基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)試題帶答案A4排版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)試題帶答案A4排版

單選題（共50題）1、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）。A.向不同風(fēng)險承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng).向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，公平對待投資者C.向投資者重點揭示基金投資風(fēng)險D.向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率【答案】D2、關(guān)于獨立董事說法正確的是（）。A.人數(shù)不得少于2人B.不少于董事會人數(shù)的1/3C.人數(shù)不少于5人D.不少于董事會人數(shù)的1/4【答案】B3、某投資人投資10000申購某開放式基金，申購費率為1．5％，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B4、根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費【答案】C5、（2017年真題）投資者在T日15：03申請贖回某開放式基金1000份，該筆贖回的確認日期為（）。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】A6、（2016年真題）基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益【答案】A7、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.20D.30【答案】B8、基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結(jié)合機制【答案】B9、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A10、基金在英國被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B11、公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A12、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B13、（2017年真題）關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作D.信息系統(tǒng)設(shè)置訪問控制【答案】C14、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、(2016年)下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準則的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、（2021年真題）某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。A.與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機構(gòu)投資組合B.將所在機構(gòu)管理層會議紀要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友C.受邀為潛在客戶介紹其所在機構(gòu)的投資理念D.離職3年后，與原機構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息【答案】C17、下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A18、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險最小化D.利潤最大化【答案】A19、中國證監(jiān)會的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、投資者的ETF份額認購方式不包括（）。A.場內(nèi)現(xiàn)金認購B.場外現(xiàn)金認購C.基金份額認購D.證券認購【答案】C21、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】C22、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.審議批準公司年度合規(guī)報告D.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員?！敬鸢浮緽23、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】A24、下面不屬于基金信息披露的內(nèi)容方面遵循的原則的是（）。A.準確性B.真實性C.規(guī)范性D.完整性【答案】C25、2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時期B.證券投資基金試點發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.行業(yè)快速發(fā)展階段【答案】C26、投資者保護工作是一項（）的工作。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C27、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強制手段【答案】B28、下列關(guān)于投資者保護工作，下列說法不正確的是（）。A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征B.加強我國證券市場投資者保護工作是保護我國證券市場投資者利益的需要C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差D.構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為【答案】C29、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】A30、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（）做出評價。A.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)【答案】B31、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】C32、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的一般原則包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、(2016年)關(guān)于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.半年度報告只需要披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標D.半年度報告不要求進行審計【答案】B34、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運作方式D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D35、（2017年真題）證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度財務(wù)報告B.基金份額持有人大會決議C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書【答案】A36、根據(jù)（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D37、甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為，以下表述正確的是（）。A.甲未在專業(yè)基金銷售機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金B(yǎng).甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動所必需的專業(yè)知識，因此甲可以銷售基金D.甲從事基金銷售工作時，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格，因此甲可以銷售基金【答案】B38、關(guān)于基金職業(yè)道德教育和基金職業(yè)道德修養(yǎng)的共同點，以下說法正確的是()。A.兩者均以從業(yè)人員的自我學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)B.兩者均以職業(yè)道德觀念的培養(yǎng)和樹立為前提C.兩者均以行業(yè)自律組織的自律工作為核心D.兩者均以從業(yè)機構(gòu)的培訓(xùn)教育為主要手段【答案】B39、（2017年真題）下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容B.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量來實現(xiàn)其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛【答案】D40、(2017年)關(guān)于我國基金份額注冊登記確認時間，如果T日是申購或贖回申請日，下列描述正確的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】C41、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，以下有關(guān)中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施中錯誤的說法是（）A.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，直到案件調(diào)查完畢B.對存在違法違規(guī)行為的基金機構(gòu)沒收違法所得C.撤銷高級管理人員的從業(yè)資格D.對違法違規(guī)的直接責(zé)任人員進行罰款【答案】A42、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A43、下列不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）。A.基金募集情況B.基金合同生效公告C.基金份額上市交易公告書D.基金管理人運作基金的具體情況【答案】D44、基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D45、關(guān)于開放式基金的申購，下列表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購生效B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購成立C.投資人全額交付申購款項，申購成立D.投資人全額交付申購款項，申購生效【答案】C46、基金（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管現(xiàn)，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監(jiān)管機構(gòu)D.注冊登記機構(gòu)【答案】C47、(2016年)如果基金募集期限屆滿后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項。并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D48、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。超過（）個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請?；鹉技坏贸^中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8