2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫綜合試卷B卷附答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫綜合試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、不屬于場內(nèi)交易方式的是（）A.上海證券交易所B.鄭州商品交易所C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.銀行間債券市場【答案】D2、下列不屬于基金銷售機構(gòu)人員從事的工作范圍的是()。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A3、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實踐C.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D4、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎證明復(fù)印件【答案】C5、（）依法擔負國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務(wù)院【答案】A6、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B7、分開募集的分級基金的（）不上市交易。A.母基金B(yǎng).子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A8、基金投資跟蹤與評價的核心是()。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C9、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C10、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每天B.每10天C.每月D.每周【答案】D11、(2017年)下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項為（）。A.投資主體不同B.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同C.投資收益和風(fēng)險大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A12、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C13、基金管理人的合規(guī)政策沒有明確規(guī)定（）。A.員工需要遵守的基本原則B.識別合規(guī)風(fēng)險的主要程序C.管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序D.合規(guī)風(fēng)險的處理評估【答案】D14、信息技術(shù)系統(tǒng)中的重要數(shù)據(jù)備份不包括（）。A.本地備份B.異地備份C.關(guān)鍵設(shè)備的備份D.實時備份【答案】D15、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D16、(2016年)下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購【答案】D17、從資金的性質(zhì)看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的（）。A.信托資產(chǎn)B.債務(wù)資產(chǎn)C.法人資本D.借貸資產(chǎn)【答案】A18、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C19、（2017年真題）下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)嚴格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動性風(fēng)險，發(fā)行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A20、關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）A.謹慎性原則B.準確性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】A21、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C22、當基金募集期限屆滿時，以下選項會導(dǎo)致基金募集失敗的是（）A.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)200人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】B23、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D24、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)【答案】B25、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C26、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，符合基金銷售適用性要求的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查B.由基金管理人牽頭，對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查C.由基金代銷機構(gòu)牽頭，對基金管理人進行審慎調(diào)查D.基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查【答案】A27、(2016年)基金業(yè)協(xié)會成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A28、（2016年真題）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風(fēng)險承受能力【答案】C29、靈活配置型基金選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績比較基準中的股票比例作為劃分標準，則（）屬于靈活配置型基金中基準股票比例的分類。A.0%~60%（含60％）B.60%~80%（含80％）C.60%~100%（含60％）D.0%~80%（含80％）【答案】C30、分級基金的基礎(chǔ)份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為B類份額。A.母基金份額；較高，較低B.子基金份額；較低，較高C.子基金份額；較高，較低D.母基金份額；較低，較高【答案】D31、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.承擔損失C.預(yù)測基金投資業(yè)績D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D32、投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C33、開放式基金的認購采取（）的方式。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A34、貨幣市場基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C35、基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件。A.基金份額持有人不少于1000人B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金合同期限10年以上D.基金份額總額達到標準規(guī)模的80％以上【答案】C36、(2017年)基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)，由監(jiān)管機構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)當時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請D.基金管理人可以根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況決定按受全額贖回或部分延期贖回【答案】D37、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容不包括（）。A.目標設(shè)定B.資產(chǎn)負債C.風(fēng)險應(yīng)對D.內(nèi)部環(huán)境【答案】B38、某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C39、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對象的基金B(yǎng).以貨幣市場工具為主要投資對象的基金C.以國債為主要投資對象的基金D.主要以債券為投資對象的基金【答案】D40、基金監(jiān)管工作的目標不包括()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險B.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】A41、基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)，應(yīng)當向（）申請注冊。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會及銀監(jiān)會【答案】C42、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A公司研究員利用業(yè)余時間為B公司證券投資活動提供建議B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負責(zé)人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉股明細，供B公司內(nèi)部培訓(xùn)使用D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事【答案】D43、下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯誤的一項是（）。A.嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。B.申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶直接執(zhí)行。C.制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D.制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護。【答案】B44、開放式基金的認購采取（）的方式。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A45、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備的條件包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說法，錯誤的是（）。A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責(zé)辦理B.應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過6個月【答案】D47、檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.10C.5D.15【答