基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)提分A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)提分A卷含答案

單選題（共50題）1、下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B2、關(guān)于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是（）。A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過(guò)程中B.通過(guò)償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心C.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域【答案】B3、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用【答案】D4、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A5、當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為（）。A.溢價(jià)交易B.折價(jià)交易C.平價(jià)交易D.不確定【答案】A6、不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金C.靈活配置基金D.積極成長(zhǎng)基金【答案】A7、以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算，表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和證券投資基金的投資管理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算B.建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D.基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金【答案】C8、下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法不正確的是()。A.客戶人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行【答案】C9、關(guān)于基金中基金（FOF），以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、為防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，基金公司采取的措施不包括（）。A.加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)B.倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化C.定期開(kāi)展員工職業(yè)道德培訓(xùn)D.制定基金經(jīng)理守則【答案】D11、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者更傾向于長(zhǎng)期投資【答案】C12、（2016年真題）以下材料中，在公開(kāi)募集時(shí)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露的不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金合同D.托管協(xié)議【答案】A13、(2016年)某投資人投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份【答案】D14、基金管理人的后臺(tái)部門包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購(gòu)、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D16、（2019年真題）以下屬于基金公司監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)是（）。A.罷免對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任的董事B.提議召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告D.檢查公司的財(cái)務(wù)【答案】D17、（2016年真題）基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。A.中國(guó)銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】A18、（2021年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告【答案】D19、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金與特點(diǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得兼任，是出于（）考慮A.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格D.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類【答案】A20、基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A21、下列選項(xiàng)中，不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是（）A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.適用性原則【答案】D22、QDII基金的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開(kāi)放式基金（），認(rèn)購(gòu)程序與一般的開(kāi)放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C23、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。A.盡責(zé)B.忠誠(chéng)C.誠(chéng)實(shí)D.守信【答案】B24、(2017年)基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】B26、關(guān)于基金管理公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.董事會(huì)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略B.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任C.董事會(huì)確定公司管理總體目標(biāo)D.董事會(huì)批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度【答案】B27、當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】D28、我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15～50年C.15年D.一般無(wú)期限【答案】D29、(2016年)關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是（）。A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面來(lái)評(píng)判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格【答案】C30、（2018年真題）在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D31、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)20l0年l0月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》，我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制，不包括如下哪項(xiàng)（）A.由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，但擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人不承擔(dān)連帶責(zé)任C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利【答案】B32、基金宣傳推介材料不包括（）。A.公開(kāi)出版資料B.宣傳單C.戶外廣告D.含內(nèi)幕資料的報(bào)刊【答案】D33、（2019年真題）以下風(fēng)險(xiǎn)類型與基金管理公司在管理投資組合過(guò)程關(guān)系最密切的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B34、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過(guò)（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.2個(gè)月D.1個(gè)月【答案】A35、目前，我國(guó)的基金均為（）。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.封閉式基金D.開(kāi)放式基金【答案】A36、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為B.對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】A37、下列不屬于衍生金融工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券D.互換協(xié)議【答案】C38、(2016年)在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A.證券交易所B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.專家評(píng)審會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D39、（2017年真題）基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.法律意見(jiàn)書(shū)【答案】D40、關(guān)于ETF申購(gòu)清單和贖回清單中現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定原則：當(dāng)該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一交易日的（）。A.開(kāi)盤價(jià)B.結(jié)算價(jià)C.平均價(jià)D.收盤價(jià)【答案】D41、基金直銷機(jī)構(gòu)是指（）A.商業(yè)銀行B.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理公司D.證券公司【答案】C42、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.顧客至上【答案】B43、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。A.保護(hù)投資者利益、確?；鸢踩\(yùn)作B.保護(hù)投資者利益、確?；鹗找鍯.保護(hù)基金管理人利益、確?；鹗找鍰.保護(hù)基金管理人利益、確保基金安全運(yùn)作【答案】A44、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】A45、下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是（）。A.某債券基金單一機(jī)構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過(guò)99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉(cāng)位和久期B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場(chǎng)最低費(fèi)率的其所在公司發(fā)行的基金C.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財(cái)產(chǎn)購(gòu)買B客戶手里持有的20只債券D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價(jià)賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度【答案】B46、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A.獨(dú)立性B.相互制約C.有效性D.健全性【答案】A47、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行