設立并取得基金托管資格的基金托管人，是下列機構中的（）。A.證券公司B.保險公司C.基金管理公司D.商業(yè)銀行【答案】D14、基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內容不包括（）。A.整個報告期內買入股票的成本總額B.整個報告期內賣出股票的收入總額C.期末基金資產組合D.報告期內累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產凈值2％的股票明細【答案】C15、QDII基金的凈值在估值日后（）內披露.A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日【答案】B16、(2017年)關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應當成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內會員【答案】A17、我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括（）。A.《證券投資基金法》B.《證券法》C.《基金運作管理辦法》D.《基金管理公司管理辦法》【答案】B18、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。A.誠實守信B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】C19、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】A20、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B21、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.1個月【答案】A22、（2017年真題）根據《中華人民共和國證券投資基金法》，關于私募基金投資運作，下列說法錯誤的是（）。A.私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券B.私募基金可以投資公募基金份額C.私募基金可以先開展募集活動再向基金業(yè)協(xié)會備案D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金【答案】D23、我國基金信息披露的重大性標準是指（）。A.影響證券市場價格標準B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準C.影響投資者決策標準D.以上均不正確【答案】B24、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是（）。A.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模B.基金規(guī)模是否固定C.是否具有股權性D.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)管【答案】B25、下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B26、關于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D27、基金管理人應通過（）來控制業(yè)務活動的運作。A.授權控制B.垂直領導C.逐級審批D.扁平管理【答案】A28、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15～50年C.15年D.一般無期限【答案】D29、（2017年真題）關于基金認購費和申購費的收取方式，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.利益性原則D.協(xié)調性原則【答案】C31、與傳統(tǒng)的指數基金相比，ETF的復制效果更好、效率更（）、成本更（），買賣更為方便。A.高，高B.低，低C.低，高D.高，低【答案】D32、在披露內容上，信息披露要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、（）原則和公平性原則。A.及時性B.規(guī)范性C.易解性D.易得性【答案】A33、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C34、某基金經理與某券商負責人為同學關系，在以下業(yè)務中違反客戶至上原則的是（）。A.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經理向公司推薦了該券商，該基金公司內部評估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金B(yǎng).該券商在銷售該基金經理管理的基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓會議，邀請該基金經理參加，并分析市場情況和該基金的投資機會C.該券商承銷某證券過程中，該基金經理考慮到同學關系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內進行了投資D.該券商同時為該基金公司代銷機構，該券商將該基金經理管理的基金列入重點銷售基金【答案】C35、基金管理人既應當載明收取銷售費用的項目、條件和方式，又應當載明費率標準及費用計算方法的是（）。A.基金合同、招募說明書B.基金合同、公告C.招募說明書、公告D.基金合同、招募說明書、公告【答案】C36、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】C37、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報告B.基金公開說明書C.基金資產凈值公告D.基金中期報告【答案】A38、關于內部控制的健全性原則，以下表述錯誤的是（）A.健全性原則要求內部控制需涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.健全性原則要求內部控制設計需兼顧內控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原則要求內部控制包括公司的各項業(yè)務、各個部門（或機構）和各級人員D.健全性原則要求各部門之間、人員之間應相互配合、協(xié)調同步、緊密銜接，避免互相扯皮和內控脫節(jié)現象的發(fā)生【答案】B39、（），以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B40、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報（）備案。A.5；主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構B.5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構C.3；主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構D.3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構【答案】B41、基金管理人設監(jiān)事會；監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使的職權不包括（）。A.檢查公司的財務B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】D42、下列關于基金管理人的經理層人員，說法錯誤的是（）。A.經理層人員在職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預B.經理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產C.經理層人員不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動D.在單一股東情況下，經理層人員可以接受股東或實際控制人超越股東會、董事會的指示【答案】D43、(2016年)ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價格D.交易價格【答案】A44、關于基金管理人內部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.控制環(huán)境B.內部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權【答案】D45、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）A.基金份額凈值和基金累計份額凈值B.基金資產凈值和基金累計份額凈值C.基金資產總值和基金資產凈值D.基金資產凈值和基金份額凈值【答案】A46、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D47、下列不屬于基金銷售機構職責規(guī)范的是（）。A.嚴格賬戶管理B.基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權利和義務D.禁止提前發(fā)行【答案】B48、合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，其履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求【答案】D49、對（）而言，基金業(yè)績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。A.基金投資者B.監(jiān)管部門C.基金研究評價機構D.基金管理公司【答案】D50、(2017年)封閉式基金披露資產凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C51、匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權基金，需要穿透調查最終投資者是否符合合格投資者條件的是（）。A.慈善基金B(yǎng).企業(yè)年金C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃D.合伙企業(yè)【答案】D52、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A.2B.7C.3D.9【答案】D53、關于開放式基金的非交易過戶，以下表述錯誤的是（）A.接受劃轉的主體必須是合格的個人或機構投資者B.非交易過戶不采用申購、贖回等基金交易方式C.基金銷售代理網點確認非交易過戶申請D.非交易過戶將一定數量的基金份額從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶【答案】C54、不追求取得超越市場表現的基金是（）。A.指數型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A55、（2016年真題）公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱【答案】D56、(2017年)按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B57、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應歸入基金資產的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C58、關于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.道德和法律的調整范圍沒有交叉關系B.法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律C.法律是國家制定或認可的一種行為規(guī)范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范D.法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利【答案】A59、組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上述職責應當由（）負責履行。A.監(jiān)事會B.管理層C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】D60、（2016年真題）在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網金融渠道【答案】C61、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當競爭【答案】B62、以下屬于基金運作披露的信息是（）。A.招募說明書B.基金合同C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告【答案】C63、封閉式基金份額上市交易應具備（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣【答案】A64、以下有關基金管理人的合規(guī)文化表述錯誤的是（）A.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎，誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范B.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設C.公司內部要有清晰的責任制和問責制D.合規(guī)部門與業(yè)務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經營業(yè)績指標掛鉤【答案】D65、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.調查取證B.行政處罰C.限制交易D.刑事處罰【答案】D66、(2017年)下列關于居民理財的說法中，錯誤的是（）。A.理財是指居民的財務管理行為，目的是實現財產的保值、增值B.居民理財需求的產生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報C.貨幣儲蓄是居民理財的主要方式，儲蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報，通常需要投資【答案】C67、公司制度更新分為（）。A.③④B.①②C.①②③④D.②④【答案】B68、對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3B.5C.7D.10【答案】C69、下列關于基金份額登記機構職責的敘述中，錯誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.按照科學的投資組合原理進行投資決策【答案】D70、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A71、（）是公司內部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風險管理部。A.合規(guī)與風險部門B.產品營銷部門C.后臺運營部門D.行政管理部【答案】A72、對沖保險策略主要依賴金融衍生產品，如（?），實現投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金【答案】C73、關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當日收益B.隨機變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動【答案】C74、關于債券基金的特點，說法錯誤的是（）。A.利息收益比債券固定B.沒有確定的到期日C.收益率難以預測D.信用風險較低【答案】A75、基金招募說明書披露的主要事項不包括（）A.基金份額的發(fā)售方式B.基金資產估值方法C.基金銷售機構的法律責任D.基金運作方式【答案】C76、（2016年真題）下列關于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理【答案】B77、（2016年真題）（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A78、內幕信息的構成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A79、投資者的申購和贖回申請信息由（）匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構。A.投資者B.代銷機構總部C.管理人D.托管人【答案】B80、ETF上市交易后，其管理人應在（）開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天【答案】A81、增長型基金是主要以（）為投資對象的證券。A.大盤藍籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D82、基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務不包括（）。A.不得損害服務對象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述D.向投資人充分揭示投資風險【答案】D83、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C84、關于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業(yè)領域D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系【答案】D85、基金反映的是一種（）。A.債權關系B.債務關系C.信托關系D.所有權關系【答案】C86、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構關系的是（）。A.忠誠盡責B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】A87、（2020年真題）基金管理公司內部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D88、避險策略基金的（）是風險資產投資可承受的最高損失限額。A.最低目標價值B.安全墊C.現時凈值D.價值底線【答案】B89、(2017年)下列關于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值