基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)B卷題庫帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過把場外渠道的資金引進來，做大（）的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。A.指數(shù)基金B(yǎng).分級基金C.混合基金D.綜合指數(shù)基金【答案】A2、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢B.保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道【答案】A3、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當重點關(guān)注的事項不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況【答案】D4、(2016年)（）不是我國保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。A.企業(yè)年金B(yǎng).第三方保險資產(chǎn)管理計劃C.集合資金信托D.投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理【答案】C5、（）是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。A.基金宣傳推介材料B.年度報告C.半年度報告D.季度報告【答案】A6、（2020年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、（）即貨幣資金的融通。A.融資B.金融C.理財D.籌資【答案】B8、銀行可通過（）投向非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B9、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個等級。A.1B.2C.3D.5【答案】D10、基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細【答案】D11、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實:A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機構(gòu)報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.加強重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次B.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當外泄C.通過信息技術(shù)手段適當減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性D.通過信息系統(tǒng)流程固化，促進業(yè)務(wù)開展的合法合規(guī)性【答案】C12、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風(fēng)格。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權(quán)平均份額本期利潤D.加權(quán)平均凈值利潤率【答案】A13、(2016年)相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D.QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【答案】D14、及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.2B.3C.5D.7【答案】A15、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A16、（2016年真題）甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責(zé)B.客戶至上和專業(yè)審慎C.忠誠盡責(zé)和保守秘密D.保守秘密和專業(yè)審慎【答案】C17、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A18、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜B.及時辦理基金資金清算、交割事宜C.編制中期和年度基金報告D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B19、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)獲取利益C.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益D.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣【答案】D20、(2016年)以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務(wù)中心D.“一對多”服務(wù)【答案】D21、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D22、（）年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權(quán)的形式參與國企混合所有制改革的公募基金。A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】C23、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露【答案】C24、（）賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B25、某基金銷售機構(gòu)在公司內(nèi)部，為某開放式基金征集網(wǎng)站首頁通欄標語，下列標語合法合規(guī)的是（）。A.“讓您的投資有百分之百的保障”B.“年化收益15％，不服不行”C.“理財不限購，請選C基金”D.“D基金，XX公司創(chuàng)始人的投資選擇”【答案】C26、(2017年)下列不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B.制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范C.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對基金管理人和基金托管人進行監(jiān)督管理【答案】B27、一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B28、基金行政監(jiān)管應(yīng)當具有全面性，以下不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為B.為基金機構(gòu)提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所C.各種基金機構(gòu)的設(shè)立、變更和終止D.基金機構(gòu)對證券投資決策的正確性【答案】D29、保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入（）。A.基金的運作方式B.保本策略C.保本保障機制D.資產(chǎn)配置方式【答案】C30、基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務(wù)規(guī)則，這表明基金客戶服務(wù)具有（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.規(guī)范性D.時效性【答案】C31、（2017年真題）下列關(guān)于基金前后端收費的說法中，錯誤的是（）。A.前端收費是在基金份額申購時收取B.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率C.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費用D.后端收費是在贖回時從贖回金額中扣除【答案】C32、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A.全面性原則B.健全性原則C.規(guī)范性原則D.獨立性原則【答案】D33、信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B34、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責(zé)”C.投資人必須做到“買者自負”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險共擔”【答案】D35、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B36、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).公司型基金與契約型基金C.在岸基金與離岸基金D.債券型基金與股票型基金【答案】C37、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】B38、(2016年)與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D39、基金投資者應(yīng)承擔的義務(wù)不包括()。A.遵守基金合同B.繳納基金認購款項及規(guī)定費用C.不得要求贖回基金份額D.承擔基金虧損或終止的有限責(zé)任【答案】C40、(2017年)基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限的要求是（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于10年B.自投資人首次基金交易之日起不得少于10年C.自基金賬戶開立之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年【答案】D41、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】A42、中國證監(jiān)會將基金產(chǎn)品注冊程序分為簡易程序和普通程序，其中（）暫不實行簡易程序。A.常規(guī)股票基金B(yǎng).混合基金C.分級基金D.理財基金【答案】C43、下列關(guān)于金融工具的說法錯誤的是（）。A.金融工具是金融市場上進行交易的載體B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護C.金融工具隨時可以流通轉(zhuǎn)讓D.金融工具一般不具有社會可接受性【答案】D44、不收取基金銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產(chǎn)。A.0.1％B.0.25％C.0.5％D.0.75％【答案】C45、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.20％B.25％C.45％D.50％【答案】A46、基金公司從專業(yè)角度設(shè)立各類專業(yè)委員會，以下關(guān)于機制的表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、（）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.個人居民B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.政府【答案】A48、（2016年真題）下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴格B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護投資