基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升模擬題附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升模擬題附答案

單選題（共100題）1、在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認(rèn)購規(guī)模超過5億元，免收認(rèn)購費(fèi)C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B2、私募基金的合格投資者應(yīng)具備的條件不包括（）。A.具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力B.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元C.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人【答案】B3、下列關(guān)于金融市場的分類說法錯誤的是（）。A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場，貨幣市場又稱短期金融市場B.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等C.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場D.按交割期限分為期權(quán)市場和期貨市場【答案】D4、基金銷售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。A.貨幣市場進(jìn)入門檻很低B.貨幣市場進(jìn)入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場【答案】B6、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.客戶人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行【答案】C7、(2017年)基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，下列不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.從業(yè)人員接受所在機(jī)構(gòu)的崗前職業(yè)道德教育B.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會宣傳的正面典型人物和事件C.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會關(guān)于職業(yè)道德規(guī)范的宣傳材料D.從業(yè)人員接受中國證監(jiān)會的監(jiān)督檢查【答案】D8、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D9、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.準(zhǔn)入原則B.可測原則C.成長原則D.利潤原則【答案】A10、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產(chǎn)生于美國D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)【答案】C11、（2021年真題）關(guān)于對普通投資者的特別保護(hù)，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護(hù)的權(quán)利B.普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有專業(yè)投資者不同的特別保護(hù)C.普通投資者的特別保護(hù)，主要體現(xiàn)在基金管理人對普通投資收益的承諾高于專業(yè)投資者D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，就不再享有特別保護(hù)的權(quán)利【答案】C12、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A13、（2016年真題）以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D14、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【答案】B15、(2017年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金【答案】A16、(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則，下列正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B17、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系D.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】C18、以下關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購的說法錯誤的是（）。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認(rèn)購，只可用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價貨幣認(rèn)購【答案】D19、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金從業(yè)人員任職資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是（）。A.犯有走私罪，被判處過刑罰的人B.因違法行為被期貨公司開除的人C.對所任職公司因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算負(fù)有個人責(zé)任的董事，自破產(chǎn)清算終結(jié)之日起超過五年的D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師【答案】C20、基金管理人應(yīng)設(shè)置督察長和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的哪項(xiàng)基本要素（）A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.控制環(huán)境D.控制活動【答案】A21、(2017年)關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字【答案】C22、貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【答案】D23、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D24、(2016年)基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.股東大會B.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C.董事會D.合規(guī)管理部門【答案】C25、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B26、（2019年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)管理【答案】B27、守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A28、某基金銷售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺開展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動時，以下做法正確的是（）。A.以"電子理財(cái)賬戶"從事貨幣基金的宣傳推介活動B.在顯著位置宣傳基金管理人C.在網(wǎng)站首頁上顯示"比股票安全，比存款賺錢"D."—站式理財(cái)平臺"開展貨幣基金的宣傳推介活動【答案】B29、(2016年)保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A30、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長【答案】A31、基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.披露基金財(cái)產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的訴訟或仲裁D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C32、關(guān)于會計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯誤的是（）。A.公司會計(jì)與基金會計(jì)不能同時兼任B.公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會計(jì)中體現(xiàn)C.不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥等方面均相互獨(dú)立D.公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體【答案】B33、將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D34、以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是（）。A.保險資產(chǎn)管理計(jì)劃B.集合信托計(jì)劃C.銀行大額存單質(zhì)押融資D.私募股權(quán)投資基金【答案】C35、（2021年真題）基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C36、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B37、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A.推介符合適用性原則的基金B(yǎng).提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息【答案】A38、招募說明書的重要信息不包含（）。A.基金收益分配原則和方式B.基金運(yùn)作方式C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定【答案】A39、QDII基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C40、證券交易所的設(shè)立和解散是由（）決定的。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.國務(wù)院D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】C41、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?。A.份額認(rèn)購B.金額認(rèn)購C.債券認(rèn)購D.份額或金額認(rèn)購【答案】B42、（2017年真題）下列關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金B(yǎng).代銷機(jī)構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金C.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議D.代銷機(jī)構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)【答案】C43、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.主板市場【答案】B44、（2016年真題）以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補(bǔ)充研究報告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)【答案】A45、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司D.馬薩諸塞投資信托基金【答案】D46、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任【答案】C47、投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的合法利益。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金投資人C.基金銷售人員D.基金管理人【答案】B48、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續(xù)D.對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C49、我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是（）。A.基金金泰B.基金開元C.華安創(chuàng)新D.南方穩(wěn)健【答案】C50、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C.投資人必須做到“買者自負(fù)”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險共擔(dān)”【答案】D51、關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域【答案】B52、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)中基金銷售人員的資格要求，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C53、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2D.每半年；1/2【答案】C54、關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C55、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時上崗前對其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。A.在職培訓(xùn)B.基金從業(yè)資格考試C.職業(yè)道德檢查和獎懲機(jī)構(gòu)D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【答案】B56、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.刑事處罰D.限制交易【答案】C57、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B58、甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機(jī)構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為，以下表述正確的是（）。A.甲未在專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金B(yǎng).甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動所必需的專業(yè)知識，因此甲可以銷售基金D.甲從事基金銷售工作時，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格，因此甲可以銷售基金【答案】B59、對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會B.管理層C.監(jiān)查長D.基金經(jīng)理【答案】A60、通過所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小股盤投資。A.投資風(fēng)格B.股票性質(zhì)C.投資市場D.股票市值【答案】D61、2000年10月8日，（）發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.國務(wù)院財(cái)政部D.中國證監(jiān)會【答案】D62、（2020年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D63、可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.更換基金管理人或托管人C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)D.延長基金合同期限【答案】C64、以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金是（）。A.私人基金B(yǎng).非公開基金C.私募基金D.證券投資基金【答案】C65、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金服務(wù)提供的方式?（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C66、下列關(guān)于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.以金額申購，以份額贖回B.場內(nèi)申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.T日在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回【答案】D67、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施、降低和防范風(fēng)險、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。下列哪些說法是錯誤的（）A.加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理B.規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品,發(fā)展基金中基金產(chǎn)品C.專業(yè)人士申請?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升,申請主體漸趨多元D.基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、個人化特點(diǎn)【答案】D68、下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)【答案】A69、基金管理人應(yīng)在招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的（）。A.項(xiàng)目B.條件和方式C.費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法D.以上都是【答案】D70、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C71、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立【答案】A72、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.基金資金清算B.會計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】D73、我國在基金行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，放松了下列（）管制。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D74、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】A75、(2016年)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】D76、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D77、(2016年)證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是（）。A.分散投資B.分散風(fēng)險C.保證收益D.增大投資【答案】A78、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.基金轉(zhuǎn)換C.客戶投訴處理D.修改賬戶資料【答案】A79、“公司董事會和經(jīng)理層不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對待原則D.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則【答案】C80、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】C81、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)【答案】D82、申請公開募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.招募說明書草案C.基金合同草案D.主要股東或者合伙人名單【答案】D83、中國證監(jiān)會對基金管理人進(jìn)行的現(xiàn)場檢查方式不包括（）。A.現(xiàn)場察看B.電話回訪C.聽取匯報D.查驗(yàn)資料【答案】B84、以下關(guān)于避險策略基金安全墊的說法不正確的是（）。A.是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額B.可以適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，提高風(fēng)險資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益C.安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風(fēng)險也將趨于同步增大D.在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價值上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例將下降【答案】D85、我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險B.保證市場的公平、效率、透明C.保護(hù)投資者利益D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展【答案】C86、基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）和警示性文字。A.利潤保證B.產(chǎn)品介紹C.風(fēng)險提示D.費(fèi)用說明【答案】C87、美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）。A.39類B.40類C.41類D.33類【答案】D88、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運(yùn)。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D89、(2016年)下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對【答案】C90、（）即貨幣資金的融通。A.融資B.金融C.理財(cái)D.籌資【答案】B91