《人身保險學》教學大綱-供五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學醫(yī)療保險專業(yè)使用

第11頁共11頁人身保險學教學大綱（LifeInsurance）（供五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學［醫(yī)療保險］專業(yè)使用）一、課程目標1、課程的性質和目的課程性質：《人身保險學》是為五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學（醫(yī)療保險）專業(yè)所開設的保險類專業(yè)課，屬于該專業(yè)學生的必修專業(yè)課。目的：通過對本門課程的學習，學生應該掌握人身保險的基本原理、人身保險的種類、人身保險合同的主要內容、人壽保險的數理基礎、準備金、人身保險承保、理賠管理、壽險資金運用等重要內容。除此之外，通過對本門課程的學習，學生還應初步具備解讀市場上人身保險產品的能力，逐步具備根據客戶所面臨的風險，選擇合適的人身保險產品供其投保的能力。2、本課程與其它課程的聯(lián)系根據教學計劃安排，五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學（醫(yī)療保險）專業(yè)將陸續(xù)開設10多門保險類課程。其中，《人身保險學》是繼《保險學原理》之后為該專業(yè)所開設的一門重要的保險類專業(yè)課。在這其后，將陸續(xù)開設《財產保險》、《社會保險》、《人身保險核保與理賠》等保險專業(yè)課程?！度松肀ｋU學》這門課程，是在繼《保險學原理》這門基礎課程之上的縱深保險類專業(yè)課程。二、課程學時分配本門課程的總學時數為54學時，其中理論課學時48，習題及討論6學時。課程主要內容和學時分配見課程學時分配表。課程學時分配表教學環(huán)節(jié)時數課程內容理論實踐教學習題及討論小計實驗實訓見習其他第一章人身保險的基本理論問題66第二章人身保險經濟活動的運行規(guī)律33第三章人身保險產品分析639第四章人身保險經濟活動的法律調整639第五章人身保險的數理基礎66第六章人身保險市場的供給66第七章人身保險市場的需求33第八章人身保險的市場營銷33第九章人身保險的核保33第十章人身保險經營活動的財務管理33第十一章我國的人身保險事業(yè)33總計48654三、建議教材和教學參考書目1、教材陳朝先陶存文．《人身保險》．第2版．中國金融出版社．2002年9月2、主要參考書(1)胡欣欣．《人身保險學》．第1版．中國財政經濟出版社．1994年(2)許謹良．《人身保險原理與實務》．第2版．上海財經大學出版社．2003年8月(3)鄧大松．《保險經營與管理》．第1版．中國金融出版社．2006年12月四、課程考核本課程系必修專業(yè)課，采用閉卷考試結合形成性評價的考核方式進行考核。五、課程教學內容及基本要求第一章人身保險的基本理論問題【目的要求】掌握人身保險的定義；人身保險的種類；人身保險與財產保險的區(qū)別；保險費率的定義熟悉人身保險的性質；人身保險對經濟發(fā)展與成長的作用了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)人身保險的經濟學涵義一、人身保險的經濟學涵義二、人身保險的種類三、人身保險的性質四、人身保險的價格第二節(jié)人身保險學的學科性質一、人身保險學與經濟學的關系二、人身保險學與人口學的關系三、人身保險學與醫(yī)學的關系四、人身保險學與倫理學的關系五、人身保險學與心理學的關系六、人身保險學是一門綜合性的邊緣學科第三節(jié)人身保險對經濟發(fā)展和政治穩(wěn)定的作用一、人身保險對經濟發(fā)展與成長的作用二、人身保險對政治穩(wěn)定的作用【教學方法和時數】課堂講授6學時第二章人身保險經濟活動的運行規(guī)律【目的要求】掌握社會后備基金的三種形式；人身保險經濟活動的特殊性熟悉人身保險經濟活動的運行規(guī)律了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)人身保險經濟活動與宏觀經濟政策一、人身保險經濟活動與財政政策二、人身保險經濟活動與貨幣政策第二節(jié)人身保險經濟活動與經濟發(fā)展的關系一、人身保險經濟活動與生產二、人身保險經濟活動與分配三、人身保險經濟活動與交換四、人身保險經濟活動與消費第三節(jié)人身保險經濟活動的運行規(guī)律一、人身保險經濟活動的特殊性二、人身保險經濟活動的運行規(guī)律【教學方法和時數】課堂講授3學時第三章人身保險產品分析【目的要求】掌握人壽保險的基本險種及其主要內容；純粹的健康保險；意外傷害保險；團體人身保險的概念及主要內容熟悉國際上新型的人壽保險產品介紹；作為附加責任的健康保險；國際上新型的健康保險產品介紹了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)人壽保險一、死亡保險二、生存保險三、兩全保險四、國際上新型的人壽保險產品介紹第二節(jié)健康保險一、純粹的健康保險二、作為附加責任的健康保險三、國際上新型的健康保險產品介紹第三節(jié)意外傷害保險一、意外傷害與意外傷害保險二、主要意外傷害保險品種介紹第四節(jié)團體人身保險一、團體人身保險的特點二、團體人壽保險三、團體健康保險四、團體意外傷害保險第五節(jié)人身保險新產品的開發(fā)一、人身保險新產品開發(fā)的可行性分析二、人身保險新產品開發(fā)的過程【教學方法和時數】課堂講授9學時第四章人身保險經濟活動的法律調整【目的要求】掌握人身保險合同的定義及其特征；人身保險合同的當事人；人身保險合同的關系人；人身保險合同的輔助人；人身保險合同的客體熟悉不可抗辯條款；寬限期條款；復效條款；保費自動墊繳條款；不喪失價值條款；保險單貸款條款；年齡誤報條款；自殺條款；意外事故死亡雙倍給付條款；紅利及保險金任選條款；受益人條款；保單轉讓條款了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)人身保險合同的特殊性一、人身保險合同是給付性合同二、人身保險合同是雙務性合同三、人身保險合同是諾成性合同第二節(jié)人身保險合同的內容一、人身保險合同的當事人二、人身保險合同的關系人三、人身保險合同的輔助人四、人身保險合同的客體五、人身保險合同利益的性質六、人身保險合同的內容第三節(jié)人壽保險單的法律條款一、不可抗辯條款二、寬限期條款三、復效條款四、保費自動墊繳條款五、不喪失價值條款六、保險單貸款條款七、年齡誤報條款八、自殺條款九、意外事故死亡雙倍給付條款十、紅利及保險金任選條款十一、受益人條款十二、保單轉讓條款【教學方法和時數】課堂講授9學時第五章人身保險的數理基礎【目的要求】掌握保險費率厘定的基本原則；影響人壽保險費率的因素；生命表的概念；意外傷害保險費的計收方式；制定健康保險費率的方法熟悉意外傷害保險費率的計算；影響健康保險費率的因素；健康保險費的繳納方式了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)概率論基礎知識一、隨機事件與概率二、隨機變量及其數字特征三、大數法則與保險第二節(jié)保險費率厘定的基本原則一、公平合理原則二、相對穩(wěn)定原則三、充分原則四、促進防災防損原則第三節(jié)人壽保險費率的厘定原理一、影響人壽保險費率的因素分析二、生命表三、利息、確定年金和生命年金四、人壽保險費的計算五、人壽保險責任準備金的計算第四節(jié)意外傷害保險費率的厘定原理一、意外傷害保險費的計收方式二、意外傷害保險費率的計算第五節(jié)健康保險費率的厘定原理一、健康保險費的繳納方式二、影響健康保險費率的因素三、制定健康保險費率的方法【教學方法和時數】課堂講授6學時第六章人身保險市場的供給【目的要求】掌握股份制人壽保險公司的特征；影響人身保險供給總量的因素熟悉經營人身保險業(yè)務的市場主體了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)經營人身保險業(yè)務的市場主體一、股份制人壽保險公司二、相互制人壽保險公司三、中國人身保險市場的供給主體第二節(jié)影響人身保險供給總量的因素一、科學技術水平二、國家的經濟政策三、國民經濟發(fā)展水平四、保險體制五、社會保障水平六、其他影響因素第三節(jié)中國人身保險供給的發(fā)展趨勢一、人身保險業(yè)的發(fā)展快于非壽險業(yè)的發(fā)展二、人身保險供給總量的擴張三、人壽保險供給品種的不斷增多四、人壽保險公司不斷出現(xiàn)五、以市場營銷體制為特征的人壽保險銷售制度的形成【教學方法和時數】課堂講授3學時第七章人身保險市場的需求【目的要求】掌握保險需求的概念及特征；現(xiàn)實保險需求、有效保險需求、潛在保險需求的含義；保險需求的價格彈性與收入彈性的內容及其影響因素熟悉影響人身保險需求總量的因素了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)儲蓄與人身保險需求之間的關系一、保險需求的概念與類型二、保險產品的替代效應三、儲蓄與人身保險需求之間的關系四、保險需求彈性第二節(jié)影響人身保險需求總量的因素一、社會文化與傳統(tǒng)觀念二、社會經濟環(huán)境與經濟機制三、經濟發(fā)展水平四、保險市場價格五、保險人的服務質量第三節(jié)中國人身保險需求的發(fā)展趨勢一、人口的年齡結構與人壽保險的發(fā)展二、中國家庭結構的變異與人壽保險的發(fā)展三、中國市場經濟體制的建立與人壽保險的發(fā)展四、人壽保險保險金額的增大與險種的增多五、農村人身保險業(yè)的發(fā)展前景遠大【教學方法和時數】課堂講授3學時第八章人身保險的市場營銷【目的要求】掌握人身保險市場營銷的含義；人身保險推銷與市場營銷的區(qū)別；人身保險商品的特點；人身保險推銷工作的程序；人身保險市場營銷環(huán)境分析；人身保險企業(yè)選擇的目標市場戰(zhàn)略及考慮因素；人身保險市場營銷渠道的選擇熟悉人身保險推銷與市場營銷的內容；人身保險推銷工作的特性；人身保險市場的細分標準；人身保險售后服務了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)人身保險的推銷與市場營銷一、人身保險推銷與市場營銷的概念二、人身保險推銷與市場營銷的關系第二節(jié)人身保險推銷的工作程序與要領一、推銷人身保險的意義和目的二、人身保險推銷工作的特性三、人身保險推銷工作的程序四、人身保險推銷工作的要領第三節(jié)人身保險市場營銷的內容與渠道一、人身保險市場營銷的內容二、人身保險市場營銷渠道的選擇第四節(jié)人身保險的市場營銷體制一、建立人身保險市場營銷體制的重要意義二、建立與完善人身保險市場營銷體制的措施第五節(jié)保險營銷人員的風度、品質與素質一、保險營銷人員的風度與品質二、優(yōu)秀營銷人員應具備的素質【教學方法和時數】課堂講授3學時第九章人身保險的核?！灸康囊蟆空莆杖松肀ｋU核保的涵義；人身保險核保中的注意事項；人身保險核保的程序熟悉人身保險核保中的告知義務；人身保險核保的內容了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)人身保險核保的一般問題一、人身保險核保的涵義二、人身保險核保的意義三、人身保險核保中的注意事項第二節(jié)人身保險核保制度的歷史沿革一、人身保險核保意識的形成二、人身保險核保制度的建立第三節(jié)人身保險核保的方法一、告知義務二、人身保險核保的程序第四節(jié)人身保險核保的內容一、個人人壽保險二、個人健康保險三、個人意外傷害保險【教學方法和時數】課堂講授6學時第十章人身保險經營活動的財務管理【目的要求】掌握人身保險財務管理的原則；人身保險資金的來源；人身保險利潤的來源熟悉人身保險財務管理的內容；人身保險資金的運用；考察人身保險利潤的指標了解本章其他內容【教學內容】第一節(jié)人身保險財務管理的內容一、人身保險財務管理的重要作用二、人身保險財務管理的原則三、人身保險財務管理的內容第二節(jié)人身保險資金分析一、人身保險資金的來源二、人身保險資金的運用第三節(jié)人身保險利潤分析一、人身保險利潤的來源二、考察人身保險利潤的指標第四節(jié)人身保險經濟活動的財務評價