員工違反企業(yè)規(guī)章制度處理規(guī)定

年4月19日員工違反企業(yè)規(guī)章制度處理規(guī)定文檔僅供參考第一章總則第二章處理方式及規(guī)則第三章違規(guī)行為及處理第一節(jié)違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理第二節(jié)違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理第三節(jié)違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第四節(jié)違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第五節(jié)違反風險資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理第六節(jié)違反儲蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七節(jié)違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第八節(jié)違反會計出納規(guī)章制度行為及處理第九節(jié)違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理第十節(jié)違反重要空白憑證、有價單證管理規(guī)章制度行為及處理第十一節(jié)違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第十二節(jié)違反財務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第十三節(jié)違反代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十四節(jié)違反基金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十五節(jié)違反業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為及處理第十六節(jié)違反經(jīng)濟糾紛管理規(guī)章制度行為及處理第十七節(jié)違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理第十八節(jié)違反人事工作規(guī)章制度行為及處理第十九節(jié)違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理第二十節(jié)違反稽核工作規(guī)章制度行為及處理第二十一節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第二十二節(jié)違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理第二十三節(jié)違反后勤管理規(guī)章制度的行為及處理第二十四節(jié)其它違反規(guī)章制度行為及處理第四章處理程序第一節(jié)經(jīng)濟處罰程序第二節(jié)紀律處分程序第三節(jié)其它處理程序第四節(jié)復(fù)議程序第五章附則各省、自治區(qū)、直轄市分行,新疆兵團分行,各直屬分行,各培訓學院:現(xiàn)將<中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法>(以下簡稱<處理辦法>)及有關(guān)說明印發(fā)給你們,請認真學習,遵照執(zhí)行。并就有關(guān)問題通知如下:一、充分認識總行制定<處理辦法>的目的和意義制定統(tǒng)一的<處理辦法>,是總行加強內(nèi)控制度建設(shè)的重大舉措,其目的是為了嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,強化內(nèi)部管理,維護正常的經(jīng)營管理秩序,保障農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營,扭轉(zhuǎn)全系統(tǒng)多年以來存在的有章不循、執(zhí)法不嚴、處罰不力的局面,促進農(nóng)業(yè)銀行的改革發(fā)展。1997年以來,總行先后下發(fā)了8個單行的違反規(guī)章制度處罰辦法,還有一些分散在各類業(yè)務(wù)管理制度或操作規(guī)程中的處罰規(guī)定。這些規(guī)定對規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,嚴肅處理各種違規(guī)行為起到了一定作用?？墒?由于這些處理規(guī)定缺乏有機的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一,在一定程度上存在著矛盾、重復(fù)和處罰尺度不一致的問題。隨著我行業(yè)務(wù)的發(fā)展,大量新業(yè)務(wù)出現(xiàn),原有的處罰規(guī)定亟需根據(jù)實際情況加以充實和完善。同時,<金融違法行為處罰辦法>出臺以后,國家有關(guān)部門又相繼制定了很多違規(guī)違紀的處理規(guī)定,我行原有的各項處理規(guī)定必須據(jù)此作出調(diào)整。因此,在對現(xiàn)有各項違規(guī)處理規(guī)定進行清理的基礎(chǔ)上,盡快制定統(tǒng)一的<處理辦法>十分必要:一是使<處理辦法>符合國家有關(guān)規(guī)定,為我行處理各種違規(guī)行為提供合法有效的依據(jù);二是統(tǒng)一設(shè)定處理的類型、幅度,避免對同一性質(zhì)問題處理輕重不一;三是制定一個集中、全面、細致的<處理辦法>,改變現(xiàn)有處理規(guī)定分散、漏缺的狀況,推動我行規(guī)章制度建設(shè)?；谏鲜銮闆r,總行組織有關(guān)人員,在認真調(diào)查研究的基礎(chǔ)上制定了本<處理辦法>。<處理辦法>嚴格依據(jù)國家現(xiàn)行法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及我行現(xiàn)行的各項規(guī)章制度,在全面總結(jié)了我行多年來對違規(guī)行為處罰的實踐經(jīng)驗基礎(chǔ)上,對處理原則、處理對象、違規(guī)責任人員、處罰的種類和適用、從重和減輕的情節(jié)、處理的后果以及處理程序等作出了明確規(guī)定,內(nèi)容基本涵蓋了我行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的各個領(lǐng)域和環(huán)節(jié)中經(jīng)常出現(xiàn)的違規(guī)違紀行為。<處理辦法>對落實我行各項規(guī)章制度、加強規(guī)范化管理具有重要作用。各級行要嚴格執(zhí)行<處理辦法>的規(guī)定,進一步規(guī)范經(jīng)營管理行為,提高經(jīng)營管理的制度化、規(guī)范化水平。二、要高度重視并切實抓好<處理辦法>的貫徹落實工作<處理辦法>在違規(guī)行為的處理原則、方式、規(guī)則、權(quán)限、程序、尺度等諸多方面都有較大調(diào)整,是我行執(zhí)法檢查、稽核、管理和處罰的基本依據(jù)。全面領(lǐng)會和掌握<處理辦法>的內(nèi)容和精神實質(zhì),對于正確適用<處理辦法>,發(fā)揮<處理辦法>依法從嚴治行的作用非常必要。因此,各級行要切實抓好<處理辦法>的學習和培訓工作,使每一名員工都能夠充分認識到總行制定<處理辦法>的目的和意義,熟悉和掌握<處理辦法>的各項內(nèi)容和要求,自覺照章辦事,從而規(guī)范經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作行為,發(fā)揮<處理辦法>的警示作用。特別是各級行高級管理人員、主管人員以及監(jiān)察、人事、稽核和其它管理部門,要帶頭學習<處理辦法>,并切實運用到實際工作中去。另外,要將<處理辦法>與勞動合同有效銜接起來。對于新入行員工,要把<處理辦法>作為入行教育的必選教材。各級行要以<處理辦法>的出臺為契機,組織員工認真學習各項規(guī)章制度、辦法和操作規(guī)程,全面整頓經(jīng)營管理秩序。對那些有章不循、違規(guī)操作的人員,要堅決按照<處理辦法>的規(guī)定進行處理,決不手軟。各級行要按照<處理辦法>的有關(guān)規(guī)定,理順處罰程序,落實部門職責,建立相關(guān)配套措施。三、關(guān)于其它違規(guī)行為處理辦法的廢止問題為了保證我行對違規(guī)行為進行處罰的統(tǒng)一性,避免出現(xiàn)矛盾或適用中的混亂,自<處理辦法>下發(fā)執(zhí)行之日起,以下文件予以廢止:(1)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反財務(wù)會計規(guī)章制度的處理辦法(試行);(2)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金組織規(guī)章制度的處理辦法(試行);(3)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反貸款規(guī)章制度的處理辦法(試行);(4)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金管理規(guī)章制度的處理辦法(試行);(5)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的處理辦法(試行);(6)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度的處理辦法(試行);(7)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反干部人事規(guī)章制度的處理辦法(試行);(8)中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于對工作人員違反規(guī)章制度處理的暫行規(guī)定(試行)。中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法第一章總則第一條為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,強化內(nèi)部管理,維護正常的經(jīng)營管理秩序,保障中國農(nóng)業(yè)銀行(以下簡稱本行)資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營,根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及本行各項規(guī)章制度,制定本辦法。第二條本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章,以及本行各項基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀律的行為(以下簡稱違規(guī)行為)。第三條本辦法規(guī)定的有關(guān)責任人員,是指不履行或不正確履行職責,對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工,包括高級管理人員、主管人員和一般員工。高級管理人員,是指本行各級行行長、副行長,各級營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理,辦事處、分理處、營業(yè)所主任、副主任。主管人員,是指各級行內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責人及副職人員(含營業(yè)單位坐班主任、儲蓄所主任)。第四條對違規(guī)責任人員的處理原則:(一)本行任何員工有違規(guī)行為的,在適用本辦法上一律平等;(二)對違規(guī)責任人員的處理,要與違規(guī)事實和責任輕重相適應(yīng);(三)國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的,從其規(guī)定;(四)本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的,移交國家司法機關(guān)處理。第五條本辦法適用于本行所有員工,包括長期合同工、儲蓄合同工和短期合同工。已與本行解除勞動關(guān)系的人員,經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的,能夠提出處理建議,按照有關(guān)移送和處理的規(guī)定,移送其現(xiàn)所在單位進行處理。離、退休人員,經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的,應(yīng)當根據(jù)本辦法進行處理。第六條人事檔案關(guān)系不在本行的員工,應(yīng)當按照勞動合同和本辦法的規(guī)定,以經(jīng)濟處罰或其它處理方式對其違規(guī)行為進行處理。一般不適用本辦法有關(guān)紀律處分的規(guī)定。第二章處理方式及規(guī)則第七條對違規(guī)責任人員的處理方式:(一)經(jīng)濟處罰,包括罰款、扣發(fā)考核性工資;(二)紀律處分,包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除;(三)其它處理,包括通報批評、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動合同等。以上處理方式能夠并處。第八條對于過失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟損失或其它不良后果的違規(guī)行為,能夠單獨適用罰款處理。但對于應(yīng)當給予紀律處分的,不得以罰款替代。單獨適用罰款的處罰,每人每次不得低于人民幣20元,具體按照總行稽核處罰規(guī)定執(zhí)行。罰款所得款項,由處罰部門交本行財務(wù)會計部門列專戶管理。第九條因違規(guī)行為導致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟糾紛,給本行造成經(jīng)濟損失的,應(yīng)根據(jù)責任的大小,承擔相應(yīng)的賠償責任。第十條因違規(guī)行為受到紀律處分的,同時應(yīng)給予扣發(fā)考核性工資的經(jīng)濟處罰;受到降級(含)以上紀律處分的,一律解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。受到警告處分的,扣發(fā)1至3個月考核性工資;受到記過、記大過處分的,扣發(fā)4至6個月考核性工資;受到降級、撤職處分的,扣發(fā)7至12個月考核性工資,其工資標準按有關(guān)規(guī)定重新確定;受到留用察看處分的,留用察看期間停發(fā)工資,按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。第十一條一人實施本辦法規(guī)定的兩種以上(含兩種)應(yīng)當受到紀律處分的行為,應(yīng)當合并處理,按照所實施違規(guī)行為中應(yīng)當給予的最高處分,加重一檔給予處分;如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當受到開除處分的,給予開除處分。第十二條因違反國家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的,應(yīng)當給予相應(yīng)的紀律處分或其它處理。受到拘役、有期徒刑(包括緩刑)以上刑事處分或被勞動教養(yǎng)的,除國家有特殊規(guī)定外,一律給予開除處分或解除勞動合同。因過失犯罪被判處三年以下有期徒刑或其它較輕刑罰,如本人一貫工作表現(xiàn)良好,犯罪后能夠認真檢討并有悔過表現(xiàn),在群眾中未造成惡劣影響的,能夠根據(jù)實際情況給予留用察看處分。第十三條本辦法規(guī)定的紀律處分,警告的處分期為半年,記過、記大過和降級的處分期為一年,撤職和留用察看的處分期為兩年。受到總行、一級分行通報批評的員工,從通報批評下達之日起一年內(nèi),取消評先資格;受到紀律處分的員工,在處分期內(nèi),不得晉升行政職務(wù)、行員的等級工資和評聘專業(yè)技術(shù)職務(wù),取消評先資格。第十四條紀律處分期滿后,經(jīng)受處分人提出申請,由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的,能夠提前解除處分。員工紀律處分解除后,職務(wù)晉升、工資晉級、職稱評聘和評先獎勵不再受原處分的影響,受到降級、撤職、留用察看處分的,解除處分不視為對原職務(wù)、工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后,應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定重新核定工資檔次。第十五條各級行從防范和警示的目的出發(fā),能夠?qū)λ牱种C構(gòu)的違規(guī)責任人員作出通報批評的處理。通報批評能夠單獨作出,也能夠依據(jù)本辦法與經(jīng)濟處罰和紀律處分合并作出。第十六條因違規(guī)行為,給本行造成信貸或其它資產(chǎn)風險的,能夠根據(jù)實際情況對有關(guān)責任人員給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為6個月。離崗清收期間,按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)放生活費。離崗清收期滿,根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實際效果,按照本辦法給予相應(yīng)處理。第十七條員工有違規(guī)行為,不夠開除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的,除按照本辦法進行處理以外,能夠給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工,應(yīng)即行離開工作崗位,由個人自行聯(lián)系接收單位。處理決定作出后,三個月之內(nèi)(含三個月)照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補貼,從第四個月開始,發(fā)放75％的基本工資,第七個月開始停發(fā)工資,按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。一年期滿仍不能調(diào)離的,予以辭退或解除勞動合同。第十八條高級管理人員、主管人員有下列行為之一的,按照有關(guān)責任人員的處罰檔次從重或加重處理:(一)直接實施違規(guī)行為的;(二)決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規(guī)行為的;(三)在職責范圍內(nèi)明知下屬員工實施違規(guī)行為而不予制止的。高級管理人員、主管人員沒有前款所列行為,但對違規(guī)行為的發(fā)生負有領(lǐng)導不力、管理不嚴或失察責任的,按照有關(guān)責任人員的處罰檔次減輕處理。第十九條有下列情形之一的,應(yīng)當在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理,直至開除或解除勞動合同:(一)以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的;(二)因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或者經(jīng)濟損失、信譽損害的;(三)多次違規(guī),屢教不改的;(四)在共同違規(guī)行為中負主要責任的;(五)干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的;(六)隱瞞事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的;(七)發(fā)生違規(guī)行為后,不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴大的;(八)對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的;(九)指使、教唆、強迫她人實施違規(guī)行為的;(十)違規(guī)后逃匿的;(十一)違規(guī)行為造成其它嚴重后果的。第二十條有下列情形之一的,能夠在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理:(一)初次違規(guī)且情節(jié)輕微,未造成經(jīng)濟損失、信譽損害或其它不良后果的;(二)違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好,能主動檢查糾正錯誤或者坦白交代問題,并積極采取補救措施,有效避免或者減輕損害后果的;(三)主動檢舉揭發(fā)她人違規(guī)行為,經(jīng)調(diào)查屬實的;(四)主動賠償因違規(guī)行為給本行造成的經(jīng)濟損失的;(五)有其它重大立功表現(xiàn)的。第二十一條因違規(guī)行為被解除勞動合同的人員,不再給予紀律處分;給予開除處分的,同時解除勞動合同。第三章違規(guī)行為及處理第一節(jié)違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理第二十二條未按規(guī)定進行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán),影響業(yè)務(wù)開展或造成其它不良后果的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分。第二十三條未經(jīng)特別授權(quán),從事超過或變相超過基本授權(quán)范圍經(jīng)營管理活動的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。第二十四條二級分行及以上各級行有權(quán)監(jiān)督部門不按規(guī)定對分支機構(gòu)、職能部門授權(quán)執(zhí)行情況進行檢查和監(jiān)督,或發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分。第二節(jié)違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理第二十五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)未經(jīng)審批超計劃代理發(fā)行國債的;(二)違反貸款利率管理規(guī)定,造成貸款利息少收,損失金額在1萬元人民幣(含1萬元)以下的;(三)年末擅自超存貸比例或者超限額發(fā)放貸款的。第二十六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)違反資金管理規(guī)定,造成資金不能按時入賬的;(二)違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序,調(diào)撥資金的;(三)繞規(guī)模發(fā)放貸款的;(四)違反貸款利率管理規(guī)定,造成貸款利息少收,損失金額在1萬元人民幣以上,5萬元人民幣(含5萬元)以下的;(五)超越權(quán)限或者違反規(guī)定進行同業(yè)拆借、債券融資業(yè)務(wù)的。第二十七條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分:(一)未經(jīng)授權(quán),辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購等融資業(yè)務(wù)的;(二)違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的;(三)違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)吸收協(xié)議存款和大額外存款的;(四)違反貸款利率管理規(guī)定,造成貸款利息少收,損失金額5萬元人民幣以上,10萬元人民幣(含10萬元)以下的;(五)擅自進行權(quán)益性投資的。第二十八條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)賬外發(fā)放貸款的;(二)擅自提高法定利率或變相提高法定利率吸收存款的;(三)違反貸款利率管理規(guī)定,造成貸款利息少收,損失金額在10萬元人民幣以上的;(四)挪用信貸資金買賣股票的;(五)違反規(guī)定,利用銀行資金為券商、企業(yè)或個人墊交證券交割清算資金的。第三節(jié)違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第二十九條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分:(一)未按規(guī)定建立貸款審查委員會的;(二)未按規(guī)定實行審貸部門分離的;(三)未按規(guī)定執(zhí)行信貸部門負責人業(yè)務(wù)任職資格認定的;(四)未按規(guī)定執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)報備、備案的。第三十條在應(yīng)用<中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)>(以下簡稱CMS)過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)未按規(guī)定對客戶進行分類管理,造成客戶資料無人維護,信貸數(shù)據(jù)信息遺漏、失真,誤導上級行決策的;(二)未在規(guī)定時間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)的建設(shè),影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸,造成數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失實的。第三十一條在應(yīng)用CMS過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記過處分:(一)不能夠經(jīng)過CMS網(wǎng)絡(luò)向上級行傳輸信貸數(shù)據(jù)信息和決策信息的;(二)未按規(guī)定及時為下級行登記授權(quán),為本級行有權(quán)審批人登記審批權(quán),影響系統(tǒng)運行的;(三)對分管的客戶信息、決策信息、臺賬信息、貸后管理信息、貸款分類信息等不能適時登記,造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不及時、不準確的;(四)對系統(tǒng)中要求由本部門處理的業(yè)務(wù),不能及時處理,影響業(yè)務(wù)進展,或按規(guī)定應(yīng)錄未錄的;(五)對系統(tǒng)管理維護不力,造成系統(tǒng)損壞、數(shù)據(jù)丟失的。第三十二條信貸調(diào)查過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)幫助客戶編造虛假材料套取銀行信用的;(二)對發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞,誤導貸款審查的。第三十三條信貸調(diào)查過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分:(一)未按規(guī)定對信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性等情況進行調(diào)查,或調(diào)查嚴重失實的;(二)未按規(guī)定核實抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況,造成擔保合同無效或保證人、抵(質(zhì))押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔保條件的。第三十四條未按規(guī)定對客戶測定信用等級、測定最高綜合授信額度的,給予有關(guān)責任人員警告至記過處分。第三十五條信貸審查過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的;(二)不堅持獨立審查原則,按照她人授意進行審查的。第三十六條信貸審查過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分:(一)未經(jīng)調(diào)查程序進行審查并提交正式審查報告的;(二)審查經(jīng)過明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調(diào)查報告和評估報告的。第三十七條信貸審查過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)未根據(jù)審查結(jié)果,提出貸與不貸以及貸款幣種、金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的;(二)對不同意的報備項目未按規(guī)定反饋報備審查意見的;(三)未對客戶部門送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進行審查的;(四)未按規(guī)定復(fù)測借款人、擔保人信用等級,核定借款人最高綜合授信額度的;(五)審查經(jīng)過調(diào)查經(jīng)辦責任人、主責任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的。第三十八條信貸審議過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)違反貸審會復(fù)議制度規(guī)定,對信貸事項進行復(fù)議的;(二)召開貸審會會議貸審會委員未達到規(guī)定人數(shù)的。第三十九條信貸審議過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)貸款審查委員會未實行例會制度的;(二)投票表決后貸審會主任委員未在審議表上簽署審批意見的;(三)未按規(guī)定統(tǒng)計投票票數(shù)的;(四)貸審會未按要求實行無記名投票表決的;(五)貸審會會議后未形成會議紀要,或會議紀要不符合規(guī)定的。第四十條信貸審批過程中,有下列行為之一的。給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其它借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的;(二)審批發(fā)放需經(jīng)貸審會審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的;(三)審批發(fā)放貸審會審議未經(jīng)過的信貸業(yè)務(wù)的;(四)越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的;(五)逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的;(六)審批發(fā)放明顯不符合信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的。第四十一條審批辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)的,給予有關(guān)責任人員開除處分。第四十二條信貸審批過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的;(二)違規(guī)審批未落實保證金制度的票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的;(三)違反規(guī)定,向國家明令禁止的行業(yè)或企業(yè)發(fā)放信用的;(四)未經(jīng)特別授權(quán),超過核定的客戶最高授信額度審批發(fā)放信用的。第四十三條信貸審批過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記過處分:(一)審批發(fā)放沒有明確調(diào)查、審查、經(jīng)營主責任人的信貸業(yè)務(wù)的;(二)審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的;(三)違反規(guī)定泄露貸審會審議的事項及結(jié)果的。第四十四條信貸經(jīng)營管理過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)未按規(guī)定對貸款形態(tài)及時進行認定、調(diào)整、登記的;(二)在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查,或無書面檢查報告的;(三)未按規(guī)定檢查和確認抵(質(zhì))押物的價值和保管情況的;(四)對貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未予以指出并采取相應(yīng)措施的;(五)未按規(guī)定對固定資產(chǎn)項目資金到位情況、項目貸款使用情況、項目工程進展情況進行檢查的;(六)未按規(guī)定指定專人進行信貸檔案管理的;(七)發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失未及時報告,或未及時追查、修補的。第四十五條信貸經(jīng)營管理過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)對已發(fā)現(xiàn)的風險預(yù)警信號(如產(chǎn)權(quán)變動、抵[質(zhì)]押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等)未及時報告或未按照上級行指示及時處理,造成貸款損失的;(二)未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù),對審批時所附的相關(guān)限制性條件不落實的;(三)發(fā)放貸款用于收回借款人所欠利息的;(四)違反規(guī)定辦理借新還舊業(yè)務(wù)的;(五)不良貸款認定過程中弄虛作假,不如實反映貸款質(zhì)量的;(六)違反規(guī)定核銷貸款呆賬和利息壞賬的;(七)擅自對借款人實行貸款掛賬停息,豁免利息、減收或緩收利息的;(八)未按規(guī)定辦理貸款展期的。第四十六條信貸經(jīng)營管理過程中,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證的;(二)擅自轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其它保證金的;(三)未按規(guī)定辦理擔保手續(xù),導致貸款擔保無效的;(四)未按規(guī)定及時向借款人、擔保人主張權(quán)利,導致借款、擔保合同超過訴訟時效的。第四節(jié)違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第四十七條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理:(一)未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級行報備、備案的;(二)未按規(guī)定填報上級行要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表的。第四十八條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)未經(jīng)授權(quán)或批準,經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的;(二)未經(jīng)授權(quán)或批準,擴大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的;(三)未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限,審批轄內(nèi)分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準入與退出的;(四)對上報外匯業(yè)務(wù)市場準入與退出的申請材料弄虛作假的。第四十九條繼續(xù)經(jīng)營已被中國人民銀行責令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分。第五十條辦理國際結(jié)算出現(xiàn)糾紛或結(jié)算事故不及時處理和上報的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告處分。第五十一條未按國際慣例、總行有關(guān)規(guī)定辦理國際結(jié)算、對外擔保、外匯交易、外匯清算業(yè)務(wù)的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分。第五十二條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員留用察看至開除處分:(一)未按規(guī)定程序報批,擅自增減外匯營運資金的;(二)利用境外賬戶逃匯的。第五十三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員開除處分:(一)明知買賣雙方無真實貿(mào)易合同關(guān)系而對外開立信用證的;(二)出具與事實不符的對外擔保的;(三)簽創(chuàng)造知沒有真實交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的外幣票據(jù)的;(四)開具與事實不符的外幣存款證明書等虛假外幣資信證明的。第五十四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員降級至開除處分:(一)擅自為不在進口付匯名錄上的企業(yè)開證的;(二)為單證不齊、不符合開證條件的企業(yè)開證的;(三)為客戶開立90天(不含)以上、365天以下的遠期信用證,或者開立的遠期信用證展期超過90天(不含)但未超過365天,未按規(guī)定辦理外債登記手續(xù)的;(四)未經(jīng)總行、國家外匯管理局批準,為客戶開立365天以上遠期信用證的;(五)開立信用證后,未經(jīng)總行、國家外匯管理局批準,將信用證的付款期限延長超過365天的。第五十五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)未按規(guī)定將<貿(mào)易進口付匯核銷單>全部送外匯局的;(二)向未填寫<貿(mào)易進口付匯核銷單>的客戶售付匯的。第五十六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記過至開除處分:(一)未按規(guī)定核對外匯局的核準件,為客戶辦理資本項目外匯支付的;(二)未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證,或未按規(guī)定核對外匯局的核準件,為客戶辦理經(jīng)常項目外匯支付的;(三)未按規(guī)定核對進口單位提供的進口付匯備案表,辦理進口付匯的;(四)向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的;(五)客戶提供的進口合同、提單、報關(guān)單或者其它單證明顯造假,不認真審核向其售匯的;(六)售匯后不在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務(wù)章的;(七)對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況,不及時向上級行和有關(guān)部門報告的;(八)未按規(guī)定辦理國際收支申報,造成收支申報數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴重錯誤的。第五十七條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)未按外匯局有關(guān)規(guī)定辦理經(jīng)常項目下結(jié)匯的;(二)擅自為資本項下外匯收入辦理結(jié)匯的;(三)上報結(jié)售匯情況報告表及數(shù)據(jù)弄虛作假的。第五十八條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分:(一)未經(jīng)外匯局批準,向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的;(二)未經(jīng)外匯局批準,為沒有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒有進出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進口項下售匯的。第五十九條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員降級至開除處分:(一)與客戶勾結(jié),用假報關(guān)單套匯的;(二)無符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)向客戶售匯的;(三)無符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù),為客戶辦理外匯匯出手續(xù)的;(四)未按規(guī)定對進口貨物報關(guān)單進行鑒別和核正確;(五)代理進口項下,未按規(guī)定審核進口代理協(xié)議向客戶售匯的;(六)未按規(guī)定核對外匯局的核準件,為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的;(七)未按規(guī)定核對外匯局的核準件,為客戶辦理超比例、超金額預(yù)付貸款售匯的;(八)未按規(guī)定核對外匯局的核準件,為客戶辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下售匯的;(九)未按規(guī)定核對外匯局的核準件,為客戶辦理資本項下售匯的。第六十條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告處分:(一)外匯交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺賬,前、后臺未做到相對分離的;(二)<結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸日報表>、<結(jié)售匯統(tǒng)計月報表>和項目電報的有關(guān)數(shù)字嚴重不符的。第六十一條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)未經(jīng)外匯局核準,對外償還借款本息的;(二)違規(guī)進行銀行間外匯市場的代理交易的;(三)將自營外匯／人民幣交易計入代客外匯／人民幣調(diào)劑頭寸統(tǒng)一平盤的。第六十二條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)未經(jīng)授權(quán),交換代理行控制文件的;(二)超越對外有權(quán)簽字人員授權(quán)級別、簽字權(quán)限對外簽字的。第六十三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)不開具水單,為客戶私自兌換外幣的;(二)違規(guī)簽發(fā)<攜帶外匯出境許可證>的;(三)未經(jīng)總行授權(quán)在境外開立賬戶,或未按規(guī)定使用境外賬戶的;(四)違反外匯局對外幣賬戶管理規(guī)定,為客戶辦理外匯資金收付的。第六十四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)應(yīng)收、應(yīng)付款科目中存在非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用她行外匯資金等現(xiàn)象的;(二)違規(guī)進行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的。第六十五條未按總行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護SWIFT系統(tǒng),造成通訊中斷、報文延誤或經(jīng)濟損失的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分。第五節(jié)違反風險資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理第六十六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)不良貸款收回后,未及時注銷貸款本息的;(二)實施以資抵債后,未及時注銷貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺賬的。第六十七條在不良貸款清收、處理過程中,因失職造成本行債權(quán)不能落實或?qū)е沦J款損失的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分。第六十八條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷相關(guān)墊款后,應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的;(二)未對接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿,并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的;(三)未按規(guī)定要求定期對抵債資產(chǎn)接收、管理、處理等情況進行監(jiān)督檢查,或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處理工作中的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時處理的;(四)因未認真履行管理職責造成抵債資產(chǎn)損失的;(五)在抵債資產(chǎn)處理變現(xiàn)前,以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價格高于全部貸款本息(含表外利息)差額給借款人或擔保人的;(六)抵債資產(chǎn)接收后,無特殊原因未及時辦理有關(guān)過戶手續(xù)的;(七)未經(jīng)批準將抵債資產(chǎn)自用或無償出借的。第六十九條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分:(一)未經(jīng)審批或超越權(quán)限接收、處理抵債資產(chǎn)的;(二)接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的;(三)接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其它不宜抵債資產(chǎn)的;(四)擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價格低于全部貸款本息(含表外利息)差額部分追索權(quán)的;(五)抵債資產(chǎn)接收、管理、處理過程中失職、弄虛作假或徇私舞弊的;(六)在不良貸款管理、處理中,因失職造成超過訴訟時效、擔保人脫保或未在規(guī)定期間向法院申請執(zhí)行的。第七十條在處理和監(jiān)督管理經(jīng)濟實體及權(quán)益性投資工作中,未按規(guī)定要求落實債權(quán)的,給予有關(guān)責任人員警告至記過處分。第七十一條在企業(yè)改制過程中,未按法律法規(guī)和有關(guān)政策落實銀行債權(quán),制止企業(yè)逃廢銀行債務(wù)不力,造成貸款損失的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。第七十二條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分:(一)原貸款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷資料未專戶登記、入檔和保管的;(二)對已批準核銷的貸款或其它損失,未建立健全監(jiān)督檢查制度,或未定期實施檢查的;(三)為掩蓋責任,對應(yīng)核銷的銀行卡透支呆賬和其它損失,不申報核銷、長期掛賬的。第七十三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分:(一)采取化整為零、分次申報或其它虛假手段,申報呆賬貸款、境外機構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬或其它損失核銷的;(二)違反呆賬貸款、境外機構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬和其它損失核銷申報、審查、審批程序規(guī)定的;(三)核銷工作中超越權(quán)限審批業(yè)務(wù)的。第七十四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)核銷工作中泄露核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益的;(二)核銷后收回呆賬貸款、境外機構(gòu)損失類貸款或銀行卡透支呆賬,未按規(guī)定進行賬務(wù)處理的。第六節(jié)違反儲蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七十五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)無特殊原因庫存現(xiàn)金超限額的;(二)現(xiàn)金交接沒有按券種登記的;(三)事后監(jiān)督人員不堅持按日核對賬目的;(四)業(yè)務(wù)人員進行交接班時未作交接登記,或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、儲蓄重要空白憑證的;(五)未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲蓄存款利息所得稅的;(六)違反”實名制”規(guī)定辦理儲蓄賬戶開立手續(xù),或開戶審查不嚴的;(七)辦理儲蓄賬戶當日存入款項的取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時,未按規(guī)定進行操作的;(八)儲蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理,未按規(guī)定操作的;(九)事后監(jiān)督與前臺私自互相替班和同崗辦公的;(十)營業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫的;(十一)業(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的。第七十六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)違規(guī)使用操作員磁卡、儲蓄重要空白憑證等賬證卡的;(二)未按規(guī)定辦理儲蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的;(三)事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責,不按程序逐項逐筆審核憑證、賬表,對存在的差錯或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)<查詢通知書>進行限期糾正的;(四)違反規(guī)定,辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付的;(五)違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的。第七十七條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員降級至開除處分:(一)擅自泄露儲戶存款秘密的;(二)明知是單位資金,允許以個人名義開立賬戶存儲的;(三)擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的;(四)對司法機關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。第七十八條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員開除處分:(一)挪用備付金的;(二)沒有據(jù)實開立存款證明書的;(三)虛開存單(折)的。第七節(jié)違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七十九條銀行卡業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點工作人員,有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分:(一)辦理存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時,未按受理要求進行操作的;(二)未按規(guī)定對5萬元(含)以上的大額交易實行雙人復(fù)核的;(三)為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。第八十條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分:(一)未經(jīng)批準開辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行金穗卡的;(二)在網(wǎng)絡(luò)或現(xiàn)有設(shè)備正常情況下,未按要求開通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)的;(三)分支機構(gòu)不及時清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯未及時進行調(diào)整的;(四)不及時維護自動柜員機(ATM)、銷售點終端(POS)或其它相關(guān)設(shè)備,影響用卡環(huán)境的;(五)未執(zhí)行崗位制約制度,混崗操作的。第八十一條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)為不符合發(fā)卡條件的單位或個人辦理銀行卡的;(二)未按規(guī)定對信用卡申請人、保證人進行資信審查,或進行調(diào)查但不記錄的;(三)向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的。第八十二條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)不執(zhí)行24小時授權(quán)值班制度或在授權(quán)值班期間擅自離崗,造成無人值班的;(二)未認真登記<授權(quán)登記簿>、<授權(quán)值班登記簿>的;(三)異地交易未按規(guī)定索授權(quán)或未核對、編制授權(quán)認證碼的;(四)隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專用設(shè)備或未按規(guī)定使用專用授權(quán)電話進行授權(quán)的。第八十三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記過處分:(一)制卡人員泄露制卡密碼,或?qū)⒅瓶C具臨時交她人代管的;(二)未按規(guī)定及時上報和下發(fā)止付名單,造成止付卡未能止付的;(三)未認真執(zhí)行透支追索制度的;(四)未按規(guī)定及時辦理查詢、查復(fù)的;(五)信用卡檔案資料保管不善,造成缺損、遺失的。第八十四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分:(一)違反規(guī)定對持卡人透支的;(二)與持卡人勾結(jié),幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的;(三)超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的。第八節(jié)違反會計出納規(guī)章制度行為及處理第八十五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)未按規(guī)定填制、取得原始憑證,或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的;(二)以未經(jīng)審核的會計憑證為依據(jù)登記會計賬簿,或者登記會計賬簿不符合規(guī)定的;(三)未按規(guī)定使用會計記錄文字或者記賬本位幣的;(四)不堅持雙人臨柜、錢賬分管(柜員制除外),當日核對賬款,賬表憑證換人復(fù)核,雙人管庫的;(五)不堅持當時記賬、賬折核對,按日軋賬、總分核對(使用計算機賬務(wù)處理除外)和各種往來賬定期核正確;(六)賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內(nèi)外賬不相符的;(七)外匯買賣敞口頭寸超過上級行核定的限額,未按規(guī)定及時予以平盤的;(八)未按規(guī)定及時結(jié)轉(zhuǎn)外匯買賣損益的;(九)信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會計核算不準確,或者不及時記賬、對賬和漏記賬的;(十)未按規(guī)定及時、正確地辦理外匯利潤結(jié)匯,或者外匯利潤結(jié)匯的會計核算不準確的;(十一)未按規(guī)定折算、合并外匯會計報表的;(十二)未按規(guī)定對外資貸款進行專戶管理和核算的;(十三)信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔保項下保證金未按規(guī)定進行專戶管理和核算,用其它科目核算保證金的;(十四)會計出納人員離崗離職,不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的:(十五)臨時離崗,款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交她人代管的,或者午休及營業(yè)終了,未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(柜)的;(十六)不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的;(十七)對違規(guī)的財務(wù)會計行為不予抵制和糾正,也不向單位負責人及時反映的,或者在抵制無效時,未按會計法規(guī)定及時報告的;(十八)違反規(guī)定使用會計科目的。第八十六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分:(一)隨意變更會計處理方法的;(二)信用證和保函項下墊款未按規(guī)定進行核算的;(三)因嚴重失職或保管不當致使會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第八十七條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分:(一)不依法設(shè)置會計賬簿的;(二)違反規(guī)定,允許單位或個人超限額提取現(xiàn)金的。第八十八條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)編制虛假或隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報告的;(二)隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告的;(三)未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會計報表的;(四)虛報存款、弄虛作假篡改報表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲,經(jīng)過內(nèi)部往來科目進行空收空付儲蓄存款等違規(guī)操作的;(五)擠占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項下的保證金的。第八十九條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員開除處分:(一)出具虛假資信證明的;(二)挪用庫款、金銀占款、有價單證的;(三)經(jīng)營收入未列入會計賬冊的;(四)偽造、變造會計憑證、會計賬簿的;(五)辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會計制度記賬、登記,或者不在會計報表中反映的;(六)將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。第九十條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)坐班主任不按制度對臨柜會計出納業(yè)務(wù)進行監(jiān)督的;(二)財會監(jiān)管員不按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進行常規(guī)性檢查、不按時完成上級行下達的專項檢查,或者不按規(guī)定提交工作報告或報告內(nèi)容不符合要求的。第九節(jié)違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理第九十一條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)違反規(guī)定為客戶開立本幣賬戶或開銷戶手續(xù)不齊全、印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的;(二)未經(jīng)外匯局批準,為客戶開立外幣賬戶,或亂用科目為客戶開立臨時外幣賬戶的;(三)未按規(guī)定及時將客戶開立的本、外幣賬戶銷戶的;(四)不按規(guī)定進行查詢、查復(fù),或者查詢、查復(fù)中互相推諉,差錯處理不及時的;(五)不執(zhí)行印、押、證、機分管分用的。第九十二條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)發(fā)生印、押、證、機丟失的;(二)故意壓票、退票,拖延支付,受理無理拒付的;(三)未按規(guī)定核對密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的;(四)未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件,造成泄密或遺失的;(五)外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯時,不及時解決或者推諉責任的;(六)違反操作規(guī)程辦理票據(jù)的出票、付款的。第九十三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員降級至開除處分:(一)簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的;(二)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù),予以付款的。第十節(jié)違反重要空白憑證、有價單證管理規(guī)章制度行為及處理第九十四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)違反規(guī)定保管、運送、領(lǐng)用重要空白憑證的;(二)重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實不符的;(三)營業(yè)網(wǎng)點重要空白憑證超限額的;(四)重要空白憑證使用未做到逐份銷號、雙人簽章(柜員制除外)的;(五)作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的;(六)營業(yè)終了未按規(guī)定對重要空白憑證核對、清點和入庫保管的。第九十五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的;(二)重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的;(三)重要空白憑證管理監(jiān)督失控,被犯罪分子利用的。第九十六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)有價單證保管違反”證賬”分管和”證印”分管制度的;(二)有價單證未指定專人保管,未視同現(xiàn)金管理的;(三)有價單證未納入表外科目核算或賬實不符的;(四)有價單證發(fā)售或簽發(fā)違反”先收款后辦理”原則和銷號控制制度的;(五)營業(yè)終了未發(fā)行或未簽發(fā)有價單證沒有核對并入出納庫房保管的;(六)有價單證發(fā)行期結(jié)束后剩余單證未按規(guī)定上繳的。第九十七條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)有價單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的;(二)有價單證管理監(jiān)督失控,被犯罪分子利用的。第九十八條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員開除處分:(一)擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的;(二)擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的;(三)盜竊重要空白憑證或有價單證的。第十一節(jié)違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第九十九條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記過處分:(一)對固定資產(chǎn)不按規(guī)定核對、驗收、登記的;(二)固定資產(chǎn)處理不按規(guī)定報批、備案的;(三)未能妥善保管投標書和投標保證金的;(四)隱瞞超編制或超標準車輛的;(五)違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導專用車輛的;(六)未經(jīng)批準擅自配置車輛或配置的車輛超標準、超編制的;(七)未經(jīng)審批擅自出售、報廢車輛的;(八)車輛報廢不按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛不辦理過戶手續(xù),給本行造成經(jīng)濟損失或其它不良后果的;(九)無車輛采購權(quán)而擅自采購車輛的。第一百條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分:(一)固定資產(chǎn)購建中,建筑面積超過批準面積20％以內(nèi)或者投資額超過批準10％的;(二)對建筑、安裝、維修工程和必須按照”政府采購”方式采購的物品,應(yīng)進行招標而不招標,或采取將招標項目化整為零等方式規(guī)避招標的;(三)以運鈔車名義購置領(lǐng)導用車或其它車輛的;(四)擅自突破年度固定資產(chǎn)投資計劃的;(五)未經(jīng)招標領(lǐng)導小組同意,擅自發(fā)布中標結(jié)果的;(六)違反工程招標管理有關(guān)規(guī)定,要求建筑設(shè)計單位或建筑施工企業(yè)降低安全標準和工程質(zhì)量的。第一百零一條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)未經(jīng)批準擅自開工或者購置建設(shè)項目的;(二)在固定資產(chǎn)購建中,亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產(chǎn)的;(三)建筑面積超過批準面積20％以上的;(四)未經(jīng)批準私自招標、開標或在招標過程中暗箱操作的;(五)開標前向利害關(guān)系人泄露標底的;(六)將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的;(七)購置的車輛以私人或其它單位名義上戶的。第一百零二條在購建固定資產(chǎn)、物資采購、設(shè)備維修、保險與索賠中弄虛作假、營私舞弊,從中漁利或收受回扣占為己有的,以受賄論處。第十二節(jié)違反財務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第一百零三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)不按規(guī)定核算各項收入、支出的;(二)違規(guī)列支各項費用的。第一百零四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)截留利潤、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營收入不入賬、虛報盈虧的;(二)從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬、小金庫的;(三)亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的。第十三節(jié)違反代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百零五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)時,無故拒絕客戶委托申請的;(二)開展個人實盤外匯買賣時,未與客戶簽訂交易協(xié)議書的;(三)未按協(xié)議或操作規(guī)程,辦理代收代付業(yè)務(wù)的;(四)未按規(guī)定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百零六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)國債承銷未履行事后監(jiān)督程序,造成截留、挪用資金的;(二)開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)以及個人實盤外匯買賣時,輸入錯誤或未嚴格審查客戶的委托交易憑證,造成錯買錯賣的;(三)未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的;(四)擅自接受客戶全權(quán)委托,為客戶決定交易品種、數(shù)量、價格等的;(五)擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的;(六)發(fā)現(xiàn)錯賬不按規(guī)定處理的;(七)為增加代理業(yè)務(wù)收入,違反規(guī)定對客戶進行融資業(yè)務(wù)的;(八)違規(guī)操作,導致客戶資金被她人盜用的。第一百零七條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員開除處分:(一)擅自對客戶賬戶進行操作的;(二)泄露客戶資料和交易信息的;(三)對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳,誤導投資者交易的。第一百零八條未經(jīng)授權(quán)開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)以及個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)的,給予有關(guān)責任人員留用察看至開除處分。第十四節(jié)違反基金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百零九條違反基金托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百一十條丟失基金文件、憑證等資料的,給予有關(guān)責任人員記過至降級處分。故意損毀上述資料的,給予有關(guān)責任人員開除處分。第一百一十一條丟失加密卡的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分。故意損毀加密卡的,給予有關(guān)責任人員開除處分。第一百一十二條基金托管工作人員直接買賣股票的,給予有關(guān)責任人員警告至記過處分?；鹜泄芄ぷ魅藛T將托管的基金投資信息泄露給她人買賣股票的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分?；鹜泄芄ぷ魅藛T有前兩款行為的,應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位。第十五節(jié)違反業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)擅自修改、變動或自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的;(二)一級分行以下分支機構(gòu)自行設(shè)計業(yè)務(wù)合同文本文書并投入使用,未經(jīng)一級分行審核批準的;(三)未經(jīng)有權(quán)行批準,對示范類合同文本進行修改的。第一百一十四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分:(一)對外簽訂業(yè)務(wù)合同文本存在損害本行正當權(quán)益的內(nèi)容和條款的;(二)未正確填寫合同編號,造成合同編號重復(fù)或混亂,主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的;(三)未按管理權(quán)限履行審批程序,逆程序操作簽訂合同的;(四)未按規(guī)定填寫合同主體名稱,或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致的;(五)對合同內(nèi)容、文字進行修改,未按規(guī)定加蓋修改印章的;(六)違反總行有關(guān)合同簽章規(guī)定的;(七)合同文本要素填寫不全或錯誤的。第一百一十五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記過處分:(一)按照規(guī)定應(yīng)當由法律事務(wù)部門進行法律審查的合同,未經(jīng)法律事務(wù)部門審查對外簽署的;(二)法律事務(wù)部門在對業(yè)務(wù)合同進行法律審查過程中,嚴重失職,造成合同在合法性上出現(xiàn)問題,引發(fā)經(jīng)濟糾紛或?qū)е陆?jīng)營風險的;(三)對法律事務(wù)部門提出的法律審查意見拒不采納,造成經(jīng)濟糾紛或形成經(jīng)營風險的。第一百一十六條未建立移交、歸檔、利用、保管等業(yè)務(wù)合同管理制度,造成業(yè)務(wù)合同損毀、丟失等后果的,給予有關(guān)責任人員警告至記過處分。第十六節(jié)違反經(jīng)濟糾紛管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十七條違反經(jīng)濟糾紛案件保密規(guī)定,在經(jīng)濟糾紛案件管理或處理過程中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分。故意將案件處理方案、證據(jù)材料等秘密泄露給對方當事人的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分。第一百一十八條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定;不按規(guī)定時間上報,或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實的;(二)違反經(jīng)濟糾紛案件費用及損失管理規(guī)定,對經(jīng)濟糾紛案件費用違規(guī)列支或者對經(jīng)濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的。第一百一十九條違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定,有案不報或越權(quán)處理的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分。第一百二十條虛報經(jīng)濟糾紛案件統(tǒng)計數(shù)據(jù)的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百二十一條在經(jīng)濟糾紛處理中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人員給予記大過至撤職處分:(一)未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利的;(二)未在法律規(guī)定的期間內(nèi)向人民法院申請執(zhí)行的;(三)無故不出庭、不答辯,隨意放棄訴訟權(quán)利的;(四)其它嚴重不負責任造成本行信譽損害或資產(chǎn)損失的。第一百二十二條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)違反本行內(nèi)部經(jīng)濟糾紛裁決制度,未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決,直接對外訴訟的;(二)內(nèi)部經(jīng)濟糾紛的當事行,提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其它嚴重影響內(nèi)部經(jīng)濟糾紛裁決行為的;(三)拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟糾紛調(diào)解書、裁決書所確定義務(wù)的。第十七節(jié)違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理第一百二十三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)未按規(guī)定設(shè)置操作級別和權(quán)限的;(二)操作人員未實行一人一碼,相互借用、共用密碼的;(三)操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的;(四)未按規(guī)定定期更換密碼的;(五)操作員崗位變動后不及時更改其操作權(quán)限的;(六)違反機房設(shè)施及主機、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護規(guī)程的;(七)違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護管理規(guī)程的;(八)違反規(guī)定,在生產(chǎn)用機上進行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作,或者使用未經(jīng)批準使用的軟件的;(九)違反機房管理制度,擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進入機房重地的;(十)違反運行管理制度,擅離機房,不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視或者監(jiān)控的;(十一)違反軟件操作規(guī)程進行操作或在操作中有重大失誤,造成損失的。第一百二十四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分:(一)未按規(guī)定做數(shù)據(jù)備份和存放備份數(shù)據(jù),備份介質(zhì)管理混亂,或者未經(jīng)批準進行銷毀的;(二)違反系統(tǒng)升級、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程的;(三)投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的;(四)將屬于本行的計算機軟件或者文檔資料丟失的;(五)未經(jīng)允許,系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的;(六)未經(jīng)允許,系統(tǒng)管理員隨意將系統(tǒng)管理權(quán)限下放給一般操作員的;(七)在發(fā)生故障時,未按操作規(guī)程及時上報和處理的。第一百二十五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分:(一)將密鑰、口令信息外泄的;(二)將計算機系統(tǒng)有關(guān)配置參數(shù)外泄的;(三)擅自在生產(chǎn)系統(tǒng)中調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程序和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的;(四)擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計信息或?qū)⑸鲜鰴C密資料外泄的;(五)越權(quán)操作的;(六)未采取有效安全防范措施,將業(yè)務(wù)用機與國際互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計算機系統(tǒng)相連接,影響本行計算機系統(tǒng)正常運行或者造成泄密的;(七)應(yīng)用非法軟件或進行非法操作,對系統(tǒng)造成損害的。第一百二十六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員開除處分:(一)故意破壞銀行計算機系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的;(二)在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護過程中,故意設(shè)置非法程序的:(三)為達到竊取銀行資金或其它非法目的,利用各種手段修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的。第十八節(jié)違反人事工作規(guī)章制度行為及處理第一百二十七條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀律的行為,所作出的干部任免決定一律無效,由上級行及組織人事部門按照規(guī)定程序予以糾正,并給予有關(guān)責任人員相應(yīng)處理:(一)以辦公會、少數(shù)人研究或者圈閱等形式,代替黨委會集體討論決定領(lǐng)導人員任免的,給予警告處分;(二)違反規(guī)定,臨時動議決定干部任免的,給予提議者和其它負有責任的人員警告處分;(三)個人決定干部任免的,或者個人改變黨委會集體作出的任免決定的,給予警告至記過處分;情節(jié)嚴重的,給予記大過至撤職處分;(四)違反規(guī)定,要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其它親屬的,給予警告至記過處分;情節(jié)嚴重的,給予記大過至撤職處分;(五)領(lǐng)導干部違反任職回避和公務(wù)回避制度的,給予警告至記過處分;情節(jié)嚴重的,給予記大過至撤職處分;(六)違反規(guī)定,指令或指使提拔本人身邊工作人員的,給予警告處分;(七)在工作調(diào)動、機構(gòu)變動時突擊提拔干部的,或在調(diào)離后干預(yù)原單位干部選拔任用的,給予警告至記過處分;情節(jié)嚴重的,給予記大過至撤職處分;(八)違反規(guī)定,任命(聘任)干部未報上級行批復(fù)、備案或資格審查的,給予警告處分。第一百二十八條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀律的行為,應(yīng)由上級行及組織人事部門立即糾正,并給予有關(guān)責任人員相應(yīng)處理:(一)擅自變更機構(gòu)名稱或地址的,給予警告至記大過處分;(二)擅自設(shè)立、撤并機構(gòu)或升、降機構(gòu)級別的,給予撤職至開除處分;(三)擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計劃的,給予記大過至撤職處分;(四)擅自突破工資計劃,或在工資賬戶列支非工資性費用、在其它科目列支工資性費用,或挪用、截留社會保險基金和補充保險基金的,給予記大過至撤職處分;(五)編造虛假勞動人事統(tǒng)計數(shù)據(jù)的,給予警告至記大過處分;(六)拒不執(zhí)行或抵制上級行派進、調(diào)出員工決定的,給予警告至記大過處分,并責令執(zhí)行。第一百二十九條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀律的行為,應(yīng)給予有關(guān)責任人員相應(yīng)處理,如屬組織人事部門工作人員,應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位:(一)泄露黨委醞釀、討論任免情況的,給予警告或記過處分;情節(jié)嚴重的,給予記大過至撤職處分;(二)在干部考核工作中,故意隱瞞或者歪曲事實真相的,給予警告至記過處分;情節(jié)嚴重的,記大過至撤職處分;(三)在干部選拔任用工作中,利用職權(quán)對她人打擊報復(fù)或營私舞弊的,給予警告或記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予撤職至開除處分;(四)在干部選拔任用工作中封官許愿或為跑官要官者提供方便的,給予警告至記大過處分;(五)在選拔任用干部工作中收受賄賂的,給予撤職至開除處分;(六)長期不歸集應(yīng)存檔的人事資料,或因工作失誤造成人事檔案資料不全的,給予罰款處理或警告處分;(七)發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀行為不糾正、不報告、不處理,或故意包庇隱瞞的,給予警告至記大過處分;(八)利用職權(quán)壓制批評、打擊報復(fù)她人的,給予記大過至撤職處分。第十九節(jié)違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)對應(yīng)報批立案的案件隱瞞不報的;(二)辦案程序不合法或下達處理決定違反規(guī)定程序的;(三)對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的;(四)執(zhí)法監(jiān)察或其它監(jiān)督檢查活動中,應(yīng)該發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)的;(五)對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的案件、違規(guī)事實或重大線索不及時報告,或應(yīng)采取措施而不采取的;(六)對案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認真,導致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴重失實的;(七)發(fā)現(xiàn)監(jiān)察工作人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密等問題不及時進行糾正和處理的;(八)對上一級監(jiān)察部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定,拒不執(zhí)行的;(九)對已發(fā)現(xiàn)有問題的監(jiān)察工作人員沒有及時采取有效措施造成不良影響的;(十)未經(jīng)立案、錯誤事實見面和案件查處等程序作出處分決定的;(十一)對下級行請示、報告的重要事實、案件或重要線索置之不理或故意拖延時間的;(十二)阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的;(十三)對緊急、影響重大的信訪事項不及時向有關(guān)領(lǐng)導報告或有意壓件的;(十四)逾期一個月報送案件的;(十五)對已經(jīng)立案或發(fā)現(xiàn)重大線索的案件隱瞞不報的。第一百三十一條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)對100萬元以上重大案件或重大案件線索隱瞞不報的;(二)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報,導致發(fā)生案件或事故的;(三)阻撓報案或報告案情弄虛作假的;(四)壓案不辦的;(五)利用職權(quán)袒護或包庇違法違紀人員的。第一百三十二條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職或開除處分:(一)利用職權(quán)陷害她人的;(二)有意泄露案情、調(diào)查手段、措施、擴散證據(jù)材料的;(三)偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的;(四)把檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況透露或轉(zhuǎn)送給被檢舉、揭發(fā)、控告的人員、單位的;(五)壓制、打擊、報復(fù)、迫害信訪人員的。第二十節(jié)違反稽核工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告處分:(一)不執(zhí)行上級行稽核工作部署,未按時完成上級行指定稽核任務(wù)的;(二)違反稽核工作雙重負責規(guī)定,不對上級行稽核部門負責,影響稽核工作垂直管理的;(三)違反正?；斯ぷ鞒绦虻?(四)違反保密規(guī)定,擅自透露有關(guān)稽核內(nèi)容的;(五)丟失被稽核單位提供的重要賬務(wù)資料的;(六)未按規(guī)定實施后續(xù)稽核,影響監(jiān)督整改效果的。第一百三十四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)在規(guī)定業(yè)務(wù)、時限范圍內(nèi)以及所抽取的樣本中,應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)問題的;(二)稽核中發(fā)現(xiàn)性質(zhì)嚴重的違規(guī)問題,未按總行規(guī)定及時提出移送意見的;(三)稽核報告嚴重失實的;(四)對上報的稽核報告,未按有關(guān)規(guī)定及時審批,或故意拖延時間,影響問題整改,造成不良后果的;(五)對稽核報告反映的問題審批意見不明確,督辦單位不落實,致使整改不到位的;(六)擅自調(diào)整、修改、刪除稽核報告中反映的問題,致使上報的稽核報告不真實、不完整的;(七)阻撓、刁難稽核人員檢查的;(八)不執(zhí)行稽核處理決定和整改意見的。第一百三十五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)縱容、授意、指使、強迫稽核人員隱瞞事實或弄虛作假的;(二)拒絕提供與稽核事項有關(guān)的資料,拖延、隱瞞、謊報情況的;(三)稽核檢查中發(fā)現(xiàn)重大問題不及時上報,造成嚴重后果的;(四)稽核工作人員幫助被稽核對象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假的。第二十一節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第一百三十六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)營業(yè)前未按規(guī)定進行安全檢查的;(二)各種防衛(wèi)器械放置不當,未反鎖營業(yè)室保險門的;(三)營業(yè)期間擅離職守,形成一人臨柜或無人臨柜的;(四)營業(yè)期間營業(yè)柜臺未保持封閉狀態(tài)的;(五)允許外部人員或無關(guān)人員進入營業(yè)柜臺內(nèi)的;(六)臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受她人饋贈的香煙、食品、飲料、藥物等物品的;(七)不按規(guī)定程序接受安全檢查的;(八)在柜臺外攜款箱候車的;(九)營業(yè)終了檢查不認真,出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。第一百三十七條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分:(一)未經(jīng)領(lǐng)導批準,守庫員擅自讓其它員工替班的;(二)允許本單位非當日值班人員進入守庫室的;(三)守庫員上崗后門窗不關(guān)或不加鎖,報警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開通、不利用的;(四)遇有突發(fā)事件,未按防暴預(yù)案有效處理的;(五)守庫員酒后上崗的。第一百三十八條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員留用察看至開除處分:(一)未按時上崗或擅自離崗,形成一人守庫或無人守庫的;(二)在守庫室飲酒、玩牌、會客、留宿她人和賭博的;(三)守庫期間利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的;(四)在庫房內(nèi)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險物品的;(五)允許外部人員進入守庫室或庫房的。第一百三十九條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分。(一)押運人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的;(二)押運人員運鈔任務(wù)完成后不及時返回單位辦理槍支交接手續(xù)的;(三)押運途中違反槍不離身規(guī)定的;(四)不按規(guī)定程序運鈔,取送款不到位,在營業(yè)室外辦理款箱交接手續(xù)的;(五)運鈔車司機未認真檢查車輛,致使運鈔途中發(fā)生故障的。第一百四十條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)押運途中擅離職守,形成一人押運或無人押運的;(二)酒后執(zhí)行押運任務(wù)或在押運途中飲酒的;(三)擅自讓非專職司機駕駛運鈔車,讓無關(guān)人員搭乘運鈔車或攜帶易燃易爆物品的;(四)運鈔司機、出納員、押運員泄露運鈔時間、地點、行車路線、現(xiàn)鈔數(shù)額的;(五)將運鈔車挪作她用,造成鈔幣運送不及時或發(fā)生被盜被搶等案件、事故的。第一百四十一條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)不落實領(lǐng)導安全承包責任制和各崗位、各部門安全責任制的;(二)未按規(guī)定對員工進行安全防范意識教育和防暴預(yù)案演練,員工缺乏防范意識和防衛(wèi)能力的;(三)自衛(wèi)器械、通訊器材、報警設(shè)備、運鈔車、消防器材等安全設(shè)施不完善、不達標或失修,存在隱患不能及時消除或不能督促員工正確使用安全設(shè)施的;(四)擅自使用臨時工守庫、押運、持槍、管槍或因安排不當形成一人守庫、押運或無人守庫、押運的;(五)用人失察,或發(fā)現(xiàn)員工有問題沒有采取預(yù)防措施的;(六)對經(jīng)濟民警隊伍管理不嚴,治保、消防組織不健全,制度不完善,防范措施不落實的;(七)安全檢查不認真、不進行登記,應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題沒有發(fā)現(xiàn)或未提出整改,意見、督促整改的;(八)對基層防范工作中存在的違規(guī)問題隱瞞不報,該罰的不罰,該處分的不提出處分建議的。第一百四十二條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)不落實槍支管理規(guī)章制度的;(二)對持(管)槍人員審查、把關(guān)不嚴的;(三)超范圍、超標準配備槍支的。第一百四十三條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)領(lǐng)用槍支未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的;(二)執(zhí)行任務(wù)后未及時將槍彈入庫、入柜的;(三)槍彈未分存分管,槍柜鑰匙未雙人分管的;(四)槍支未擦拭干凈,有銹蝕的。第一百四十四條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分:(一)槍支保管不善造成損壞,影響正常使用的;(二)槍支走火致人受傷的。第一百四十五條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分:(一)用槍不當致人死亡的;(二)違規(guī)出租、出借槍支的;(三)私帶槍支外出的;(四)非公務(wù)用途攜帶、使用槍支的;(五)違反規(guī)定管理和使用槍支造成槍支被盜、丟失的;(六)領(lǐng)導干部違規(guī)配槍、持槍的;(七)未經(jīng)批準擅自購置槍支或經(jīng)過非正常渠道購置槍支的。第二十二節(jié)違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理第一百四十六條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分:(一)不按時歸檔,或歸檔文件材料不齊全,經(jīng)批評教育仍不改正的;(二)將應(yīng)當歸檔的文件、資料等據(jù)為己有,拒絕交檔案部門歸檔的;(三)擅自縮小檔案接收范圍的;(四)將借閱的檔案損毀、丟失,或擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制檔案的;(五)明知所保存檔案面臨危險而不采取有效措施,造成損失的。第一百四十七條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分:(一)玩忽職守,造成檔案重大損失的;(二)未經(jīng)審批,擅自銷毀檔案的;(三)涂改、偽造檔案的。第一百四十八條出賣檔案牟利的,給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分。第一百四十九條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分:(一)越權(quán)制發(fā)中國農(nóng)業(yè)銀行各級行政公章、內(nèi)設(shè)機構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章(以下統(tǒng)稱本行印章)的;(二)違反規(guī)定使用本行印章,造成不良影響的。第一百五十條有下列行為之一的,給予有關(guān)責任人員記大