初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財提升訓(xùn)練模擬B卷附答案

初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財提升訓(xùn)練模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、關(guān)于貨幣市場，以下說法有誤的是（）。A.貨幣市場上金融工具的期限通常不超過1年B.貨幣市場上金融工具的流動性要比資本市場金融工具的流動性低C.貨幣市場可以看作貨幣資金的批發(fā)市場D.同業(yè)拆借市場是貨幣市場的一個組成部分【答案】B2、商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每()重新確認一次。A.三個月B.一年C.二年D.半年【答案】B3、（2021年真題）下列投資渠道中，不屬于個人投資者參與國內(nèi)貨幣市場投資渠道的是（）。A.貨幣市場基金B(yǎng).同業(yè)拆借C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.交易所國債逆回購【答案】B4、最著名的國際通用的金條是()交割標(biāo)準(zhǔn)金條。A.紐約B.倫敦C.香港D.東京【答案】B5、不屬于當(dāng)事人一方有權(quán)請求法院變更或撤銷合同的情形的是()。A.因重大誤解訂立合同的B.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害對方利益的C.使對方在違背真實意思的情況下訂立合同的D.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益的【答案】D6、（2019年真題）目前世界上最大的外匯交易中心是（）。A.東京B.紐約C.新加坡D.倫敦【答案】D7、（2017年真題）將100萬元進行投資，年利率10％，每季付息一次，2年后終值是（）萬元。A.12.16B.12.20C.121.8D.12.10【答案】C8、下列哪一項不是債務(wù)人或第三人有權(quán)出質(zhì)的權(quán)利（）A.匯票、支票、本票B.債券、存款單C.倉單、提單D.應(yīng)付賬款【答案】D9、（2018年真題）下列關(guān)于期貨合約和遠期合約的表述中，錯誤的是（）。A.期貨合約不具有遠期合約所具有的套期保值功能B.期貨合約實質(zhì)上是標(biāo)準(zhǔn)化的遠期合約C.期貨合約的流動性要比遠期合約高D.遠期合約在到期時才能確定損益程度，期貨合約的損益可以逐日實現(xiàn)【答案】A10、（2020年真題）在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，作為下一個（）的交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。A.工作日B.確認日C.開放日D.交易日【答案】D11、影響貨幣時間價值的首要因素是（）。A.單利與復(fù)利B.通貨膨脹率C.收益率D.時間【答案】D12、（2017年真題）（）是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。A.開戶B.調(diào)查問卷C.走訪D.電話調(diào)查【答案】A13、《建筑法》規(guī)定，建筑物在合理使用壽命內(nèi)，必須確保（）和主體結(jié)構(gòu)的質(zhì)量。A.地下結(jié)構(gòu)B.地基基礎(chǔ)工程C.設(shè)備安裝工程D.地下工程【答案】B14、商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi)，將上述資產(chǎn)的全套原始權(quán)利證明文件或者加蓋商業(yè)銀行有效印章的上述文件復(fù)印件移交給信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】C15、銀行作為開放式基金的代銷網(wǎng)點，充當(dāng)?shù)慕巧?)。A.基金托管人B.基金投資者C.基金管理人D.基金代理人【答案】D16、（2020年真題）一般情況下，各類基金的風(fēng)險特征由高到低的排序依次是（）。A.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金B(yǎng).貨幣市場型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金D.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金【答案】D17、按照委托人或受托人的性質(zhì)不同可以劃分為（）。A.任意信托和法定信托B.法人信托和個人信托C.資金信托和其他財產(chǎn)信托D.動產(chǎn)信托和不動產(chǎn)信托【答案】B18、根據(jù)規(guī)定，不屬于合同履行的抗辯權(quán)的是()。A.不安抗辯權(quán)B.先履行抗辯權(quán)C.后履行抗辯權(quán)D.同時履行抗辯權(quán)【答案】C19、（2018年真題）銀行代理信托類產(chǎn)品是指信托公司委托（）代為向合格投資者推介信托計劃。A.券商B.商業(yè)銀行C.中央銀行D.保險公司【答案】B20、（2018年真題）基金銷售流程規(guī)范：第五十九條基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實守信C.保守秘密D.專業(yè)勝任【答案】A21、每道施工工序開始作業(yè)前，（）（或施工員）向班組及班組全體作業(yè)人員進行安全技術(shù)交底。A.項目部生產(chǎn)副經(jīng)理B.技術(shù)負責(zé)人C.班組長D.項目經(jīng)理【答案】A22、另類投資可以采用()策略，以實現(xiàn)以小博大的投資目的。A.杠桿投資B.賣空投資C.買多投資D.對沖投資【答案】A23、（2019年真題）證券發(fā)行可以通過公募和私募兩種方式進行，其中私募是指（）推銷證券。A.只向公司內(nèi)部員工發(fā)行B.事先不確定特定的發(fā)行對象，向社會廣大投資者公開C.只對特定的發(fā)行對象D.事先向社會廣大投資者公開【答案】C24、（2019年真題）一般而言，下列關(guān)于股票的說法，正確的是（）。A.藍籌股的盈利增速高于平均水平B.周期性股票在經(jīng)濟衰退時提供較高的收益率C.小盤股價格波動更劇烈D.軍工行業(yè)股票與醫(yī)藥行業(yè)股票有天然的正相關(guān)【答案】C25、金融市場交易的對象是貨幣、資金、信用以及其他金融工具，這體現(xiàn)的金融市場的特點是（）。A.市場交易價格的一致性B.市場交易活動的集中性C.市場商品的特殊性D.交易主體角色可變性【答案】C26、（2018年真題）下列對公司型基金特點的描述中，錯誤的是（）。A.投資者無權(quán)對基金的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見B.依據(jù)《中華人民共和國公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)C.在資產(chǎn)運用狀況良好、需要擴大規(guī)模增加資產(chǎn)時，可以向銀行申請貸款D.具有法人資格【答案】A27、公民李先生與前妻張女士育有一子小李，因雙方感情破裂李先生與張女士2012年離婚。2016年李先生與劉女士結(jié)婚，婚后二人收養(yǎng)了兒子小貝，劉女士與前夫所生兒子小王跟隨前夫生活，2019年李先生不幸逝世且無遺囑，根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)，下列不可參與李先生遺產(chǎn)分配的有（）。A.張女士B.小李C.劉女士D.小貝【答案】A28、關(guān)于交易所上市基金的特征，下列說法不正確的是（）。A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額B.ETF基金是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利C.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額D.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的“一籃子”股票申購或者贖回ETF，而不是像現(xiàn)有開放式基金那樣以現(xiàn)金申購贖回【答案】C29、（2020年真題）境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A.1B.5C.3D.10【答案】B30、安全生產(chǎn)第三方評價前，施工企業(yè)應(yīng)先完成自我評價工作，并向委托的評價機構(gòu)提供（）A.政府評估報告B.第二方評價報告C.第三方評價報告D.自我評價報告【答案】D31、（2018年真題）假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機會，年復(fù)利收益率為20％，則下列表述正確的是（）。（答案取近似數(shù)值）A.目前領(lǐng)取并進行投資更有利B.目前領(lǐng)取并進行投資和3年后領(lǐng)取沒有差別C.無法比較何時領(lǐng)取更有利D.3年后領(lǐng)取更有利【答案】A32、（2018年真題）交易類外匯產(chǎn)品是指個人可以通過外匯賬戶買賣外匯獲得（）。A.本幣價差收益B.外幣利息C.本幣利息D.外匯價差收入【答案】D33、王先生去年初以每股20元的價格購買了1000股中國移動的股票，過去一年中得到每股0．30元的紅利，年底時以每股25元的價格出售，其持有期收益率為()。A.20％B.23.7％C.26.5％D.31.2％【答案】C34、（）必須按照國家有關(guān)規(guī)定經(jīng)過專門的安全作業(yè)培訓(xùn)，并取得特種作業(yè)操作資格證書后，方可上崗作業(yè)。A.混凝土工B.登高架設(shè)作業(yè)人員C.抹灰工D.木工【答案】B35、下列關(guān)于期貨合約的特征，描述不正確的是()。A.標(biāo)準(zhǔn)化合約B.履約大部分通過實物交割C.合約的價格有最小變動單位和浮動限額D.合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)?！敬鸢浮緽36、（2018年真題）下列理財顧問服務(wù)所不能提供的功能是（）。A.資產(chǎn)管理B.財務(wù)分析與規(guī)劃C.投資建議D.個人投資產(chǎn)品推介【答案】A37、下列選項中，不屬于按客戶風(fēng)險態(tài)度分類的是()。A.風(fēng)險厭惡型B.風(fēng)險偏好型C.風(fēng)險消極型D.風(fēng)險中立型【答案】C38、在客戶信息收集和整理階段，下列表述錯誤的是()。A.客戶信息整理通常針對定量信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負債表和收支儲蓄表B.通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結(jié)構(gòu)、狀況進行分類、統(tǒng)計C.定量信息主要靠客戶自行填寫，定性信息更多是靠理財師與客戶溝通中觀察和了解D.通過資產(chǎn)負債表對客戶家庭的資產(chǎn)負債進行分類、統(tǒng)計【答案】C39、根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于夫妻財產(chǎn)相關(guān)的表述中，錯誤的是（）。A.夫妻對婚前財產(chǎn)的約定需采用書面形式B.夫妻對共同所有的財產(chǎn)有平等的處理權(quán)C.夫妻對婚前財產(chǎn)的約定對雙方均有約束力D.夫妻對婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)約定歸各自所有的，夫或妻一方對外所負的債務(wù)，第三人知道該約定的，以共同財產(chǎn)清償【答案】D40、個人生命周期中高原期的理財活動包括（）。A.量人為出、攢首付款B.負擔(dān)減輕、準(zhǔn)備退休C.收入增加、籌退休款D.享受生活、規(guī)劃遺產(chǎn)【答案】B41、假如A理財產(chǎn)品和B理財產(chǎn)品的期望收益率分別為20%和30%，某投資者持有10萬元人民幣，將4萬元投資于A理財產(chǎn)品，6萬元投資于B理財產(chǎn)品，那么該投資者的期望收益是（）萬元。A.2.6B.2C.3D.2.5【答案】A42、商業(yè)銀行違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)違反有關(guān)法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)（）和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理。A.銀保監(jiān)會頒布的相關(guān)通知B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《民法總則》【答案】B43、（2018年真題）林某現(xiàn)有資產(chǎn)100萬元，假如未來10年的年收益率為5％，復(fù)利計算，那么他這筆錢就相當(dāng)于10年后的（）萬元。（答案取近似數(shù)值）A.150B.163C.61D.259【答案】B44、（2018年真題）家庭衰老期的安全性需求最大，因此投資組合中（）的比重應(yīng)該最高。A.國債B.股票C.衍生產(chǎn)品D.外匯【答案】A45、下列有關(guān)商業(yè)銀行的做法，不正確的是()。A.銷售不能獨立測算的理財計劃B.對理財計劃設(shè)置市場風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)C.對理財計劃的資金成本與收益進行獨立測算D.根據(jù)理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險狀況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點金額【答案】A46、（2018年真題）商業(yè)銀行一般會根據(jù)客戶的（）對客戶進行分層，以調(diào)查客戶理財需求的共性。A.年齡B.資產(chǎn)規(guī)模C.性別D.區(qū)域【答案】B47、（2018年真題）下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的表述中，錯誤的是（）。A.貨幣市場是指提供長期（一年以上）資本融通和交易的市場B.相對于資本市場，貨幣市場具有低風(fēng)險、低收益的特征C.貨幣市場工具又被稱為“準(zhǔn)貨幣”D.相對于居民與中小機構(gòu)的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大【答案】A48、施工現(xiàn)場必須配備足夠的消防器材，做到布局合理，要害部位應(yīng)配備不少于（）滅火器，要有明顯的防火標(biāo)志。A.兩個B.三個C.四個D.五個【答案】C49、下列不屬于古玩投資特點的是（）。A.交易成本高、流動性低B.投資古玩要有鑒別能力C.適用于各種想要投資的人群D.價值一般較高，投資者要具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟實力【答案】C50、下列關(guān)于房地產(chǎn)特點的說法，錯誤的是()。A.位置固定性B.使用長期性C.無差異性D.保值增值性【答案】C多選題（共20題）1、在深基坑周邊上述距離范圍內(nèi)，確需搭設(shè)辦公用房、堆放料具等，深基坑工程施工單位應(yīng)對基坑進行特殊加固處理，加固方案應(yīng)當(dāng)（）。A.經(jīng)原專家組論證B.再組織新的專家組進行論證C.另行組織個別專家進行論證D.以上三者【答案】A2、（2018年真題）證券投資基金的特點主要包括（）。A.集合理財B.信息透明C.分散投資D.專業(yè)管理E.無需承擔(dān)風(fēng)險【答案】ABCD3、冬季木工操作間宜采用（）。A.暖氣供暖B.火爐取暖C.電爐取暖D.油汀【答案】A4、下列選項中，屬于銀行承兌匯票特點的有（）。A.安全性高B.信用度好C.靈活性好D.流動性差E.期限長【答案】ABC5、（2019年真題）根據(jù)基金投資對象的不同，可以將證券投資基金分為（）。A.債券型基金B(yǎng).混合型基金C.股票型基金D.成長型基金E.貨幣市場基金【答案】ABC6、某投資者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場價格在未來一段時間內(nèi)會上漲。市場上存在以該金融資產(chǎn)為標(biāo)的的金融期權(quán)。根據(jù)自己的預(yù)期，該投資者可能會采取的投資策略有（）。A.賣出看跌期權(quán)B.買入看跌期權(quán)C.賣出看漲期權(quán)D.買入看漲期權(quán)E.保持不變【答案】AD7、下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的特點正確的有（）。A.信托是以信任為基礎(chǔ)的財產(chǎn)管理制度B.信托財產(chǎn)具有綜合性C.信托管理具有間隔性D.信托具有融通資金的職能E.信托經(jīng)營方式靈活、適應(yīng)性強【答案】AD8、關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的表述，正確的有（）。A.可在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓B.不記名C.可提前支取D.固定面額E.利率既有固定的也有浮動的【答案】ABD9、（2020年真題）下列選項中屬于金融期貨合約的特征的有（）A.履約大部分通過對沖方式B.合約的價格有最小變動單位和浮動限額C.標(biāo)準(zhǔn)化合約D.有履約擔(dān)保E.場外交易【答案】ABCD10、按照客戶對風(fēng)險態(tài)度的不同，可以把客戶劃分為()。A.風(fēng)險厭惡型B.風(fēng)險偏好型C.風(fēng)險消極型D.風(fēng)險中立型E.風(fēng)險積極型【答案】ABD11、（2020年真題）客戶風(fēng)險特征的因素包括（）A.風(fēng)險偏好B.風(fēng)險認知度C.實際風(fēng)險承受能力D.外來因素E.內(nèi)部因素【答案】ABC12、（2019年真題）商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品應(yīng)披露理財產(chǎn)品相關(guān)銷售文件，銷售文件中應(yīng)包括下列哪些內(nèi)容？（）A.說明書B.銷售協(xié)議書C.風(fēng)險揭示書D.投資者權(quán)益須知E.理財產(chǎn)品成立日期【答案】ABCD13、下列關(guān)于LOF的表述，正確的有（）。A.既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回，也可以在交易所買賣該基金B(yǎng).LOF的申購、贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票C.在指定網(wǎng)點申購的基金份額若要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)D.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式