深植合規(guī)理念 筑牢合規(guī)建設(shè)

深植合規(guī)理念筑牢合規(guī)建設(shè)第一篇：深植合規(guī)理念筑牢合規(guī)建設(shè)深植合規(guī)理念筑牢合規(guī)建設(shè)“合規(guī)”是什么。簡(jiǎn)單的理解就是遵紀(jì)守法，按規(guī)辦理，做正確的事?！睹献印るx婁上》中有一句人們比較熟悉的賢文“不以規(guī)矩，不以成方圓”，“沒有規(guī)矩不能成方圓”是句俗語，常強(qiáng)調(diào)做任何事都要有一定的規(guī)矩、規(guī)則、做法、否則無法成功。這句名言旨在教育人們，做人要遵紀(jì)守法，做事要依法合規(guī)。良好的企業(yè)文化已然成為銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，只有培育良好的企業(yè)文化，才能使農(nóng)村信用社在日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中有效發(fā)揮農(nóng)村主力軍作用，才能使金融方針、政策和制度得以貫徹落實(shí)。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)業(yè)已成為農(nóng)村信用社持續(xù)、健康、穩(wěn)健發(fā)展的基石，良好的合規(guī)企業(yè)文化能讓農(nóng)信社在技術(shù)層面變得靈活而不致僵化，能讓每一位員工在日常的工作中發(fā)揮能動(dòng)作用，如何能讓合規(guī)文化建設(shè)成為農(nóng)信社自發(fā)、自覺和自愿的行動(dòng)，已成為當(dāng)前農(nóng)信社面臨的主要課題。作為農(nóng)村信用社的一名高管，多年來在工作中發(fā)現(xiàn)我們?cè)诤弦?guī)管理工作中還存在一些問題與偏差，具體表現(xiàn)在以下幾方面；一、農(nóng)信社在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范上，重發(fā)展輕規(guī)范，忽視內(nèi)控與經(jīng)濟(jì)效益的利害關(guān)系，往往在業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中，導(dǎo)致因小失大。另一方面，農(nóng)信社員工沒有切實(shí)認(rèn)識(shí)到合規(guī)建設(shè)的重要性，不清楚案件往往從違規(guī)操作、違章辦事開始逐步演變到違法違紀(jì)后果，思想上沒有得到足夠重視。作為農(nóng)信社，開拓和發(fā)展業(yè)務(wù)是必由之路，但開拓必須與管理并舉、發(fā)展必須與監(jiān)督同行，從防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的角度，強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)，制度要先行。然而，實(shí)際工作中，有的農(nóng)信社或出于改革需要，或出于競(jìng)爭(zhēng)需要，往往改革在先、開拓在先，制度滯后，合規(guī)滯后。隨著電子化建設(shè)的強(qiáng)化，中間業(yè)務(wù)不斷開拓，新功能應(yīng)用推廣，網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)的開辦，農(nóng)信社沒有及時(shí)制訂、更新相應(yīng)的配套的規(guī)章制度，造成合規(guī)執(zhí)行中無章可循，不能有效地對(duì)新業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范。二、農(nóng)信社的管理者既是合規(guī)建設(shè)的踐行者，又是合規(guī)建設(shè)的組織者、示范者和推動(dòng)者，但是其沒有在倡導(dǎo)合規(guī)具體措施、要求、自查排查及整改糾錯(cuò)上對(duì)員工進(jìn)行積極有效的傳導(dǎo)和宣講，一些員工沒有充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)執(zhí)行的重要性和必要性，不清楚依法合規(guī)是銀行的制勝法寶，沒有把合規(guī)執(zhí)行就是愛護(hù)自己的崗位這一理念烙印在腦海里，思想上沒筑起合規(guī)的“防火墻”，無法從根本上促進(jìn)全員關(guān)注合規(guī)、思考合規(guī)，持續(xù)做到合規(guī)執(zhí)行。三、近年來，隨著農(nóng)信社內(nèi)部體制的改革和業(yè)務(wù)的開拓，稽核檢查的力度不斷加大。但稽核人員少、素質(zhì)不高不能很好適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。作為被稽核單位，首要任務(wù)是應(yīng)付檢查，心態(tài)是盡量少暴漏問題，至于如何對(duì)問題整改更是放在一邊，整改大打折扣。外審內(nèi)審都是為幫助查找問題沒促使合規(guī)經(jīng)營(yíng)，但由于各種原因，農(nóng)信社普遍存在重外審輕內(nèi)審的問題，對(duì)系統(tǒng)內(nèi)部稽查重視程度不夠，抱著敷衍了事、無所謂的態(tài)度，一聽到銀監(jiān)局審計(jì)、人行檢查就慌了手腳，完全輕視了合規(guī)建設(shè)的作用。而在稽核處罰中，往往一些主客觀因素影響，使處罰得不真正落實(shí)，屢查屢犯現(xiàn)象依然存在。要將農(nóng)信社打造成一個(gè)現(xiàn)代化的金融企業(yè)，就必須有一個(gè)優(yōu)秀的企業(yè)文化作支撐。而打造一個(gè)優(yōu)秀的企業(yè)文化更需要全體員工的積極參與、自覺貫徹、否則，建設(shè)優(yōu)秀企業(yè)文化無從談起。一個(gè)優(yōu)秀企業(yè)文化是在企業(yè)長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中逐步形成的，合規(guī)文化建設(shè)正是農(nóng)信社建立優(yōu)秀企業(yè)文化的基石。2016年是農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)推進(jìn)年，如何打造建立和培養(yǎng)“時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的合規(guī)文化，就是要破除違規(guī)違紀(jì)、違法案件產(chǎn)生的根源和土壤，營(yíng)造和宣揚(yáng)“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”的合規(guī)意識(shí)和“操作遵守制度，始終執(zhí)行制度”的合規(guī)行為模式。這種合規(guī)意識(shí)和合規(guī)行為模式共同構(gòu)成了農(nóng)信社合規(guī)文化的核心內(nèi)容，旨在建立誠(chéng)信和正直的道德觀念和價(jià)值觀，強(qiáng)化制度的剛性和不可侵犯性，由此實(shí)現(xiàn)“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的飛躍。要達(dá)到“實(shí)質(zhì)合規(guī)”需要做好以下幾方面工作：1、大力培養(yǎng)員工形成以誠(chéng)實(shí)正直為基礎(chǔ)的職業(yè)操守，將合規(guī)文化提升凝練成為銀行文化的核心構(gòu)成要素，把合規(guī)文化的理念融入到銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理和決策中。要進(jìn)一步大力弘揚(yáng)“合規(guī)從高層做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”等合規(guī)文化理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則。2、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，確保合規(guī)文化有規(guī)可依。要對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種進(jìn)行科學(xué)的分類。業(yè)務(wù)部門應(yīng)打破原有的部門界限，“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，對(duì)現(xiàn)有的操作規(guī)程進(jìn)行系統(tǒng)的梳理。要在明確業(yè)務(wù)品種、梳理操作規(guī)程的基礎(chǔ)上，明確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面優(yōu)化。3、合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門的職責(zé)，更是所有員工的責(zé)任。不能以為“合規(guī)”只是一個(gè)名詞，以為只要自己工作的每一步按照行里的規(guī)章制度的條條框框去做就夠了。殊不知這樣按部就班的態(tài)度，也有可能一不小心就會(huì)走進(jìn)錯(cuò)誤的陷井里。在每次的各項(xiàng)檢查中，都會(huì)存在這樣或那樣的問題，有些更是屢查屢犯的問題，按被查人員所說本人已是十分注意了，可是不經(jīng)意間又會(huì)犯錯(cuò)，這其實(shí)是一直都處在一種被動(dòng)合規(guī)的狀態(tài)之下。柜面服務(wù)就會(huì)經(jīng)常碰到這樣的一些客戶，代理人沒有本人的身份證要求大額取現(xiàn)，或是查詢他人客戶的存款信息資料，我們拒絕辦理，客戶就會(huì)埋怨，就你們這么死板。我們必須微笑著向客戶說“不”，是因?yàn)槲覀兿氲搅宿k理之后可能潛在的巨大風(fēng)險(xiǎn)。只有合規(guī)成為每一個(gè)員工的行為準(zhǔn)則，成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺行動(dòng)，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其精神得到遵循和貫徹落實(shí)。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每位員工對(duì)合規(guī)理念的認(rèn)知及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則，因此需要我們管理層在全聯(lián)社推行誠(chéng)實(shí)與正直的價(jià)值觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范。只有員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。4、合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵(lì)機(jī)制，把對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。而對(duì)那些冒天下之大不韙的嚴(yán)重違規(guī)者，要“繩之于法”，驅(qū)逐出局，不能“下不為例”，更不得易地為官，搞事實(shí)上的“職務(wù)終身制”。無論是普通員工，還是領(lǐng)導(dǎo)干部，都得一樣對(duì)待，必須徹底砸破“鐵飯碗”，搬掉“鐵交椅”。5、合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起才能事半功倍。領(lǐng)導(dǎo)者所做的事情不只是代表其個(gè)人，而是代表一個(gè)群體，能讓下屬和自己一起發(fā)揮集體效應(yīng)，起到耳濡目染的效果。合規(guī)文化建設(shè)要真正做到從高層發(fā)動(dòng)，從高層落實(shí)，上級(jí)管下級(jí)，下級(jí)對(duì)上級(jí)負(fù)責(zé)。要通過建立逐級(jí)問責(zé)辦法，對(duì)不同形式的違規(guī)行為實(shí)行相應(yīng)的制裁措施。只有這樣，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化建設(shè)，除在思想上真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化在我國(guó)金融改革發(fā)展中的重要作用外，關(guān)鍵在于如何在金融實(shí)踐中進(jìn)一步執(zhí)行。把學(xué)法、知法、懂法，認(rèn)真學(xué)習(xí)規(guī)章制度、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度作為金融業(yè)干部員工職業(yè)操守教育的中心內(nèi)容，是合規(guī)文化建設(shè)過程中必須執(zhí)行并始終堅(jiān)持的重要環(huán)節(jié)。知之不從則為過，不知而為非過也。因此，在干部員工中牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和主動(dòng)合規(guī)的意識(shí)，增強(qiáng)貫徹執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性和主動(dòng)性，從而達(dá)到“時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”，這對(duì)農(nóng)信社發(fā)展有重大的戰(zhàn)略意義。第二篇：深植合規(guī)理念，夯實(shí)管理基礎(chǔ)深植合規(guī)理念，夯實(shí)管理基礎(chǔ)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本，是企業(yè)文化的重要組成部分。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是確保農(nóng)行長(zhǎng)治久安、基業(yè)長(zhǎng)青的一項(xiàng)重要的基礎(chǔ)性工作，也是打造優(yōu)秀大型上市銀行的根本保障。根據(jù)“合規(guī)文化暨案防制度宣講”活動(dòng)的要求，我行積極組織大家學(xué)習(xí)各類規(guī)章制度，并設(shè)了舉報(bào)箱，促進(jìn)該項(xiàng)活動(dòng)的有力進(jìn)行。通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，對(duì)合規(guī)操作意識(shí)和案件監(jiān)督防范意識(shí)有了更深層次的認(rèn)識(shí)。一、“沒有規(guī)矩，不成方圓?！比绻挥靡?guī)和矩，就畫不出方形和圓形。這句話常用來比喻人人遵守規(guī)則，才能有良好的秩序。規(guī)矩是人類生存與活動(dòng)的前提與基礎(chǔ)，人們總是要在規(guī)與矩所形成的范圍內(nèi)活動(dòng)，做任何事都要有規(guī)矩，懂規(guī)矩，守規(guī)矩。為了保證人們的正常生活，每一個(gè)國(guó)家都制定了法律來規(guī)范人們的行為準(zhǔn)則，同樣，一個(gè)企業(yè)要想保持正常的運(yùn)轉(zhuǎn)與發(fā)展，也要有自己的規(guī)章制度來規(guī)范員工的行為，讓員工的工作合規(guī)。合規(guī)作為一種文化，已經(jīng)是企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分，農(nóng)行要提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就必須建立一流的合規(guī)文化。作為一名農(nóng)行員工，最基本的就是應(yīng)當(dāng)遵守農(nóng)行的規(guī)章制度，做任何事都要合規(guī)。二、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，通過學(xué)習(xí)，使各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。另一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化。通過組合系列的活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。作為一名基層員工，要通過學(xué)習(xí)，在思想上形成“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí)；要樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，嚴(yán)于守紀(jì)，做到警鐘常敲；要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，并嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。要認(rèn)識(shí)到合規(guī)是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。“勿以善小而不為，勿以惡小而為之。”微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。只有努力去做好應(yīng)該做的事情，從我做起，從小事做起，才能分辨是非，才能樹立起我們的合規(guī)意識(shí)，才能讓合規(guī)文化深入人心，源遠(yuǎn)流長(zhǎng)。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過本次宣講活動(dòng)，“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)成就幸?！?、“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛”等合規(guī)理念深入人心，形成了一種“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀，合規(guī)文化真正融入到了各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、員工的日常行為規(guī)范和具體的崗位操作中。但與此同時(shí)，我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識(shí)到：合規(guī)，對(duì)于農(nóng)行來說，是一個(gè)永恒的話題。我們要想做一個(gè)“讓國(guó)家滿意、讓股東滿意、讓社會(huì)滿意、讓員工滿意”的大行，合規(guī)文化的建設(shè)要長(zhǎng)抓不懈，要形成一種常態(tài)化的機(jī)制。第三篇：筑牢合規(guī)理念爭(zhēng)做合格員工筑牢合規(guī)理念，爭(zhēng)做合格員工公元前399年6月的一個(gè)傍晚，雅典監(jiān)獄中一位年屆七旬的老人就要被處決了，只見他衣衫襤褸，散發(fā)赤足，而面容卻鎮(zhèn)定自若，古希臘雅典的“當(dāng)權(quán)者”以對(duì)神不敬等罪名逮捕了他并判他極刑。臨行前，他的弟子們決定幫他越獄，且一切都準(zhǔn)備妥當(dāng)。但是他卻平靜而堅(jiān)定地說：“我的信仰中有一條就是維護(hù)法律的權(quán)威，既然法律判處我以極刑，作為一個(gè)好公民，我必須去遵守?！崩先俗罱K帶著對(duì)法紀(jì)的忠誠(chéng)含笑離開了人世，但是他的思想?yún)s流芳百世。這位老人就是偉大的哲學(xué)家蘇格拉底。蘇格拉底為了信仰，用自己的生命去維護(hù)了法律的尊嚴(yán)。是的，“國(guó)有國(guó)法，家有家規(guī)”。對(duì)于蚌埠農(nóng)商行這個(gè)“大家庭”來講，我們的“家規(guī)”就是各項(xiàng)金融法規(guī)和規(guī)章制度。蚌埠農(nóng)商行作為金融企業(yè)，具有高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，而各項(xiàng)法規(guī)與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項(xiàng)制度，蚌埠農(nóng)商行的管理經(jīng)營(yíng)則是無本之木，無源之水。當(dāng)您看到道路兩側(cè)一排排整齊的樹木枝繁葉茂時(shí)；當(dāng)您看到一幢幢高聳入云的大樓拔地而起時(shí)；當(dāng)您看到一輛輛奔馳的汽車遵章守紀(jì)，暢通無阻時(shí)，您的感想如何呢。我想“規(guī)范”一詞一定會(huì)在您的腦海中閃現(xiàn)。世界萬物因?yàn)樽裱陀^規(guī)律而生存，作為主宰萬物的人，不也一樣要遵循著客觀規(guī)律嗎。作為在蚌埠農(nóng)商行工作的員工，不更應(yīng)該如此嗎。其實(shí)“合規(guī)”二字說起來容易，但做起來卻很難。如何將“合規(guī)”真正融入到我們的行為方式中并持之以恒著實(shí)會(huì)更加困難，這就要求合規(guī)從我做起，真正將“合規(guī)”理念刻到腦海里，滲透到血液中，并體現(xiàn)在平凡的崗位上。日常工作中，我們員工知道有風(fēng)險(xiǎn)防范，要合規(guī)操作，但往往沒有放在心里，也沒有養(yǎng)成習(xí)慣，結(jié)果突飛檢查就檢查出一些不該犯下的不規(guī)范操作，在整改過程中，自身也感到后悔，尤其我們一線柜員，每天和現(xiàn)金打交道，更是每個(gè)環(huán)節(jié)都不能疏忽，如“現(xiàn)金收入先收款后記賬，現(xiàn)金付出先記賬后付款”，“一日三碰庫(kù)”，“大額換人復(fù)核”，“離柜退屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失。車行千里始有道，盡管是新入職的一名綜合柜員，沒有和客戶有過多的溝通交流。但是在我實(shí)習(xí)的這一段時(shí)間，天天在后面看前輩辦理業(yè)務(wù)，中間的很多小事，都讓我受益匪淺，感悟頗深：“合規(guī)”不但與我們息息相關(guān)，并且，它就在我們身邊，就滲透在每一個(gè)數(shù)字，每一張傳票，每一個(gè)抉擇之中。雖然我進(jìn)入蚌埠農(nóng)商行工作沒有很長(zhǎng)的時(shí)間，也沒有上柜的經(jīng)歷，但是在這之前，有過一段較為難忘的銀行大堂經(jīng)理的實(shí)習(xí)經(jīng)歷。處理過的一些事情也為我現(xiàn)在的銀行工作奠定了一定的基礎(chǔ)。一位顧客來辦理業(yè)務(wù)，數(shù)額也比較巨大，當(dāng)時(shí)臨近下午下班時(shí)間，人行大額系統(tǒng)在17點(diǎn)就要關(guān)閉，他還有很多單據(jù)要填寫，時(shí)間很是緊迫。盡管我知道作為銀行人，應(yīng)該要有合規(guī)理念，但是，我最終還是抱著僥幸心理，幫助顧客去填寫了單據(jù)，看似成功結(jié)束了當(dāng)天的業(yè)務(wù)。晚上對(duì)賬時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)了一筆短款，數(shù)額并不是很大，但還是要找到是哪筆業(yè)務(wù)出錯(cuò)了。會(huì)計(jì)主管調(diào)了當(dāng)天的監(jiān)控，一筆一筆地看業(yè)務(wù)，仔細(xì)尋找在哪個(gè)地方出了差錯(cuò)，還是沒有找到。監(jiān)控中沒有什么問題，又開始找傳票中的錯(cuò)誤，一張一張地看傳票，看了第一遍，沒有發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)誤，我們每個(gè)人輪流看，后來看了有將近十遍，才發(fā)現(xiàn)了一個(gè)不太明顯的小小的錯(cuò)誤，是由于填寫單據(jù)是金額的大小寫不一致所造成的。柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)也沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，但是，我?guī)椭祟櫩吞顚憜螕?jù)，那張錯(cuò)誤的單據(jù)也是我填寫的，領(lǐng)導(dǎo)狠狠地批評(píng)了我，當(dāng)時(shí)真的很委屈，淚水不停地在眼睛里打轉(zhuǎn)。雖然心里很委屈，很憋屈，然而自己畢竟是有錯(cuò)誤的，我們做事情時(shí)還是要嚴(yán)守“合規(guī)”理念。“當(dāng)局者迷，傍觀者清”，當(dāng)自己處于銀行工作人員時(shí)，有時(shí)可能會(huì)有種種原因，讓你不知不覺就會(huì)超越“合規(guī)”底線。記得實(shí)習(xí)時(shí)，經(jīng)常會(huì)幫助不會(huì)操作自助存取款機(jī)的爺爺奶奶辦理存款取款業(yè)務(wù)。有一次，幫助一位奶奶存款，有幾張錢存不進(jìn)去，我拿到柜面去換一下錢，被柜面上的小哥哥罵了，說不能把錢帶離顧客的視野范圍。這也是一種“合規(guī)”理念的體現(xiàn)吧。盡管當(dāng)時(shí)實(shí)習(xí)中遇到很多委屈，但是，卻讓我更加懂得“合規(guī)”的重要性，也讓我第一次真切感受到了“合規(guī)”就在我們每一個(gè)銀行人身邊，似乎也從懵懂模糊中豁然開朗：原來，“合規(guī)”不僅需要“規(guī)”和“矩”，更需要每一位員工從我做起，悉心維護(hù)。作為新入職的青年員工，我們應(yīng)該從開始就養(yǎng)成好的習(xí)慣，掌握好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)要素，多多探討，多多學(xué)習(xí)，抓住每次的學(xué)習(xí)培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，每周保持看一些經(jīng)濟(jì)類的報(bào)刊雜志等等。對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事，堅(jiān)持“合規(guī)”從我做起。當(dāng)日歷一頁頁撕落，不知不覺之中，我已經(jīng)真正進(jìn)入了銀行體系工作，成為了一位貨真價(jià)實(shí)的銀行人。這一段時(shí)光走過，最初的彷徨不知所措已不復(fù)存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，每天不停地看著重復(fù)的記賬，結(jié)賬，雖然我現(xiàn)在還沒有上柜，也沒有赫赫顯目的業(yè)績(jī)，但是我相信，只要我盡心盡力，用平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，最終會(huì)收獲豐富的果實(shí)?？傊?，我們每一位銀行員工都要把“合規(guī)”理念牢記于心，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的蚌埠農(nóng)商行員工。第四篇：堅(jiān)持依法合規(guī)筑牢經(jīng)營(yíng)基石專題堅(jiān)持依法合規(guī)筑牢經(jīng)營(yíng)基石通過對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成符合金融行業(yè)特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了業(yè)務(wù)務(wù)能力。一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)金融行業(yè)業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升機(jī)構(gòu)形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全社干部職工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。通過一系列要使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)信社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我社的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)信社的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。第五篇：增強(qiáng)合規(guī)理念培育合規(guī)文化增強(qiáng)合規(guī)理念培育合規(guī)文化全面夯實(shí)農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ)各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委、各位同事：大家好。我演講的題目是“增強(qiáng)合規(guī)理念，培育合規(guī)文化，全面夯實(shí)農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ)”。所謂“合規(guī)”，就是要符合規(guī)則，有規(guī)有矩才能成方圓?！叭藷o信不立”，說明了我們做人做事誠(chéng)實(shí)信用的重要性；“無規(guī)矩不成方圓”，說明了守法合規(guī)的重要性。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員來說，誠(chéng)實(shí)信用和守法合規(guī)尤為重要。我們只有對(duì)各項(xiàng)基本規(guī)章制度嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法、合規(guī)、有序的開展，才能防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生，我們只有遵