證券從業(yè)資格-證券投資基金歷年真題試卷匯編4-真題(含答案與解析)

證券從業(yè)資格（證券投資基金）歷年真題試卷匯編4

（總分406,做題時(shí)間90分鐘）

1.單項(xiàng)選擇題

單項(xiàng)選擇題本大題共70小題，每小題0.。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，

只有一項(xiàng)最符合題目要求。

1.

開放式基金是通過投資者向（）申購和贖回實(shí)現(xiàn)流通的。

|SSS_SINGLE_SEl

A基金托管人

B基金受托人

C基金管理公司

D證券交易市場

分值：2

答案:C

2.

基金屆滿即為基金終止，對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資后的（）按投資者出資比

例分配。___________

|SSS_SINGLE_SEL

A基金凈資產(chǎn)

B基金總資產(chǎn)

C基金投資額

D基金流動資產(chǎn)額

E開放式基金

分值：2

答案:A

3.

證券投資基金不包括（）

|SSS_SINGLE_SEI

A封閉式基金

B開放式基金

C創(chuàng)業(yè)投資基金

D債券基金

E股票基金

分值：2

答案：C

解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金。依據(jù)

投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合

基金等。

4.

根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）

|SSS^SINGLE_SEL

A股票基金

B混合基金

C債券基金

D指數(shù)基金

分值：2

答案:D

5.

根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分的證券投資基金不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A對沖基金

B套利基金

C指數(shù)基金

D國際基金

分值：2

答案:D

6.

根據(jù)投資目標(biāo)劃分的證券投資基金不包括()

|SSS_SINGLE_SEl

A增長型基金

B收入型基金

C期權(quán)基金

D平衡型基金

分值：2

答案:C

7.

第一只證券投資基金誕生于()

ISSSSINGLESEL

A美國

B英國

C德國

D法國

分值：2

答案：B

薪析：證券投資基金作為社會化的理財(cái)工具，起源于英國的投資信托公司。

8.

()是衡量一個(gè)基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的計(jì)算依

據(jù)。____________________

|SSS_SINGLE_SEI

A基金規(guī)模

B基金收益率

C基金資產(chǎn)凈值

D基金贖回率

分值：2

答案:C

9.

證券投資基金的發(fā)起人不可以是()

ISSS_SINGLE_SE1

A信托投資公司

B證券公司

C保險(xiǎn)公司

D基金管理公司

分值：2

答案:C

10.

每個(gè)基金發(fā)起人的實(shí)收資本不少于()

|SSS_SINGLE_SE1.

A2億元

B3億元

C4億

D1億元

分值：2

答案:B

11.

基金管理公司的發(fā)起人可以是()

|SSS_SINGLE_SEL

A保險(xiǎn)公司

B證券公司

C商業(yè)銀行

D金融咨詢公司

分值：2

答案:B

12.

擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為()

|SSS_SINGLE_SEL

A1億元

B1500萬元

C2000萬元

D3000萬元

分值：2

答案:A

解析：我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣。

13.

我國規(guī)定，貨幣市場基金組合的平均剩余期限不得超過()天。

|SSS_SINGLE_SEL

A90

B180

C120

D200

分值：2

答案:B

14.

基金會計(jì)賬冊、報(bào)表和記錄的保存年限在()

|SSS_SINGLE_SEL

A10年以上

B20年以上

C15年以上

D5年以上

分值：2

答案:C

15.

基金管理公司治理結(jié)構(gòu)中不包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A董事會

B監(jiān)事會

C股東大會

D消費(fèi)者

分值：2

答案:D

16.

基金管理公司的獨(dú)立董事不少于()

|SSS_SINGLE_SEL

A2人

B3人

C4人

D5人

分值：2

答案:B

/蘇：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3

人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

17.

臂宣理合回的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于()

ISSS_SINGLE_SEL

A1/4

B1/3

C1/2

D1/5

分值：2

答案:B

18.

我國封閉式基金不允許以下列哪種價(jià)格發(fā)行()

ISSS_SINGLE_SEL

A溢價(jià)發(fā)行

B折價(jià)發(fā)行

C平價(jià)發(fā)行

D面值發(fā)行

分值：2

答案:B

19.

根據(jù)我國的規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)時(shí)間不得少于（）年，最低募集數(shù)額不

得少于（）億元。

|SSS_SINGLE_SE1

A105

B510

C52

D1010

分值：2

答案：C

3析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封

閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)

期大多在15年左右?；鹉技痤~不低于2億元人民幣。

20.

我國封閉式基金的發(fā)行期限為（）

|SSS_SINGLE_SEL

A4個(gè)月

B2個(gè)月

C3個(gè)月

D1個(gè)月

分值：2

答案：C

薛M基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的

發(fā)售。封閉式基金的募集不得超過中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金募集期限，募集期限

自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。目前，我國封閉式基金的募集期限一般為3個(gè)

月。

21.

我國封閉式基金在發(fā)行期限內(nèi)募集的資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）方可成

立。____________________

|SSS_SINGLE_SEL

A70%

B80%

C90%

D60%

分值：2

答案:B

封閉式基金募集成功的條件包括：基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以

上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

22.

開放式基金的電肖售機(jī)構(gòu)不包括（）

ISSS_SINGLE^SE1

A商業(yè)銀行

B保險(xiǎn)公司

C證券公司

D擔(dān)保公司

分值：2

答案:D

解析：目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證

券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他具

備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

23.

基金變更不包括（）

|SSS_SINGLE^SEL

A封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金

B封閉式基金清算

C封閉式基金擴(kuò)募

D封閉式基金續(xù)期

分值：2

答案:B

24.

根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》，一個(gè)基金持有一家上市公司的股票，不

得超過該基金資產(chǎn)凈值的（）

|SSS_SINGLE_SEI

A10%

B20%

C30%

D15%

分值：2

答案：A

/析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（1）一只基金

持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；（2）同一基金管

理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;（3）基金

財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基

金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；（4）違反基金合

同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；（5）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他

情形。

25.

基金清算賬冊以及有關(guān)文件由（）來保存。

|SSS_SINGLE_SE1

A基金托管人

B基金發(fā)起人

C基金管理人

D基金清算小組

分值：2

答案:A

26.

ETF的申報(bào)價(jià)矽最小變動單位為()

|SSS_SINGLE_SEL

A0.01

B0.001

C0.02

D0.002

分值：2

答案:B

27.

根據(jù)《證券投資基金法》及其配套法規(guī)的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理開放式

基金募集申請之日起()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

ISSSSINGLESEL

A2

B3

C6

D8

分值：2

答案:C

28.

證券投資管理的指導(dǎo)性原則不包括()

ISSS_SINGLE_SEI

A合規(guī)性原則

B誠實(shí)信用原則

C合理性原則

D投資分散化原則

分值：2

答案:C

29.

證券投資管理的作業(yè)流程不包括()

|SSS^SINGLE_SE1

A確定投資目標(biāo)

B信息管理

C資產(chǎn)配置

D投資選擇

E風(fēng)險(xiǎn)管理

分值：2

答案:E

30.

貨幣市場上交易的金融產(chǎn)品不包括()

ISSSSINGLE.SEL

A短期國債

B股票

C大額可轉(zhuǎn)讓存單

D回購協(xié)議

分值：2

答案:B

解析：選項(xiàng)B為資本市場的金融工具。

31.

資本市場上交易的金融產(chǎn)品不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A股票

B債券

C基金證券

D商業(yè)票據(jù)

分值：2

答案:D

解析：選項(xiàng)D為貨幣市場的金融工具。

32.

，金融期貨市場交易的產(chǎn)品包括()

|SSS^SINGLE_SEL

A利率期貨

B大豆期貨

C綠豆期貨

D遠(yuǎn)期合約

分值：2

答案:A

解析：按標(biāo)的物不同，金融期貨合約可分為利率期貨、股價(jià)指數(shù)期貨和外匯期

貨。

33.

證券投資的交易成本不包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A固定成本

B變動成本

C人力成本

D買賣價(jià)差

分值：2

答案:C

34.

證券投資的交易成本包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A執(zhí)行成本

B信息成本

C科研成本

D人力成本

分值：2

答案:A

35.

證券投資的執(zhí)行成本包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A機(jī)會成本

B市場沖擊成本

C持有庫存的風(fēng)險(xiǎn)成本

D買賣價(jià)差

分值：2

答案:B

36.

估計(jì)公平市場價(jià)格的方法不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A交易前價(jià)格基準(zhǔn)

B交易后價(jià)格基準(zhǔn)

C平均價(jià)格基準(zhǔn)

D執(zhí)行價(jià)格基準(zhǔn)

分值：2

答案:D

37.

資產(chǎn)管理人的投資方式不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A長期與短期

B動態(tài)與靜態(tài)

C主動與被動

D系統(tǒng)化決策與非系統(tǒng)化決策

分值：2

答案:B

38.

投資組合收益率的計(jì)算方法不包括()

ISSS_SINGLE_SEI.

A算術(shù)平均法

B時(shí)間加權(quán)法

C凈現(xiàn)金流加權(quán)法

D移動平均法

分值：2

答案:D

解析：移動平均法是用來測定股價(jià)背離參考基準(zhǔn)的幅度的方法。

39.

股票基金風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A標(biāo)準(zhǔn)差

B貝塔值

C阿爾法值

D持股數(shù)量

分值：2

答案:c

40.

投資績效的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整方法不包括()

SSSSINGLE.SE1

A夏普比率

B詹森指數(shù)

C博迪比率

D特雷諾比率

分值：2

答案:C

41.

常見的業(yè)績評價(jià)基準(zhǔn)不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A市場指數(shù)

B普通風(fēng)格指數(shù)

C標(biāo)準(zhǔn)化投資組合

D詹森指數(shù)

分值：2

答案：D

解析：選項(xiàng)D為風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法。

42.

投資組合超額收益的來源是()

|SSS_SINGLE_SEL

A戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B股票選擇能力

C資產(chǎn)混合效率

D資產(chǎn)類別收益

分值：2

答案:B

43.

投資組合的績效歸屬模型不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A資產(chǎn)混合效率

B資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

C資產(chǎn)類別效率

D資產(chǎn)配置效率

分值：2

答案:B

44.

一般而言，全歲資產(chǎn)配置的期限在()以上。

ISSS_SINGLE_SEL

A半年

B1年

C2年

D3年

分值：2

答案:B

解析：一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上；股票、債券資產(chǎn)配置的期

限為半年；行業(yè)資產(chǎn)配置的時(shí)間最短，一般根據(jù)季度周期或行業(yè)波動特征進(jìn)行

調(diào)整。

45.

基金托管人的實(shí)收資本不少于()

[SSS_SINGLE_SEL

億

A6o元

億

B7o元

億

c8o元

億

D元

分

:2

答案:C

46.

基金賬冊、會計(jì)報(bào)表和記錄由()來保管。

SSSSINGLESEL

A基金持有人

B基金發(fā)起人

C基金管理人

D基金托管人

分值：2

答案:D

47.

開放式基金的申購費(fèi)率不得超過申購金額的()

ISSS_SINGLE_SEL

A2%

B3%

C4%

D5%

分值：2

答案:D

解析：基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)，但申購費(fèi)率

不得超過申購金額的5%。認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收

取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除。

48.

開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過贖回金額的()

ISSS_SINGLE_SEL

A2%

B3%

C4%

D5%

分值：2

答案:D

解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國證監(jiān)

會另有規(guī)定的除外。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%。

49.

巨額贖回是指基金凈贖回申請超過基金總份額的()

|SSS_SINGLE_SE1

A10%

B9%

C8%

D7%

分值：2

答案:A

50.

假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為30億份，

那么該基金單位凈值為()

|SSS_SINGLE_SEl

A1元/份

B1.16元/份

C1.33元/份

D1.2元/份

分值：2

答案:A

解析：該基金單位凈值

51.

根據(jù)二次項(xiàng)法，如果丫i(),表明基金經(jīng)理具有成功的市場選擇能力。

|SSS_SINGLE_SEL

A大于零

B小于零

C等于零

D不大于零

分值：2

答案:A

52.

假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬股、500萬股和1000萬

股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人

或管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬元，應(yīng)付稅金為5000萬元，基金單位為2

億，請運(yùn)用一般的會計(jì)原則,計(jì)算基金單位凈值為()

|SSS_SINGLE_SEL

A1.09元

B1.53

C1.15元

D1.35

分值：2

答案:c

解析：該基金單位凈值4m

53.

非金融機(jī)構(gòu)法人買賣基金應(yīng)繳納稅收,其稅種包括（）

ISSS_SINGLE_SEL

A營業(yè)稅

B印花稅

C企業(yè)所得稅

D個(gè)人所得稅

分值：2

答案:C

54.

下列哪種風(fēng)險(xiǎn)可以通過組合投資來分散（）

ISSSSINGLESE1

A利率風(fēng)險(xiǎn)

B通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C市場風(fēng)險(xiǎn)

D違約風(fēng)險(xiǎn)

分值：2

答案:D

55.

我國證券投資基金是基于（）而組織起來的代理投資行為。

ISSSSINGLESEL

A委托原理

B代理原理

C契約原

D公約原理

分值：2

答案:C

56.

公司型基金的持有人是基金公司的（）

ISSS^SINGLE_SE1

A債權(quán)

B受益人

C委托

D股東

分值：2

答案：D

解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享

有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

57.

證券投資基金托管人是（）權(quán)益的代表。

ISSS_SINGLE^SEL

A基金監(jiān)管人

B基金持有人

C基金發(fā)起人

D基金管理人

分值：2

答案:B

58.

契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資行為。

|SSS_SINGLE_SEl

A委托原則

B代理原則

C契約原理

D公約原理

分值：2

答案:C

解析：契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)

事人之間權(quán)利的基本法律文件。

59.

契約型基金持有人實(shí)際上是（）

ISSS^SINGLE_SE1

A經(jīng)營者

B監(jiān)管者

C受益者

D受托者

分值：2

答案：C

解析：在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合

同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)

事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

60.

不在公司擔(dān)任具體管理職務(wù)的董事，因履行職責(zé)到達(dá)公司現(xiàn)場的時(shí)間每年應(yīng)當(dāng)

不少于（）___________

|SSS_SINGLE_SEL

A7天

B10天

C7個(gè)工作

D10個(gè)工作日

分值：2

答案:D

61.

根據(jù)《中華人民共和國信托法》，受托人以（）為限向受益人承擔(dān)支付信托

利益的義務(wù)。

|SSS_SINGLE_SE1

A信托財(cái)產(chǎn)

B其自有資產(chǎn)

C信托合同約定的限度

D其注冊資本

分值：2

答案:A

62.

消極型股票投資戰(zhàn)略的理論基礎(chǔ)是()

ISSS_SINGLE_SEI

A市場有效性理論

B市場無效性理論

C套利定價(jià)理論

D資本資產(chǎn)定價(jià)理論

分值：2

答案:A

解析：消極型股票投資策略是以有效市場假說為理論基礎(chǔ)的，以此理論為基礎(chǔ)

可以分為簡單型和指數(shù)型兩類策略。

63.

專艮行間債券市場上的交易產(chǎn)品不包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A國債

B金融債券

C國債回購

D商業(yè)票據(jù)

分值：2

答案:D

64.

以下投資策略屬于債券互換策略的是()

|SSS_SINGLE_SEL

A子彈式策略

B兩極策略

C免疫互換

D稅差激發(fā)互換

分值：2

答案:D

65.

一般而言，將流通市值低于()億元人民幣的公司歸為小盤股票。

|SSS_SINGLE_SEL

A1

B5

C10

D15

分值：2

答案:B

解析：通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣

的公司歸為大盤股。

66.

委托單個(gè)社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社?；鹞匈Y

產(chǎn)總值的（）__________

|SSS_SINGLE_SE1

A10%

B15%

C20%

D25%

E30%

分值：2

答案:C

67.

在我國，基金托管人可由（）來擔(dān)任。

|SSS_SINGLE_SEl

A保險(xiǎn)公司

B證券公司

C信托投資公司

D商業(yè)銀行

分值：2

答案:D

解析：在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)

任。

68.

內(nèi)含報(bào)酬率是凈現(xiàn)值等于（）的折現(xiàn)率。

ISSSSINGLE.SEL

A0

B1

C2

D3

分值：2

答案:A

69.

契約型基金的最低存續(xù)期是（）

|SSS_SINGLE_SEI

A5年

B10年

C8年

D15年

分值：2

答案:A

70.

下列不屬于基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)所包含的三方面重要信息輸入的是（）

ISSS_SINGLE_SE1

A客戶需求信息

B投資動作信息

C宏觀經(jīng)濟(jì)信息

D產(chǎn)品市場信息

分值：2

答案:C

2.多項(xiàng)選擇題

多項(xiàng)選擇題本大題共60小題，每小題6。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,

至少有兩項(xiàng)符合題目要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。

1.

投資基金證券包括()

ISSS_MULTI_SEL

A證券投資基金證券

B貨幣市場投資基金證券

C產(chǎn)業(yè)投資基金證券

D創(chuàng)業(yè)投資基金證券

分值：2

答案:A,B,C,D

2.

證券投資基金與股票、債券的區(qū)別表現(xiàn)在()

ISSS_MULTI_SEL

A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B所籌資金的投向不同

C投資收益不同

D流動性不同

E投資風(fēng)險(xiǎn)不同

分值：2

答案:A,B,C,E

3.

設(shè)立信托后，委托人變更受益人或者處分受益人的信托受益權(quán)的情形包括

()___________

|SSSJ?JLTI_SEL

A受益人對委托人有重大侵權(quán)行為

B受益人對其他共同受益人有重大侵權(quán)行為

C經(jīng)受益公司意

D信托文件規(guī)定的其他情形

E委托人認(rèn)為必要的時(shí)候

分值：2

答案:A,B,C,D

4.

證券投資基金的運(yùn)作特點(diǎn)包括()

ISSS_MULTI_SEL

A規(guī)模較大

B專業(yè)運(yùn)作

C組合投資

D嚴(yán)格監(jiān)管

分值：2

答案：A,B,C,D

解析：癥源以資基金的特點(diǎn)有：⑴集合理財(cái)、專業(yè)管理；(2)組合投資、分散

風(fēng)險(xiǎn)；(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；(5)獨(dú)立托管、保障

安全。

5.

按募集與流通方式可以將證券投資基金劃分為()

ISSSWLTISEL

A公募基金和私募基金

B上市基金與不上市基金

C封閉式基金與開放式基金

D在岸基金與離岸基金

分值：2

答案:A,B

解析：選項(xiàng)CD是證券投資基金分別按運(yùn)作方式和基金的來源、用途不同劃分

的。

6.

關(guān)于開放式基金，下列哪些說法是正確的()

|SSS_MULTI_SEL

A開放式基金投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總

數(shù)不斷變化

B開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

C與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高

D開放式基金持有人面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是基金管理人能力的風(fēng)險(xiǎn)，無二級市場風(fēng)

險(xiǎn)

E開放式基金具有獨(dú)立法人資格

分值：2

答案:A,B,C,D

7.

下列關(guān)于公募基金的說法，哪些是正確的()

|SSS_MULTI_SEL

A募集對象不固定

B涉及眾多投資人

C監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制

D監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制

E允許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介

分值：2

答案:A,B,C,E

8.

根據(jù)法律形式的不同，基金可分為()

ISSSJKJLTI_SEL

A股票基金

B契約型基金

C債券基金

D貨幣市場基金

E公司型基金

分值：2

答案:B,E

9.

根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)召

開基金份額持有人大會（.）

ISSSWLTISEL

A修改基金契約

B更換基金管理人

C更換基金托管人

D提前終止基金

E與其他基金合并

分值：2

答案:A,B,C,D,E

10.

封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對象和發(fā)行范圍來劃分,可分為（）

|SSSJWLTLSEL

A網(wǎng)上發(fā)行

B網(wǎng)下發(fā)行

C公募發(fā)行

D私募發(fā)行

E自辦發(fā)行

分值：2

答案:C,D

11.

主寸閉式基金募集成功的條件是（）o

|SSSJftJLTI_SEL

A募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

B募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模的90%以上

C基金份額持有人不少于200人

D基金份額持有人不少于500人

E募集期到期

分值：2

答案:A,C

解析：2閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并

且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日

起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會

提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。中國證監(jiān)會自收到基金管理

人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會

書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

12.

開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過程可分為()

|SSS_MULTI_SEL

A一步轉(zhuǎn)托管

B兩步轉(zhuǎn)托管

C三步轉(zhuǎn)托管

D四步轉(zhuǎn)托管

E五步轉(zhuǎn)托管

分值：2

答案:A,B

13.

投資決策委員會的功能是()

ISSS_MULTI_SEL

A為基金投資擬訂投資原則

B為基金投資擬訂投資方向

C為基金投資擬訂投資策略

D為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃

E提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：選項(xiàng)E是風(fēng)險(xiǎn)控制委員會提出來的。

14.

公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括()

|SSS_MULTI_SEL

A員工自律

B部門各級主管的檢查監(jiān)督

C公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

E市場監(jiān)管部門監(jiān)管

分值：2

答案:A,B,C,D

15.

基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則()

ISSS_MULTI_SEL

A健全性原則

B有效性原則

C獨(dú)立性原則

D相互制約原則

E成本效益原則

分值：2

答案:A,B,C,D,E

16.

基金公司實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是()

|SSS_MULTI_SEL

A揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在的風(fēng)險(xiǎn)

B評價(jià)公司內(nèi)部控制的合法性和有效性

C評價(jià)基金經(jīng)理的工作業(yè)績

D維護(hù)基金持有者的利益

E控制投資風(fēng)險(xiǎn)

分值：2

答案:A,B,D

17.

我國基金的會計(jì)核算應(yīng)遵循的會計(jì)政策要求有（）

|SSSJ1ULTLSEL

A基金的會計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日

B基金管理公司時(shí)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立

核算.保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面

相互獨(dú)立

C基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位

D基金的會計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)

E基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關(guān)規(guī)定

予以公告

分值：2

答案:A,B,C,D,E

18.

下列關(guān)于基金投資限制的說法中,正確的說法有（）

ISSSWLTISEL

A基金之間可以相互投資

B基金托管人禁止使用受托管的資產(chǎn)投資基金

C基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券

D基金管理人可以將管理運(yùn)作的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款

E基金管理人可以從事證券信用交易

分值：2

答案:B,C

19.

市場營銷控制包括估計(jì)市場營銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動以保證

棄現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^程包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A管理部門設(shè)定具體的市場營銷目標(biāo)

B衡量企業(yè)在市場中的業(yè)績

C估計(jì)希望業(yè)績和實(shí)際業(yè)績之間存在差異的原因

D管理部門采取正確的行動，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績之間的差距

E風(fēng)險(xiǎn)控制

分值：2

答案：A,B,C,D

而析：品程主要包括以下四個(gè)步驟：⑴管理部門設(shè)定具體的市場營銷目

標(biāo)，通常對不同的營銷活動或單獨(dú)的項(xiàng)目，如新基金的發(fā)行等制定不同的預(yù)

算。（2）衡量企業(yè)在市場中的銷售業(yè)績，檢查銷售時(shí)間表是否得到執(zhí)行。（3）分

析目標(biāo)業(yè)績和實(shí)際業(yè)績之間存在差異的原因以及預(yù)算收支不平衡的原因等。（4）

管理部門評估廣告投入效果、不同渠道的資源投入，及時(shí)采取正確的行動，以

此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績之間的差距。

20.

證券投資基金市場營銷的特點(diǎn)是（）

SSS_MULTI_SEL

A服

L.

二

小

B一

二

梯

c二

二

持

D二

二

適

EL.

二

分:2

答案:A,B,C,D,E

21.

依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是

計(jì)算基金（）的基礎(chǔ)。

SSS_MULTI_SEL

A申購價(jià)格

B贖回價(jià)格

C交易價(jià)格

D營業(yè)稅

E印花稅

分值：2

答案:A,B

解析：基金份額凈值是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是

評價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

22.

目前，我國基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行（）

SSS_MULTI_SEL

A每日計(jì)提并累計(jì)

B每周計(jì)提并累計(jì)

C按周支付

D按月支付

E按年支付

分值：2

答案:A,D

23.

證券投資的管理成本包括（）

SSS_MULTISEL

A信息成本

B科研成本

C人力成本

D交易成本

E物化成本

分值：2

答案:A,B,C,D,E

24.

證券投資的交易成本包括()

|SSSJIULTI_SEL

A執(zhí)行成本

B機(jī)會成本

C科研成本

D人力成本

E傭金和雜費(fèi)

分值：2

答案:A,B.E

25.

對()買賣基金的差價(jià)收入須征收營業(yè)稅。

ISSS_MULTI_SEL

A銀行

B非銀行金融機(jī)構(gòu)

C個(gè)人投資者

D國有企業(yè)

E民營企業(yè)

分值：2

答案:A,B

26.

加強(qiáng)基金信息披露對實(shí)現(xiàn)資本市場的公平、公正、公開原則，推動基金市場發(fā)

展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面()

|SSS_MULTI_SEL

A有利于完全消除證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B有利于投資者的價(jià)值判斷

C防止信息濫用

D有利于監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作

E有利于提高證券市場的效率

分值：2

答案:B,C,D,E

27.

基金信息披露應(yīng)滿足以下要求()

|SSSJ1ULTLSEL

A易解性

B真實(shí)性

C時(shí)效性

D全面性

E超前性

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：從內(nèi)容方面的實(shí)質(zhì)性要求和形式方面的技術(shù)性要求分析，基金信息披露

的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則。前者包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原

則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。后者包括規(guī)范性原則、易解性

原則和易得性原則。

28.

企業(yè)法人終止的原因包括（）

ISSSJftJLTLSEL

A依法被撤銷

B解散

C依法宣告破產(chǎn)

D企業(yè)現(xiàn)金流枯竭

分值：2

答案:A,B,C

29.

上市公告書、年度報(bào)告、中期報(bào)告在編制完成后，應(yīng)放置于下列哪些地點(diǎn)供公

眾查閱（）___________

|SSSJ1ULTLSEL

A基金管理人所在地

B基金托管人所在地

C上市交易的證券交易所

D有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)

E中國證監(jiān)會派出機(jī)柏

分值：2

答案:A,B,C,D

30.

基金監(jiān)管目標(biāo)中，保證市場公平的含義是（）

ISSSMULTISEL

A恰當(dāng)?shù)卦O(shè)立交易制度來保障交易的公平和投資者的平等地位

B保證交易價(jià)格形成的公平性

C發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場和其他導(dǎo)致市場交易不公平的行為

D保證市場信息的即時(shí)公布、廣泛傳播和有效地反映于市場價(jià)格中

E推進(jìn)市場的有效性和保證市場高透明度

分值：2

答案:A,B,C

31.

我國基金監(jiān)管的原則是（）

|SSSJftJLTLSEL

A依法監(jiān)管原則

B自律性監(jiān)管為主，政府監(jiān)管為輔的原則

C“三公”原則

D監(jiān)管與自律并重原則

E監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

分值：2

答案:A,C,D,E

解析：除選ACDE之外，還包括審慎監(jiān)管原則。

32.

證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（）

ISSSWLTISEL

A對基金從業(yè)人員資格的管理

B對基金上市的管理

C對基金投資行為的監(jiān)管

D對基金立法的管理

E對基金管理人違法行為進(jìn)行偵察和懲治

分值：2

答案:B,C

33.

我國基金管理公司可以采取的組織形式包括（）

ISSSJftJLTLSEL

A無限責(zé)任公司

B有限合伙企業(yè)

C有限責(zé)任公司

D股份有限公司

E無限合伙制

分值：2

答案:C,D

34.

基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)不得從事以下行為（）

|SSSJ1ULTLSEL

A投資于其他基金

B從事證券信貸業(yè)務(wù)

C從事證券信用交易

D資金拆借業(yè)務(wù)

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：（1）承銷證券。（2）向他人貸款或

者提供擔(dān)保。（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)

院另有規(guī)定的除外。（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理

人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券。（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有

控般關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他利害關(guān)系的公司發(fā)行

的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他

不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。（8）有關(guān)法律法規(guī)禁止的其他活動。

35.

基金持有人大會有權(quán)就下列哪些事項(xiàng)作出決議（）

|SSSJIULTLSEL

A修改基金契約

B提前終止基金

C更換基金管理人

D更換基金托管人

分值：2

答案:A,B,C,D

36.

證券投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()

|SSSJIULTI_SEL

A基金代銷機(jī)構(gòu)

B基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C基金投資咨詢機(jī)構(gòu)

D基金驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

分值：2

答案:A,B,C,D

37.

證券投資基金的當(dāng)事人包括()

ISSSJftJLTLSEL

A基金持有人

B基金托管人

C基金管理人

D基金發(fā)起人

分值：2

答案：A,B,C

3析：加'國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人

與基金托管人是基金合同的當(dāng)事入，簡稱基金當(dāng)事人。

38.

禁止社會保障基金投資管理人從事的活動包括()

ISSSWLTISEL

A不公平地對待社?；鹳~戶的資產(chǎn)

B用社?；鹞匈Y產(chǎn)從事信用交易

C運(yùn)用社保基金投資于其他證券投資基金

D從事可能使社?；鹞匈Y產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資

分值：2

答案:A,B,D

39.

基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓的受讓方應(yīng)當(dāng)符合以下條件()

ISSSMULTISEL

A實(shí)收資本不少于三億元

B經(jīng)營狀況良好

C無不良記錄

D屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司

E中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件

分值：2

答案:A,B,C,E

40.

證券投資基金的主要費(fèi)用包括()

ISSSJftJLTLSEL

A管理費(fèi)

B托管費(fèi)

C申購費(fèi)

D贖回費(fèi)

E交易傭金

分值：2

答案:A,B,C,D,E

41.

以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）

|SSSJ1ULTLSEL

A監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格

C出具基金業(yè)績報(bào)告，提供基金托管情況

D負(fù)責(zé)與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：《證券投資基金法》第二十九條對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進(jìn)行了明

確規(guī)定：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)。（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券

賬戶。（3）對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)

立。（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料。（5）按照

基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。（6）

辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。（7）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期

和年度基金報(bào)告出具意見。（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基

金份額申購、贖回價(jià)格。（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。（10）按照規(guī)定

監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

42.

金融機(jī)構(gòu)法人買賣基金單位應(yīng)繳納的稅收,其稅種包括（）

ISSSJIULTLSEL

A營業(yè)稅

B印花稅

C企業(yè)所得稅

D個(gè)人所得稅

分值：2

答案:A,C

43.

我國對證券投資基金銷售監(jiān)管的主要內(nèi)容包括（）

ISSSWLTISEL

A銷售業(yè)務(wù)資格監(jiān)管

B銷售員素質(zhì)監(jiān)管

C銷售行為監(jiān)管

D銷售業(yè)績監(jiān)管

E銷售效率監(jiān)管

分值：2

答案:A,C

44.

目前，針對我國基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有()

|SSS_MULTI_SEL

A年檢登記制度

B定期檢查制度

C談話提醒制度

D持續(xù)教育制度

E離任審計(jì)制度

分值：2

答案:A,B,C,D,E

45.

關(guān)于簡單型消極投資策略，下列說法正確的有()

ISSS_MULTI_SEL

A具有交易成本最小化的優(yōu)勢

B具有管理成本最小化的優(yōu)勢

C放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能

D適用于投資者偏好變化較大的情形

分值：2

答案:A,B.C

46.

投資組合的超額收益可能來自于資產(chǎn)管理人的()

ISSS_MULTI_SEL

A股票選擇能力

B內(nèi)幕消息獲得能力

C市場時(shí)機(jī)的判斷能力

D操縱市場能力

分值：2

答案:A,C

47.

資產(chǎn)配置決策大致可以分為三類()

ISSSJftJLTI_SEL

A戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

C資產(chǎn)混合管理

D證券資產(chǎn)選擇

分值：2

答案:A,B,C

48.

法人應(yīng)當(dāng)具備如下條件()

|SSS_MULTI_SEL

A依法成立

B有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)

C有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場所

D能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

分值：2

答案:A,B,C,D

49.

下列哪些可以被視為市場異常的現(xiàn)象()

|SSSJIULTI_SEL

A小公司效應(yīng)

B日歷效應(yīng)

C低市盈率效應(yīng)

D被忽略的公司的效應(yīng)

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：常見的市場異常策略包括小公司效應(yīng)、低市盈率效應(yīng)、被忽略的公司效

應(yīng)以及其他的日歷效應(yīng)、遵循公司內(nèi)部人交易等策略。

50.

社?；鹄硎聲男畔⑴逗蛨?bào)告應(yīng)符合以下要求()

ISSS_MULTI_SEL

A每年一次向社會公布社?；鸶鞣矫尕?cái)務(wù)狀況

B每季度一次向財(cái)政部、勞動和社會保障部提交社?；鹭?cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、投資

管理報(bào)告

C單個(gè)資產(chǎn)管理合同到期后，向財(cái)政部、勞動和社會保障部提交經(jīng)審計(jì)的報(bào)

告，對社?；鹜顿Y情況做出說明

D社?；鸢l(fā)生重大事件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告財(cái)政部、勞動和社會保障部，并編制

臨時(shí)報(bào)告書

分值：2

答案:A,B,C,D

51.

債券按照發(fā)行主體可以分為()

|SSSJWLTLSEL

A國債

B金融債券

C公司債券

D市政債券

E可轉(zhuǎn)換債券

分值：2

答案:A,B,C,D

52.

依據(jù)《中華人民共和國民法通則》，民事活動應(yīng)當(dāng)遵循()的原則。

|SSSJftJLTI_SEL

A自愿

B公平

C等價(jià)有償

D誠實(shí)信用

分值：2

答案:A,B,C,D

53.

利率期限結(jié)構(gòu)理論包括（）

|SSSJftJLTI_SEL

A預(yù)期理論

B流動性偏好理論

C市場分割理論

D優(yōu)先置產(chǎn)理論

分值：2

答案:A,C,D

解析：收益率曲線反映了市場的利率期限結(jié)構(gòu)，對于收益率曲線不同形狀的解

釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論，主要包括預(yù)期理論、市場分割理論與優(yōu)先置產(chǎn)

理論。

54.

從配置策略上看，資產(chǎn)配置可分為（）

ISSS_MULTI_SEL

A買入并持有策略

B恒定混合策略

C投資組合保險(xiǎn)策略

D動態(tài)資產(chǎn)配置策略

分值：2

答案:A,B,C,D

55.

能夠?qū)Y本市場產(chǎn)生系統(tǒng)性影響的風(fēng)險(xiǎn)包括（）

|SSSJ1ULTLSEL

A利率風(fēng)險(xiǎn)

B通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C違約風(fēng)險(xiǎn)

D提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

分值：2

答案:A,B

56.

債券的風(fēng)險(xiǎn)種類包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A利率風(fēng)險(xiǎn)

B流動性風(fēng)險(xiǎn)

C贖回風(fēng)險(xiǎn)

D再投資風(fēng)險(xiǎn)

分值：2

答案:A,B,C,D

57.

積極型股票投資戰(zhàn)略包括（）

ISSSJWLTLSEL

A以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資戰(zhàn)略

B以基本分析為基礎(chǔ)的投資戰(zhàn)略

C市場異常戰(zhàn)略

D投資組合戰(zhàn)略

分值：2

答案:A,B,C

58.

根據(jù)對市場效率的認(rèn)識，債券的投資策略可以分為()

ISSSJftJLTLSEL

A指數(shù)化投資策略

B免疫和現(xiàn)金流配比策略

C積極的投資策略

D被動投資策略

分值：2

答案：A,B,C

3析：：面q寸各種債券投資組合管理策略，具體選擇哪一種策略，投資者需要根

據(jù)市場的實(shí)際情況與自身需求來確定。(D經(jīng)過對市場的有效性進(jìn)行研究，如果

投資者認(rèn)為市場效率較強(qiáng)時(shí)，可采取指數(shù)化的投資策略。(2)當(dāng)投資者對未來的

現(xiàn)金流量有著特殊的需求時(shí)，可采用免疫和現(xiàn)金流匹配策略。(3)當(dāng)投資者認(rèn)為

市場效率較低，而自身對未來現(xiàn)金流沒有特殊的需求時(shí)，可采取積極的投資策

略。

59.

關(guān)于動態(tài)資產(chǎn)配置策略，下列敘述正確的有()

SSS_MULTI_SEL

A動態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)

整，從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略

B大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置一般是一種建立在一些分析工具基礎(chǔ)之上的客觀、量化

的過程

C動態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動性的前提

下提高長期報(bào)酬

D大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置過程一般具有相間原則和結(jié)構(gòu)，但實(shí)施準(zhǔn)則各不相同

分值：2

答案:A,B

解析：器態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動性的前

提下提高長期報(bào)酬；大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置過程一般具有相同原則，但結(jié)構(gòu)與實(shí)

施準(zhǔn)則各不相同。

60.

證券投資基金的監(jiān)管內(nèi)容包括()

ISSSWLTISEL

A對基金管理公司的監(jiān)管

B對基金行為的監(jiān)管

C對基金托管人的監(jiān)管

D對基金持有人的監(jiān)管

分值：2

答案:A,B.C

3.判斷對錯(cuò)題

判斷對錯(cuò)題本大題共70小題，每小題0.。判斷以下各小題的對錯(cuò)，正確的選

A,錯(cuò)誤的選B。

1.

公司型基金的基金公司負(fù)責(zé)基金的投資操作和日常管理。()

|SSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:錯(cuò)誤

解析：雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

2.

證券投資基金的投資對象為貨幣市場工具和資本市場工具。()

ISSSJUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案：正確

3.

費(fèi)用率是評價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。()

|SSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:正確

4.

公司型基金可以是封閉式基金,也可以是開放式基金。()

ISSSJUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:正確

5.

公募基金既可以上市流通，也可以不流通。()

|SSSJUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:正確

6.

離岸基金是指在本國募集資金投資于外國證券市場的證券投資基金。()

|SSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:錯(cuò)誤

而析：離岸基金是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，

并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

7.

在岸基金是指在外國募集資金投資于本國證券市場的證券投資基金。()

|SSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:錯(cuò)誤

而析：在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。

8.

與增長型基金相比，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收入高。()

|SSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:錯(cuò)誤

薛析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益

較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

9.

歲止到2008隼年底，我國共有基金管理公司61家。()

SSSJUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:正確

10.

尹閉式基金可以掛牌上市交易。()

|SSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:正確

11.

開放式基金既可以掛牌上市交易,也可以柜臺交易。()

ISSSJUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:錯(cuò)誤

小析：開版式基金在銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所銷售及贖回，不上市交易。

12.

第一只開放式基金誕生于美國。()

ISSSJUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案：正確

13.

證券投資基金的發(fā)展趨勢之一是從以封閉式基金為主向以開放式基金為主。

()___________

ISSSJUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案：正確

14.

證券投資基金的發(fā)展趨勢之一是從公司型基金為主向契約型基金為主。()

|SSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案：錯(cuò)誤

/析：證券投資基金的發(fā)展趨勢包括：(1)美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)

發(fā)展迅猛；(2)開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；(3)基金市場競爭加

劇，行業(yè)集中趨勢突出；(4)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化。

15.

基金管理公司治理結(jié)構(gòu)指的是董事會、監(jiān)事會與管理層之間相互制約的關(guān)系。

()___________

|SSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:正確

16.

基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)應(yīng)該少于最大股東委派的董事人數(shù)。()

|SSSJUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:錯(cuò)誤

解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3

人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

17.

保本基金的保本期越長，投資者承擔(dān)的機(jī)會成本越高。()

ISSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:正確

18.

債券的到期收益率被看做是債券自購買日起至到期日為止的平均收益率。

()___________

ISSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:正確

19.

基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于四分之一。()

|SSSJUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:錯(cuò)誤

20.

我國封閉式基金的發(fā)行期限為兩個(gè)月o()

|SSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案:錯(cuò)誤

解析：目前，我國封閉式基金的募集期限一般為3個(gè)月。

21.

我國封閉式基金在發(fā)行期限內(nèi)募集的資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模的70%方可成

立。()____________

ISSS_JUDGEMENT

正確錯(cuò)誤

分值：2

答案.錯(cuò)誤

而析：封面式基金募集期限屆滿，應(yīng)滿足基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的8