初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力自我檢測題庫B卷帶答案

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力自我檢測題庫B卷帶答案

單選題（共50題）1、下列各項中，不屬于資產托管業(yè)務中托管人的職責的是()。A.安全保管B.資金清算C.會計核算D.投資增值【答案】D2、下列金融市場中不屬于場內交易市場的是()。A.上海證券交易所B.大連商品交易所C.中國金融期貨交易所D.全國銀行間債券市場【答案】D3、銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，違反“勤勉盡職”要求的是（）。A.將客戶信息告知第三人B.對所在機構恪守誠實信用原則C.在工作時間上網瀏覽娛樂信息D.通過支付回扣方式獲取業(yè)務【答案】C4、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務不應集中于同一業(yè)務、同一性質，這種風險管理策略是()。A.風險對沖B.風險分散C.風險轉移D.風險補償【答案】B5、以下關于行賄、受賄的說法，錯誤的是（）。A.為上級領導子女留學付所需學費算行賄B.行賄只是個人的事情，單位不構成行賄C.行賄人在被追訴前主動交代行賄行為，可以減輕其處罰D.國家工作人員在國內公務活動中接受禮物，依照國家規(guī)定應當交公而不交公的，可能構成受賄罪【答案】B6、開放式基金是指()。A.經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定.不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金B(yǎng).依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司C.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金D.基金份額總額固定，基金份額可以在基金合同約定的時間在證券交易所申購或者贖回的基金【答案】C7、李某大學畢業(yè)后到一家城市信用社工作，在一起貸款業(yè)務中收受回扣，則李某的行為有可能構成（）。A.詐騙罪B.受賄罪C.金融機構從業(yè)人員受賄罪D.職業(yè)侵占罪【答案】C8、銀行承兌匯票（非電子式）的最長付款期限為（）。A.12個月B.3個月C.1個月D.6個月【答案】D9、（）將商業(yè)銀行的收益與風險直接掛鉤，從根本上改變了銀行忽視風險、盲目追求利潤的經營方式。A.RAROCB.ROEC.EVAD.ROA【答案】A10、金融衍生工具是指（）。A.建立在基礎產品或基礎變量之上，但其價格不隨基礎金融產品的價格（或數(shù)值）變動的派生金融產品B.建立金融衍生產品之上，其價格隨基礎金融產品的價格（或數(shù)值)變動的派生金融產品C.基礎金融產品本身D.建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格隨基礎金融產品的價格（或數(shù)值）變動的派生金融產品【答案】D11、下列行為中不屬于中國人民銀行直接檢查監(jiān)督范圍的是（）。A.銀行業(yè)金融機構增設分支機構的行為B.銀行業(yè)金融機構執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為C.銀行業(yè)金融機構執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為D.銀行業(yè)金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為【答案】A12、保護所在機構的商業(yè)機密，自覺維護所在機構的形象和聲譽屬于銀行業(yè)從業(yè)人員（）的要求。A.尊重同事B.忠于職守C.團結合作D.相互監(jiān)督【答案】B13、下列選項中，不屬于衡量銀行客戶集中度指標的是（）。A.房地產行業(yè)授信集中度B.最大十家客戶貸款比率C.單一最大客戶貸款比率D.單一集團客戶授信集中度【答案】A14、下列人員中可能構成職務侵占罪的是（）。A.國家機關工作人員B.國有公司工作人員C.某國有公司委派到某非國有公司的工作人員D.非國有公司委派到國有公司的工作人員【答案】D15、從經濟發(fā)展的角度對區(qū)域經濟發(fā)展的水平及所處的發(fā)展階段、區(qū)域產業(yè)結構和地域結構進行分析，指的是（）。A.區(qū)域經濟分析B.行業(yè)經濟分析C.區(qū)域發(fā)展分析D.區(qū)域條件分析【答案】A16、公司客戶的基礎金融服務由（）負責。A.零售業(yè)務B.財富管理業(yè)務C.商業(yè)銀行業(yè)務D.投行業(yè)務【答案】C17、按貸款五級分類，下列屬于不良貸款的是（）。A.逾期貸款B.正常類貸款C.關注類貸款D.損失類貸款【答案】D18、股票的市場價格與其每股稅后利潤之比為（）。A.換手率B.成交額C.買手與賣手D.市盈率【答案】D19、未經（）的匯票，銀行不貼現(xiàn)。A.提示B.擔保C.承兌D.托付【答案】C20、在商業(yè)銀行代理證券資金清算業(yè)務中，二級清算業(yè)務是（）。A.法人證券公司與下屬證券營業(yè)部之間的證券資金匯劃業(yè)務B.各證券公司總部與證券登記結算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務C.證券公司與客戶之間的資金劃轉D.證券交易所交易會員與登記結算公司之間的資金往來【答案】A21、甲于3月10日向乙發(fā)出簽訂合同的要約，乙于3月20日承諾同意，甲、乙雙方在3月24日簽訂合同，合同中約定該合同于4月1日生效。根據(jù)《民法典》的規(guī)定，該合同的成立時間是（）。A.3月10日B.3月20日C.3月24日D.4月1日【答案】C22、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要?？梢越ㄗh國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起（）日內予以回復。A.60B.15C.45D.30【答案】D23、國際清算銀行的總部設在（）。A.美國華盛頓B.瑞士巴塞爾C.英國倫敦D.法國巴黎【答案】B24、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是()的職責之一。A.銀監(jiān)會B.商業(yè)銀行C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心【答案】D25、由債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務從而給銀行帶來損失的風險是（）。A.市場風險B.信用風險C.聲譽風險D.操作風險【答案】B26、下列情形中，要約有效的是（）。A.要約人依法撤銷要約B.承諾在約定期限內到達要約人C.受要約人變更合同標的物的數(shù)量D.拒絕要約的通知到達要約人【答案】B27、股權投資基金信息披露義務人披露基金信息中的禁止行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A28、下列關于商業(yè)銀行銷售理財產品的說法，錯誤的是（）。A.應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則B.應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售C.在特殊情況下，商業(yè)銀行可以向客戶銷售風險評級略高于客戶風險承受能力評級的理財產品D.商業(yè)銀行銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育【答案】C29、公司的股東以()對公司承擔責任。A.股東協(xié)議B.公司財產C.家庭財產D.其出資額或認購的股份【答案】D30、我國加入世界貿易組織過渡斯結束是在（）年。A.2004B.2001C.2005D.2006【答案】D31、股權投資基金的特殊風險不包括（）。A.基金未托管所涉風險B.外包事項所涉風險C.聘請投資顧問所涉風險D.稅收風險【答案】D32、某客戶未與銀行約定存期，只是在支取時提前通知銀行，約定支取日期及金額。該客戶在銀行辦理的是()。A.定期存款B.活期存款C.通知存款D.協(xié)定存款【答案】C33、撥備是指銀行對經營中可能已經構成的（）作出準備，定期提取的貸款和資產準備金。A.收入和支出B.貸款和存款C.成本和利潤D.風險和損失【答案】D34、（）是指一國居民在一定時期內與非本國居民在政治、經濟、軍事、文化及其他往來中所產生的全部交易的系統(tǒng)記錄。A.國內生產總值B.國民生產總值C.國際收支D.國際收支平衡【答案】C35、下列不屬于商業(yè)銀行代理中央銀行業(yè)務的是（）。A.代理財政性存款B.代理國庫C.代理專項資金管理D.代理金銀【答案】C36、（）不屬于銀行的二級資本工具。A.符合條件的次級債B.符合條件的超額貸款損失準備金C.符合條件的可轉債D.符合條件的可交債【答案】D37、對“兩基一支”發(fā)放貸款的政策性銀行是（）。A.中國農業(yè)銀行B.中國農業(yè)發(fā)展銀行C.中國進出口銀行D.國家開發(fā)銀行【答案】D38、國內A商業(yè)銀行為中國進出口銀行代理了資金結算業(yè)務，對A銀行來說，該項業(yè)務稱為（）。A.代理中央銀行業(yè)務B.代理商業(yè)銀行業(yè)務C.代理政策性銀行業(yè)務D.代理證券業(yè)務【答案】C39、商業(yè)銀行應當于每一會計年度終了（）內，按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定，公布其上一年度的經營業(yè)績和審計報告。?A.十五日B.一個月C.兩個月D.三個月【答案】D40、貨幣市場是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進行資金融通和借貸的交易市場。A.六個月以內B.一年以內C.一年以上D.二年以上【答案】B41、銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是（）。A.可以為其提供資金賬戶?B.可以為其將財產轉換為金融票據(jù)C.可以為其將資金匯往境外?D.以上三種做法都不合法【答案】D42、（）是指銀行業(yè)金融機構支持國家產業(yè)政策和環(huán)保政策，節(jié)約資源，保護和改善自然生態(tài)環(huán)境，支持社會可持續(xù)發(fā)展。A.環(huán)保責任B.經濟責任C.環(huán)境責任D.社會責任【答案】C43、根據(jù)第三版巴塞爾資本協(xié)議的要求儲備資本要求為（）A.8%B.2.5%C.6%D.1%【答案】B44、（）表示長期利率高于短期利率。A.水平收益率曲線B.正向收益率曲線C.反轉收益率曲線D.駝峰收益率曲線【答案】B45、在下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保守商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是()。A.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務時獲得的非公開信息進行股票投資B.某銀行工作人員由于業(yè)務繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務的公章交給同事代其辦理C.某銀行工作人員將其客戶的貸款信息透露給另一名客戶D.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務時錯誤地計算了貸款利率【答案】C46、以下各選項中，本罪主觀方面要求必須以牟利為目的的是（）。A.高利轉貸罪B.偽造貨幣罪C.吸收客戶資金不入帳罪D.變造貨幣罪【答案】A47、銀行最重要的無形資產是（）。A.良好的聲譽B.土地使用權C.專有技術D.商標權【答案】A48、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是：“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員()，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展?！盇.專業(yè)能力和道德水平B.整體素質和職業(yè)道德水準C.職業(yè)道德和信用水平D.專業(yè)素質和知識水平【答案】B49、下列關于資本的說法中，不正確的是()A.會計資本也就是所有者權益B.監(jiān)管資本是監(jiān)管部門規(guī)定的銀行必須持有的資本C.經濟資本是防止銀行倒閉的最后一道防線D.監(jiān)管資本是一種完全取決于商業(yè)銀行實際風險水平的資本【答案】D50、借款人未通過合作機構推介直接向銀行申請辦理的個人住房貸款是()A.公積金個人住房貸款B.直客式個人住房貸款C.個人住房組合貸款D.固定利率個人住房貸款【答案】B多選題（共20題）1、關于清算退出，以下描述錯誤的是（）A.清算退出主要有兩種方式：解散清算、破產清算B.解散清算是公司因經營期滿，或者因經營方面的其他原因致使公司不宜或者不能繼續(xù)經營時，自愿或被迫宣告解散而進行的清算C.通過破產清算方式退出的，股東收回全部投資的可能性極小，一般情況下甚至會損失全部投資D.公司解散清算的，有限責任公司的清算組由董事組成【答案】D2、金融工具中的混合工具包括（）。A.股票B.債券C.可轉換公司債券D.證券投資基金E.回購協(xié)議【答案】CD3、《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括（）。A.引入了計量信用風險的內部評級法B.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經營、安全運行的核心指標C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類D.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的基本要求E.準確地反映了當前各銀行實際承受的風險水平【答案】AD4、下列屬于國家外匯管理局職責的是（）。A.組織實施中央銀行公開市場操作B.分析研究外匯收支和國際收支狀況C.監(jiān)督管理外匯市場的運作秩序D.經營管理國家外匯儲備E.依法檢查境內機構執(zhí)行外匯管理法規(guī)的情況，處罰違法違規(guī)行為【答案】BCD5、在銀行為國際貿易提供的支付結算及帶有貿易融資功能的支付結算方式通常包括()。A.融資保函B.押匯C.匯款D.托收E.信用證【答案】CD6、目前，我國開辦的國內貿易融資業(yè)務有（）。A.發(fā)票融資B.國內信用證C.國內保理D.項目貸款E.銀團貸款【答案】ABC7、存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括()。A.異地臨時經營活動B.設立臨時機構C.金融機構存放同業(yè)D.日常周轉結算E.注冊驗資【答案】AB8、增長型行業(yè)主要依靠技術進步、新產品的推出和更優(yōu)質的服務，從而使其經常呈現(xiàn)出增長形態(tài)，下列屬于增長型行業(yè)的是()。A.耐用品制造業(yè)B.生物技術C.食品業(yè)D.物聯(lián)網E.4D技術【答案】BD9、以下關于通貨緊縮原因的說法，正確的有（）。A.貨幣供給減少B.有效需求增加C.供需結構不合理D.國際市場的沖擊E.社會總供給增加【答案】ACD10、銀行由于短期資金周轉的需要，可以采用的借款方式有()。A.向中央銀行借款B.發(fā)行股票C.證券回購協(xié)議D.同業(yè)拆借E.發(fā)行金融債券【答案】ACD11、貨幣乘數(shù)也稱貨幣擴張系數(shù)，其影響因素包括（）。A.法定存款準備金率B.超額準備金率C.定期存款準備金率D.現(xiàn)金漏損率E.原始存款【答案】ABCD12、下列選項中屬于銀行人員職務犯罪的有（）。A.挪用公款B.簽訂合同失職罪C.受賄D.金融詐騙罪E.貪污【答案】ABC13、下列屬于信用卡消費信貸特點的有（）。A.循環(huán)信用額度B.一般有最低還款額要求C.具有無抵押無擔保貸款性質D.通常是短期、小額、無指定用途的信用E.具有代收代付、通存通兌、額度提現(xiàn)、網上購物等功能【答案】ABCD14、下列關于票據(jù)行為的表述，錯誤的有（）。A.承兌適用于匯票和本票B.背書只能在匯票上進行C.偷竊票據(jù)不能稱作出票行為D.保證適用于支票E.保證適用于匯票【答案】