交通銀行營(yíng)業(yè)部金客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文

交通銀行營(yíng)業(yè)部金客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文交通銀行營(yíng)業(yè)部金客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文交通銀行營(yíng)業(yè)部金客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文交通銀行營(yíng)業(yè)部金客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文跟著年關(guān)決算的結(jié)束，2012已經(jīng)和我們完好的說(shuō)再會(huì)了?；仡欉@一年的過(guò)往，全部還記憶猶新，現(xiàn)對(duì)這一年的工作做一個(gè)小結(jié)。過(guò)去的一年的都是在新建立的交通銀行咸陽(yáng)分行度的，在這一年中輪換過(guò)好幾個(gè)崗位，最后成為一名個(gè)金客戶經(jīng)理，主要從事對(duì)私客戶的個(gè)人金融業(yè)務(wù)。.自從2011年11月9日交通銀行銀行喬遷新址，我就成為了分行的一名會(huì)計(jì)人員，從事柜面的個(gè)人儲(chǔ)存業(yè)務(wù)，也是就綜合柜員。在銀行這個(gè)崗位算是比較基礎(chǔ)和繁瑣的工作了。正常下班此后，要釓賬、送庫(kù)、培訓(xùn)新出的制度和業(yè)務(wù)、節(jié)假日銀行正常營(yíng)業(yè)還得加班、不可以夠出現(xiàn)長(zhǎng)短款現(xiàn)金差錯(cuò)等。固然工作是機(jī)械、無(wú)聊的，可是那時(shí)候我們學(xué)會(huì)了最基本的銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和金融知識(shí)，認(rèn)識(shí)并維系了我的第一批客戶群。.從2010年3月26日起，我終于掙脫了柜面的“拘束”，進(jìn)行“走出去”營(yíng)銷(xiāo)。忽然從一個(gè)繁瑣、事無(wú)巨細(xì)的會(huì)計(jì)人員變換成一個(gè)“自由”的營(yíng)銷(xiāo)人員。沒(méi)有陌生拜見(jiàn)的經(jīng)驗(yàn)，沒(méi)有客戶資源，沒(méi)有目標(biāo)客戶，像一個(gè)沒(méi)頭的蒼蠅同樣穿越在街頭巷尾。倆個(gè)多月的時(shí)間，走遍了周邊的商戶。營(yíng)銷(xiāo)他人的過(guò)程就是自己成長(zhǎng)的一個(gè)過(guò)程?？蛻羰嵌鄻拥?，需求也是不同樣的，營(yíng)銷(xiāo)客戶實(shí)質(zhì)上營(yíng)銷(xiāo)自己，相信你才會(huì)選擇你的產(chǎn)品。這段時(shí)間碰到的挫折是最多的，成長(zhǎng)也是最多的。.從五月份開(kāi)始，我又到海通證券做延長(zhǎng)柜臺(tái)，主要從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)客戶辦理我行資本托管業(yè)務(wù)。因?yàn)楫?dāng)時(shí)整個(gè)的證券市場(chǎng)不景氣的緣由，開(kāi)戶的人不是好多，可是仍是發(fā)現(xiàn)好多機(jī)會(huì)的。關(guān)于進(jìn)行股市投資的客戶，有幾個(gè)共同的特色：1.資本量比較大;2.風(fēng)險(xiǎn)承受能力'方案范文.庫(kù).整理~比較強(qiáng);3.多數(shù)缺少財(cái)富配置、保值增值的隆重型投資意識(shí);這都為我行儲(chǔ)存藏款、基金、理財(cái)富品的銷(xiāo)售供給了好多的機(jī)會(huì)。.七、八月份我又到達(dá)了零售信貸部從事內(nèi)勤的工作。主要做客戶信息錄入、資料整理、樓盤(pán)現(xiàn)場(chǎng)收件、率領(lǐng)客戶做預(yù)告登記、抵押登記等事項(xiàng)。壓力不是很大，但也異樣繁瑣。每一筆貸款都是有風(fēng)險(xiǎn)的，我們需要營(yíng)銷(xiāo)更多客戶的同時(shí)，把控風(fēng)險(xiǎn)。貸款客戶在我看來(lái)實(shí)質(zhì)上是比較優(yōu)異的客戶，因?yàn)樗堋皥?jiān)固”，只需沒(méi)有還清欠款，十幾年、幾十年內(nèi)不得不對(duì)銀行“不離不棄”。這樣的話，交銀理財(cái)卡、信譽(yù)卡、基金定投、得利寶(有提早還款計(jì)劃，但未到一年的客戶)等都能夠做。零售信貸部應(yīng)當(dāng)最罕有一個(gè)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)個(gè)金業(yè)務(wù)的職工，充分發(fā)掘貸款客戶資源，畢竟做個(gè)貸客戶的業(yè)務(wù)比一個(gè)新客戶的業(yè)務(wù)要簡(jiǎn)單的多。其他，要改變客戶關(guān)于還款借記卡的廣泛認(rèn)識(shí)，那不可是是一張只好還房貸的卡片，還能夠夠做理財(cái)、買(mǎi)理財(cái)、存按期等理財(cái)功能。.從8月26日起，我正式轉(zhuǎn)崗成為一名個(gè)金客戶經(jīng)理。剛開(kāi)始的時(shí)候，仍是寸步難行的，從前積攢為數(shù)不多的老客戶此刻忽然聯(lián)系，已經(jīng)很難維系了。而新建的客戶管理系統(tǒng)OCRM中一個(gè)客戶也沒(méi)有?？蛻艚?jīng)理主假如做銷(xiāo)售，提高行里中間業(yè)務(wù)收入，而基金、保險(xiǎn)、貴金屬的銷(xiāo)售關(guān)于新客戶又談何簡(jiǎn)單。于是大堂的客戶接觸顯的特別重要，除了此后行里分的600多一般客戶，經(jīng)過(guò)大堂接觸新增客戶300多人.隨后經(jīng)過(guò)房貸客戶營(yíng)銷(xiāo)交銀卡、大堂客戶開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行及交叉銷(xiāo)售信譽(yù)卡等，與客戶有了第一次結(jié)觸，慢慢翻開(kāi)了打破口。經(jīng)過(guò)這一年的學(xué)習(xí)、工作和成長(zhǎng)，也慢慢有了自己對(duì)工作的意會(huì)和心得：.不休學(xué)習(xí)，無(wú)論是業(yè)務(wù)仍是生活中的各個(gè)方面。和客戶接觸的時(shí)候，除了業(yè)務(wù)還要認(rèn)識(shí)股票、財(cái)經(jīng)動(dòng)向、基金、私募、外匯、券商理財(cái)、交際等等，給客戶一種很專(zhuān)業(yè)、很全面的職業(yè)性。.做客戶講究“心存，致遠(yuǎn)”?！靶拇妗币笪覀冃闹幸锌蛻簦皇窃谌蝿?wù)下來(lái)的時(shí)候才想起來(lái)客戶，而是要我們要我們記著客戶的誕辰，知足客戶換零錢(qián)、新錢(qián)、匯款、掛失等沒(méi)有業(yè)績(jī)的業(yè)務(wù)的需求，真實(shí)的把對(duì)待客戶像對(duì)待自己的朋友同樣。讓客戶真實(shí)感覺(jué)你是真摯的，有你在銀行來(lái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)就是方便，客戶一旦需要與銀行發(fā)生業(yè)務(wù)來(lái)往時(shí)，第一個(gè)想到的是你?！爸逻h(yuǎn)”要求我們對(duì)待客戶的財(cái)富像對(duì)待自己的財(cái)富同樣，要有一個(gè)長(zhǎng)久的保值增值的理財(cái)規(guī)劃。不可以夠?yàn)榱诉_(dá)成任務(wù)一次把客戶做傷了，要真實(shí)做到是為了客戶著想。經(jīng)過(guò)老客戶交叉銷(xiāo)售、轉(zhuǎn)介紹新三.開(kāi)辟思路，創(chuàng)新思想。銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日益強(qiáng)烈，怎樣脫穎而出，就需要我們有別出心裁的思想方式。我以為，在攬儲(chǔ)方面，通貨膨脹居高不下，即便年內(nèi)倆次加息，也知足不了客戶抵抗通脹的需求。跟著各大銀行高利潤(rùn)理財(cái)富品的推出，無(wú)論是客戶仍是有關(guān)從業(yè)人員都把眼光轉(zhuǎn)向了理財(cái)富品。這是吸引外行資本，搶占儲(chǔ)存資源的重點(diǎn)點(diǎn)。其他，年內(nèi)央行數(shù)次上浮存款準(zhǔn)備金率，嚴(yán)格打擊月底、季末、年關(guān)高息攬儲(chǔ)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，欲將時(shí)點(diǎn)余額變成均額進(jìn)行考量銀行存貸比的一個(gè)指標(biāo)，此后銀行業(yè)間的攬儲(chǔ)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)變得更加殘忍。這就需要我們?cè)O(shè)計(jì)限時(shí)短、利潤(rùn)高的、起息結(jié)息日奇妙的理財(cái)富品來(lái)知足客戶的需乞降央行的核查?；鸱矫妫?yàn)楣善笔袌?chǎng)不景氣，造成基金的銷(xiāo)售困難。在這類(lèi)不但明的狀況，應(yīng)當(dāng)偏向于表現(xiàn)向來(lái)較好的老基金、定投產(chǎn)品及行里推出的營(yíng)養(yǎng)組合。新出的基金把市場(chǎng)過(guò)于細(xì)分，不是追蹤指數(shù)就是專(zhuān)注醫(yī)療、開(kāi)銷(xiāo)、電子等某一領(lǐng)域，還有就是倉(cāng)位不夠靈巧。明年?duì)I養(yǎng)組合大家能夠經(jīng)過(guò)定投方式進(jìn)行購(gòu)置，這對(duì)我們和客戶來(lái)說(shuō)，都是比較簡(jiǎn)單接受的選擇。信譽(yù)卡業(yè)務(wù)是各大銀行的必爭(zhēng)之地，近來(lái)行里出了一個(gè)“逐漸來(lái)遲“的新政，即代發(fā)薪資一月，可申請(qǐng)信譽(yù)卡。各大行從前只重視優(yōu)異、高端客戶的競(jìng)爭(zhēng)，現(xiàn)在才開(kāi)始重視低端客戶(如代發(fā)薪資客戶)。招商銀行就是很好列子，若干年前她就敢為天下先的向高校沒(méi)有經(jīng)濟(jì)根源的學(xué)生推出信譽(yù)卡業(yè)務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)我們能夠經(jīng)過(guò)各種各種的手段盡最大的努力去控制，重假如的先搶占了一片還沒(méi)有出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)，更重要的是在這些學(xué)生仍是孩子的時(shí)候就養(yǎng)成了使用招商銀行卡的習(xí)慣。客戶，遠(yuǎn)比開(kāi)發(fā)新客戶簡(jiǎn)單的多。.開(kāi)辟思路，創(chuàng)新思想。銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日益強(qiáng)烈，怎樣軒露頭角，就需要我們有別出心裁的思想方式。我以為，在攬儲(chǔ)方面，通貨膨脹居高不下，即便年內(nèi)倆次加息，也知足不了客戶抵抗通脹的需求。跟著各大銀行高利潤(rùn)理財(cái)富品的推出，無(wú)論是客戶仍是有關(guān)從業(yè)人員都把眼光轉(zhuǎn)向了理財(cái)富品。這是吸引外行資本，搶占儲(chǔ)存資源的重點(diǎn)點(diǎn)。其他，年內(nèi)央行數(shù)次上浮存款準(zhǔn)備金率，嚴(yán)格打擊月底、季末、年關(guān)高息攬儲(chǔ)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，欲將時(shí)點(diǎn)余額變成均額進(jìn)行考量銀行存貸比的一個(gè)指標(biāo)，此后銀行業(yè)間的攬儲(chǔ)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)變得更加殘忍。這就需要我們?cè)O(shè)計(jì)限時(shí)短、利潤(rùn)高的、起息結(jié)息日奇妙的理財(cái)富品來(lái)知足客戶的需乞降央行的核查?；鸱矫?，因?yàn)楣善笔袌?chǎng)不景氣，造成基金的銷(xiāo)售困難。在這類(lèi)不但明的狀況，應(yīng)當(dāng)偏向于表現(xiàn)向來(lái)較好的老基金、定投產(chǎn)品及行里推出的營(yíng)養(yǎng)組合。新出的基金把市場(chǎng)過(guò)于細(xì)分，不是追蹤指數(shù)就是專(zhuān)注醫(yī)療、開(kāi)銷(xiāo)、電子等某一領(lǐng)域，還有就是倉(cāng)位不夠靈巧。明年?duì)I養(yǎng)組合大家能夠經(jīng)過(guò)定投方式進(jìn)行購(gòu)置，這對(duì)我們和客戶來(lái)說(shuō)，都是比較簡(jiǎn)單接受的選擇。信譽(yù)卡業(yè)務(wù)是各大銀行的必爭(zhēng)之地，近來(lái)行里出了一個(gè)“逐漸來(lái)遲“的新政，即代發(fā)薪資一月，可申請(qǐng)信譽(yù)卡。各大行從前只重視優(yōu)異