外匯調(diào)研報(bào)告（共8篇）

外匯調(diào)研報(bào)告（共8篇）篇：新版企業(yè)外匯調(diào)研報(bào)告x

最新整理企業(yè)外匯調(diào)研報(bào)告

企業(yè)外匯調(diào)研報(bào)告

為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國(guó)際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次調(diào)研。調(diào)研工作情況匯報(bào)如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國(guó)際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯》培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。2、調(diào)研相關(guān)內(nèi)容

我行于20xx年4月28日對(duì)20xx年1月1日-20xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了調(diào)研。其中：

1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。4、對(duì)外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：20xx年對(duì)外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對(duì)外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。3、落實(shí)整改情況

本次調(diào)研，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。第2篇：外匯交易報(bào)告

外匯交易報(bào)告

第一部分

外匯市場(chǎng)分析報(bào)告—

USD/CNY行情分析

一、USD/CNY歷史價(jià)格走勢(shì)

美元對(duì)人民幣匯率2年走勢(shì)圖

在2015年1月份的時(shí)候匯率是最低的，在2023年年初的時(shí)候匯率達(dá)到頂峰

美元對(duì)人民幣匯率3個(gè)月走勢(shì)圖

美元對(duì)人民幣匯率1日走勢(shì)圖

可見，一國(guó)貨幣的對(duì)外匯率與國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀緊密相關(guān)，反映出一國(guó)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)狀況。人民幣升值短期內(nèi)有利于穩(wěn)定中國(guó)進(jìn)口，但長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，人民幣作為一直以來的強(qiáng)勢(shì)貨幣，如果長(zhǎng)期升值，會(huì)對(duì)跟中國(guó)交易的發(fā)展中國(guó)家的信心造成打擊，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)終究是不利的。二、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r

1、外匯儲(chǔ)備

今年5月，中國(guó)央行外匯儲(chǔ)備增加了240億美元，這是連續(xù)第四個(gè)月增加，使其達(dá)到了今年以來的最高水平。今年4月，中國(guó)外匯儲(chǔ)備達(dá)到3.0536萬億美元，高于彭博(Bloomberg)預(yù)測(cè)的3.0460萬億美元。從2015年開始，中國(guó)當(dāng)局一直在穩(wěn)步地重新積累外匯儲(chǔ)備。截至5月底的此輪外匯儲(chǔ)備提升，很可能得益于資本外流的放緩以及美元在這段時(shí)期的走軟。最近幾周美元跌至七個(gè)月以來的低點(diǎn)，5月跌幅達(dá)2.5%。凱投宏觀(CapitalEconomics)中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家朱利安?埃文斯-普里查德(JulianEvans-Pritchard)稱，5月的數(shù)據(jù)表明，中國(guó)央行(PBoC)一年多以來首次成為外匯凈買家。埃文斯-普里查德表示：“這是一個(gè)重大的政策轉(zhuǎn)變，它的實(shí)現(xiàn)得益于資本外流放緩。”“人民幣前景的改善也為中國(guó)央行在設(shè)法管理人民幣升值的過程中恢復(fù)增加外匯儲(chǔ)備鋪平了道路?！?/p>

2、四大支撐

從最近幾個(gè)月公布的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)來看，整體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況可以用8個(gè)字概括：總體平穩(wěn)、穩(wěn)中向好。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局新聞發(fā)言人劉愛華近日在介紹國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況時(shí)表示，具體來說，有4個(gè)方面的特征：一是生產(chǎn)和需求穩(wěn)定，二是就業(yè)持續(xù)向好，三是物價(jià)漲幅比較溫和，四是國(guó)際收支改善?！巴高^這些數(shù)據(jù)可以看出，一些媒體、機(jī)構(gòu)此前盯住部分經(jīng)濟(jì)指標(biāo)出現(xiàn)的短期波動(dòng)進(jìn)行過度解讀顯然是沒必要的。事實(shí)上，出口、消費(fèi)等眾多經(jīng)濟(jì)指標(biāo)也并沒有像外界預(yù)測(cè)的那樣明顯走弱，反而是企穩(wěn)向好，這將有助于堅(jiān)定市場(chǎng)信心?！眹?guó)務(wù)院發(fā)展研究中心宏觀經(jīng)濟(jì)研究部研究員張立群說。3、國(guó)際機(jī)構(gòu)態(tài)度樂觀

良好表現(xiàn)給國(guó)際社會(huì)帶去了繼續(xù)看好中國(guó)的理由。國(guó)際貨幣基金組織(IMF)近日表示，中國(guó)繼續(xù)轉(zhuǎn)向更可持續(xù)的增長(zhǎng)路徑，改革在廣泛的領(lǐng)域取得進(jìn)展。中國(guó)有潛力在中期內(nèi)安全地保持強(qiáng)勁增長(zhǎng)。據(jù)IMF預(yù)測(cè)，2023年中國(guó)GDP將增長(zhǎng)6.7%，較此前預(yù)測(cè)上調(diào)了0.1個(gè)百分點(diǎn)，2023-2023年的年均增速為6.4%。事實(shí)上，包括IMF在內(nèi)，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)保持樂觀態(tài)度的國(guó)際機(jī)構(gòu)越來越多。近日，經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)將中國(guó)2023年GDP增速預(yù)期從6.5%上調(diào)至6.6%，2023年從6.3%上調(diào)至6.4%。根據(jù)安聯(lián)經(jīng)濟(jì)研究所預(yù)測(cè)，2023年中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)約為6.7%，2023年約為6.3%。國(guó)際金融機(jī)構(gòu)摩根大通日前也表示，預(yù)計(jì)中國(guó)2023年GDP增速為6.7%，中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)面的企穩(wěn)回升使得全球投資者對(duì)中國(guó)更有信心。中高速增長(zhǎng)有保障

“展望未來，在中國(guó)經(jīng)濟(jì)總體平穩(wěn)的基礎(chǔ)上，隨著企業(yè)適應(yīng)市場(chǎng)能力的不斷提升、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的持續(xù)改善，未來中國(guó)經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)態(tài)勢(shì)將更加明朗?！睆埩⑷赫f，就下半年而言，隨著市場(chǎng)信心的恢復(fù)、積極因素的積累，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性會(huì)越來越強(qiáng)，中高速增長(zhǎng)仍有保障，穩(wěn)中向好態(tài)勢(shì)將得以延續(xù)。美國(guó)發(fā)展?fàn)顩r美國(guó)經(jīng)濟(jì)最終走向何方存在爭(zhēng)論，但每個(gè)人都應(yīng)該會(huì)認(rèn)同的是，2023年經(jīng)濟(jì)要比去年差得多。預(yù)計(jì)美國(guó)第一季度的經(jīng)濟(jì)將接近零增長(zhǎng)，數(shù)千家零售店正在關(guān)閉，工廠產(chǎn)量下降，餐飲業(yè)和汽車制造商都陷入困境。隨著經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的放緩，商業(yè)和消費(fèi)者的破產(chǎn)都以上次金融危機(jī)以來我們還沒見過的速度上升。你看到的每個(gè)地方都與2008年有類似之處，但大多數(shù)人似乎都否認(rèn)正在發(fā)生的一切?！耙辍钡墓?jié)奏?11個(gè)事實(shí)證明美國(guó)經(jīng)濟(jì)每況愈下

以下11個(gè)事實(shí)，證明了2023年美國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)比2023年更加糟糕：

1.據(jù)預(yù)測(cè)，2023年美國(guó)將有超過8000家零售店關(guān)閉，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了2008年我們所經(jīng)歷過的6163個(gè)關(guān)閉店鋪關(guān)閉的高峰。2.到2023年目前為止，已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)的零售商數(shù)量已經(jīng)超過了2023年全年的總合。3.到2023年目前為止，美國(guó)已經(jīng)關(guān)閉了4900萬平方英尺的零售空間。按照這個(gè)速度，到今年年底將關(guān)閉約1.47億平方英尺，這絕對(duì)打破了2001年關(guān)閉1.15億平方英尺的歷史記錄。4.亞特蘭大聯(lián)儲(chǔ)的GDP模型預(yù)測(cè)，2023年第一季度美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)將僅為0.5%。如果在今年余下的時(shí)間里繼續(xù)保持這一增速，這將是美國(guó)自上一次衰退以來經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)最緩慢的一年。5.自上次經(jīng)濟(jì)衰退以來，餐飲業(yè)經(jīng)歷了艱難的發(fā)展，而3月份的情況繼續(xù)惡化。6.美國(guó)工廠3月份產(chǎn)值錄得兩年多以來最快的下滑速度。7.根據(jù)美國(guó)統(tǒng)計(jì)局的數(shù)據(jù)顯示，每五個(gè)美國(guó)家庭中幾乎只有一個(gè)人就業(yè)。8.美國(guó)政府收入錄得上次經(jīng)濟(jì)危機(jī)以來最大降幅。9.幾乎所有的大型汽車制造商在3月份的銷售報(bào)告令人失望，經(jīng)銷商庫(kù)存現(xiàn)在已經(jīng)上升到自上次經(jīng)濟(jì)衰退以來我們看到的最高水平。11.據(jù)CNN報(bào)道，每十個(gè)美國(guó)人中，幾乎有六個(gè)人沒有足夠的儲(chǔ)蓄來應(yīng)付500美元的緊急支出。四、中美兩地區(qū)貿(mào)易往來情況

美國(guó)是中國(guó)最大的出口國(guó)。據(jù)香港投資銀行里昂證券（CLSA）估算，如果美國(guó)對(duì)中國(guó)制造的所有產(chǎn)品都征收45％的關(guān)稅，中國(guó)向美國(guó)的出口額將減少45％，中國(guó)的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）將降低1.3％。中國(guó)從美國(guó)、日本和韓國(guó)等進(jìn)口原材料和半成品后組裝成產(chǎn)品的“加工貿(mào)易”占出口額的約3成。在面向美國(guó)的出口金額中，排在前面的也是智能手機(jī)和個(gè)人電腦。CLSA中國(guó)香港戰(zhàn)略研究部部長(zhǎng)張耀昌表示，高關(guān)稅的最大受害者是蘋果和惠普（HP）等向中國(guó)外包生產(chǎn)的美國(guó)企業(yè)。美國(guó)要向“中國(guó)制造”征收高關(guān)稅的應(yīng)該是與美國(guó)制造業(yè)產(chǎn)生競(jìng)爭(zhēng)的個(gè)別商品。這符合喜歡“交易”的特朗普作風(fēng)。在鋼鐵、鋁、光伏電池板等中美之間存在糾紛的商品領(lǐng)域，可能會(huì)與日美摩擦一樣，重新打響“局部戰(zhàn)爭(zhēng)”。對(duì)此中國(guó)財(cái)政部副部長(zhǎng)朱光耀表示，“中美經(jīng)濟(jì)關(guān)系并非零和游戲，若是發(fā)生貿(mào)易戰(zhàn)爭(zhēng)，將落得兩敗俱傷的局面”。中美之間的貿(mào)易爭(zhēng)端將成2023年世界經(jīng)濟(jì)面臨的一大難題。五、中美兩地區(qū)國(guó)際收支狀況

1.2023年人民幣仍面臨一定的貶值壓力。從國(guó)際因素看，美國(guó)經(jīng)濟(jì)有望溫和增長(zhǎng)，市場(chǎng)對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)2023年加息預(yù)期增強(qiáng)，這仍將是未來人民幣貶值最主要的外部壓力。從國(guó)內(nèi)因素看，盡管近期經(jīng)濟(jì)運(yùn)行多項(xiàng)指標(biāo)企穩(wěn)回升,但經(jīng)濟(jì)運(yùn)行仍面臨諸多不確定性，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可能繼續(xù)放緩。2023年中國(guó)加息的可能性不大，中美利差總體仍處在低位，從而給人民幣帶來進(jìn)一步貶值壓力。中國(guó)對(duì)外直接投資凈輸入步伐加快。資本外流和人民幣貶值相互促進(jìn)、相互加強(qiáng)，容易形成“資本外流-人民幣貶值-貶值預(yù)期增強(qiáng)-資本外流壓力加大-貶值預(yù)期再增強(qiáng)”的循環(huán)。2.人民幣貶值幅度基本可控。20世紀(jì)70年代以來美元指數(shù)的走勢(shì)表明，美元指數(shù)頂部呈下降趨勢(shì)。最近一次美元指數(shù)接近120出現(xiàn)在2001年，彼時(shí)美國(guó)經(jīng)濟(jì)占全球的比重超過30%，但目前美國(guó)經(jīng)濟(jì)在全球的地位已今非昔比。加息預(yù)期可能提前透支，美聯(lián)儲(chǔ)加息對(duì)美元指數(shù)的推動(dòng)作用趨于減弱。因此，盡管美元仍可能走強(qiáng)，但難以恒強(qiáng)。中國(guó)經(jīng)濟(jì)緩中趨穩(wěn)，監(jiān)管部門針對(duì)外匯和資本流動(dòng)的宏觀審慎管理仍將繼續(xù)發(fā)揮作用，資本流動(dòng)趨于平衡。人民幣貶值和資本外流風(fēng)險(xiǎn)已受到監(jiān)管部門高度重視，針對(duì)外匯和資本流動(dòng)的宏觀審慎管理或?qū)⒊掷m(xù)加強(qiáng)，人民幣匯率貶值幅度可控。3.人民幣匯率雙向浮動(dòng)彈性增強(qiáng)，匯率指數(shù)保持基本穩(wěn)定。未來，在人民幣匯率“參考收盤匯率”+“參考一籃子貨幣匯率”的雙參考定價(jià)模式下，雙向浮動(dòng)特征將更加明顯，匯率彈性將進(jìn)一步增強(qiáng)。波動(dòng)幅度加大也是分化市場(chǎng)預(yù)期、保持人民幣匯率基本穩(wěn)定的重要手段。隨著美國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步復(fù)蘇，美聯(lián)儲(chǔ)加息預(yù)期增強(qiáng)，必將推動(dòng)國(guó)際資本回流美國(guó)，包括中國(guó)在內(nèi)的非美貨幣仍將普遍面臨貶值壓力。但從各國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面來看，相較于其他貨幣對(duì)美元的跌幅，人民幣的下跌或?qū)⑾鄬?duì)溫和，這將有助于穩(wěn)定人民幣對(duì)一籃子匯率的貶值幅度，從而保持人民幣匯率指數(shù)的基本穩(wěn)定。第二部分外匯交易過程及分析

一、外匯交易過程：

1、6月26日上午10:00，原始交易資金200000.0美元

2、6月26日上午10:39，買入1000000日元，支付1000000/112.3000=8904.7195美元3、6月26日上午11:06，買入500000港元，支付500000/7.8046=64064.7823美元4、6月26日上午11:56，拋售所有日元，則得到1000000/111.190=8993.61453美元，盈利88.89503美元5、6月26日上午11:56，拋售所有港元，則得到500000/7.8110=64012.2904美元，虧損52.4919美元，則6月26日上午盈利88.89503-52.4919=36.40313美元，美元為

200000+36.40313=200036.40313美元

6、6月27日上午9:50，買入20000歐元，支付20000/0.8770=228050.171美元

7、6月27日上午9:52，買入30000加元，支付30000/1.3027=23029.0934美元

8、6月28日上午10:02，拋售所有歐元，則得到20000/0.8670=230680.507美元，盈利2630.336美元

9、6月28日上午10:32，拋售所有加元，則得到30000/1.3863=21640.3376美元，虧損1388.7558美元，則6月28日上午盈利2630.336-1388.7558=1241.5802美元，美元為200036.40313+1241.5802=201277.983美元

二、外匯交易過程分析

盡管是模擬操作，資金是虛擬的，但我還是把她當(dāng)做真實(shí)的來操作，想鍛煉一下自己買賣外匯的技巧，每一次買進(jìn)和賣出都會(huì)想一想現(xiàn)在是不是買賣的最佳時(shí)機(jī)，在操作的時(shí)候也很小心，買的數(shù)量也不是很大。這次交易中，第一天買了日元和港元，有虧損也有盈利，買的數(shù)量很小，因?yàn)閾?dān)心虧損，但還是贏利36.40313美元。第二次買了歐元和加元，每一次都賣得相當(dāng)?shù)纳?，這次看匯率行情比較謹(jǐn)慎，盈利的比較多，賺了1241.5802美元?？偟膩碚f這2次外匯交易賺了。三、外匯交易結(jié)果分析

我覺得在整個(gè)外匯交易中外匯價(jià)格的變被動(dòng)是最重要的因素。影響外匯價(jià)格的因素有很多，概括起來有以下幾點(diǎn)：

1、經(jīng)濟(jì)因素。一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度和國(guó)際財(cái)政收支水平、國(guó)內(nèi)的財(cái)政收支狀況，以及物價(jià)水平和通貨膨脹的水平都會(huì)影響到匯率

2、政府干預(yù)因素。一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定，是決定匯率長(zhǎng)期發(fā)展趨勢(shì)的根本原因。3、信息因素和心理因素?，F(xiàn)代外匯市場(chǎng)由于通訊高度發(fā)達(dá)、各國(guó)金融市場(chǎng)的緊密連接和交易技術(shù)的日益完善，已經(jīng)逐漸發(fā)展成為一個(gè)具有高效率的市場(chǎng)，在這個(gè)市場(chǎng)上信息尤為重要，它影響到各個(gè)交易市場(chǎng)的交易成敗。此外，預(yù)期心理不但對(duì)匯率的變動(dòng)有很大的影響，而且還帶有捉摸不定的特點(diǎn)，尤其在短線或者極短線的匯率波動(dòng)上起到至關(guān)重要的作用。匯率變動(dòng)的原因是極其復(fù)雜的，這些因素有時(shí)會(huì)個(gè)別起作用，有時(shí)會(huì)同時(shí)起作用，有時(shí)也會(huì)起互相抵消的作用。4、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的變動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的差異也會(huì)對(duì)資本流動(dòng)產(chǎn)生影響，一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率過高時(shí)，在國(guó)內(nèi)對(duì)資本的需求較大，國(guó)外投資者也愿意將資本投入這一有利可圖的經(jīng)濟(jì)中，于是資本流入?？偟膩碚f，高的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率會(huì)對(duì)本國(guó)幣值起到有力的支持作用，并且這種影響的持續(xù)時(shí)間很長(zhǎng)。5、國(guó)家銀行的干預(yù)

中央銀行為了保持匯率穩(wěn)定或者經(jīng)濟(jì)，對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)，但這些行動(dòng)雖無法從根本上改變匯率的長(zhǎng)期走勢(shì)，但對(duì)匯率的短期走勢(shì)會(huì)產(chǎn)生一定的影響。四、外匯交易

通過這次實(shí)訓(xùn)我學(xué)習(xí)到了，買賣外匯有兩種，一種是高買低賣，另一種是高賣低買。這是因?yàn)闃?biāo)價(jià)方法不同而產(chǎn)生的差異。在外匯交易中，我們需要了解自己的性格，容易沖動(dòng)或情緒化傾向嚴(yán)重的人并不適合這個(gè)市場(chǎng)，成功的投資者大多數(shù)能夠控制自己的情緒且有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募o(jì)律性，能夠有效地約束自己。我們是人不是神，錯(cuò)誤總是難免的。就像我在交易中，看到某種貨幣剛有上升趨勢(shì)的時(shí)候，我就會(huì)立即將它拋出，卻忽略掉它還有上升的空間，每次這個(gè)時(shí)候我就特后悔，還有就是沒有察覺到某種貨幣已經(jīng)上升到了極點(diǎn)，卻依然買進(jìn)。以致后來貨幣一直貶值，我等了好久也沒有升值，每次看到它稍有上升的趨勢(shì)，我就特別激動(dòng)，可是過不了多久，它又開始下降了。我的心情大起大落的，難怪心理素質(zhì)不好的人最好不要玩這個(gè)，不然能被急死。很多時(shí)候因?yàn)楠q豫不決，未能當(dāng)機(jī)立斷，因而愈陷愈深，損失增加，不怕錯(cuò)最怕拖。雖然這不是真實(shí)的金錢，但是我想心情應(yīng)該和他們是一樣的。在交易中我發(fā)現(xiàn)一個(gè)很大的問題，就是在我點(diǎn)鼠標(biāo)的那一刻，我原本看中的匯率和我下單以后的匯率完全不一樣，造成我很多的交易上的失誤，虧損很大，所以我想在真正的外匯市場(chǎng)上是不是也存在這樣的問題，還是模擬系統(tǒng)的不完善。最初，我每筆交易都非常小心謹(jǐn)慎，不敢購(gòu)入太多，漸漸的隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，我的膽子也越來越大了，不投入的多怎么能賺的更多呢，于是我開始增加每筆交易的數(shù)量非常無聊的事情，可是我越來越覺得它很有趣味，也越來越喜歡進(jìn)行外匯交易。那時(shí)候我還在想，如果我有一筆資金，我一定會(huì)去進(jìn)行外匯投資，不管虧盈，也算是一種生活方式。而且我想時(shí)間長(zhǎng)了，經(jīng)驗(yàn)多了，總歸會(huì)有賺錢的那天。后來我發(fā)現(xiàn)，原來不只是我一個(gè)人對(duì)這個(gè)產(chǎn)生了興趣，大家都很開心，也很投入的去做這件事情，交流討論的也很激烈。我想每件事情只要你用心去做都會(huì)成為一種樂趣，最終也會(huì)取得成功。外匯交易說不定最后也會(huì)成為我們的一份工作，一個(gè)賺錢的途徑。第3篇：外匯操作報(bào)告外匯與期貨交易實(shí)驗(yàn)報(bào)告

外匯交易實(shí)驗(yàn)這門課程為我們學(xué)生提供了一個(gè)很好的將理論聯(lián)系實(shí)踐相結(jié)合的平臺(tái)。首先，在平時(shí)的操作過程中,我們可以將平時(shí)學(xué)習(xí)到的知識(shí)與實(shí)驗(yàn)相聯(lián)系,例如將外匯交易與各國(guó)經(jīng)濟(jì)政策、政治形勢(shì)等聯(lián)系起來分析；其次，外匯模擬交易的真實(shí)性使我們確實(shí)體驗(yàn)到一種賭、運(yùn)氣與智慧相結(jié)合的心理。實(shí)驗(yàn)流程：

1、登陸外匯交易系統(tǒng)，更改個(gè)人信息，根據(jù)教程初步熟悉今后的操作流程；

2、登陸行情客戶端，選擇“外匯市場(chǎng)”，了解如何根據(jù)“分時(shí)圖”和“K線圖”來分析外匯行情信息；

3、了解“即時(shí)交易”，“掛牌委托”，“二選一”的含義和區(qū)別；

4、回顧國(guó)際金融學(xué)的基本知識(shí)，明確“直接標(biāo)價(jià)”，“間接標(biāo)價(jià)”以及買家賣家之間的關(guān)系

以下就是我這五天來對(duì)外匯實(shí)驗(yàn)操作的一些心得體會(huì)：

1、一開始進(jìn)入機(jī)房開始操作，既充滿了好奇又滿懷激動(dòng)，因?yàn)橐恢币詠碇挥性谡n堂上跟著老師學(xué)習(xí)理論知識(shí)，從來沒有具體的操作過。第一次打開自己的賬戶看見100萬美元，心里想著如何將自己的資金擴(kuò)大，賺更多的錢。然而實(shí)踐證明知識(shí)永遠(yuǎn)取代不了現(xiàn)實(shí)的操作。想到平時(shí)上課老師說的外匯套利，于是乎一開始我就先用50萬美元買了3878600元港幣，誰知道接下來當(dāng)我要利用另一種貨幣進(jìn)行套利時(shí)，竟然發(fā)現(xiàn)無利可圖，全部是虧損的。通過這第一次的操作，使我發(fā)現(xiàn)在進(jìn)行實(shí)際操作中，必須先把所有的匯率計(jì)算好，篩選所有的盈利貨幣或者所有有可能盈利的貨幣，然后再進(jìn)行買入和賣出貨幣。2、一開始對(duì)市場(chǎng)不熟悉時(shí)，切不可大額的買入或者賣出，可進(jìn)行小額的買賣，正如第一次的買賣，50萬美元買入3878600港幣，這樣當(dāng)無法盈利時(shí)自己的虧損有可能無限大，損失慘重。因此第一次的買賣可以進(jìn)行諸如1萬、5萬美元的買賣，這樣虧損了可以總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，下次再戰(zhàn)，盈利了也可以繼續(xù)按此方式操作，不斷地總結(jié)、操作、總結(jié)、操作??

3、即時(shí)交易中買入一種貨幣，再賣出，這樣操作是最簡(jiǎn)單的一種方法，雖然大多數(shù)這樣操作會(huì)虧損，但是我們可以利用掛牌交易，將委托匯率設(shè)置為有盈利機(jī)會(huì)的匯率。例如如圖所示的操作，1美元等于79.67到79.72日元，用10萬美元買入7967000日元，買入?yún)R率為79.67，若想將日元賣出買入美元盈利，即再次的交易收入的美元大于等于100000美元，這樣我們就可以根據(jù)買入日元匯率，將賣出日元匯率設(shè)置成小于79.67，具體的賣出匯率，我們必須經(jīng)過自己對(duì)市場(chǎng)的分析，根據(jù)美元兌日元最高最低兌換比率，再分析美元與日元的k線圖，判斷美元兌日元的走向，如果美元兌日元的走向較差，即日元升值，且升值的幅度較大且有繼續(xù)升值的可能性，我們可以將兌換比率設(shè)置的較低，例如將掛牌委托匯率設(shè)置為79.5，這樣就可以盈利213.8365美元，如果走向較差，繼續(xù)升值的可能性較小，就將匯率設(shè)置為79.63，這樣

只

能

盈

利

美

元。若美元兌日元的走向較好，且未來日元繼續(xù)貶值的可能性較大，這樣為了不使自己虧損較大，我們可以每次交易都設(shè)置止損價(jià)，并且嚴(yán)格執(zhí)行，當(dāng)匯價(jià)向不利于自己開倉(cāng)方向運(yùn)行時(shí)，可以設(shè)定止損及時(shí)出倉(cāng)，這樣就有效的縮小了損失。例如設(shè)置為79.75，這樣無論日元貶值多少，但匯率變成79.75時(shí)自動(dòng)賣出，減少自己的損失，當(dāng)小于79.75時(shí)不會(huì)賣出，繼續(xù)跟蹤，未來仍有獲利的可能性。也許很多人認(rèn)為這種方法不向三角或者多角套利那樣能賺大錢，但是這對(duì)于穩(wěn)健型的投資者來說，也不乏是一種有效投資的手段，畢竟不管哪種方法，只要能賺錢就是好方法。4、平時(shí)進(jìn)行掛牌委托交易時(shí)，注重設(shè)置止損匯價(jià)和止贏匯價(jià)。每次交易都要設(shè)置止損價(jià)，并且嚴(yán)格執(zhí)行，當(dāng)匯價(jià)向自己操作的有利方向運(yùn)行時(shí)，可以設(shè)置追蹤止損進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，但是反過來當(dāng)匯價(jià)向不利于自己開倉(cāng)方向運(yùn)行時(shí)，可以設(shè)定止損及時(shí)出倉(cāng)，這樣就有效的縮小了損失。同時(shí)，為了更好的防范風(fēng)險(xiǎn)，使用追蹤止損與止損。一般來說，短線操作時(shí)設(shè)置相對(duì)比較小的止損，中長(zhǎng)線操作時(shí)可以設(shè)置相對(duì)大些的止損。另外止損點(diǎn)的設(shè)置不要比強(qiáng)制平倉(cāng)點(diǎn)更遠(yuǎn)，不然還沒到止損價(jià)就被強(qiáng)制平倉(cāng)，這樣止損價(jià)也就不起作用了。例如，1美元等于1.212到1.228加元，若買入10萬美元的加元，可以設(shè)置止損匯價(jià)為1.212，同時(shí)將掛牌委托匯率設(shè)置為1,220，這樣就可以買入更多的加元；若買入家園的匯價(jià)為1.220，即122000加元，此時(shí)將加元賣出買入美元，設(shè)置止損匯價(jià)1.221，委托匯價(jià)為1.215，盈利時(shí)就可以最多獲利411.523美元，若虧損也就只虧損81.9美元。同時(shí)，因?yàn)槲雌絺}(cāng)部位產(chǎn)生的浮動(dòng)盈利不算真正盈利，只有平倉(cāng)結(jié)算才是真正獲利，所以在達(dá)到自己的投資盈利目標(biāo)的基礎(chǔ)上，合理的設(shè)置止贏，保障自己的盈利也是很重要的。一般來說短線操作，止贏可以相對(duì)小些，長(zhǎng)線操作，止贏相對(duì)大些。如上例，設(shè)置的止損匯價(jià)為1.221，止贏匯價(jià)設(shè)置為1.213，這樣就可以最多贏利577.082美元。5、提高交易平臺(tái)使用的熟練度：有助于投資者更好的控制外匯操作風(fēng)險(xiǎn)。首先，在實(shí)際操作前，通過大量的模擬交易平臺(tái)操作，可以有效地規(guī)避因?yàn)橄洛e(cuò)單、下反單等低級(jí)錯(cuò)誤所造成的無謂損失。另外，熟練的掌握各種技術(shù)指標(biāo)來進(jìn)行分析，提高交易技巧，對(duì)于更好的把握市場(chǎng)走勢(shì)還是很有益處的。6、理智果斷的投資心理：在外匯交易中，良好理智而又果斷的心理是非常關(guān)鍵的。通過對(duì)各種投資機(jī)會(huì)的輕重緩急、熱點(diǎn)的大小先后等多方面衡量，有步驟的進(jìn)倉(cāng)出倉(cāng)，果斷的止損止贏，有選擇地放棄小的投資機(jī)遇，才能更好把握更大的投資機(jī)遇。要相信自己，但不要心存僥幸。每次看完走勢(shì)圖，相信大家都有自己的判斷，經(jīng)驗(yàn)多了之后，判斷的正確率也逐步提高了，心動(dòng)之后就不要猶豫，否則會(huì)因?yàn)殄e(cuò)過好的點(diǎn)位而后悔。智者千慮，必有一失，出現(xiàn)錯(cuò)誤在所難免，但不能聽之任之毫無動(dòng)作，往往出場(chǎng)越早越好，一是可以避免更大損失，二是可以抓住新的機(jī)會(huì)。在實(shí)際操作中若美元持續(xù)的升值，但是這不可能一直升，總有降得時(shí)候，當(dāng)1美元從原來的0.9510到0,9523升值為0.9519到0.9532時(shí)，這可能是今日的最高匯價(jià)，但若仍然對(duì)美元繼續(xù)升值抱有希望，就可能在后來美元小幅貶值，此時(shí)沒有買入瑞郎，后面買入的就比較少變相的虧損了。7、加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)：加強(qiáng)外匯專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，解析外匯基礎(chǔ)面知識(shí)，分析各個(gè)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)特征和各個(gè)幣種的特性，熟練掌握外匯技術(shù)面知識(shí)并用以來分析市場(chǎng)，培養(yǎng)敏銳的市場(chǎng)洞察力和預(yù)測(cè)力，將更多的理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際的操作中。8、把握信息很重要：無論是證券市場(chǎng)、大宗交易市場(chǎng)還是外匯交易市場(chǎng)，及時(shí)準(zhǔn)確的新聞信息都是決定投資的主要因素。投資就是要讓你根據(jù)你所掌握的信息作出明確判斷。在外匯交易過程中，我所需要掌握的信息就是各個(gè)主流交易貨幣國(guó)家的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，利率政策和世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)。這個(gè)和我們所學(xué)習(xí)的國(guó)際金融課程有很大的關(guān)系。外匯交易總的是與世界各個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)相聯(lián)系。如果說股票需要看公司，而外匯則需要看世界。在一個(gè)國(guó)家面臨天災(zāi)人禍，情況不明朗的情況下，最好不要以主觀思想去進(jìn)行投資，空倉(cāng)其實(shí)也是一種投資方式。9、制定投資計(jì)劃：航海要靠方向盤，投資也要有計(jì)劃書。買賣之前有必要對(duì)各種情況作充分而全面的評(píng)估，制定投資計(jì)劃。分析利多因素時(shí)不能忽略利空消息，列出看跌信號(hào)時(shí)也要預(yù)防上漲威脅?？磳?duì)出追兵，開錯(cuò)出救兵，這些都要包括在整套計(jì)劃中，甚至在最理想的情況下賺多少，最嚴(yán)重的情況下虧多少，都應(yīng)事先計(jì)算好。除非執(zhí)行之前，市場(chǎng)有重大突發(fā)性因素出現(xiàn)，否則不應(yīng)輕易改變計(jì)劃。整個(gè)外匯交易過程中，我認(rèn)為制定投資計(jì)劃是最重要的，只有制定出合理的投資計(jì)劃，才有能使自己盈利最大化，虧損最小化?？偨Y(jié)：首先低價(jià)買進(jìn)，高價(jià)賣出。其次要多多積累相關(guān)知識(shí)，當(dāng)買入外匯后，不要一直放在手中，期望它可以漲到最高點(diǎn)，結(jié)果只會(huì)讓自己虧損的更多。要分析外匯走勢(shì)，及時(shí)出手，將手中的外匯拋售。每天賺一點(diǎn)，聚少成多的穩(wěn)建交易才是上策。資金管理，操作策略，行情分析也很重要，這些直接關(guān)乎到我們的盈虧。短期內(nèi)的外匯交易我覺得重要的還是主要應(yīng)該看國(guó)家對(duì)利率的調(diào)整、通貨膨脹的趨勢(shì)、引發(fā)套利資金的誘發(fā)因素等情況；而長(zhǎng)期的外匯交易我認(rèn)為主要應(yīng)該看一國(guó)經(jīng)濟(jì)的相關(guān)發(fā)展情況和貿(mào)易收支差額。雖然我在這些交易中并沒有全面的把握每一個(gè)信息，但是通過體驗(yàn)這次模擬外匯交易，使我對(duì)外匯產(chǎn)生了興趣，同時(shí)，幫助我理解了課本上的相關(guān)知識(shí)，鞏固了我分析外匯走勢(shì)的能力。我想過如果在交易過程中，我能時(shí)刻關(guān)注這些信息就不會(huì)再某些賬戶在初期出現(xiàn)虧損的情況，畢竟外匯交易比起股票交易更有據(jù)可以參考，初步掌握匯市走向。同時(shí)，對(duì)于有些信息的解讀也許并不夠深入，在課堂上學(xué)到的有關(guān)外匯的知識(shí)，我們平常課外要多鞏固，要多多積累相關(guān)知識(shí)，不能僅局限于書本。我覺得有一些財(cái)經(jīng)類的節(jié)目，可以多看看，多了解實(shí)事。這樣，我們?cè)谧銎鹜鈪R來才會(huì)得心應(yīng)手。第4篇：外匯交易報(bào)告

外匯交易報(bào)告

1.外匯交易過程

一、6月21日，教師分配原始交易資金10萬美元；

二、6月21日上午8：57，買入10000英鎊，支付1.4845×10000＝14845美元；

三、6月21日上午9：11，買入10000瑞郎，支付10000÷1.1035＝9062.08美元；四、6月21日上午9：46，買入10000澳元，支付10000×0.8766＝8766美元；

五、6月22日上午9:46，買入20000瑞郎，支付20000÷1.1096＝18024.51美元；六、6月22日上午9:46，買入10000瑞郎，支付10000÷1.1101＝9008.20美元；

七、6月23日上午8：32，買入10000加元，支付10000÷1.0290＝9718.17美元；八、6月24日上午8：36，拋售所有持倉(cāng)的英鎊、瑞郎外匯，英鎊/美元當(dāng)前匯率為1.4975，美元/瑞郎當(dāng)前匯率為1.1047，拋售英鎊盈利130美元，拋售瑞郎盈利114.14美元；九、6月25日上午8：40，買入30000加元，支付30000÷1.0436＝28746.65美元；十、6月28日上午10：34，拋售所有持倉(cāng)的加元，美元/加元當(dāng)前匯率為1.0341，拋售加元盈利216.16美元；

十

一、6月28日上午10：36，買入30000瑞郎，支付30000÷1.0909＝27500.23美元；十二、6月29日上午8：39，拋售所有持倉(cāng)的瑞郎，美元/瑞郎當(dāng)前匯率為1.0873；拋售瑞郎盈利91.05美元；

十

三、6月29日上午10：01，拋售所有持倉(cāng)的澳元外匯，澳元/美元當(dāng)前匯率為0.8717；拋售澳元虧損55美元；

十四、6月29日上午10：01，賬戶資金100502.4美元，共投資盈利496.35美元；盈利率為0.5%。2.外匯交易過程分析

盡管是模擬操作，資金是虛擬的，但我還是把她當(dāng)做真實(shí)的來操作，想鍛煉一下自己買賣外匯的技巧，每一次買進(jìn)和賣出都會(huì)想一想現(xiàn)在是不是買賣的最佳時(shí)機(jī)，在操作的時(shí)候也很小心，買的數(shù)量也不是很大。我第一筆交易時(shí)買入10000英鎊，當(dāng)時(shí)買入該貨幣的時(shí)候，比較盲目，因?yàn)槲耶?dāng)時(shí)只是在開電腦的時(shí)候看了下K曲線圖，并沒有仔細(xì)的研究此項(xiàng)交易后面的原理就做出了決定，結(jié)果在后來的幾天里賬面顯示都是虧損狀態(tài)。本來打算來個(gè)保值交易來對(duì)沖的，但是自己也想既然是模擬交易就應(yīng)該不怕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，這樣才能激勵(lì)我堅(jiān)持到各網(wǎng)站吸收外匯交易信息，以便我做出正確的決定。當(dāng)然我吸取了買入的教訓(xùn)，在接下來的幾天中都密切關(guān)注其匯價(jià)的變化和經(jīng)濟(jì)信息、政策的出臺(tái)，打算抓緊時(shí)機(jī)進(jìn)行平倉(cāng)，賺取利益。果然，過了幾天后英鎊的價(jià)格就出現(xiàn)上漲趨勢(shì)，因?yàn)閾?dān)心其走勢(shì)又會(huì)下跌，便在它正在上漲期間賣出，結(jié)果還是比較滿意的。之后的幾筆因?yàn)橛辛酥暗慕?jīng)驗(yàn)，在買進(jìn)的時(shí)候通過看k線圖以及網(wǎng)站上的各類信息，總體來說做的決策都比較正確，結(jié)果也很理想。3.外匯交易結(jié)果分析

從外匯模擬交易系統(tǒng)中交易情況分析，由于對(duì)此投資不了解，通過交易的結(jié)果來看可以得出在交易的同時(shí)對(duì)市場(chǎng)的分析對(duì)決策交易的重要性。3.1.國(guó)際收支狀況

國(guó)際收支狀況是影響匯率變化的一個(gè)直接也是最主要的因素。當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支順差時(shí)，該國(guó)貨幣有升值的趨勢(shì)；當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支逆差時(shí)，該國(guó)貨幣趨于貶值。3.2.通貨膨脹率差異

通貨膨脹意味著該國(guó)貨幣代表的價(jià)值量下降，發(fā)生貨幣對(duì)內(nèi)貶值。在其他條件不變的情況下，貨幣對(duì)內(nèi)貶值必然引起對(duì)外貶值。3.3.利率差異

如果一國(guó)的利率水平相對(duì)于他國(guó)提高，資金的收益上升就會(huì)刺激國(guó)外資金流入增加，同時(shí)，使用本國(guó)資金的成本上升，本國(guó)資金流出減少，外匯市場(chǎng)上本幣供應(yīng)相對(duì)較少，由此改善資本賬戶，提高本國(guó)貨幣的匯價(jià)；反之，如果一國(guó)的利率水平相對(duì)于他國(guó)水平下降，則會(huì)惡化資本賬戶，造成本幣匯率下跌。3.4.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率差異

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的差異也會(huì)對(duì)資本流動(dòng)產(chǎn)生影響，一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率過高時(shí)，在國(guó)內(nèi)對(duì)資本的需求較大，國(guó)外投資者也愿意將資本投入這一有利可圖的經(jīng)濟(jì)中，于是資本流入?？偟膩碚f，高的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率會(huì)對(duì)本國(guó)幣值起到有力的支持作用，并且這種影響的持續(xù)時(shí)間很長(zhǎng)。3.5.中央銀行干預(yù)

中央銀行為了保持匯率穩(wěn)定或者經(jīng)濟(jì)，對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)，但這些行動(dòng)雖無法從根本上改變匯率的長(zhǎng)期走勢(shì)，但對(duì)匯率的短期走勢(shì)會(huì)產(chǎn)生一定的影響。3.6.預(yù)期因素如果市場(chǎng)上預(yù)測(cè)某國(guó)通貨膨脹率比別國(guó)的大，實(shí)際利率比別國(guó)降低或者經(jīng)常項(xiàng)目將發(fā)生逆差等不利因素時(shí)，該國(guó)的貨幣就會(huì)在市場(chǎng)上大量被拋售，其匯率就會(huì)降下降。4.外匯交易心得體會(huì)

我對(duì)交易的一些看法:我個(gè)人覺得要果斷決策。低價(jià)買進(jìn)，高價(jià)賣出，每個(gè)人都這么想，都想多賺點(diǎn)。我覺得要多多積累相關(guān)知識(shí)，當(dāng)買入外匯后，不要一直放在手中，期望它可以漲到最高點(diǎn)，結(jié)果只會(huì)讓自己虧損的更多。要分析外匯走勢(shì)，及時(shí)出手，將手中的外匯拋售。每天賺一點(diǎn)，聚少成多的穩(wěn)建交易才是上策。資金管理，操作策略，行情分析是很重要，這些直接關(guān)乎到我們的盈虧。短期內(nèi)的外匯交易我覺得重要的還是主要應(yīng)該看國(guó)家對(duì)利率的調(diào)整、通貨膨脹的趨勢(shì)、引發(fā)套利資金的誘發(fā)因素等情況；而長(zhǎng)期的外匯交易我認(rèn)為主要應(yīng)該看一國(guó)經(jīng)濟(jì)的相關(guān)發(fā)展情況和貿(mào)易收支差額。雖然我在這些交易中并沒有全面的把握每一個(gè)信息，但是通過體驗(yàn)這次模擬外匯交易，使我對(duì)外匯產(chǎn)生了興趣，同時(shí)，幫助我理解了課本上的相關(guān)知識(shí)，鞏固了我分析外匯走勢(shì)的能力。我想過如果在交易過程中，我能時(shí)刻關(guān)注這些信息就不會(huì)再某些賬戶在初期出現(xiàn)虧損的情況，畢竟外匯交易比起股票交易更有據(jù)可以參考，初步掌握匯市走向。同時(shí)，對(duì)于有些信息的解讀也許并不夠深入，在課堂上學(xué)到的有關(guān)外匯的知識(shí)，我們平常課外要多鞏固，要多多積累相關(guān)知識(shí)，不能僅局限于書本。我覺得有一些財(cái)經(jīng)類的節(jié)目，可以多看看，多了解實(shí)事。這樣，我們?cè)谧銎鹜鈪R來才會(huì)得心應(yīng)手。第5篇：外匯自查報(bào)告

外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告

我行對(duì)2013年6月1日至2013年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：

（—）國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)

2013年下半年期間共發(fā)生國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)3筆，其中個(gè)人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個(gè)人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計(jì)3062489.29美元。1、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)要素準(zhǔn)確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個(gè)人身份證號(hào)碼、收付款賬號(hào)、對(duì)方收付款人名稱、常駐國(guó)家（地區(qū)）名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息。2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全，具體包括：組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行業(yè)屬性、常駐國(guó)家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國(guó)別、住處/營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、所屬外匯局等。3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)傳輸基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息。4、國(guó)際收支申報(bào)信息能夠做到完整齊全，未錯(cuò)誤刪除申報(bào)單、按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送外管局、按規(guī)定備份。（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計(jì)

2013年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易。3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，對(duì)授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理基本到位。5、對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定，對(duì)議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算價(jià)不存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。6、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確和完整。包括：是否按照規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等；是否存在報(bào)表漏報(bào)情況，如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報(bào)送遠(yuǎn)期（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時(shí)、準(zhǔn)確等。（三）貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。2013年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯。2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其外匯收支的一致性。3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。（四）服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)2013年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實(shí)性審核義務(wù)，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。（五）保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)

未發(fā)生保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。（六）個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

2013年下半年共發(fā)生個(gè)人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。1、獲批合規(guī)開辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn)，與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)平臺(tái)合作開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運(yùn)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。5、采取有效措施保證工作人員對(duì)個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握；能對(duì)異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理。（七）資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)

未發(fā)生資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。第6篇：外匯自查報(bào)告

外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告

我行對(duì)2013年6月1日至2013年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：

（—）國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)

2013年下半年期間共發(fā)生國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)3筆，其中個(gè)人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個(gè)人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計(jì)3062489.29美元。1、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)要素準(zhǔn)確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個(gè)人身份證號(hào)碼、收付款賬號(hào)、對(duì)方收付款人名稱、常駐國(guó)家（地區(qū)）名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息。2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全，具體包括：組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行業(yè)屬性、常駐國(guó)家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國(guó)別、住處/營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、所屬外匯局等。3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)傳輸基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息。4、國(guó)際收支申報(bào)信息能夠做到完整齊全，未錯(cuò)誤刪除申報(bào)單、按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送外管局、按規(guī)定備份。（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計(jì)

2013年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易。3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，對(duì)授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理基本到位。5、對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定，對(duì)議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算價(jià)不存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。6、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確和完整。包括：是否按照規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等；是否存在報(bào)表漏報(bào)情況，如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報(bào)送遠(yuǎn)期（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時(shí)、準(zhǔn)確等。（三）貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。2013年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯。2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其外匯收支的一致性。3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。（四）服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)

2013年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實(shí)性審核義務(wù)，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。（五）保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)未發(fā)生保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。（六）個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

2013年下半年共發(fā)生個(gè)人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。1、獲批合規(guī)開辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn)，與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)平臺(tái)合作開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運(yùn)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。5、采取有效措施保證工作人員對(duì)個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握；能對(duì)異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理。（七）資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)

未發(fā)生資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。第7篇：外匯投資實(shí)習(xí)報(bào)告

山東交通學(xué)院外匯模擬交易比賽

實(shí)驗(yàn)報(bào)告書

姓名：學(xué)號(hào)：

班級(jí)：

金融142班成績(jī)：

2023年4月

目錄

了解外匯的基本知識(shí)及操作步驟...................................................................................................3三數(shù)據(jù)：...................................................................................................................................3三原則：...................................................................................................................................3交易步驟：...............................................................................................................................3復(fù)習(xí)K線知識(shí)，學(xué)習(xí)K線在外匯操作中的應(yīng)用.................................................................5復(fù)習(xí)均線知識(shí)，學(xué)習(xí)均線在外匯操作中的應(yīng)用...................................................................6復(fù)習(xí)MACD知識(shí)，學(xué)習(xí)MACD+KD在外匯操作中的應(yīng)用...............................................7復(fù)習(xí)形態(tài)知識(shí)，學(xué)習(xí)各種形態(tài)在外匯操作中的應(yīng)用...........................................................8復(fù)習(xí)基本面分析知識(shí)，學(xué)習(xí)基本面分析在外匯操作中的應(yīng)用...........................................9學(xué)習(xí)趨勢(shì)指標(biāo)：布林

2+3.....................................................................................................10實(shí)訓(xùn)操

作.........................................................................................................................................10

操作分析.................................................................................................................................10委托記錄.................................................................................................................................13成交記

錄.................................................................................................................................14資金流水記錄.........................................................................................................................15投資分

析.................................................................................................................................15心得體

會(huì).........................................................................................................................................16

了解外匯的基本知識(shí)及操作步驟

三數(shù)據(jù)：

正確率（50%）、風(fēng)報(bào)比（最低為1：

1、最合理為1：2）、風(fēng)險(xiǎn)極限值（虧損/總資金=3%～5%）

三原則：

順勢(shì)、輕倉(cāng)（10%的倉(cāng)位）、止損

交易步驟：

定勢(shì)（確定趨勢(shì)）、定位（確定入場(chǎng)位置）、定點(diǎn)（精確入場(chǎng)位置）、定損（止損、止盈）

K線知識(shí)，學(xué)習(xí)K線在外匯操作中的應(yīng)用

1、K線代表市場(chǎng)大部分交易員的心里方向，是市場(chǎng)的實(shí)時(shí)價(jià)位走勢(shì)形態(tài)。2、不根據(jù)單根K線或單個(gè)K線組合做交易。3、K線主要看關(guān)鍵位置的關(guān)鍵K線形態(tài)。4、對(duì)于主要的反轉(zhuǎn)K線形態(tài)，越少越有效。5、關(guān)鍵位置的K線價(jià)位跳空，往往能加強(qiáng)K線的市場(chǎng)預(yù)測(cè)效果。6、K線所在周期越大越有效。復(fù)習(xí)均線知識(shí)，學(xué)習(xí)均線在外匯操作中的應(yīng)用

1、均線的有效性：經(jīng)過的點(diǎn)越多越有效、不同貨幣對(duì)中均線的有效性不同、任何貨幣對(duì)中都存在有效性較強(qiáng)的均線復(fù)習(xí)MACD知識(shí)，學(xué)習(xí)MACD+KD在外匯操作中的應(yīng)用

1、順勢(shì)操作：0上金叉0下死叉距離0軸越近越好

2、抄頂抄底：0上金叉0下死叉距離0軸越遠(yuǎn)越好

3、背離表示該方力量減弱，價(jià)格和指標(biāo)方向相反。頂背離看多不做多，底背離看空不做空。復(fù)習(xí)形態(tài)知識(shí)，學(xué)習(xí)各種形態(tài)在外匯操作中的應(yīng)用

持續(xù)形態(tài)出現(xiàn)在開始或中間，比較多；反轉(zhuǎn)形態(tài)出現(xiàn)在頂部或底部，比較少。復(fù)習(xí)基本面分析知識(shí)，學(xué)習(xí)基本面分析在外匯操作中的應(yīng)用

學(xué)習(xí)趨勢(shì)指標(biāo)：布林2+3實(shí)體刺破外軌禁用實(shí)體沿外軌運(yùn)行時(shí)禁用趨勢(shì)性行情只做順勢(shì)交易

K線影線刺破外軌反向進(jìn)單，止損設(shè)在影線外5~10個(gè)點(diǎn)，止盈目標(biāo)設(shè)在中軌附近或另一側(cè)內(nèi)軌附近。實(shí)訓(xùn)操作

操作分析

從NZD/USD的天圖看，MACD圖中，空方力量逐漸減弱，進(jìn)入多方市場(chǎng)。在均線組合中，快線上穿慢線，形成金叉。從K線形態(tài)看，形成反轉(zhuǎn)形態(tài)W底。從4H圖看，MACD圖中，多方市場(chǎng)占主力地位，且在距離0軸線上方較近的位置，形成一個(gè)金叉。在均線組合中，前方三根均線形成一個(gè)金三角，之后行情可能繼續(xù)上漲。操作：逢低做多，買入30手

從天圖看：

MACD圖中，空方力量逐漸減弱，且在前方0軸線下距離0軸線較遠(yuǎn)的位置，快線上穿慢線，形成一個(gè)金叉，這可能是一個(gè)抄底的信號(hào)。從K線形態(tài)看，前方出現(xiàn)預(yù)示著反轉(zhuǎn)的信號(hào)——早晨之星，且在此信號(hào)之后，出現(xiàn)了一個(gè)向上的跳空，加強(qiáng)了反轉(zhuǎn)的有效性。從4H圖看：

MACD圖中，已經(jīng)進(jìn)入多方市場(chǎng)，且多方力量強(qiáng)勁。均線組合中，15min均線上穿40min均線和80min均線，形成兩個(gè)金叉，預(yù)示著價(jià)格將繼續(xù)上行。操作：逢低做多，買入50手委托記錄

成交記錄資金流水記錄

投資分析

心得體會(huì)

1、知己知彼

需要了解自己的性格，容易沖動(dòng)或情緒化傾向嚴(yán)重的并不適合這個(gè)市場(chǎng)，成功的投資者大多數(shù)能夠控制自己的情緒且有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募o(jì)律性，能夠有效地約束自己

2、切勿過量交易

要成為成功投資者，其中一項(xiàng)原則是隨時(shí)保持3倍以上的資金以應(yīng)付價(jià)位的波動(dòng)。假如閣下資金不充足，應(yīng)減少手上所持的買賣合約，否則，就可能因資金不足而被迫“斬倉(cāng)”以騰出資金出來，縱然后來證明眼光準(zhǔn)確亦無濟(jì)于事。3、正視市場(chǎng)，摒棄幻想

不要感情用事，過分憧憬將來和緬懷過去。一位美國(guó)期貨交易員說：一個(gè)充滿希望的人是一個(gè)美好和快樂的人，但他并不適合做投資家，一位成功的投資者是可以分開他的感情和交易的。3、不要輕率改變主意

預(yù)先訂下當(dāng)日入市的價(jià)位和計(jì)劃，勿因眼前價(jià)格漲落影響而輕易改變決定，基于當(dāng)日價(jià)位的變化以及市場(chǎng)消息而臨時(shí)作出決定是十分危險(xiǎn)的。4、作出適當(dāng)?shù)臅和ＹI賣

日復(fù)一日的交易會(huì)令你的判斷逐漸遲鈍。一位成功的投資家說：每當(dāng)我感到精神狀態(tài)和判斷效率低至90%，我開始賺不到錢，而當(dāng)我的狀態(tài)低過90%時(shí)，便開始蝕本，故此，我會(huì)放下一切而去渡假數(shù)周。暫短的休息能令你重新認(rèn)識(shí)市場(chǎng)，重新認(rèn)識(shí)自己，更能幫你看清未來投資的方向。投資者格言：當(dāng)太近森林時(shí)，你甚至不能看清眼前的樹。5、切勿盲目

成功的投資者不會(huì)盲目跟從旁人的意思。當(dāng)每人都認(rèn)為應(yīng)買入時(shí)，他們會(huì)伺機(jī)沽出。當(dāng)大家都處于同一投資位置，尤其是那些小投資者亦都紛紛跟進(jìn)時(shí)，成功的投資者會(huì)感到危險(xiǎn)而改變路線。這和逆反的理論一樣，當(dāng)大多數(shù)人說要買入時(shí)，閣下就該伺機(jī)沽出。6、拒絕他人意見

當(dāng)把握了市場(chǎng)的方向而有了基本的決定時(shí)，不要因旁人的影響而輕易改變決定。有時(shí)別人的意見會(huì)顯得很合理，因而促使閣下改變主意，然而事后才發(fā)現(xiàn)自己的決定才是最正確的。簡(jiǎn)言之，別人的意見只是參考，自己的意見才是買賣的決定。7、當(dāng)不肯定時(shí)，持觀望態(tài)度并非每天均需入市，初入行者往往熱衷于入市買賣，但成功的投資者則會(huì)等機(jī)會(huì)，當(dāng)他們?nèi)胧泻蟾械揭苫髸r(shí)亦會(huì)先行離市。8、當(dāng)機(jī)立斷投資外匯市場(chǎng)時(shí)，導(dǎo)致失敗的心理因素很多，一種頗為常見的情形是投資者面對(duì)損失，亦知道已不能心存饒幸時(shí)，卻往往因?yàn)楠q豫不決，未能當(dāng)機(jī)立斷，因而愈陷愈深，損失增加。9、忘記過去的價(jià)位

“過去的價(jià)位”也是一項(xiàng)相當(dāng)難以克服的心理障礙。不少投資者就是因?yàn)槭艿竭^去價(jià)位的影響，造成投資判斷有誤。一般來說，見過了高價(jià)之后，當(dāng)市場(chǎng)回落時(shí)，對(duì)出現(xiàn)的新低價(jià)會(huì)感到相當(dāng)不習(xí)慣;當(dāng)時(shí)縱然各種分析顯示后市將會(huì)再跌，市場(chǎng)投資氣候十分惡劣，但投資者在這些新低價(jià)位水平前，非但不會(huì)把自己所持的貨售出，還會(huì)覺得很“低”而有買入的沖動(dòng)，結(jié)果買入后便被牢牢地套住了。因此，投資者應(yīng)當(dāng)“忘記過去的價(jià)位”。10、忍耐也是投資

投資市場(chǎng)有一句格言說“忍耐是一種投資”。這一點(diǎn)相信很少投資者能夠做到。從事投資工作的人，必須培養(yǎng)良好的忍耐力，這往往是成敗的一個(gè)關(guān)鍵。不少投資者，并不是他們的分析能力低，也不是他們?nèi)狈ν顿Y經(jīng)驗(yàn)，而是欠缺了一份耐力，過早買入或者沽出，于是招致無謂的損失。11、訂下止損

這是一項(xiàng)重要的投資技巧。由于投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頗高，為了避免萬一投資失誤時(shí)帶來的損失，因此每一次入市買賣時(shí)，我們都應(yīng)該訂下止損，即當(dāng)匯率跌至某個(gè)預(yù)定的價(jià)位，還可能下跌時(shí)，立即交易結(jié)清，因而這種計(jì)單是限制損失的訂單，這樣我們便可以限制損失的進(jìn)一步擴(kuò)大了。第8篇：外匯模擬交易報(bào)告

外匯模擬交易心得

依稀還記得上學(xué)期做期貨模擬交易時(shí)的激動(dòng)焦急的心情，在當(dāng)時(shí)等待的時(shí)候真的是恨得牙癢癢，后來回想確是痛苦并快樂著，所以學(xué)期初選課時(shí)便毅然決然的選了這門外匯模擬交易。平時(shí)課間總能聽到同學(xué)討論以前所買股票虧了云云，期貨如何暴漲，卻從沒聽見有人討論外匯，因此對(duì)于外匯如何如何，我心里很是沒底，卻又異常的期待。懷著忐忑和憧憬心情，我開始了外匯模擬交易的第一課。自由操作前老師的提點(diǎn)讓我覺得外匯并不像期貨那么簡(jiǎn)單，不僅要會(huì)看K線圖，還要關(guān)注國(guó)內(nèi)外金融狀況和貨幣走勢(shì)。在老師建議大家第一課可以在實(shí)盤小試身手，保證金先不要嘗試為好后，我便迫不及待打開了客戶端進(jìn)入實(shí)盤界面。初初打開模擬客戶端看到紅紅藍(lán)藍(lán)黑黑的數(shù)字時(shí)，我的感覺是熟悉又陌生的，它很像期貨操作界面，卻又明顯有很大區(qū)別，左半部的產(chǎn)品名稱變成了為數(shù)不多的幾種貨幣，右半部的交易方式多了委托交易多了止損價(jià)，從沒想到自己能嘗試外匯交易，可明晃晃的1000000美金分明在提醒我，這是真的。之后很興奮摸索研究了小半堂課搞明白了是如何操作，世華財(cái)訊的K線圖如何看，雖然不敢下手操作，最后還是在強(qiáng)大的好奇心下在實(shí)盤買了100歐元，又在它漲了0.0001的時(shí)候毅然的賣了出去，算是驗(yàn)證自己摸索的操作方式是否正確。第一次交易只是投石問路，買賣并沒有帶多少理性的分析，純粹是為了檢驗(yàn)自己的思路是否正確，即使是在這種情況下只賺了少少的，我還是很興奮，甚至有種錯(cuò)覺，覺得外匯交易原來挺簡(jiǎn)單的，這一論斷在不久后的將來被徹底推翻。由于寢室沒有網(wǎng)線，學(xué)校機(jī)房不是很方便，加之自己又覺得來日方長(zhǎng)不必急于一時(shí)，所以，我可以說是理所當(dāng)然的在一星期內(nèi)沒做任何交易，沒關(guān)注國(guó)際貨幣走勢(shì)。外匯第二課。老師做交易前指導(dǎo)，內(nèi)容包括實(shí)盤和保證金。上一次交易的甜頭我還記得，因此我在老師講課前就已經(jīng)躍躍欲試了，可以自由交易后我更是迫不及待的欲一試身手，先后買了澳元、歐元、英鎊，接著又繼續(xù)琢磨保證金交易，看世華財(cái)訊分析得出歐元的良好走勢(shì)后，得瑟瑟的買了2手歐元來試手?jǐn)?shù)的深淺，并且習(xí)慣良好的設(shè)置了止損。回頭再看實(shí)盤交易情況時(shí)發(fā)現(xiàn)澳元、英鎊的走勢(shì)并不好，彼時(shí)我算是剛?cè)雲(yún)R市，膽子還很小不敢做長(zhǎng)期的短線，就毅然決然的將其平倉(cāng)買了出去，雖然虧了一點(diǎn)，但心中卻非常的安慰，覺得是自己及時(shí)阻止了更大的虧損。做完交易后才發(fā)覺出，也許是受老師提醒的交易次數(shù)不夠的影響，今天的實(shí)盤買的有些草率，沒有認(rèn)真的分析K線圖，覺得時(shí)間差不多了，再不買就一次交易記錄都沒有了，便匆匆的挑了3只外幣，這只是為了交易的多一點(diǎn)再多一點(diǎn)而交易；反而是做保證金交易時(shí)認(rèn)真的分析了一下，買進(jìn)歐元做了一次短線。外匯第三課。吸取了上次的教訓(xùn)，因此我在交易前做足了準(zhǔn)備，觀察研究世華財(cái)訊上的外匯信息，看K線圖，并且上新浪外匯查看了近期一些外幣的走勢(shì)。通過觀察發(fā)現(xiàn)，歐元的走勢(shì)總體呈震蕩上升趨勢(shì)，雖然當(dāng)天有些下跌，但彼時(shí)還是有上升的苗頭的。仍是由于平時(shí)上網(wǎng)不方便，我決定這節(jié)課實(shí)盤依舊做“超短線”。本希望歐元能有短期的上揚(yáng)，哪知道它一直處于震蕩之中，我左等右等始終耐不住它上下波動(dòng)的煎熬，將其平倉(cāng)賣出，交易雖沒虧，卻與我心中的結(jié)果相去甚遠(yuǎn)。我認(rèn)為相較于實(shí)盤，虛盤交易需要保證金，不適合使用“超短線”的操作方法，因此選擇了漲勢(shì)良好又沒有太大震蕩的澳元做短線投資。反思今天的交易過程，值得繼續(xù)保持的是，做到了交易前做調(diào)查分析，不盲目的看行情選外匯交易，自我感覺看到了虛盤與實(shí)盤的差異，并進(jìn)行差異投資，而不是一股腦兒的全是一種操作方法；同時(shí)還有諸多缺點(diǎn)，很大的問題是事實(shí)上自己還沒有真正的學(xué)會(huì)如何分析行情，只知道買漲買跌、看K線圖、看看新聞了解一下大致情況，具體指標(biāo)之類的其實(shí)不大會(huì)看，還有就是交易過程缺乏耐心，焦急的期望投資的外幣賺錢，而不能忍受其下跌，下跌的過大就想平倉(cāng)，也不管它回不會(huì)回升。外匯第五課。依稀記得老師在這堂課上給同學(xué)們看交易次數(shù)一覽表，我發(fā)現(xiàn)自己的交易次數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，所以這堂課的外匯交易不免又急躁了些。歐元、英鎊、澳元的行情依然前景一片光明，我一如既往的投資了這兩只外幣，因?yàn)樾睦锵胫灰状螖?shù)，所以做的幾乎都是“超短線”交易，眼睛一眨不眨的盯著行情看，覺得差不多了就拋，毫無技術(shù)可言，最后也只是在下課前半小時(shí)研究了一下走勢(shì)和圖，買進(jìn)歐元并設(shè)置了止損打算做短線。盡管實(shí)盤交易做的比虛盤多，但是實(shí)盤上一直處于虧損狀態(tài)，倒是虛盤節(jié)節(jié)高升勢(shì)如破竹，令我得意非常?？梢娺@交易結(jié)果與次數(shù)沒有多大關(guān)系。9月30日，國(guó)慶前最后一個(gè)交易日，我們很幸運(yùn)的裝上了網(wǎng)線，寢室一干人等紛紛趴于桌前興奮地交易外匯。幾種貨幣權(quán)衡下來，我發(fā)現(xiàn)英鎊的走勢(shì)這幾天似乎會(huì)比較好，就買進(jìn)英鎊做了一個(gè)委托交易，并設(shè)置了止損。之前在虛盤上投資的澳元很爭(zhēng)氣的漲了上來，讓我賺了進(jìn)入?yún)R市以來最大一筆，使得我對(duì)保證金交易信心大增?；叵脒@一個(gè)月的交易過程，技術(shù)層面的缺陷明顯，自不用多加贅述，單就心理這一點(diǎn)，我覺得我還很不成熟，容易急躁，尤其是前四次交易只能在課上完成時(shí)顯得尤為突出，如此影響了自己的判斷，平白錯(cuò)失了許多機(jī)會(huì)。國(guó)慶長(zhǎng)假7天，外匯交易也因此生疏了7天，奇怪的是以前不覺得7天有多長(zhǎng)，這次卻格外懷念，8號(hào)一上完課我就打開了筆記本，重溫外匯行情。自從寢室里有了網(wǎng)，外匯交易就不受時(shí)間、空間的限制了，交易次數(shù)一下子多了很多，慢慢的就成了老油條，看K線圖、MACD看出了點(diǎn)門道，下單的金額手?jǐn)?shù)也變大了。有句話叫做好景不長(zhǎng)，物極必反，上半月市值還是漲的，中旬在我自信心極度爆滿的情況下，市值下跌。當(dāng)時(shí)又傷心又著急，為了補(bǔ)回虧損的金額，我當(dāng)即就下了幾筆大單，結(jié)果竹籃打水一場(chǎng)空，本金一去不復(fù)返。冷靜了幾天，20號(hào)央行加息，當(dāng)時(shí)感覺會(huì)對(duì)外匯市場(chǎng)有所影響（其實(shí)影響不大），所以我又興高采烈的殺回了匯市。當(dāng)時(shí)幾支外匯都在下跌，我就選擇了賣跌，打算等它有漲的趨勢(shì)了再平倉(cāng)。我猜對(duì)了，它們確實(shí)漲了，可我沒想到形勢(shì)改變的這么快，等我去平倉(cāng)的時(shí)候它已經(jīng)虧損了，那就做短線好了，我也沒設(shè)止損，反正有漲就有跌。一連兩天外匯市場(chǎng)漲勢(shì)喜人，牛氣沖天，想想就剩一個(gè)多星期，也不知道能不能再跌回去而且跌得很低，我決定忍痛限價(jià)平倉(cāng)，不過這個(gè)模