2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷B卷含答案

單選題（共54題）1、（）也適用于經(jīng)營暫時陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險的公司對于資產(chǎn)包含大是現(xiàn)金的公司是更為理想的估值指標(biāo)。A.市盈率B.市凈率C.市現(xiàn)率D.市銷率【答案】B2、關(guān)于并購?fù)顿Y，以下說法錯誤的是（）。A.管理層收購使企業(yè)的經(jīng)營者變成了企業(yè)的所有者B.并購?fù)顿Y的主要對象是成熟且具有穩(wěn)定現(xiàn)金流并且呈現(xiàn)出穩(wěn)定增長趨勢的企業(yè)C.扛桿投資是并購中應(yīng)用最廣泛的形式D.杠桿并購對企業(yè)現(xiàn)金流的要求不高【答案】D3、上證50指數(shù)期貨的合約乘數(shù)為每個指數(shù)點(diǎn)300元，某投資者賣出了10張上證50指數(shù)期貨合約，保證金比例為20%,當(dāng)上證50指數(shù)期貸合約的價格為2500點(diǎn)時，他所需要的保證金為（）A.15萬元B.75萬元C.150萬元D.750萬元【答案】C4、某企業(yè)有—張帶息期票，面額為30000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（按單利算）（）元。A.180B.190C.200D.210【答案】C5、某投資者在周五贖回某普通貨幣市場基金，那么該投資者能享有的利潤不包括以下哪天？（）A.周日B.下周一C.周六D.周五【答案】B6、關(guān)于相關(guān)系數(shù)，以下說法錯誤的是（）。A.相關(guān)系數(shù)總處于－1和1之間（含－1和1）B.相關(guān)系數(shù)為－1的兩組數(shù)據(jù)完全負(fù)相關(guān)C.相關(guān)系數(shù)可以是正數(shù)也可以是負(fù)數(shù)D.相關(guān)系數(shù)取值在－1和1之間，但不能為0【答案】D7、小王在銀行間債券市場交易，需要投合規(guī)并經(jīng)審批的金融機(jī)構(gòu)法人代為辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)，所體現(xiàn)的交易制度為（）。A.公開市場一級交易商制度B.做市商制度C.會員管理制度D.結(jié)算代理制度【答案】D8、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長時限為()個月。A.3B.6C.9D.12【答案】B9、（）不是按照債券計息方式分類的債券。A.固定利率債券B.浮動利率債券C.零息債券D.貼現(xiàn)債券【答案】D10、關(guān)于均值方差法的假設(shè)，下列說法錯誤的是（）A.均值方差法假設(shè)是投資者是厭惡風(fēng)險的B.均值方差法假設(shè)多種資產(chǎn)之間的預(yù)期收益率是無關(guān)的C.均值方差法假設(shè)投資者僅依據(jù)資產(chǎn)的預(yù)期收益率和方差來選擇投資組合,即在風(fēng)險一定的情況下，投資者希望預(yù)期收益率最高D.均值方差法使用預(yù)期收益率的方差來度量風(fēng)險【答案】B11、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起（）基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個交易日起（）基金的分配權(quán)益。A.享有，不享有B.不享有，不享有C.享有，享有D.不享有，享有【答案】A12、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為500萬元，已售的基金份額2000萬份。運(yùn)用一般的會計原則，計算基金份額凈值為（）。A.1B.1.65C.0.65D.1.15【答案】D13、滬深300股指期貨合約交易單位為每點(diǎn)（）元。A.100B.200C.300D.500【答案】C14、在組合投資理論中，有效投資組合是指（）。A.可行投資組合集左邊界上的任意可行組合B.可行投資組合集內(nèi)部任意可行組合C.可行投資組合集右邊界上的任意可行組合D.在所有風(fēng)險相同的投資組合中具有最高預(yù)期收益率的組合【答案】D15、共同對手方一般由（）擔(dān)任。A.證券交易所B.中央結(jié)算公司C.中國結(jié)算公司D.中國證監(jiān)會【答案】C16、基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D17、下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法中，錯誤的是（）。A.現(xiàn)金流量表所表達(dá)的是在特定會計期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動等情形B.現(xiàn)金流量表是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的C.現(xiàn)金流量表是以收付實(shí)現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的D.現(xiàn)金流量表也叫賬務(wù)狀況變動表【答案】B18、在對數(shù)據(jù)集中趨勢的測度中，適用于偏斜分布的數(shù)值型數(shù)據(jù)的是（）。A.均值B.標(biāo)準(zhǔn)差C.中位數(shù)D.方差【答案】C19、下列關(guān)于零息債券的說法完全正確的是（）。A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限，但在期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值B.零息債券以低于面值的價格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時價格的差額即為投資者的收益C.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還期在1年以上的零息企業(yè)債券風(fēng)險較大，投資者通常不愿意購買，發(fā)行人的借款成本也會上升D.以上選項都對【答案】D20、下列關(guān)于開放式基金的收益分配說法錯誤的是（）。A.開放式基金需要按規(guī)定在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和最低比例B.開放式基金分紅的登記與過戶由登記機(jī)構(gòu)的TA系統(tǒng)進(jìn)行處理C.收益分配后的基金份額凈值不得低于面值D.開放式基金只能采取分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的分紅方式【答案】D21、銀行間債券市場的交易制度不包括（）。A.公開市場一級交易商制度B.做市商制度C.結(jié)算代理制度D.共同對手方制度【答案】D22、（）是指存券銀行不通過基礎(chǔ)證券發(fā)行公司，直接根據(jù)市場需求和自有基礎(chǔ)證券的數(shù)量自行向投資者發(fā)行的存托憑證。A.全球存托憑證B.美國存托憑證C.無擔(dān)保的存托憑證D.有擔(dān)保的存托憑證【答案】C23、下列行為屬于QDII基金可以投資的是（）A.購買不動產(chǎn)B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C.購買實(shí)物商品D.銀行存款【答案】D24、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%,李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.120000B.134320C.113485D.150000【答案】C25、下列關(guān)于交易所上市交易品種的估值，說法錯誤的是（）。A.交易所上市交易的非流通受限股票和權(quán)證以其估值日在證券交易所掛牌的市價進(jìn)行估值B.在交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券按當(dāng)日收盤價作為估值全價C.交易所上市的私募債券，按結(jié)算價進(jìn)行估值D.交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值【答案】C26、某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，長期借款為50億元，應(yīng)付賬款為60億元，應(yīng)付債券為30億元，應(yīng)付票據(jù)40億元，則應(yīng)計入非流動負(fù)債的金額為（）A.120億元B.180億元C.140億元D.80億元【答案】D27、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險，以下說法錯誤的是()A.對通脹風(fēng)險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券B.浮動利息債券因其利息是浮動的，因此避免了通脹風(fēng)險C.大多數(shù)種類的債券都是面臨通脹風(fēng)險D.隨著物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降【答案】B28、下列指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營（）以上的，可申請成為托管人。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C30、下列關(guān)于證券公司設(shè)立QFII的說法，錯誤的是()。A.經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上B.凈資產(chǎn)不少于5億美元C.最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.最近三年平均凈資產(chǎn)利潤率不低于6%【答案】D31、下列關(guān)于證券公司設(shè)立QFII的說法，錯誤的是()。A.經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上B.凈資產(chǎn)不少于5億美元C.最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.最近三年平均凈資產(chǎn)利潤率不低于6%【答案】D32、當(dāng)物價不斷上漲時，名義利率比實(shí)際利率（）。A.兩者相等B.不確定C.高D.低【答案】C33、下列關(guān)于影響期權(quán)價格因素的表述，不正確的是（）。A.當(dāng)無風(fēng)險利率升高時，買方資金的機(jī)會成本會變高，從而看跌期權(quán)的價值隨之上升B.對于美式期權(quán)和歐式期權(quán)來說，有效期越長，期權(quán)價格越高C.波動率越大，對期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價格也應(yīng)越高D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價格下降，而使看跌期權(quán)價格上升【答案】A34、關(guān)于戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下說法錯誤的是()。A.在進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時，需要再次估計投資者偏好與風(fēng)險承受能力或投資目標(biāo)是否發(fā)生了變化B.在進(jìn)行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置時，需要考慮資產(chǎn)配置是否能夠達(dá)到預(yù)期收益和投資目標(biāo)C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是根據(jù)對短期資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件的預(yù)測，積極、主動對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是在一個較長時期內(nèi)以追求長期回報為目標(biāo)的資產(chǎn)配置【答案】A35、國際慣例將利差用基點(diǎn)（basispoint）表示，一個基點(diǎn)（1bps）等于（）。A.1%B.0.1%C.0.01%D.0.001%【答案】C36、隨機(jī)變量它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A37、QDII基金的凈值在估值日后（）個工作日內(nèi)披露。A.1B.2C.3D.4【答案】B38、所有的基金都需要選定一個業(yè)績比較基準(zhǔn)，業(yè)績比較基準(zhǔn)不僅是考核基金業(yè)績的工具，也是投資經(jīng)理進(jìn)行組合構(gòu)建的出發(fā)點(diǎn)。指數(shù)基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)就是其跟蹤的指數(shù)本身，其組合構(gòu)建的目標(biāo)就是將（）控制在一定范圍內(nèi)。A.投資風(fēng)險B.投資成本C.交易成本D.跟蹤誤差【答案】D39、股票A的投資收益率為15%、20%、65%的概率分別為0.3、0.4和0.3,則期望收益率為（）。A.31%B.33%C.32%D.30%【答案】C40、銀行間債券市場的公開市場一級交易商是指與（）進(jìn)行交易的債券二級市場參與者。A.中國人民銀行B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券公司【答案】A41、基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應(yīng)急方案，當(dāng)計價錯誤率達(dá)到（）%時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】B42、合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡稱為（）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】A43、對于投資收益率，我們用()來衡量它偏離期望值的程度。A.中位數(shù)B.方差或標(biāo)準(zhǔn)差C.方差D.標(biāo)準(zhǔn)差【答案】B44、可以回購本公司股票的情形不包括（）。A.公司減少注冊資本B.公司擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B45、以下表述錯誤的是（）。A.特許金融債券是指經(jīng)財政部批準(zhǔn)，由部分金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購債務(wù)的有價憑證B.政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行C.金融債券是甶銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券D.證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發(fā)行【答案】A46、（）指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.債券憑證B.私募憑證C.權(quán)益憑證D.存托憑證【答案】D47、下列關(guān)于我國QDII基金的發(fā)展歷程說法錯誤的是（）。A.2006年9月6日，中國第一只試點(diǎn)債券型QDII基金-華安國際配置基金發(fā)行；初始額度為5億美元B.2007年9-10月，首批股票型QDII基金發(fā)行C.2007年6月18日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)溝投資者境外證券投資管理試行辦法》D.2006年9月6日，國家外匯管理局發(fā)出了《關(guān)于基金管理公司境外證券投資外匯管理有關(guān)問題的通知》【答案】A48、特雷諾比率與夏普比率相似，兩者的區(qū)別在于特雷諾比率使用的是（），而夏普比率則對（）進(jìn)行了衡量。A.系統(tǒng)風(fēng)險；非系統(tǒng)風(fēng)險B.非系統(tǒng)風(fēng)險；系統(tǒng)風(fēng)險C.系統(tǒng)風(fēng)險；全部風(fēng)險D.非系統(tǒng)風(fēng)險；全部風(fēng)險【答案】C49、相比于股票投資組合，債券投資組合構(gòu)建時需考慮的因素包括()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A50、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述，錯誤的是（）。A.信用利差的變化本質(zhì)上是市場風(fēng)險偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響B(tài).對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大C.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測經(jīng)濟(jì)周期活動的指標(biāo)【答案】C51、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)屬于（）的收入。A.中國結(jié)算公司B.證券公司C